★ نظرة عامة

على الشركة جلوبال إنفستا كابيتال (GICTrade) هي شركة إندونيسية للتكنولوجيا المالية تأسست في عام 2018 ومقرها في جاكرتا (لم يتم الكشف عن عنوان محدد). تركز الشركة على تقديم خدمات تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة ، مما يسمح للمستخدمين بالتداول مباشرة مع صناع السوق من خلال نموذج تداول نظير إلى نظير (P2P) ، وتجاوز الوسطاء التقليديين ، وتقليل تكاليف المعاملات وتعزيز الشفافية. تدعي GICTrade أنها أول منصة تداول P2P في إندونيسيا ، مع التركيز على نهجها المبتكر وعدالتها للمتداولين ، وتستهدف كل من مستثمري التجزئة والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. اعتبارا من يونيو 2025 ، كان لدى الشركة ما يقرب من 500 متابع على LinkedIn ، وما يقرب من 1,000 متابع على صفحتها على Facebook ، وحسابها X (@GICTradeIO) له نشاط محدود ، حيث يشارك بشكل أساسي تحديثات السوق والعروض الترويجية. تعزز GICTrade مصداقية السوق من خلال الشراكة مع الوسيط المنظم PT Trijaya Pratama Futures ومزود السيولة PT Capital Megah Mandiri. لا تكشف المعلومات العامة عن الفريق التنفيذي أو الفريق الاستشاري أو رأس المال المسجل أو هيكل المساهمين ، مما يحد من التحقق الكامل من خلفيتهم. لا تذكر الشركة صراحة العضوية في جمعيات الصناعة ولكنها تحافظ على اتصال مع مجتمع العملات المشفرة من خلال المشاركة في أحداث بلوكتشين والتكنولوجيا المالية الإندونيسية مثل أسبوع بلوكتشين في إندونيسيا.

★ المعلومات

التنظيمية ويخضع المركز للوائح الصادرة عن هيئة الخدمات المالية الإندونيسية، بما في ذلك قانون أسواق رأس المال وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تضمن الشركة بشكل غير مباشر الامتثال من خلال الشراكة مع PT Trijaya Pratama Futures ، وهي وسيط خاضع لرقابة OJK ، لكنها فشلت في تلبية متطلبات شفافية الامتثال بشكل كامل من خلال عدم الكشف علنا عن أرقام تنظيمية محددة أو معلومات الإيداع الرسمية. تتبنى منصة التداول P2P الخاصة ب GICTrade نموذجا غير احتجازي ، حيث تتم إدارة أموال المستخدمين من خلال معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية أو محافظ العملات المشفرة ، مما يقلل من المخاطر المباشرة على المنصة. تدعي المنصة أنها تستخدم تشفير AES-256 والمصادقة متعددة العوامل (MFA) لحماية بيانات المستخدم والمعاملات ، مدعية ضمان شفافية المعاملات من خلال تقنية blockchain. في عام 2024 ، لم تستجب GICTrade بوضوح للمراجعة التنظيمية ل OJK لمنصات التداول غير المسجلة ، مما يشكل مخاطر الامتثال. فيما يتعلق بعمليات اعرف عميلك (KYC) أو مكافحة غسيل الأموال (AML) المحددة ، لا يتم الكشف عن المعلومات العامة بالتفصيل.

★ تقدم منتجات

GICTrade مجموعة متنوعة من منتجات التداول المالي ، مع الفئات الأساسية بما في ذلك:

تداول الفوركس: يدعم أزواج العملات الرئيسية (مثل EUR / USD و GBP / USD) ، ويوفر رافعة مالية عالية (تصل إلى 1: 400) ، تم إطلاقها في عام 2018.

1. تداول العملات المشفرة: يدعم العملات المشفرة السائدة مثل Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) ، التي تم إطلاقها في عام 2018.

2. السلع والمؤشرات: تقدم أصول تداول مثل الذهب ومؤشرات الأسهم (مثل مؤشر S&P 500) ، الذي تم إطلاقه في عام 2018.

تدعم المنصة التداول بالرافعة المالية ، مع نسبة رافعة مالية قصوى تبلغ 1: 400 ، مما يجذب المتداولين ذوي الرغبة الأكبر في المخاطرة. لا تقدم GICTrade الأسهم التقليدية أو العقود مقابل الفروقات ، مع التركيز على أسواق الفوركس والعملات المشفرة. اعتبارا من عام 2024 ، لا يتم الكشف علنا عن أحجام تداول محددة أو حجم المستخدم أو القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) ، مما يحد من تقييم تأثيرها في السوق.

