★ ملف الشركة
نيكسس بروكرز للتأمين هي شركة وساطة تأمين واستشارات مالية في دولة الإمارات العربية المتحدة ، والاسم الكامل هو شركة نيكسس لوساطة التأمين ذ.م.م ، تأسست عام 2006 ومقرها في دبي ، الإمارات العربية المتحدة (ميدان إعمار ، المبنى 1 ، الطابق الرابع ، وسط المدينة ، دبي).
★ المعلومات التنظيمية
هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA): Nexus Financial Advisors LLC, رقم الترخيص 608038 / 20190000006.
★ منتجات التداول
تقدم Nexus Insurance Brokers المنتجات التأمينية والمالية التالية:
التأمين على الحياة: يشمل التأمين على الحياة لأجل (توفير حماية محددة المدة من الوفاة) والتأمين على الحياة بالكامل (يوفر الحماية مدى الحياة وميزات الادخار) ، مع دعم وثائق التأمين المخصصة في عام 2023.
التأمين الصحي: تأمين صحي فردي وجماعي ، يغطي النفقات الطبية والاستشفاء ، متكامل مع هيكل أقساط مرن في عام 2023.
التأمين العام: يشمل التأمين على السيارات (يغطي تلف السيارة أو مسؤولية الطرف الثالث) ، والتأمين على المنزل (يحمي المنزل والممتلكات) ، وتأمين السفر (يغطي المخاطر الطبية والإلغاء أثناء السفر).
تأمين الأعمال: توفير تعويض العمال والتعويض المهني والتأمين الائتماني لحماية الأعمال من خسائر العملاء التخلف عن السداد.
منتجات الادخار والاستثمار: في عام 2023 ، يتم تقديم خطط ادخار التعليم وخطط التقاعد والمحافظ الاستثمارية المصممة خصيصا لرغبة العملاء في المخاطرة. اعتبارا من 11 ديسمبر 2023 ، أصبح المنتج متاحا من خلال شراكات مع مزودين دوليين ومحليين (على سبيل المثال ، زيورخ ، أكسا) ، مع التركيز على أقساط مرنة وتغطية شاملة. لا تقدم Nexus تداول العملات الأجنبية أو العقود مقابل الفروقات أو العملات المشفرة.
★ برنامج تداول
توفر Nexus بوابة عملاء ومستشارين على شبكة الإنترنت (Nexus Advice / Nexus Online ، يشار إليها مجتمعة باسم "البوابة") وتطبيق هاتف محمول (تطبيق Nexus Client Mobile) لدعم مشتريات التأمين وتقديم المطالبات والتخطيط المالي. وتتم استضافة المنصة من خلال خوادم "إعمار سكوير"، التي تدعم الإدارة الفورية للسياسات وتحميل المستندات في عام 2023. تتضمن الميزات:
إدارة السياسات: عرض تفاصيل السياسة والتجديدات وحالة المطالبات.
أدوات التخطيط المالي: تحليلات المحفظة الجديدة لعام 2023 لتصميم خطط الادخار بناء على أهداف العميل.
معالجة المطالبات: تحسين عملية المطالبات عبر الإنترنت في عام 2023 ، مما يقلل من وقت المعالجة. الواجهة باللغة الإنجليزية بشكل أساسي ، والتصميم سريع الاستجابة يتكيف مع الهواتف المحمولة والأجهزة اللوحية. في عام 2023 ، قامت المنصة بتأمين البيانات من خلال الاتصال المشفر (SSL / TLS).
★ طرق الإيداع والسحب
لا تعالج Nexus عمليات الإيداع والسحب بشكل مباشر ولكنها تدير مدفوعات الأقساط والمطالبات من خلال:
مدفوعات الأقساط: يدفع العملاء أقساط التأمين عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان / الخصم (فيزا أو ماستركارد) أو الشيكات ، مع دعم مدفوعات الأقساط في عام 2023.
