Nvest Group

★ ملف الشركة

يتم تشغيل Nvest Group بشكل أساسي من قبل Nvest Financial, LLC، وهي شركة استشارات مالية تأسست في عام 2003. يقع مقرها الرئيسي في كينيبانك ، الشرق الأوسط ، الولايات المتحدة الأمريكية.

★ المعلومات

التنظيمية Nvest Financial، LLC هي مستشار استثمار مسجل (RIA) مسجل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، وينظمه قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 برقم تسجيل مركزي (CRD) يبلغ 171394 (اعتبارا من مارس 2024 بموجب نموذج SEC ADV). يتم تقديم خدمات الأوراق المالية من خلال شبكة الكومنولث المالية ، التي تنظمها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ومؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC) بموجب رقم تسجيل FINRA CRD 8032. يتم تقديم منتجات التأمين الثابت من خلال وكالة التأمين CES وتتوافق مع المتطلبات التنظيمية للتأمين على مستوى الولاية. حصلت Nvest Financial على شهادة CEFEX (مركز التميز الائتماني) ، مما يشير إلى أن عملياتها الاستشارية الاستثمارية تلبي معايير الواجب الائتماني (اعتبارا من عام 2023).

★ منتجات التداول

منتجات تداول Nvest Group هي بشكل أساسي خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية، والتي تغطي الأسهم والسندات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة ومنتجات الدخل الثابت.

من خلال حسابات الوساطة الخاصة بشبكة الكومنولث المالية ، يمكن للعملاء الاستثمار في سوق الأوراق المالية الأمريكية ، بما في ذلك الأسهم القيادية وأسهم النمو والسندات البلدية وصناديق الاستثمار العقاري (REITs).

تقدم الشركة أيضا منتجات التأمين (مثل التأمين على الحياة والتأمين على الرعاية طويلة الأجل) ومنتجات الأقساط السنوية لتلبية احتياجات إدارة المخاطر وتخطيط التقاعد. تم تصميم المحافظ وفقا لتحمل العملاء للمخاطر وأفق الاستثمار والأهداف المالية ، مع التركيز على تخصيص الأصول على التنويع لتنويع المخاطر.

وفقا لبيانات WhaleWisdom ، في الربع الثالث من عام 2024 ، كان iShares Russell 1000 Growth ETF هو أكبر حيازات الأوراق المالية 13F لشركة Nvest Financial ، حيث كان يمتلك 41,684 سهما. لا تكشف المعلومات العامة عن حجم التداول المحدد أو مقياس إدارة الأصول.

★ برنامج التداول

تقدم مجموعة Nvest منصة Investor 360 للعملاء للوصول إلى معلومات الحساب وعرض أداء المحفظة وتنزيل كشوف الحسابات الشهرية عبر الإنترنت. تدمج المنصة ، المدعومة من شبكة الكومنولث المالية ، إدارة الحسابات وتتبع الاستثمار وأدوات التخطيط المالي ، مما يجعلها مناسبة لكل من عملاء التجزئة والعملاء ذوي الملاءة المالية العالية.

يمكن للمستخدمين تسجيل الدخول عبر الويب أو الهاتف المحمول (iOS و Android) ، وقد تم تصميم الواجهة للبساطة وسهولة الاستخدام. تدعم المنصة بيانات السوق في الوقت الفعلي وتحليل الاستثمار ، مع بعض الميزات التي تدمج مصادر بيانات الطرف الثالث مثل Morningstar.

في عام 2023 ، قامت Investor 360 بتحديث قدراتها على تصور البيانات ، مما يعزز الشفافية في أداء الاستثمار. أبلغ بعض العملاء عن سرعات تحميل بطيئة خلال فترات الذروة ، وقالت الشركة إنها حسنت أداء الخادم (اعتبارا من الربع الرابع من عام 2024).

★ طرق الإيداع والسحبمتاحة

طرق الإيداع والسحب الخاصة بمجموعة Nvest من خلال حسابات الوساطة الخاصة بشبكة الكومنولث المالية وأمناء الطرف الثالث مثل بيرشينج LLC)

يمكن للعملاء إيداع الأموال عن طريق التحويل المصرفي (ACH) أو التحويل البنكي أو الشيك، والذي يديره أمين الحفظ بعد الإيداع، وفقا لقواعد الحفظ الخاصة بلجنة الأوراق المالية والبورصات (التي تتطلب فصل أصول العميل عن أصول المستشار).

يتم تقديم عمليات السحب من خلال منصة Investor 360 ، عادة في غضون 3-5 أيام عمل ، اعتمادا على عملية المقاصة الخاصة بأمين الحفظ. تدعم المنصة تداول الدولار الأمريكي ولا تتضمن تداول العملات المشفرة أو العملات الأجنبية.

لا تحتفظ Nvest بأموال العملاء بشكل مباشر ، ويتم إتمام جميع المعاملات من خلال وكالات المقاصة المنظمة ، مما يضمن الشفافية والأمان.