★ يقدم برنامج

GICTrade منصة تداول تعتمد على تقنية بلوكتشين P2P ، ويمكن الوصول إليها من خلال تطبيقات الويب والجوال (iOS و Android) ، مع ميزات أساسية بما في ذلك:

1. لوحة معلومات التداول: توفر أسعار السوق في الوقت الفعلي وتحليل الرسم البياني والمؤشرات الفنية ، استنادا إلى تقنية MetaTrader 5 (MT5) ، التي تم إطلاقها في عام 2018.

2. وحدة تداول P2P: تسمح للمستخدمين باختيار التداول مباشرة مع صناع السوق كمتداولين أو صناع سوق ، تم إطلاقها في عام 2018.

3. تطبيق الهاتف المحمول: يدعم في أي وقت وفي أي مكان ، ويوفر واجهة متعددة اللغات (الإنجليزية والإندونيسية) ، تم تحسينها في عام 2020 ، ويضيف إشعارات الدفع ووظائف التداول بنقرة واحدة.

4. واجهة API: قم بتوصيل بيانات السوق وبوابات الدفع من خلال REST API ، ودعم تكامل الطرف الثالث ، الذي تم تنفيذه في عام 2018.

تدعم المنصة التداول بزمن انتقال منخفض من خلال مكدس تقنية MT5 (HTML5 ، WebSocket) ، وتركز واجهة المستخدم على سهولة المبتدئين. في عام 2023 ، قامت GICTrade بترقية محرك التداول الخاص بها لتحسين سرعة التنفيذ والاستقرار ، لكن بعض المستخدمين أبلغوا عن مشكلات زمن انتقال عرضية على المنصة. لا يتم الكشف علنا عن وثائق واجهة برمجة التطبيقات المحددة أو التفاصيل الفنية.

★ طرق

تعمل GICTrade على نموذج غير احتجازي ، حيث يدير المستخدمون أموالهم من خلال معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية أو محافظ العملات المشفرة. تتضمن عملية الإيداع والسحب:

1. الودائع: يدعم التحويلات المصرفية (البنوك المحلية في إندونيسيا) وبطاقات الائتمان والعملات المشفرة (مثل BTC و ETH) ، التي تم تمكينها في عام 2018 ، وعادة ما تكون الودائع معفاة من الرسوم.

2. السحب: يمكن للمستخدمين السحب إلى الحسابات المصرفية أو محافظ العملات المشفرة ، ويزعم أن وقت المعالجة هو 1-3 أيام عمل ، تم تنفيذه في عام 2018.

3. الرسوم: يتضمن التداول فقط فروق أسعار منخفضة ورسوم غاز الشبكة (تحويلات العملات المشفرة) ، ولا تتقاضى GICTrade عمولات أو رسوم مبادلة ، تمت المطالبة بها في عام 2018.

يدير المستخدمون أرصدة أموالهم من خلال لوحة معلومات النظام الأساسي ويحتاجون إلى إكمال التحقق من اعرف عميلك لربط حسابات الدفع الخاصة بهم. لا يتم الكشف علنا عن حدود الإيداع والسحب المحددة والمحافظ الإلكترونية المدعومة (مثل OVO و GoPay).

★ دعم

GICTrade يقدم دعما متعدد القنوات للمستثمرين من الأفراد وأصحاب الملاءة المالية العالية ، بما في ذلك:

الدعم عبر الإنترنت: يساعد في إعداد الحساب ومشكلات التداول والتحقق من اعرف عميلك عبر البريد الإلكتروني والدردشة داخل التطبيق و X (@GICTradeIO) و LinkedIn و Facebook ، التي تم إنشاؤها في عام 2018.

1. مركز المساعدة: يوفر دروس التداول وأدلة تداول P2P والأسئلة المتداولة (FAQs) ، التي تم إطلاقها في عام 2020.

2. مشاركة المجتمع: مشاركة تحديثات السوق والعروض الترويجية من خلال LinkedIn (حوالي 500 متابع) و Facebook (حوالي 1,000 متابع) و X ، مع نشاط محدود في عام 2024.

تدعي GICTrade أنها تقدم دعما 24/7 ، وقد أفاد بعض المستخدمين أن فريق الدعم يستجيب ولكنه يحتاج إلى تحسين بسبب مشكلات استقرار النظام الأساسي مثل زمن الوصول. في عام 2023 ، تمت إضافة دعم متعدد اللغات (الإنجليزية والإندونيسية) لجذب المستخدمين غير المحليين. لا يتم الكشف عن أوقات الاستجابة المحددة أو بيانات الرضا علنا.

