نبذة عن الشركة
Robinhood Markets ، Inc. (يشار إليها فيما يلي باسم "Robinhood") هي شركة خدمات مالية عبر الإنترنت يقع مقرها الرئيسي في مينلو بارك ، كاليفورنيا ، الولايات المتحدة الأمريكية. تأسست شركة Robinhood في عام 2013 ، وأعلنت في أغسطس 2023 أن عدد المستخدمين بلغ 31.90 مليون ، منهم عدد المستخدمين النشطين شهريًا 17.60 مليون . تركز الشركة على توفير الأسهم الملائمة ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والخيارات ، وخدمات تداول العملات المشفرة لمستثمري التجزئة ، وقد ارتفعت بسرعة مع نموذجها "تداول بدون عمولة" ، حيث تحتل مكانة مهمة في صناعة التكنولوجيا المالية.
المعلومات التنظيمية
الإطار التنظيمي لـ Robinhood مثير للجدل إلى حد ما. لا تمتلك الشركة حاليًا ترخيصًا للوسيط والتاجر من لجنة الأوراق المالية (SEC) ، ولكنها تقدم خدماتها للمستخدمين من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل Robinhood Financial LLC. أثار هذا الهيكل تساؤلات حول امتثاله ، لا سيما في حالة Gamestop 2021 ، حيث تعرضت Robinhood لانتقادات واسعة النطاق لتقييدها ممارسات التداول. على الرغم من ذلك ، ضمنت Robinhood شرعية خدماتها من خلال وسائل أخرى ، مثل العمل مع المؤسسات المرخصة.
في يوليو 2021 ، قدمت Robinhood رسميًا ملف الاكتتاب العام الأولي الخاص بها إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وهي خطوة يُنظر إليها أيضًا على أنها خطوة مهمة في سعيها للعمل بامتثال أكبر.
منتجات التداول
تقدم Robinhood مجموعة متنوعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك:
- الأسهم: يمكن للمستخدمين تداول أكثر من 3000 سهم مدرج في الولايات المتحدة ، بما في ذلك الأسهم الشهيرة مثل Apple و Amazon و Tesla وغيرها.
- ETF: يدعم تداول أكثر من 100 صندوق ETFs شائع مثل SPDR S & P 500ETF (SPY) و Invesco QQQ Trust ETF ( QQQ).
- الخيارات: تقدم خيارات تداول قياسية ، مما يسمح للمستخدمين بالتحوط من مخاطر الاستثمار أو المضاربة.
- العملة المشفرة: تدعم المعاملات Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) و Bitcoin Cash (BCH) و Dogecoin (DOGE) والعديد من العملات المشفرة الأخرى.
في مارس 2022 ، أعلنت Robinhood عن دعمها للمشتريات المباشرة للعملات المشفرة دون الحاجة إلى التداول من خلال fiat ، وهي ميزة تعزز قدرتها التنافسية في مجال العملات المشفرة.
برامج التداول
أدوات التداول الأساسية لـ Robinhood هي تطبيق الهاتف المحمول ومنصة الويب . اعتبارًا من أغسطس 2023 ، تم تنزيل تطبيق Robinhood للجوال أكثر أكثر من 100 مليون مرة ، مما يجعله أحد أكثر تطبيقات تداول الأسهم شعبية في العالم.
- تطبيق الهاتف المحمول: يحسن تجربة المستخدم ويوفر عروض أسعار في الوقت الفعلي وموجزات الأخبار وقدرات المشاركة الاجتماعية. يمكن للمستخدمين شراء أو بيع أو تعيين الطلبات مباشرة من خلال التطبيق.
- منصة الويب: مناسبة للمستخدمين الذين يحتاجون إلى وظائف تداول أكثر تعقيدًا ، فهي تقدم تحليلًا متقدمًا للرسوم البيانية وأدوات أبحاث السوق.
على الرغم من أن Robinhood لا تدعم منصات التداول التقليدية مثل MetaTrader ، إلا أن سهولة استخدام منصتها الخاصة لا تزال معترف بها على نطاق واسع.
طرق الإيداع والسحب
عملية الإيداع والسحب في Robinhood بسيطة وتدعم الطرق التالية:
- التحويل المصرفي: يمكن للمستخدمين استخدام الحسابات المصرفية في الولايات المتحدة للإيداع والسحب ، وبعض البنوك تدعم الإيداع في الوقت الفعلي.