★ دعم العملاء والتمكين

توفر Nvest Group محتوى تعليميا لعملائها من خلال المدونات والتعليقات على السوق وندوات العملاء ، والتي تغطي أساسيات الاستثمار وتخطيط التقاعد والاستراتيجيات الضريبية. تحتوي منصة Investor 360 على أدوات مدمجة لمساعدة العملاء على تتبع أدائهم الاستثماري وأهدافهم المالية.

في عام 2024 ، أطلقت Nvest سلسلة تعليمية عبر الإنترنت تضم خبراء خارجيين لشرح اتجاهات السوق وإدارة الثروات ، وجذب مئات العملاء. توفر الشركة أيضا تدريبا للموظفين لعملاء الشركات على تشغيل وفوائد خطط 401 (k).

تتضمن قنوات ملاحظات العملاء استفسارات الهاتف والبريد الإلكتروني وغير المتصلة بالإنترنت ، حيث يقترح البعض إضافة دعم الدردشة المباشرة لتحسين الاستجابة. تؤكد Nvest على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء ، مما يضمن توافق الخطط المالية مع احتياجات العميل من خلال اجتماعات المراجعة المنتظمة (اعتبارا من عام 2024).

★ الأعمال والخدمات الأساسية تشمل الأعمال والخدمات

لمجموعة Nvest Group التخطيط المالي وإدارة الاستثمار والاستشارات التجارية لعملاء التجزئة والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. تغطي خدمات التخطيط المالي تخطيط التقاعد ، وتحسين الضرائب ، والتخطيط العقاري ، وإدارة المخاطر ، بهدف تزويد العملاء بحلول مالية شاملة.

تساعد خدمات إدارة الاستثمار العملاء على تحقيق نمو الثروة على المدى الطويل من خلال محافظ مخصصة ، مع تخصيص الأصول بناء على تحمل العملاء للمخاطر وأهدافهم. توفر استشارات الأعمال (عبر ROI Cubed) لأصحاب الأعمال التخطيط الاستراتيجي وتوسيع الأعمال ودعم استراتيجية الخروج.

يركز NVEST 401 (k) على تصميم وإدارة خطة تقاعد الشركات ، مما يساعد الشركات على تقديم خطط مزايا مخصصة لموظفيها. خدمة شمال شرق الولايات المتحدة ، مع عملاء في الغالب من نيو إنجلاند (اعتبارا من عام 2025)

★

البنية التحتية التكنولوجية لمجموعة Nvest Foundation مدعومة من قبل الكومنولث نظام الوساطة والحفظ في الشبكة المالية ، بالإضافة إلى أدوات التخطيط المالي الخاصة بها.

تعتمد منصة Investor 360 على الخدمات السحابية (ربما باستخدام AWS أو مزودين مماثلين ، غير معلن) ، وتدعم إدارة الحسابات وتتبع الاستثمار وإنشاء التقارير ، ويتوافق تخزين البيانات مع معايير أمان هيئة الأوراق المالية والبورصات.

تستخدم عملية التخطيط المالي خوارزميات خاصة لإنشاء تقارير مخصصة بناء على البيانات المالية للعملاء ، والتي تغطي تخصيص الأصول وأهداف التقاعد. تدمج المنصة مصادر بيانات تابعة لجهات خارجية مثل Morningstar لتوفير بيانات السوق في الوقت الفعلي وتحليل الاستثمار. في عام 2024 ، قامت Nvest بتحسين تجربة الهاتف المحمول للمنصة من خلال إضافة إشعارات فورية لتذكير العملاء بمتابعة تحديثات الحساب.

★ نظام

الامتثال والتحكم في المخاطر يعتمد نظام الامتثال لمجموعة Nvest على المتطلبات التنظيمية من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية و FINRA. تقوم المنصة بإجراء فحوصات التحقق من هوية العملاء (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) من خلال شبكة الكومنولث المالية ، ويطلب من جميع العملاء تقديم معلومات الهوية والمعلومات المالية. يلتزم مستشارو الاستثمار بمعايير الواجب الائتماني لضمان أن تكون التوصيات في مصلحة عملائهم.

تشمل تدابير التحكم في المخاطر مراجعات منتظمة للمحفظة وتنويع الأصول ومراقبة تقلبات السوق لتقليل مخاطر الاستثمار. تتم إدارة أموال العملاء من قبل أمين حفظ تابع لجهة خارجية، وليس لدى Nvest وصول مباشر إلى أصول العملاء، بما يتوافق مع قواعد الوصاية الخاصة بهيئة الأوراق المالية والبورصات. في عام 2023 ، حصلت Nvest على شهادة CEFEX ، للتحقق من أن عملياتها تلبي معايير المسؤولية الائتمانية. تلتزم حماية بيانات العملاء بلوائح الخصوصية على مستوى GLBA ومستوى الولاية ، وتخضع المنصة لعمليات تدقيق خارجية منتظمة لضمان الامتثال<

التنافسية تم وضع مجموعة نفست كشركة استشارات مالية متكاملة ، تستهدف عملاء التجزئة وأصحاب الملاءة المالية العالية الذين يبحثون عن تخطيط مالي شخصي ، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى تخطيط التقاعد والاستشارات. تشمل مزاياها التنافسية:

التخطيط المالي الشامل: تقدم خدمات شاملة تغطي الاستثمارات والضرائب والميراث والتقاعد ، مما يلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائه.