★ الأعمال والخدمات

ل GICTrade هو تقديم خدمات تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة من خلال منصة تداول P2P ، تجمع بين التكلفة المنخفضة والرافعة المالية العالية لجذب المستخدمين. تشمل الخدمات الرئيسية:

1. منصة تداول P2P: تمكن المستخدمين من التداول مباشرة مع صناع السوق ، والقضاء على تضارب المصالح من الوسطاء التقليديين ، التي تم إطلاقها في عام 2018 ، مدعية أنها تحل مشكلة التكاليف العالية والتعتيم.

2. التداول بدون عمولة: لا توجد عمولات تداول ، فقط فروق أسعار منخفضة ، تم إطلاقها في عام 2018 لتقليل تكاليف التداول.

3. تداول عالي الرافعة المالية: يدعم رافعة مالية تصل إلى 1: 400 ، تم إطلاقها في عام 2018 ، مما يجذب المتداولين ذوي الرغبة في المخاطرة الأعلى.

4. الموارد التعليمية: يقدم دروسا تعليمية لتداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة وتحليل السوق وإرشادات الإستراتيجية ، تم توسيعها في عام 2020 ، مما يقلل من حاجز دخول الوافدين الجدد.

5. دعم الأصول المتعددة: يغطي أزواج العملات الأجنبية والعملات المشفرة والذهب ومؤشرات الأسهم ، التي تم إطلاقها في عام 2018 لتلبية الاحتياجات المتنوعة.

أهداف الخدمة هي بشكل أساسي مستثمري التجزئة والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، خاصة أولئك الموجودين في إندونيسيا وآسيا، وهي مناسبة للمستخدمين الذين يبحثون عن تداول منخفض التكلفة وعالي الرافعة المالية. أطلقت GICTrade المنصة في عام 2018 ، وحسنت وظائف الهاتف المحمول في عام 2020 ، ووسعت الدعم متعدد اللغات في عام 2023. اعتبارا من عام 2024 ، لم يتم الكشف عن حجم المستخدم المحدد أو حجم التداول.

★ البنية التحتية

تعتمد البنية التحتية التقنية ل GICTrade على تقنية بلوكتشين P2P ومنصة MetaTrader 5 (MT5) لخلق بيئة تداول فعالة. تشمل الميزات التقنية الرئيسية:

1. وحدة تداول P2P: استنادا إلى تقنية blockchain ، فإنه يدعم المستخدمين للتداول مباشرة مع صناع السوق لضمان الشفافية ، تم نشره في عام 2018.

2. منصة MetaTrader 5: متوفرة بلغات HTML5 و WebSocket و MQL5 ، وتوفر عروض أسعار في الوقت الفعلي وتحليل الرسم البياني والمؤشرات الفنية ، والتي تم إطلاقها في عام 2018.

3. تطبيق جوال: تم تطويره استنادا إلى React Native ، ويدعم iOS و Android ، وتم تحسينه في عام 2020 ، مضيفا إشعارات الدفع والتداول بنقرة واحدة.

4. تكامل واجهة برمجة التطبيقات: ربط بيانات السوق (مثل الفوركس وعروض أسعار العملات المشفرة) وبوابات الدفع عبر REST API ، تم تنفيذها في عام 2018.

5. بروتوكولات الأمان: يستخدم تشفير AES-256 والمصادقة متعددة العوامل (MFA) وبروتوكول SSL (HTTPS) ، الذي تم تمكينه في عام 2018 ، لحماية بيانات المستخدم ومعاملاته.

توفر المنصة توافرا بنسبة 99.9٪ من خلال AWS أو الخدمات السحابية المماثلة ، وتدعم قاعدة البيانات الموزعة استعلامات المعاملات المتزامنة العالية. لا يتم الكشف عن مواقع خادم محددة أو عمليات تدقيق أمان تابعة لجهات خارجية. في عام 2023 ، قامت GICTrade بترقية محرك التداول الخاص بها لتحسين سرعة التنفيذ ، لكن بعض المستخدمين أبلغوا عن مشكلات زمن انتقال عرضية.

★ نظام

الامتثال والتحكم في المخاطر ويخضع المركز للوائح الصادرة عن هيئة الخدمات المالية الإندونيسية، بما في ذلك قانون أسواق رأس المال وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تضمن الشركة بشكل غير مباشر الامتثال من خلال الشراكة مع PT Trijaya Pratama Futures ، وهي وسيط خاضع لرقابة OJK ، و PT Capital Megah Mandiri ، مزود السيولة ، لكنها لا تكشف علنا عن أرقام تنظيمية محددة أو معلومات ترخيص ، مما يؤدي إلى عدم شفافية الامتثال. تشمل تدابير التحكم في المخاطر:

1. التحقق من اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال: يتطلب من المستخدمين تقديم إثبات الهوية ، والتحقق من شرعية الحساب ، ومنع غسيل الأموال والاحتيال ، الذي تم تنفيذه في عام 2018.

