بنك إسرائيل (بالعبرية: בנק ישראל ، بالعربية: بنك إسرائيل ） هو البنك المركزي في إسرائيل ، يقع المقر الرئيسي للبنك في كريات همشالا في القدس وله فرع في تل أبيب ، الحاكم الحالي هو أمير يارون.
الهدف الرئيسي لبنك إسرائيل هو الحفاظ على استقرار الأسعار والنظام المالي في إسرائيل. كما أنه يدير وينفذ السياسة النقدية لإسرائيل ، ويقوم بعمليات الصرف الأجنبي ، ويشرف على النظام المصرفي ويشرف عليه ، وهو مسؤول عن البنية التحتية التشغيلية لاحتياطيات النقد الأجنبي والماريكتس المالية. وفقًا للمادتين 41 و 44 من لوائحه ، يتمتع بنك إسرائيل بالحق الحصري في إصدار الأوراق النقدية والعملات المعدنية بالشيكل الإسرائيلي.
التاريخ
التأسيس والسنوات الأولى
بعد حصول إسرائيل على الاستقلال في عام 1948 ، مُنحت سلطة إصدار الأوراق النقدية للبنك الأنجلو باكستاني ، الذي أعيدت تسميته إلى بنك لئومي في عام 1950. تم ذلك لأن الملاحظات كانت بحاجة إلى أن يتم في ذلك الوقت. ظلت السياسة النقدية والرقابة المصرفية تحت سيطرة وزارة المالية.
نظرًا لأن البنك المركزي كان يعتبر ضرورة في الدولة الحديثة ، تم تشكيل لجنة تسمى "لجنة إنشاء بنك وطني" في مارس 1951. وكان من بين أعضاء اللجنة إليعازر كابلان وليفي أشكول وآخرين. أرسلت اللجنة سكرتيرها إلى الولايات المتحدة لدراسة كيفية عمل البنوك المملوكة للدولة وأوصت بالبحث عن مستشارين خبراء من الأمم المتحدة. قررت اللجنة أن هدف البنك هو تثبيت العملة والحفاظ على مستوى عالٍ من الإنتاج والتوظيف والدخل.
أوصى خبراء أجانب بمنح بنك إسرائيل الاستقلال عن وزارة المالية لتجنب التأثير السياسي على صنع القرار وإطلاق الديون لقطاعات مختلفة. يُذكر أن البنك سيديره أعضاء لجنة يمثلون مختلف قطاعات الجمهور الإسرائيلي. تفضل اللجنة النقدية في الكنيست أن يدير البنك المحافظ وحده ، الذي ستشرف عليه الحكومة حتى يتمكن البنك من إثبات أنه وسيلة فعالة لتوجيه الإدارة المالية للبلاد. منح القرار النهائي للبنك المركزي استقلالية محدودة ، لكنه ملزم بموجب القانون بدفع النفقات الحكومية عند الحاجة. في عام 2010 ، تم تغيير القانون لأن بنك إسرائيل يتمتع باستقلالية كاملة في وضع السياسة النقدية.
تأسس بنك إسرائيل في 24 أغسطس 1954 ، عندما أقر الكنيست قانون بنك إسرائيل ، وسلم الإصدار النقدي والوظائف التنظيمية لوزارة المالية إلى البنك الذي تم إنشاؤه حديثًا. لم يكن حتى عام 1978 أن سيطر البنك على تحويلات العملات الأجنبية. أصبح البنك مستقلاً تمامًا في عام 1985 ، ومنذ عام 1992 ، أدار البنك سياسته النقدية لتلبية أهداف التضخم التي حددتها الحكومة الإسرائيلية - معدل التضخم السنوي اليوم يتراوح بين 1 ٪ و 3 ٪ ، وهو ما يعتبر سعرًا مستقرًا. بالإضافة إلى ذلك ، يدير البنك أيضًا احتياطيات البلاد من النقد الأجنبي.
بدأ البنك عملياته في عهد محافظه الأول ديفيد هورويتز. تم تحويل القسم المسؤول عن إصدار الأوراق النقدية إلى بنك إسرائيل ، والذي أصبح فيما بعد القسم النقدي ، بينما تم نقل الوحدة المشرفة على البنك من وزارة المالية ، والتي أصبحت أيضًا قسمًا للبنك. بمرور الوقت ، أنشأ البنك المزيد من الوحدات والإدارات ، بما في ذلك القسم النقدي ، وقسم الإشراف على النقد الأجنبي (تم تحويله إلى البنك في عام 1978) ، وقسم العملات الأجنبية ، وقسم الأبحاث.
