المعلومات الأساسية
اسم الشركة: Trace Finance Ltd.
تأسست: 2022
رأس المال المسجللا يكشف الموقع الرسمي والمعلومات العامة عن بيانات محددة عن رأس المال المسجل.:
المديرون التنفيذيون الرئيسيون:
المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي للعمليات (COO): ماتيوس فيوزا، الذي يتمتع بخلفية في عمليات السوق المالية وتطوير التكنولوجيا، وهو مسؤول عن عمليات الشركات وتحسين عملية الامتثال.
هيكل المساهمة: Trace Finance هي شركة خاصة ذات هيكل مساهم غير معلن. يشمل المستثمرون المعروفون 13 مؤسسة بما في ذلك Fintech Collective و 3cubed Ventures و BlockFi و Circle Ventures و HOF Capital و Magic Fund ، بإجمالي تمويل قدره 420 ألف دولار (جولة التمويل الأولي في فبراير 2022). طبيعة الشركة: شركة ذات مسؤولية محدودة (المحدودة) ، شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية (Fintech).
حالة العمل: التشغيل العادي ، في المرحلة المبكرة من التطوير ، مع التركيز على توسيع الأعمال في سوق أمريكا اللاتينية.تجزئة الصناعة: البنية التحتية للدفع، والتحويلات عبر الحدود، وخدمات صرف العملات الأجنبية.
السوق المستهدف: الشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية ، وخاصة شركات التكنولوجيا التي جمعت أموالا من الخارج ، بالإضافة إلى العملاء في صناعات مثل التجارة الإلكترونية و iGaming والمحتوى الرقمي.
التغطية الجغرافية: تعمل بشكل أساسي في البرازيل ، وتغطي أمريكا اللاتينية وتدعم شبكات الدفع العالمية.
خدمات الفوركس: تزويد العملاء بصرف العملات الأجنبية منخفض التكلفة ، والتعاون مع أكثر من 15 بنكا للصرف الأجنبي ، وتوطين صناديق الاستثمار بسرعة.
الامتثال والخدمات القانونية المتزامنة: مساعدة العملاء في إكمال تسجيل الاستثمار عبر الحدود (على سبيل المثال، SCE-IED و SCE-Credit و CDNR) وإنشاء الشركة (EIN و Flip) وتحديثات الامتثال.
حل الصناعة: خدمات الدفع وتسوية المعاملات المخصصة لمنشئي المحتوى الإلكتروني والألعاب والمحتوى الرقمي.
أتمتة تسوية المعاملات
تدعم المنصة معالجة المعاملات على نطاق واسع مع إمكانات التسوية التلقائية.
لا يكشف عن الاسم المحدد لبرنامج التداول ولكنه يؤكد على الحلول المعيارية المستندة إلى التكنولوجيا.
تختلف الرسوم المحددة وأوقات المعالجة اعتمادا على نوع المعاملة والمنطقة ، ولا يوفر الموقع الرسمي جدول رسوم مفصلا.
يؤكد على الأسعار المنخفضة والمعالجة السريعة، ويتفوق على الخدمات المصرفية التقليدية.
إدارة حسابات مخصصة ودعم التكامل الفني لعملاء المؤسسات.
يدعم الخدمات متعددة اللغات مثل البرتغالية والإنجليزية ، والتكيف مع احتياجات العملاء في أمريكا اللاتينية والعالم.
> فتح حساب سريع: تقديم خدمات فتح حساب عالمي للشركات الناشئة التي جمعت بالفعل أموالا في الخارج ، مما يقلل من أوقات الانتظار.
تحسين الدفع: تبسيط عمليات المعاملات في قطاعات التجارة الإلكترونية والألعاب باستخدام البنية التحتية للدفع المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات.
دعم الامتثال: توفير خدمات امتثال كاملة للعملية من التسجيل إلى التحديثات المستمرة، مما يقلل من المخاطر القانونية للعملاء في الأعمال التجارية عبر الحدود.
مدفوعة بالتكنولوجيا: تستخدم تقنية الأتمتة والاتصال ببنوك الفوركس لتوفير إمكانات تداول وتسوية فورية.
منصة تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات: التكنولوجيا الأساسية هي واجهة برمجة تطبيقات دفع قابلة للتطوير، مما يتيح التكامل السلس في الأنظمة الحالية.
أمان البيانات: تستخدم تقنية التشفير وبروتوكولات الامتثال لضمان أمان بيانات المعاملات والامتثال للمعايير المالية الدولية.
Partner Network: دخلت في شراكة مع أكثر من 15 بنكا للصرف الأجنبي لإنشاء شبكة دفع وصرف مستقرة.