2. مراقبة المعاملات: يكتشف المعاملات غير الطبيعية من خلال خوارزميات لتقليل مخاطر السوق ، والتي تم إطلاقها في عام 2018.

3. أمن الصندوق: يعتمد نموذجا غير احتجازي ، وتتم إدارة أموال المستخدم من خلال معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية أو محافظ التشفير ، التي تم تنفيذها في عام 2018.

في عام 2024 ، لم تستجب GICTrade بوضوح للمراجعة التنظيمية ل OJK لمنصات التداول غير المسجلة ، مما يشكل مخاطر الامتثال. فيما يتعلق بعمليات تدقيق الامتثال لجهات خارجية أو عمليات اعرف عميلك / مكافحة غسل الأموال التفصيلية ، لا يتم الكشف عن المعلومات العامة.

★ وضع السوق والميزة التنافسية

تم وضع GICTrade كمنصة تداول مبتكرة في إندونيسيا ، تهدف إلى جذب كل من المتداولين المبتدئين والمحترفين من خلال نموذج P2P والتداول منخفض التكلفة. تشمل المزايا التنافسية:

1. نموذج تداول P2P: يتداول المستخدمون مباشرة مع صناع السوق ، مما يقضي على تضارب مصالح الوسيط ، الذي تم إطلاقه في عام 2018 ، بدعوى توفير بيئة تداول أكثر عدلا.

2. تداول منخفض التكلفة: لا عمولات ولا رسوم مقايضة وفروق أسعار منخفضة ، تم إطلاقها في عام 2018 لتقليل تكاليف التداول.

3. دعم الرافعة المالية العالية: رافعة مالية تصل إلى 1: 400 ، تم تنفيذها في عام 2018 ، مما يجذب المتداولين ذوي الرغبة في المخاطرة الأعلى.

4. دعم متعدد اللغات: متوفر باللغتين الإنجليزية والإندونيسية ، وتم توسيعه في عام 2023 لتغطية الأسواق الآسيوية.

بالمقارنة مع المنافسين (على سبيل المثال، eToro و XM)، فإن نموذج P2P من GICTrade والمزايا منخفضة التكلفة مناسبان للمبتدئين، لكن الافتقار إلى الشفافية التنظيمية والترويج للرافعة المالية العالية قد يثير مخاوف من المخاطر. في عام 2024 ، تدعي المنصة أنها تغطي العديد من البلدان الآسيوية ، ولكن لم يتم الكشف عن بيانات مستخدم محددة.

★ دعم العملاء وتمكينهم

تعمل GICTrade على تمكين مستثمري التجزئة وأصحاب الملاءة المالية العالية من خلال قنوات متعددة ، بما في ذلك:

>

الدعم الفني: يساعد في إعداد الحساب وعمليات التداول والتحقق من اعرف عميلك عبر البريد الإلكتروني والدردشة داخل التطبيق و X و LinkedIn و Facebook ، التي تم إنشاؤها في عام 2018.

1. المحتوى التعليمي: يوفر دروسا تعليمية لتداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة وتحليل السوق من خلال الموقع الرسمي ووسائل التواصل الاجتماعي ، ويتوسع في عام 2020 لتقليل حاجز دخول المبتدئين.

2. الأنشطة المجتمعية: شارك في أحداث مثل أسبوع إندونيسيا Blockchain (IBW'23) للترويج لنماذج تداول P2P وعقد ندوات التداول عبر الإنترنت في عام 2023.

تدعي GICTrade أنها تقدم دعما 24/7 ، حيث تشير ملاحظات العملاء إلى فريق دعم سريع الاستجابة ، لكن بعض المستخدمين أبلغوا عن مشكلات في استقرار النظام الأساسي ، مثل تأخير المعاملات. في عام 2023 ، تمت إضافة دعم متعدد اللغات لجذب المستخدمين غير المحليين. ولم يتم الكشف عن بيانات محددة عن الرضا.