دفع المطالبات: يتم دفع المطالبات إلى حسابات العملاء عن طريق التحويل المصرفي أو الشيكات ، مما يؤدي إلى تحسين العملية في عام 2023.
تنسيق المستشار: يحتاج العملاء إلى تقديم طلبات الدفع أو المطالبة من خلال مستشاري Nexus ، مؤتمتة جزئيا من خلال البوابة في عام 2023. تخضع عملية الدفع لمتطلبات اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال ، ويطلب من العملاء تقديم إثبات الهوية. في عام 2023 ، أعلنت Nexus أن بيانات الدفع مخزنة على خوادم الاتحاد الأوروبي وتتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).
★ دعم العملاء وتمكينهم
تمكن Nexus العملاء من خلال:
الاستشارات الشخصية: في عام 2023 ، قدم 400 مستشار تخطيطا ماليا فرديا ، وتصميم حلول التأمين والاستثمار بناء على أهداف حياة العملاء.
الموارد التعليمية: نشر إرشادات التأمين والتخطيط المالي من خلال المدونات و LinkedIn في عام 2023 ، مثل التغييرات التنظيمية للتأمين الصحي الجماعي (أكتوبر 2023).
دعم المطالبات: عملية المطالبات المحسنة عبر الإنترنت في عام 2023 ، ساعد الاستشاريون العملاء في إعداد المستندات ، وأشادت مراجعات Trustindex (2023) بكفاءة المطالبات.
المشاركة المجتمعية: أطلقت استبيانا للتأمين الصحي من خلال LinkedIn (52,057 متابعا) في عام 2024 لجمع احتياجات العملاء. اعتبارا من عام 2023 ، يخدم Nexus آلاف العملاء ، وأبلغ Trustindex عن 264 مراجعة بمتوسط تقييم 4.6 نجوم.
★ الأعمال والخدمات الأساسية
تتمثل الأعمال الأساسية لشركة Nexus في وساطة التأمين والتخطيط المالي ، بما في ذلك بشكل أساسي:
وساطة التأمين: توفير التأمين على الحياة والصحة والسيارات والمنزل والسفر والأعمال للأفراد والشركات ، وفي عام 2023 ، ستوفر سياسات مخصصة من خلال شراكات مع مقدمي الخدمات الدوليين (مثل زيورخ ، أكسا ، أليانز).
مزايا الموظفين: تصميم خطط التأمين الصحي الجماعي والتأمين الجماعي على الحياة وتعويضات الموظفين للشركات بقيادة ناتالي يواكيم في عام 2023 ، والتي تغطي منطقة دول مجلس التعاون الخليجي.
التخطيط المالي: تقديم خطط الادخار (التعليم والتقاعد) والمحافظ الاستثمارية وإدارة الثروات، مع إضافة أدوات جديدة لتقييم المخاطر في عام 2023، بناء على أهداف العميل وتحمل المخاطر.
المساعدة في المطالبات: قم بتحسين عملية المطالبات عبر الإنترنت في عام 2023 ، وتوفير الدعم الكامل وتقليل الأعمال الورقية للعملاء. تشمل أهداف الخدمة عملاء التجزئة (الأفراد والعائلات) والأفراد والمؤسسات ذات الملاءة المالية العالية (الشركات والشركات متعددة الجنسيات). يولد نموذج التشغيل دخلا من خلال العمولات المميزة ورسوم الاستشارات ومشاركة المنتجات الاستثمارية. في عام 2023 ، خدمت Nexus آلاف العملاء ، الذين غطوا منطقة دول مجلس التعاون الخليجي.
★ الأساس التقني
تعتمد البنية التحتية التكنولوجية ل Nexus على الخوادم السحابية والمحلية:
بوابة العميل: في عام 2023 ، تدعم Nexus Portal (app.nexusadvice.com) إدارة السياسات وتقديم المطالبات والتخطيط المالي ، المستضافة على خوادم Emaar Square.