شهادة CEFEX: تتوافق العمليات مع معايير المسؤولية الائتمانية ، مما يعزز ثقة العميل.

الخدمات المحلية: مع وجود مكاتب متعددة في المنطقة الشمالية الشرقية ، تتوفر استشارات وجها لوجه ، وهي مناسبة للعملاء الذين يركزون على العلاقات.

أعمال متنوعة: التوسع في استشارات الأعمال ومزايا الشركات مع ROI Cubed و Nvest 401 (k) للوصول إلى قاعدة عملاء أوسع.

بالمقارنة مع شركات الوساطة الكبيرة ، فإن خدمات التوطين في Nvest أكثر مرونة. توفر شراكتها مع الكومنولث دعما فنيا وامتثالا معززا مقارنة بالمستشارين الصغار.

★ المسؤولية الاجتماعية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات

تركز مبادرات المسؤولية الاجتماعية لمجموعة Nvest Group على دعم المجتمع وإدماج التنوع. في كل عام ، تنظم الشركة حملة "عملية الحب من المنزل" لجمع الطعام غير القابل للتلف لبنوك الطعام المحلية مثل Gather و Cross Roads House ، وجمع آلاف التبرعات في عام 2024. بالإضافة إلى ذلك ، تدعم Nvest المنظمات المخضرمة ، وتظهر للمجتمع من خلال التبرعات والتطوع.

فيما يتعلق بالبيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، تلتزم الشركة بتعزيز التنوع والشمول في التوظيف والعمليات ، مع أعضاء الفريق من خلفيات متنوعة. في إدارة المحافظ ، تقدم Nvest خيارات الاستثمار في ESG ، مما يسمح للعملاء باختيار الصناديق التي تلبي معايير الاستدامة ، ولكن لا يتم الكشف عن بيانات ESG المحددة.

★ Financial Health

Nvest Group المعلومات المالية غير متاحة بالكامل للجمهور. وفقا لبيانات Dun & Bradstreet ، تبلغ المبيعات السنوية لشركة Nvest Financial، LLC حوالي 1.06 مليون دولار (اعتبارا من عام 2024 ، تقديرات النموذج).

الشركة هي مؤسسة خاصة ولا تفصح عن معلومات عن جولات التمويل أو المستثمرين الخارجيين ، مما يشير إلى أنها تحافظ بشكل أساسي على تطورها من خلال الدخل التشغيلي. في عام 2024 ، افتتحت Nvest مكتبا جديدا في دانفوس ، ماساتشوستس ، مما يدل على قدرات توسع الأعمال.

لم يتم الكشف عن حجم أصول العميل الخاضعة للإدارة وأرقام الأرباح المحددة ، ولكن التاريخ التشغيلي المستقر للشركة (منذ عام 2003) وجوائز الصناعة تشير إلى بعض الاعتراف في السوق.

★ تخطط

مجموعة Nvest Group لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق في المنطقة الشمالية الشرقية في عام 2025 ، وربما فتح مكاتب إضافية لخدمة العملاء في ماساتشوستس ونيو إنجلاند. ستعمل المنصة على تحسين وظائف Investor 360 ، مع خطط لإضافة تحليل الاستثمار في الوقت الفعلي وأدوات تفاعلية للهاتف المحمول لتحسين تجربة المستخدم. كما ستقوم الشركة بتوسيع خيارات الاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات استجابة لاهتمام العملاء بالاستثمار المستدام.

بالإضافة إلى ذلك ، تخطط Nvest لتعزيز خدمات خطة تقاعد الشركات (401 (k)) لجذب المزيد من عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تعليم الموظفين والبرامج المخصصة. فيما يتعلق بالمشاركة المجتمعية ، ستواصل الشركة دعم بنوك الطعام ومنظمات المحاربين القدامى لتوسيع تأثير حملة "عملية الحب من المنزل". قالت Nvest إنها ستواصل الامتثال للمتطلبات التنظيمية لضمان الامتثال للخدمة<

ومن بين الشركاء الاستراتيجيين لمجموعة نفست:

شبكة الكومنولث المالية، التي قدمت خدمات الوساطة في الأوراق المالية والحفظ منذ عام 2003، ودعم إدارة الاستثمار ومقاصة الحسابات (اعتبارا من الربع الأول من عام 2025).

وكالة CES للتأمين: تقدم منتجات تأمين ثابتة مثل التأمين على الحياة والمعاشات السنوية لتلبية احتياجات إدارة مخاطر العملاء.

Morningstar (مضاربة): يوفر بيانات السوق وأدوات تحليل الاستثمار ، مدمجة في منصة Investor 360

هذا التعاون القدرات الفنية ل Nvest والامتثال وتنوع المنتجات. المعلومات العامة لا تكشف عن التعاون المباشر مع شركات التكنولوجيا أو مؤسسات الدفع