أحد العوامل التي أدت إلى القرار المتسارع بإنشاء بنك مركزي هو صعوبة الحكومة في الإشراف على تخصيص الائتمان وعدم وجود رقابة على النظام المصرفي. قبل إنشاء البنك ، كانت دائرة الرقابة المصرفية دائرة صغيرة تابعة لوزارة المالية وتفتقر إلى الأدوات اللازمة للإشراف على النظام المصرفي المعقد ، والذي شمل العشرات من المؤسسات المصرفية والاتحادات الائتمانية التعاونية الموزعة في جميع أنحاء إسرائيل. من خلال إنشاء البنك المركزي ، كانت الحكومة تأمل في تحسين سيطرتها على النظام المصرفي وتخصيص الائتمان. بعد إنشاء بنك إسرائيل ، خضع النظام المصرفي لعملية توحيد ، اندمجت خلالها التعاونيات في بنوك أكبر. شجعت البنوك وحكومة إسرائيل هذا الاتجاه ، حيث عززت سيطرة الحكومة والبنوك على تخصيص الائتمان.
يبشر إنشاء البنك بالحد من تدخل الحكومة في الاقتصاد وتقليل التركيز ، على الرغم من أن النتيجة كانت عكس ذلك في الممارسة العملية - زيادة مشاركة الحكومة. توقع البعض هذا التطور وحاولوا دون جدوى تأخير إنشاء بنك إسرائيل.
1960s و 1970s
شغل ديفيد هورويتز منصب محافظ البنك لمدة 17 عامًا. تميزت فترة ولايته المبكرة كمحافظ بنمو اقتصادي مستقر وسريع نسبيًا ، مع عدم وجود تضخم كبير حتى أوائل الستينيات. في عام 1962 ، حيث أدى ارتفاع مستويات المعيشة ومستويات الاستهلاك إلى ضغوط تضخمية (بلغ التضخم السنوي 9 ٪) ، وارتفاع الأجور ، وخطر حدوث عجز في ميزان المدفوعات ، في عام 1962 قام وزير المالية ليفي إشكول بتخفيض قيمة الجنيه بشكل حاد ، من 1.80 إلى 3 للدولار. تخفيض قيمة العملة لم يحل المشاكل المكشوفة. بعد تخفيض قيمة العملة وصعوبات الميزانية ، تحولت وزارة المالية إلى سياسة مالية صارمة.
في عام 1966 ، شهد الاقتصاد ركودًا حادًا ، واضطر بنك إسرائيل إلى تعديل سياساته لأول مرة لاستيعاب الوضع. من بين أمور أخرى ، انهارت ثلاثة بنوك خاصة: بنك Alran ، وبنك Poalei Agudat Israel ، وبنك الائتمان ، الذي تدخل لأول مرة ، مستخدمًا سلطاته بموجب المادة 44 من قانون البنوك الإسرائيلي لحماية المودعين.
في عام 1971 ، حل موشيه زنبار محل هورويتز كمحافظ للبنك المركزي. واجه بنك إسرائيل ظروفًا غير مسبوقة ، مثل التضخم المتفشي (14 ٪ في عام 1972) وزيادة الإنفاق العام بعد حرب الأيام الستة. أدت حرب يوم الغفران وأزمة الطاقة التي تلت ذلك إلى تفاقم المشاكل الاقتصادية والتضخم وعجز ميزان المدفوعات ومعدل تخفيض قيمة العملة. في يوليو 1974 ، تدخل بنك إسرائيل في البنك الإسرائيلي البريطاني وطرد إدارة البنك بعد اكتشاف مخالفات جنائية في إدارة البنك.
في عام 1976 ، أصبح أرنون غافني محافظًا.