- تحويل ACH: يوفر خدمة تحويل ACH بدون رسوم مناولة ، وتصل الأموال في غضون يوم إلى يومين عمل.
- إيداع الشيكات: يدعم إيداع الشيكات في الحساب عن طريق البريد ، ولكن هناك رسوم رمزية.
في أبريل 2022 ، أطلقت Robinhood وظيفة إيداع وسحب العملة المشفرة ، مما يسمح للمستخدمين بشراء وتخزين العملات المشفرة مباشرة على النظام الأساسي ، مما يعزز تجربة المستخدم بشكل أكبر.
دعم العملاء
يقدم فريق دعم العملاء في Robinhood مجموعة متنوعة من قنوات الخدمة:
- الدردشة عبر الإنترنت: يمكن للمستخدمين الاتصال بخدمة العملاء من خلال وظيفة الدردشة الحية داخل التطبيق. الدعم عبر الهاتف: الدعم عبر الهاتف متاح من الاثنين إلى الجمعة.
- الموارد التعليمية: تحتوي صفحة "Learn" الخاصة بـ Robinhood على ثروة من أدلة الاستثمار وتحليل السوق لمساعدة المستثمرين المبتدئين على البدء بسرعة.
في عام 2022 ، أطلقت Robinhood ميزة "Learning Lab" ، والتي تتيح للمستخدمين محاكاة التداول في بيئة افتراضية ، مما يعزز قدرات الدعم التعليمي.
الأعمال والخدمات الأساسية
التداول بدون عمولة
يتمثل العمل الأساسي لشركة Robinhood في توفير خدمات تداول بدون عمولة ، مما يجذب عددًا كبيرًا من مستثمري التجزئة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، بلغ عدد المستخدمين النشطين شهريًا لـ Robinhood 17.60 مليون ، مع أكثر من 50 ٪ من المستخدمين يستخدمون الأجهزة المحمولة من أجل التجارة . أحدث هذا النموذج ثورة في نموذج الشحن للوسطاء التقليديين وجلب أيضًا قاعدة مستخدمين ضخمة إلى Robinhood.
Cryptocurrency Trading
لقد أكسبها تخطيط Robinhood في مجال العملات المشفرة لصالح جيل الشباب من المستخدمين. في يناير 2018 ، أعلنت Robinhood عن إطلاق خدمة تداول العملات المشفرة ، وبلغ عدد المستخدمين 1.25 مليون في اليوم الأول من الافتتاح . اعتبارًا من أغسطس 2023 ، تدعم Robinhood التداول في 7 عملات مشفرة رئيسية ، بما في ذلك Bitcoin و Ethereum و Dogecoin.
حسابات التقاعد
تقدم Robinhood أيضًا حسابات IRA و Roth IRA التقليدية لمساعدة المستخدمين في الاستثمار طويل الأجل والتخطيط للتقاعد.
البنية التحتية للتكنولوجيا
تشتهر البنية التحتية للتكنولوجيا في Robinhood بتوافرها العالي وزمن انتقالها المنخفض . يستخدم نظام التداول الخاص بها بنية موزعة ، قادرة على التعامل مع طلبات المعاملات الضخمة ، مما يضمن تجربة مستخدم سلسة.
- نظام التحكم في مخاطر AIoT: يستخدم الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء تقنية لمراقبة سلوك التداول في الوقت الفعلي ومنع التلاعب بالسوق والتقلبات غير الطبيعية.
- تقنية Blockchain: اعتماد تقنية blockchain المتقدمة في معاملات العملات المشفرة لضمان أمان المعاملات وشفافيتها.
نظام الامتثال ومراقبة المخاطر
على الرغم من أن Robinhood ليس لديها ترخيص وساطة تقليدي ، إلا أنها لا تزال تضمن الامتثال من خلال التدابير التالية:
- فصل الأموال: يتم فصل أموال العملاء تمامًا عن صناديق تشغيل الشركة لضمان سلامة أصول المستخدم.
- نظام مكافحة غسيل الأموال (AML): يعتمد نظامًا آليًا لمراقبة المعاملات ومنع غسيل الأموال والاحتيال.