تشفير البيانات: يستخدم اتصالات SSL / TLS المشفرة ، ويتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات ولوائح حماية البيانات في الإمارات العربية المتحدة في عام 2023 ، ويتم تخزين بيانات العملاء على خوادم الاتحاد الأوروبي.
بوابة الدفع: دمج مدفوعات Visa و Mastercard في عام 2023 ، بما يتوافق مع PCI DSS (معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع).
إدارة تكنولوجيا المعلومات: بقيادة رئيس قسم المعلومات ويلدون، وتحسين أنظمة الاتصالات وتخزين البيانات في عام 2023 لتعزيز استقرار الخدمة في مناطق دول مجلس التعاون الخليجي. في عام 2023 ، قامت Nexus بتأمين النظام الأساسي من خلال اختبار الاختراق الداخلي (اختبار الأمان) ولم تبلغ عن خروقات البيانات.
★ نظام الامتثال والتحكم في المخاطر
يعتمد نظام الامتثال ومراقبة المخاطر في نيكزس على اللوائح الإقليمية لدول مجلس التعاون الخليجي:
اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال: يطلب من العملاء تقديم إثبات الهوية والمعلومات المالية، وفي عام 2023، اجتاز التحقق الآلي لتلبية متطلبات هيئة التأمين الإماراتية (رقم التسجيل 207) وهيئة قطر للمال (رقم 00099).
حماية البيانات: امتثالا للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وقانون حماية البيانات في الإمارات العربية المتحدة في عام 2023 ، يتم تخزين بيانات العملاء مشفرة ، بما يتوافق مع معايير Schrems II.
إدارة المخاطر: في عام 2023 ، بقيادة ماريا (رئيسة الامتثال) ، تم تنفيذ العناية الواجبة المتدرجة لتخصيص تقييمات المخاطر للعملاء.
التدقيق التنظيمي: اجتاز مراجعة الامتثال الداخلية في عام 2023 ، ويحاكي معايير FCA (هيئة السلوك المالي) ، ويجب تحديث معلومات العميل بانتظام لضمان الدقة. في عام 2023، ذكرت Nexus أنها لم تخضع لعقوبات تنظيمية كبيرة، وذكر عدد قليل من ملاحظات العملاء (Trustpilot، 2 أبريل 2023) مشكلات شفافية السياسة ولكنها لم تؤثر على سجل الامتثال الإجمالي.
★ وضع السوق والميزة التنافسية
تحتل نيكسوس مكانة رائدة في مجال التأمين والمستشار المالي المستقل في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي ، حيث تخدم الأفراد والشركات. تشمل مزاياها التنافسية:
مجموعة واسعة من المنتجات: التأمين على الحياة والصحة والتأمين العام والتجاري في عام 2023 ، ودمج مقدمي الخدمات الدوليين (مثل زيورخ وأكسا) لتلبية الاحتياجات المتنوعة.
الخدمات المترجمة: مع مكاتب في دبي وأبو ظبي والبحرين وقطر والأردن والكويت في عام 2023 ، هناك 400 مستشار على دراية بسوق دول مجلس التعاون الخليجي.
أقساط مرنة: تتوفر مدفوعات الأقساط والسياسات المخصصة في عام 2023 لتقليل الضغط المالي على العملاء.
احترافية الامتثال: معتمدة من هيئة التأمين الإماراتية (رقم التسجيل 207) وهيئة تنظيم قطر للمال (رقم 00099) في عام 2023، مما يعزز ثقة العملاء. وبالمقارنة مع "أون" أو "مارش"، تتمتع "نيكزس" بميزة في الشبكات المحلية وخدمات الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، ولكنها أصغر حجما على مستوى العالم.
★ Social Responsibility وESG
تركز المسؤولية الاجتماعية (CSR) في Nexus على دعم المجتمع والشفافية:
الدعم الخيري: في 15 يناير 2015 ، دعمت Nexus صندوق Bal Jeevan Trust في مومباي ، الهند ، لتمويل تعليم الأطفال ورفاهيتهم دون الإفصاح عنهم.