في الثمانينيات ، الأزمة ، إدخال الشيكل الإسرائيلي الجديد
في عام 1982 ، تم تعيين موشيه مندلباوم محافظًا. كمحافظ ، كان عليه أن يتعامل مع وضع اقتصادي مزري أغرق الاقتصاد فيه بسبب التضخم المتفشي. في الوقت نفسه ، وجد هو ورئيس البنك نفسيهما عالقين في واحدة من أصعب الأزمات الاقتصادية في تاريخ دولة إسرائيل - أزمة أسهم البنوك عام 1983. في أوائل الثمانينيات ، خرج التضخم عن السيطرة ووصل إلى ذروة غير مسبوقة في تاريخ البلاد. كان ارتفاع الأسعار هو القاعدة. في عام 1984 ، بلغ معدل التضخم ذروته عند 450 ٪.
في عام 1984 ، تم تشكيل حكومة وحدة وطنية للتعامل مع التضخم المتفشي. في عام 1985 ، تم اعتماد خطة جديدة شاملة ، خطة الاستقرار الاقتصادي ، وضعها مسؤولون ماليون بمساعدة اقتصاديين بارزين من الأوساط الأكاديمية ، بقيادة البروفيسور مايكل برونو ، وبرفقة اقتصاديين بارزين من الخارج ، بما في ذلك البروفيسور ستانلي فيشر. تم تنفيذ تعديل كبير على قانون البنوك الإسرائيلي ، يحظر على الحكومة الاقتراض من البنوك لتغطية عجز الميزانية ، وتم استبدال الشيكل بشيكل جديد ، وإزالة الأصفار الثلاثة. تنظر خطة التثبيت في مكونات خطة الانتعاش الشاملة ، والتي يتضمن جوهرها: تخفيضات كبيرة في الميزانية الحكومية (بشكل رئيسي من خلال التخفيضات الكبيرة في الإعانات والنفقات الحكومية الأخرى) ؛ انخفاض الأجور الحقيقية (بهدف تقليل الطلب المحلي ، وتحسين القدرة التنافسية للصادرات ، ومنع نمو البطالة الحاد) ؛ ارتفاع أسعار الفائدة وتثبيت سعر الصرف عند مستويات جديدة لأطول فترة ممكنة ؛ وتجميد إداري للأسعار لفترة زمنية محدودة. نظرًا لأن تنفيذ الخطة كان مدعومًا بالكامل من قبل الحكومة وانخفض التضخم إلى رقم واحد (وهو ما ساعدته التعديلات القانونية بشكل كبير) ، فقد تعزز موقف البنك بشكل كبير.
في عام 1986 ، تم تعيين البروفيسور مايكل برونو ، أحد مهندسي خطة التثبيت ، رئيسًا للبنك. تم تعزيز موقف بنك إسرائيل بعد نشر نتائج لجنة بازل في عام 1986 وتوسيع صلاحيات بنك إسرائيل كمنظم مصرفي. في عام 1978 ، تم نقل الإشراف على النقد الأجنبي من وزارة المالية إلى بنك إسرائيل. بعد ذلك ، بعد عملية طويلة من تحرير سوق الصرف الأجنبي ، تم إلغاء الإشراف على النقد الأجنبي أخيرًا في عام 2003. تم تغيير اسم وزارة الإشراف على النقد الأجنبي إلى "إدارة عمليات سوق العملات الأجنبية" وكانت مسؤولة عن مراقبة ودراسة أنشطة الاقتصاد تجاه الدول الأجنبية وسوق الصرف الأجنبي.
تم تعزيز موقف البنك بعد خطة الاستقرار الاقتصادي لعام 1985 ، ويرجع ذلك أساسًا إلى التعديلات التي أدخلت على قانون البنوك الإسرائيلي ، والتي حظرت على الحكومة الاقتراض من البنوك لتغطية عجز الميزانية.