- تعليم المستثمر: يوفر ثروة من الموارد التعليمية من خلال صفحة "التعلم" لمساعدة المستخدمين على فهم مخاطر الاستثمار.
وضع السوق والميزة التنافسية
وضع المستخدم
قاعدة عملاء Robinhood الأساسية هي مستثمرو التجزئة الشباب المتمرسون في مجال التكنولوجيا . اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، كان أكثر من 60 ٪ من مستخدمي Robinhood تحت سن 35 عامًا ، وتميل هذه المجموعة أكثر إلى استخدام الأجهزة المحمولة للتداول.
التفريق بين المزايا
- التداول بدون عمولة: اجتذب عددًا كبيرًا من مستثمري التجزئة الذين لا يستطيعون تحمل العمولات العالية لشركات السمسرة التقليدية.
- Mobile First: حظي تطبيق Robinhood بالثناء على نطاق واسع لواجهته البديهية وميزات التداول السريعة.
- دعم العملات المشفرة: أخذ زمام المبادرة في تقديم خدمات تداول العملات المشفرة بين شركات السمسرة التقليدية ، وجذب عددًا كبيرًا من عشاق العملات المشفرة.
دعم العملاء وتمكينهم
تمكن Robinhood مستخدميها بالطرق التالية:
- تداول الأسهم الجزئية: يسمح للمستخدمين بشراء الأسهم بسعر أقل من سعر السهم الواحد ، مما يؤدي إلى خفض عتبة الاستثمار.
- تعليم السوق: يوفر موارد تعليمية غنية لمساعدة المستخدمين على فهم أساسيات الاستثمار.
- التداول الاجتماعي: يمكن للمستخدمين مشاركة المحافظ واستراتيجيات التداول من خلال التطبيق ، مما يشكل جوًا استثماريًا مجتمعيًا.
المسؤولية الاجتماعية و ESG
تتفوق Robinhood في المسؤولية الاجتماعية ، لا سيما في تعزيز الشمول المالي والتعليم:
- التوعية بالتثقيف المالي: مساعدة المزيد من الأشخاص على فهم أساسيات الاستثمار من خلال ميزة "Learning Lab".
- حماية البيئة: التزمت Robinhood بحياد الكربون بحلول عام 2025 وتدعم المشاريع البيئية من خلال التبرعات.
بيئة التعاون الاستراتيجي
أقامت Robinhood شراكات إستراتيجية مع العديد من المؤسسات المعروفة:
- شركات التكنولوجيا: التعاون مع عمالقة التكنولوجيا مثل Google و Apple لتحسين تجربة تطبيقات الأجهزة المحمولة الخاصة بهم.
- مجموعة المؤسسات المالية: التعاون مع العديد من شركات السمسرة المرخصة لضمان الامتثال لخدماتها.
الصحة المالية
أداء Robinhood المالي قوي ، مدفوعًا بشكل خاص بالنمو المستمر في قاعدة مستخدميها الأساسية:
- في عام 2022 ، نما عدد المستخدمين النشطين شهريًا لـ Robinhood إلى 17.60 مليون ، مما يدل على جاذبيتها القوية في السوق.
- في الربع الثاني من عام 2023 ، وصلت Robinhood إلى 31.90 مليون ، مما عزز مكانتها في قطاع التكنولوجيا المالية.
خارطة الطريق المستقبلية
تتضمن اتجاهات التطوير المستقبلية لـ Robinhood ما يلي:
- توسع العملة المشفرة: خطط لإضافة المزيد من أنواع العملات المشفرة لجذب المزيد من مستثمري العملات المشفرة.
- التوسع الدولي: على الرغم من أن Robinhood تعمل حاليًا بشكل أساسي في الولايات المتحدة ، إلا أنها تستكشف الأسواق الدولية بنشاط.
- الابتكار التقني: تحسين نظام التداول ونظام التحكم في المخاطر باستمرار لتحسين تجربة المستخدم.
الملخص
سرعان ما أصبحت Robinhood رائدة في مجال التكنولوجيا المالية بنقاط قوتها الأساسية الثلاث > تداول بدون عمولة ، دعم الهاتف المحمول أولاً والعملات المشفرة . على الرغم من بعض الجدل حول الامتثال التنظيمي ، توفر قاعدة المستخدمين القوية والبراعة التقنية أساسًا متينًا لتطويرها في المستقبل.