الامتثال والشفافية: اجتاز مراجعات الامتثال الداخلية في عام 2023، مع الالتزام بلوائح هيئة التأمين الإماراتية وهيئة قطر للملك، وتحديث معلومات سياسة العملاء بانتظام.
تطوير الموظفين: في عام 2023 ، تم توفير تدريب CII (معهد تشارترد للتأمين) وجمعية الامتثال الدولية ل 400 مستشار لتعزيز قدراتهم المهنية. لم يتم الكشف عن مبادرات الحوكمة البيئية والاجتماعية المحددة (ESG) ، مثل بيانات انبعاثات الكربون أو خطط الاستدامة. في عام 2023، دعمت Nexus بشكل غير مباشر تنمية المجتمع في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي من خلال أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات.
★ النظام البيئي للتعاون الاستراتيجي
شركاء Nexus مع:
مزودي التأمين: في عام 2023 ، دخلت في شراكة مع مزودين دوليين مثل Zurich و AXA و Allianz لتوفير منتجات التأمين على الحياة والصحة والأعمال.
بوابة الدفع: مدفوعات فيزا وماستركارد متكاملة في عام 2023 ، متوافقة مع معايير PCI DSS.
هيئة التنظيم: تم التنسيق مع هيئة التأمين الإماراتية (رقم التسجيل 207) ومصرف البحرين المركزي (رقم 62254) وهيئة قطر للمال (رقم 00099) في عام 2023 لضمان الامتثال.
جمعيات الصناعة: كان محمود نجومي عضوا في مجلس إدارة جمعية الإمارات للتأمين (اعتبارا من عام 2014) ، ولم يتم الكشف عن دور الجمعية الحالي في عام 2023. في عام 2023 ، وسعت Nexus نطاق منتجاتها من خلال شبكة من الموردين.
★ الصحة المالية
إفصاح مالي محدود عن شركة نيكزس:
2006: تم تأسيسها من خلال استحواذ الإدارة على أعمال التوزيع في زيورخ إنترناشيونال لايف في الشرق الأوسط برأس مال أولي لم يكشف عنه.
2023: تأتي الإيرادات بشكل أساسي من العمولات المميزة والرسوم الاستشارية وأسهم المنتجات الاستثمارية ، والتي لم يتم الكشف عن المبلغ المحدد منها.
النطاق التشغيلي: مع 400 مستشار و 160 موظفا مساندا في عام 2023 ، يخدمون آلاف العملاء في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي ، مما يشير إلى أعمال قوية. اعتبارا من عام 2025 ، ليس لدى Nexus سجلات دين عام وتحتفظ بعملياتها من خلال مكاتب متعددة (دبي ، أبو ظبي ، البحرين ، إلخ) في عام 2023 ، دون الكشف عن الميزانيات العمومية أو تفاصيل الأرباح. تعكس مراجعات Trustindex (2023 ، 264 مقالة) ثقة العملاء وتشير بشكل غير مباشر إلى الاستقرار المالي.
★ > خارطة طريق مستقبلية
تخطط Nexus لتطوير ما يلي:
توسيع المنتجات: في عام 2023 ، تخطط لإضافة المزيد من منتجات التأمين الصحي والاستثمار الجماعي ، التي تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي.
تحسين التكنولوجيا: في عام 2024 ، تتمثل الخطط في ترقية بوابة Nexus لتعزيز أتمتة المطالبات وقدرات تحليل البيانات ، وتم تحسين عملية المطالبات عبر الإنترنت في عام 2023.
توسع السوق: في عام 2023 ، تخطط لتعميق سوقيها في البحرين وقطر ، وتم افتتاح مكتب في الأردن في عام 2023.
تحسينات الامتثال: في عام 2023 ، تستمر الخطط في محاكاة معايير FCA ، مع هدف الحصول على شهادة أمن المعلومات ISO 27001 في عام 2024. وقد يتأثر التنفيذ المحدد بالمنافسة في السوق والتغييرات التنظيمية.
