HDFCBANK

Die HDFC Bank Limited (auch bekannt als HDFC) ist ein indisches Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in Mumbai. Mit Stand Mai 2024 ist sie nach Vermögenswerten die größte Privatbank Indiens und nach Marktkapitalisierung die zehntgrößte Bank der Welt. Die Reserve Bank of India (RBI) hat die HDFC Bank, die State Bank of India und die ICICI Bank als Domestic Systemeric Important Banks (D-SIB) identifiziert, die oft als "too big to fail" -Banken bezeichnet werden.

Mit einer Marktkapitalisierung von 145 Mrd. $im April 2024 ist die HDFC Bank das drittgrößte Unternehmen an der indischen Börse. Nach dem Erwerb der Muttergesellschaft HDFC ist sie mit über 173.000 Beschäftigten auch der 16. größte Arbeitgeber in Indien.

Geschichte

Die HDFC Bank wurde 1994 als Tochtergesellschaft der HDFC Limited gegründet, die von der indischen Zentralbank "grundsätzlich" die Genehmigung erhielt, im Rahmen der Liberalisierung des indischen Bankensektors eine Bank im privaten Sektor zu gründen. Die Bank nahm ihre Tätigkeit im Januar 1995 mit Sitz in Mumbai auf. Ihre erste Geschäftsstelle und Full-Service-Filiale im Sandoz House in Worli wurde vom damaligen Finanzminister der Union, Manmohan Singh, eingeweiht.

Im Februar 2000 fusionierte die Time Bank mit der HDFC Bank, der ersten freiwilligen Fusion einer Bank in Indien. Time Bank wurde von der Time Group, Indiens größtem Medienkonglomerat, gegründet.

Im Juli 2001 ging die ADS der HDFC Bank nach ihrem Börsengang an der New Yorker Börse an die Börse.

2008 erwarb die HDFC Bank die Punjab Centurion Bank (CBoP) für 95,10 Milliarden Rupien (2,19 Milliarden USD), Berichten zufolge die größte Akquisition im indischen Finanzsektor zu dieser Zeit.

Im Jahr 2021 erwarb die Bank eine 9,99% ige Beteiligung an Ferbine, einem von der Tata Group geförderten Unternehmen, um ein Dachunternehmen für ein panindisches Zahlungssystem für Privatkunden zu betreiben, das der National Payments Corporation of India ähnelt.

Fusion der HDFC LTD-HDFC Bank

Am 4. April 2022 gab die HDFC Ltd bekannt, dass sie mit der HDFC Bank im Rahmen der größten Fusions- und Übernahmevereinbarung fusionieren wird jemals in Indien. Im Rahmen der Fusion übertrug die HDFC Ltd. ihr Portfolio an Wohnungsbaudarlehen auf die HDFC Bank, während die Bank den Einlegern der HDFC Ltd. die Möglichkeit einräumte, ihre Gelder abzuheben oder ihre Einlagen zu den von der Bank zu diesem Zeitpunkt angebotenen Zinssätzen zu erneuern.

Am 1. Juli 2023 wurde die Fusion von HDFC Ltd. und HDFC Bank abgeschlossen. Infolgedessen hat die HDFC Bank eine Marktkapitalisierung von 154 Milliarden Dollar und ist damit die siebtwertvollste Bank der Welt. Die HDFC Bank ist auch zu einem der 100 größten Bankunternehmen der Welt geworden, gemessen am Gesamtvermögen.

Das fusionierte Unternehmen hat einen Kundenstamm von 120 Millionen und ist damit größer als die Bevölkerung Deutschlands. Die Fusion hat zu einem deutlichen Anstieg der Mitarbeiterzahl der Bank mit insgesamt 177.000 Mitarbeitern geführt. Die fusionierte Einheit wird nach der State Bank of India zur zweitgrößten Bank in Indien mit Vermögenswerten. Die Zahl der Filialen ist auf 8.300 gestiegen.

Die Aktien der HDFC Ltd wurden von der Börse genommen, und die Aktionäre erhielten 42 Aktien der HDFC Bank für je 25 Aktien der HDFC Ltd, was zu einer Erhöhung des Aktienkapitals der HDFC Bank führte.