★ المسؤولية الاجتماعية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات

لدى GICTrade مسؤولية اجتماعية محدودة والإفصاحات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تعزز المنصة الشمول المالي من خلال المعاملات منخفضة التكلفة والموارد التعليمية ، مما يدعم بشكل غير مباشر مشاركة مستثمري التجزئة في السوق. في عام 2024 ، شاركت الشركة في أحداث المجتمع الإندونيسي (مثل ترويج Pemilu 2024) لتعزيز التعليم المالي ، مما قد يعكس المسؤولية الاجتماعية. قد تستخدم جي آي سي تريد بنية تحتية للحوسبة السحابية الموفرة للطاقة (مثل AWS) دون الكشف عن البصمة الكربونية المحددة أو خطط الاستدامة. تساعد شفافية نموذج P2P على تحسين الحوكمة ، ولكن لا توجد معلومات عامة كافية حول مبادرات ESG محددة.

★ أنشأ النظام البيئي

GICTrade تعاونا استراتيجيا مع:

>PT Trijaya Pratama Futures: دخل الوسيط الخاضع لرقابة OJK في شراكة في عام 2018 لتقديم دعم الامتثال.

1. PT Capital Megah Mandiri: انضمت في عام 2018 كمزود للسيولة ، مما يعزز قدرات تنفيذ الصفقات.

تتفاعل GICTrade مع مجتمع Web3 من خلال أحداث مثل أسبوع إندونيسيا Blockchain (IBW'23) وأسبوع blockchain الكوري (KBW'23) ، حيث تستضيف ندوات تداول Web3 في سبتمبر 2023 لتوسيع نطاق وصولها. ولم يتم الكشف عن شروط التعاون المحددة، كما أن النظام الإيكولوجي للتعاون محدود نسبيا.

★

المالية GICTrade بشكل كامل، ولم يتم الكشف عن جولة التمويل أو المستثمرين، وهي في حالة غير ممولة. قد تشمل مصادر الدخل:

1. دخل السبريد: فرض رسوم تداول من خلال فروق أسعار منخفضة، تم تنفيذها في عام 2018.

2. رسوم خدمة الحساب: قد يتم تحصيلها مقابل الحسابات المميزة أو الخدمات الإضافية، مع عدم الإفصاح عن أسعار محددة.

3. رسوم الاستشارات: تقديم تحليل السوق للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية، والذي تم إطلاقه في عام 2018.

في عام 2024 ، ادعت GICTrade أنها تغطي العديد من البلدان الآسيوية لكنها لم تكشف عن حجم مستخدم معين أو حجم معاملات. يظهر LinkedIn (حوالي 500 متابع) و Facebook (حوالي 1000 متابع) أحجام مجتمعية أصغر ، مما يحد من تقييم صحتهم المالية. لا توجد معلومات عامة كافية حول الربحية أو الميزانيات العمومية.

★ معالم التطوير نظرا

للمعلومات العامة المحدودة ، تستند معالم GICTrade إلى الجدول الزمني المزعوم:

2018: تم تأسيس الشركة وأطلقت منصة تداول P2P تدعم تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة.

1. 2018: دخلت في شراكة مع PT Trijaya Pratama Futures و PT Capital Megah Mandiri لتعزيز الامتثال والسيولة.

2. 2020: تم تحسين تطبيق الهاتف المحمول مع دعم إضافي متعدد اللغات وإشعارات في الوقت الفعلي.

3. 2023: شارك في أسبوع إندونيسيا Blockchain (IBW'23) لترقية محرك التداول وتوسيع السوق الآسيوية.

4. 2024: تنظيم ندوات تداول عبر الإنترنت للترويج لنموذج تداول P2P.

لا يتم الكشف عن أحجام العملاء المحددة أو أحداث التمويل أو الجوائز ، وتكون معلومات المعالم محدودة.

★ خارطة

تخطط GICTrade لتوسيع أصول التداول لتشمل المزيد من العملات المشفرة (مثل رموز DeFi) والمنتجات المالية (مثل العقود مقابل الفروقات على المؤشرات) ، مما يحسن استقرار منصة P2P ويعزز تجربة المستخدم. تحتاج الشركات إلى تحسين الشفافية التنظيمية وقد تتقدم بطلب للحصول على إشراف مباشر على OJK أو التعاون مع المزيد من وكالات الامتثال. من المتوقع أن تتوسع المنصة في الأسواق الآسيوية والأوروبية ، حيث تقدم أدوات تحليل التداول المدعومة بالذكاء الذكاء الاصطناعي والتي تجذب كل من المتداولين المبتدئين والخبراء. في عام 2024 ، تدعي أنها تخطط لدمج المزيد من الموارد التعليمية ، لكنها لم تكشف عن جدول زمني محدد. هدف GICTrade على المدى الطويل هو أن تصبح منصة تداول رائدة P2P في آسيا ، والتغلب على تحديات الامتثال والثقة.