التسوية الآلية: تتيح التسوية الفورية للمعاملات واسعة النطاق من خلال التكنولوجيا ، مما يقلل من التدخل اليدوي ويحسن الكفاءة.
قابلية التوسع: تم تصميم النظام الأساسي لدعم أحجام المعاملات العالية والتكيف مع احتياجات النمو لأعمال العملاء.
نظام الامتثال:
> يتوافق مع البنك المركزي البرازيلي (BCB) والمتطلبات التنظيمية المالية الدولية، مما يساعد العملاء في إكمال تسجيل الاستثمار عبر الحدود وإقرارات الامتثال.
يوفر الدعم لعمليات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) ، مما يضمن شرعية المعاملات.
التعاون مع فرق قانونية محترفة لتزويد العملاء بخدمات قانونية موازية.
نظام التحكم في المخاطر:
> يستخدم أدوات المراقبة الآلية لاكتشاف المعاملات غير الطبيعية في الوقت الفعلي.
من خلال التعاون المتعمق مع بنوك الصرف الأجنبي ، مما يقلل من تقلبات أسعار الصرف ومخاطر فشل المعاملات.
لا يكشف عن تفاصيل فنية محددة للتحكم في المخاطر ولكنه يؤكد على إدارة المخاطر المستندة إلى التكنولوجيا.
> المؤسس والرئيس التنفيذي (الرئيس التنفيذي): شغل لياندرو ماركيز، الذي يتمتع بخبرة في مجال التكنولوجيا المالية والمدفوعات عبر الحدود في البرازيل، أدوارا قيادية في العديد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. التركيز على سوق أمريكا اللاتينية.
تصنيف المؤسسة وتصنيف السوق
فئة المؤسسة: التكنولوجيا المالية، وتحديدا مقدمي الخدمات المالية والدفع عبر الحدود.
تصنيف السوق:
الخدمات والمنتجات التجارية
الخدمات الأساسية:
> البنية التحتية للدفع الدولي: توفر واجهة برمجة التطبيقات واجهة لدعم المعاملات المحلية والدولية وصرف العملات وإدارة الخزينة.
trading product:
>التحويلات عبر الحدود
إدارة الحسابات متعددة العملات صرف العملات في الوقت الفعليبرنامج التداول:
> توفير منصة دفع قائمة على واجهة برمجة التطبيقات، يمكن للعملاء دمجه في أنظمتهم الخاصة.
طرق الإيداع والسحب:
يدعم الإيداع والسحب من خلال التحويلات المصرفية والتحويلات البنكية الدولية (مثل SWIFT) والمزيد.
دعم العملاء:
>يتوفر دعم متعدد القنوات ، بما في ذلك البريد الإلكتروني والنماذج عبر الإنترنت والخدمة الفردية من مدير الحساب.
الأعمال والخدمات الأساسية
يتمثل العمل الأساسي لشركة Trace Finance في توفير خدمات مالية فعالة ومنخفضة التكلفة عبر الحدود للشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية ، مما يساعد العملاء على إدارة تدفقات رأس المال الدولية.
تؤكد الشركة على معالجة نقاط الألم لشركات أمريكا اللاتينية في السوق المالية العالمية، مثل الرسوم المرتفعة والامتثال المعقد والعمليات غير الفعالة، من خلال الابتكار التكنولوجي والخدمات المحلية. البنية التحتية التقنية لا يكشف الموقع الرسمي عن مجموعات تقنية محددة أو مزودي خدمات سحابية ، ولكنه يؤكد على التكنولوجيا باعتبارها القوة الدافعة الأساسية للأعمال. نظام الامتثال ومراقبة المخاطر
تقلل الشركة من المخاطر القانونية والتشغيلية لعملائها في التمويل عبر الحدود من خلال مزيج من الامتثال والتكنولوجيا. وضع السوق والميزة التنافسية تحديد المواقع في السوق: > مع التركيز على الشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية والصناعات عالية النمو (مثل التجارة الإلكترونية، الألعاب) ، وتقديم حلول مالية مخصصة. كجسر بين البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية الناشئة ، حيث يجمع بين الخدمات منخفضة التكلفة والفعالة. > ميزة تنافسية: >خبرة التوطين: منخرط بعمق في سوق أمريكا اللاتينية ، وفهم المشهد المالي والتنظيمي الإقليمي. خدمة منخفضة التكلفة: تتعاون مع العديد من بنوك الصرف الأجنبي لتوفير رسوم صرف العملات الأجنبية ورسوم الدفع أقل من متوسط السوق. Quick Response: يزود الشركات الناشئة بفتح حساب سريع وخدمات توطين الأموال، متفوقة على العمليات