القرن الحادي والعشرون
تم تعيين ديفيد كلاين حاكمًا سابعًا في عام 2000 واستمر في مسار المحافظ السابق: تنفيذ الإصلاحات النقدية ، وتنفيذ سياسة نقدية متشددة ، وبدء الجهود لنقل السلطة على اتفاقيات الأجور إلى وزارة المالية ، وفتح سوق الصرف الأجنبي. خلال فترة ولاية كلاين ، ازدادت التوترات في مجال العلاقات الصناعية. كما وصل الصراع بين بنك إسرائيل ووزارة المالية إلى ذروته حول اتفاقيات الأجور التي ينفذها بنك إسرائيل. كانت خلفية الجدل هي قانون الموازنة الأساسية ، الذي تم سنه في عام 1985 بالتزامن مع خطة الاستقرار ، والذي نص على أن المؤسسات العامة ، بما في ذلك البنوك ، ستكون ملزمة بالقانون. زعمت وزارة المالية أن اتفاقيات الأجور لبنك إسرائيل انحرفت عن معايير الخدمات العامة. في عام 2005 ، تم تعيين ستانلي فيشر محافظًا ثامنًا. أعلن فيشر عن نيته تقديم قانون جديد لبنك إسرائيل ليحل محل قانون 1954 ، وتنظيم علاقات العمل مع وزارة المالية فيما يتعلق باتفاقيات الأجور المصرفية ، وتنفيذ إصلاحات هيكلية في البنك. مع بداية الأزمة الاقتصادية لعام 2008 ، اتبع فيشر سياسة ناجحة ومعترف بها دوليًا: قام بتعديل أسعار الفائدة بسرعة (أول من خفض ورفع أسعار الفائدة في العالم) ، واكتسب احتياطيات من العملات الأجنبية ، واشترى السندات الحكومية لخفض أسعار الفائدة لفترة طويلة. في عام 2008 ، خضع البنك لتغييرات تنظيمية ، بما في ذلك إغلاق إدارة أعمال الصرف الأجنبي (التي شكلت أساس إدارة المعلومات والإحصاء) ، وإدارة العملة (تم دمج جزء منها مع إدارة الصرف الأجنبي لتشكيل إدارة السوق ، وجزء آخر مع إدارة البحوث لتشكيل إدارة البحوث) ، وإدارة القروض الوطنية. تمت إعادة هيكلة قسم البنك إلى أقسام متعددة.
في عام 2010 ، وفقًا لكتاب التنافسية العالمية الصادر عن IMD ، احتل بنك إسرائيل المرتبة الأولى بين البنوك المركزية لعملياته الفعالة.
في مارس 2010 ، وافق الكنيست على قانون جديد لبنك إسرائيل ، والذي دخل حيز التنفيذ في 1 يونيو 2010. يحدد القانون الجديد أهداف البنوك ويمنحها الاستقلال في تحديد أدوات سياستها وكيفية تنفيذها. يغير القانون الإطار الذي يتخذ فيه بنك إسرائيل القرارات الرئيسية. بشكل عام ، يتم اتخاذ القرارات بشأن أسعار الفائدة والسياسة النقدية من قبل مجلس النقد ، بينما تتم الموافقة على قرارات الإدارة من قبل مجلس الرقابة. وهذا يجعل بنك إسرائيل أكثر انسجامًا مع عملية صنع القرار لمجموعات المؤسسات المالية الأخرى.
في عام 2013 ، تم تعيين الدكتورة كارنيت فلوج محافظًا للبنك. تواصل سياسات أسلافها ، وتعميق السيطرة على العملة ودمج إسرائيل في الاقتصاد العالمي.
في عام 2018 ، تم تعيين البروفيسور أمير يارون محافظًا للبنك. خلال فترة ولايته ، وافق بنك إسرائيل على إنشاء بنكين جديدين في إسرائيل: Bank One Zero و Bank Ash Israel.
الهندسة المعمارية
تم تصميم المقر الحالي في القدس من قبل شركة الهندسة المعمارية أرييه شارون وابنه إلدار شارون. فازوا بالجائزة الأولى للمشروع في عام 1966 وعملوا على التصميم حتى عام 1974. [17] تم الانتهاء من المبنى في عام 1981. يشبه التصميم هرمًا مقلوبًا ومستوحى من قاعة مدينة بوسطن. تم تجديد المبنى وتجديده بين عامي 2015 و 2018.
الحاكم
- ديفيد هورويتز ، 1954-1971
- موسى سامبال ، 1971-1976
- أرنون جافني ، 1976-1981
- موسى مندلباوم ، 1982-1986
- مايكل برونو ، 1986-1991
- جاكوب فرنكل ، 1991-2000
- ديفيد كلاين ، 2000-2005
- ستانلي فيشر ، 2005-2013
- كانيت فروجر ، 2013-2018
- نادين بودوت تراجتنبرغ ، شغلت منصب الحاكم بالنيابة من 14 نوفمبر إلى 24 ديسمبر 2018. [18]
- أمير يارون ، 2018 حتى الآن