Betrieb

Die Filialen der HDFC Bank in Hyderabad

Im März 2024 bestand das Vertriebsnetz der HDFC Bank aus 8.735 Filialen und 20.938 Geldautomaten (Cash-Recycling-Maschinen; Bargeldeinlagen und -abhebungen), verteilt auf 3.836 Städte und Dörfer. Das Vertriebsnetz der HDFC Ltd. mit 737 Standorten, darunter 214 Büros der HDFC Private Sales Limited, wurde in das Netzwerk der Bank integriert.

Die HDFC Bank ist die einzige Privatbank, die nach der Eröffnung einer Filiale auf der Insel Kavarati auf dem Bundesgebiet der Lakshah-Inseln tätig ist.

Produkte & Dienstleistungen

Die HDFC Bank bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen an, darunter Großkundengeschäfte, Privatkundengeschäfte, Treasury, Autokredite, Zweiradkredite, Privatkredite, Immobilienkredite, langlebige Verbraucherkredite, Lifestyle-Kredite und Kreditkarten. Darüber hinaus sind verschiedene digitale Produkte PayZapp und SmartBUY. Das Unternehmen hat auch die Smart Wealth App im Jahr 2024 eingeführt.

Subsidiaries and Associates

Bemerkenswerte Tochtergesellschaften und assoziierte Unternehmen der HDFC Bank sind:

Listing and shareholding

HDFC Bank Pune Branch

Die Aktien der HDFC Bank sind an der Bombay Stock Exchange und der National Stock Exchange of India notiert. Ihre American Depositary Receipts sind an der New York Stock Exchange notiert.

Ihre Global Depositary Receipts (DDR) sind an der Luxemburger Börse notiert, wurden aber vom Board of Directors aufgrund des geringen Handelsvolumens gekündigt.

Streit

Am 2. Dezember 2020 wies die Reserve Bank of India (RBI) die HDFC Bank an, die Ausgabe neuer Kreditkarten sowie alle geplanten Aktivitäten im Rahmen des Digital 2,0-Programms der Bank vorübergehend einzustellen, und begründete dies mit Störungen im Online-Banking, im Mobile Banking und im Zahlungsverkehr der Bank.

Am 29. Januar 2020 verhängte die Reserve Bank of India eine Geldstrafe gegen die HDFC Bank, weil sie es versäumt hatte, beim Börsengang, bei dem 39 Girokonten zum Bieten zur Verfügung standen, eine laufende Due-Diligence-Prüfung durchzuführen.

Ein Der Manager der HDFC-Bank wurde wegen Betrugs im Zusammenhang mit dem Bundesstaat Orissa in Höhe von 59.41.000 Rupien verhaftet.

Altico Capital und die in Dubai ansässige Mashreq Bank haben sich an die Reserve Bank of India (RBI) gewandt und die HDFC Bank beschuldigt, gegen die Vorschriften verstoßen zu haben, indem sie einen Teil der von dem Unternehmen über External Commercial Borrowing (ECB) aufgenommenen und in der Bank geparkten Mittel abgezogen hat. Sie behaupten, dass die Entscheidung der HDFC Bank, Geld von dem Konto zu überweisen, möglicherweise gegen die Endverwendungsregeln der RBI verstoßen hat.

Am 27. Mai 2021 verhängte die RBI eine Geldstrafe von 100 Millionen Rupien gegen die HDFC Bank wegen Mängeln bei der Einhaltung von Vorschriften in ihrem Autokreditportfolio. Die oben genannten Strafen gelten für Verstöße gegen bestimmte Bestimmungen des Banking Regulation Act 1949

Im März 2023 erlitt HDB Financial Services Verstöße, bei denen Daten von mehr als 70 Millionen Kunden offengelegt wurden, darunter E-Mail-Adressen, Namen, Geburtsdaten, Telefonnummern, Geschlecht, Postleitzahlen und Kreditinformationen von Kunden.

Awards and Honors

2016

• KPMG Awards for Best Bank in India, Bank of the Year and Best Digital Banking Initiative 2016
• BrandZ Ranking, Benannt als Indiens wertvollste Marke für das dritte Jahr in Folge
• Best Company in Asia Survey 2015, Best Managed Listed Company - India Name Type Ownership Shares Judge HDFC Life Insurance 50,37% HDFC Ergonomics General Insurance 50,48% HDFC Asset Management Company Mutual Fund 52,55 % HDFC Securities Stockbroking 95,48% HDB Finanzdienstleistungen Consumer Finance 94,84% HDFC Capital Advisors Private Equity Real Estate 90% HDFC Credira Education Finance 9,99%