الطويلة للبنوك التقليدية. مدفوعة بالتكنولوجيا: تعمل منصة واجهة برمجة التطبيقات والتسوية الآلية على تعزيز كفاءة المعاملات وجذب العملاء الموجهين نحو التكنولوجيا. تخصيص الصناعة: توفير حلول دفع مخصصة لصناعات مثل التجارة الإلكترونية والألعاب ، مما يعزز التصاق العملاء. دعم العملاء وتمكينهم > دعم العملاء: يقدم دعما عبر الإنترنت 24/7 مع مدير حساب مخصص يستجيب بسرعة للمشكلات الفنية أو مشكلات الامتثال. تدابير التمكين: >من خلال وثائق واجهة برمجة التطبيقات والدعم الفني ، يساعد العملاء على دمج أنظمة الدفع بسرعة. يوفر استشارات الامتثال والتدريب، مما يقلل من تكلفة التعلم للشركات الناشئة في العمليات عبر الحدود. توفير أدوات تحليل البيانات للتجارة الإلكترونية والمراهنة على العملاء لتحسين المعاملات والإدارة المالية. ملاحظات العملاء: يعرض الموقع الرسمي حالات العملاء، مع التركيز على كفاءة الخدمة ومزايا التكلفة، ولكن لا يكشف عن قوائم عملاء محددة. المسؤولية الاجتماعية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات المسؤولية الاجتماعية: يدعم تطوير الشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية ويعزز النمو الاقتصادي الإقليمي. تعزيز القدرة التنافسية العالمية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم من خلال خدمات منخفضة التكلفة. ممارسة ESG: >لا يكشف عن تقارير ESG التفصيلية ، ولكنه يؤكد على تقليل العمليات الورقية من خلال الخدمات الرقمية ، بما يتماشى مع المخاوف البيئية. يركز نظام الامتثال على مكافحة غسيل الأموال ومكافحة الفساد، مما يعكس مسؤوليات الحوكمة الاجتماعية. لم يتم العثور على معلومات محددة عن مؤسسة خيرية أو مشروع مجتمعي. إفصاح الشركة في مجال ESG محدود نسبيا ، وقد يكون في المراحل المبكرة ولم يشكل بعد ممارسة منهجية. التعاون الاستراتيجي الإيكولوجي > الشركاء الماليون: تعاون مع أكثر من 15 بنكا للصرف الأجنبي لضمان استقرار خدمات الدفع والصرف. مؤسسات الاستثمار: احصل على الدعم من أصحاب رؤوس الأموال المشهورين مثل Fintech Collective و Circle Ventures، مما يعزز رأس المال والموارد الاستراتيجية. Industry W: إقامة تعاون مع العملاء في صناعات التجارة الإلكترونية والألعاب والمحتوى الرقمي لتوسيع سيناريوهات التطبيق. النظام البيئي التقني: التكامل مع أنظمة العملاء من خلال واجهات برمجة التطبيقات ، مما يشكل بشكل غير مباشر اتصالا بيئيا مع تخطيط موارد المؤسسات أو منصات الدفع. قامت الشركة ببناء شبكة بيئية تغطي التمويل والتكنولوجيا والصناعات من خلال التعاون متعدد الأطراف. الصحة المالية > حالة التمويل: أكملت جولة تمويل أولية بقيمة 420 ألف دولار أمريكي في عام 2022، مع مستثمرين بما في ذلك 13 مؤسسة. نموذج الإيرادات: اربح من خلال رسوم المعاملات وفروق أسعار الفوركس ورسوم خدمة واجهة برمجة التطبيقات. حالة الربحية: كشركة ناشئة ، لم يتم الكشف عن بيانات الأرباح بعد ومن المتوقع أن تظل في مرحلة التوسع الاستثماري. المخاطر المالية: الاعتماد على التمويل الخارجي ، والحاجة إلى الاستمرار في جذب الاستثمار لدعم النمو ؛ يمكن أن تؤثر تقلبات السوق في أمريكا اللاتينية على استقرار الإيرادات. خارطة طريق للمستقبل > توسع السوق: خطط لتغطية بلدان أخرى في أمريكا اللاتينية وتعزيز مكانة السوق الإقليمية. ترقيات المنتج: تحسين وظائف واجهة برمجة التطبيقات وتقديم المزيد من الحلول المصممة خصيصا للصناعة، مثل أدوات التسوية في الوقت الفعلي للمراهنة. الابتكار التكنولوجي: استثمر في تقنية الذكاء الاصطناعي و blockchain لتعزيز شفافية المعاملات وكفاءتها. تحسين الامتثال: اتبع الاتجاهات التنظيمية العالمية وقم بتحسين عمليات مكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك". خطة التمويل: قد تسعى للحصول على تمويل من السلسلة A لدعم التكنولوجيا وتوسع السوق.
