★ Unternehmensprofil
Fundslink ist eine Online-Investmentplattform mit Hauptsitz in Madrid, Spanien (C/ Conde de Serrallo 1), die zwischen 2017 und 2018 von José Alemany und einem Team aus den Bereichen Bankwesen, Wertpapiere und Technologie gegründet wurde. Fundslink arbeitet unabhängig von einem Bankinstitut, ist von der spanischen CNMV (UK Financial Markets Regulatory Authority) für Wertpapierdienstleistungen lizenziert und ist eine regulierte, digitale Fondsvertriebsgesellschaft.
Das Unternehmen positioniert sich als "unabhängige Vermögensverwaltungsplattform", die vermögenden Anlegern und Privatkunden wirtschaftlich transparente, einfach zu bedienende und kostengünstige Investmentfondsprodukte anbietet.
★ Regulierungs- und Compliance-Status
Fundslink verfügt über die Qualifikation eines von der CNMV autorisierten Finanzdienstleistungsinstituts und übernimmt das Fondsvermittlungs- und Vertriebsgeschäft. Die Plattformarchitektur folgt dem Compliance-Prozess des Anlageberatungs- und Vertriebsgeschäfts, und die Kundengelder werden nicht auf das Konto des Unternehmens eingezahlt, werden durch die Verwahrung und das Clearing Dritter garantiert und von Banken und Fondsgesellschaften überwacht.
Die
von der Plattform bereitgestellte Offenlegung von Informationen entspricht den Anforderungen der CNMV, und der Betriebsprozess verfügt auch über geltende spanische Anlegerschutzmechanismen (wie Risikowarnung, Eignungsbewertung usw.), die den Anforderungen der regulatorischen Normen entsprechen.
★ Kernprodukte und -funktionen
Vertriebsdienstleistungen für Investmentfonds: Abdeckung von bis zu 100 ausgewählten Fonds, die mehrere Produktlinien wie Aktien, Anleihen und Hybride abdecken;
Schneller Mechanismus zum Wechseln von Fonds: Benutzer können Fonds A in Echtzeit in Fonds B ändern, ohne auf die Abrechnung von T+2 warten zu müssen, was den Betriebskomfort verbessert.
Regulärer Anlageplan (SIP): Unterstützt automatischen Abzug, keine Bearbeitungsgebühren, flexible Nutzung, geeignet für langfristiges Finanzmanagement;
Intelligente Vermögensempfehlung und -anlage: Durch einen einfachen Frage-Antwort-Prozess wird der Kombinationsplan ausgewählt, der am besten zu den individuellen Bedürfnissen passt;
Einheitliches Zahlungsportal: Es ist nicht erforderlich, ein Konto erneut zu eröffnen, Geldkäufe und -rücknahmen können über die bestehende Bank des Benutzers abgeschlossen werden.
★ Technologie und Plattforminfrastruktur
Webbasierter Online-Client: einfache und intuitive Benutzeroberfläche, die den Zugriff auf PC und mobile Browser unterstützt;
Self-Service-Kontoeröffnung und KYC-Prozess: Schließen Sie die Identitätsprüfung und Compliance-Bewertung online ab, um schnell ein Konto zu eröffnen;
Zahlungs- und Abwicklungsgateway: Verbinden Sie sich mit dem spanischen Bankensystem, um Pay-as-you-go-Transaktionen zu realisieren;
Datensicherheits- und Isolationsarchitektur: Alle Transaktionsinformationen werden verschlüsselt und mit Kundendaten gespeichert, und die Kundengelder werden von der Plattform getrennt.
★ Kerngeschäftsstruktur
Kerngeschäfte wie Fondszeichnung, Rücknahme und Wechsel werden auf der Plattform abgeschlossen und mit den Systemen von Fondsgesellschaften und Depotbanken verbunden.
Die Plattform spielt auch eine Anlageberatungsrolle, indem sie Produktportfolios für Kunden empfiehlt, regelmäßige Erinnerungen und Aktualisierungen von Marktinformationen bereitstellt;
Effizientes Prozessdesign eliminiert plattformübergreifende Vorgänge für Kunden und verbessert die Benutzererfahrung und die Transaktionseffizienz.
Wir führen weiterhin neue Fondsprodukte ein und stärken die Empfehlungsstrategien der Plattformen, um den Bedürfnissen unterschiedlicher Risikobereitschaften gerecht zu werden.
★ Kundensupport und Investitionsförderung
Echtzeit-Kundensupport: Die Plattform bietet Online-Chat-Kundenservice und E-Mail-Support, um bei Kontoeröffnungen, Transaktionsvorgängen und Prozessproblemen zu helfen.
Ausgabe von Bildungsinhalten: Veröffentlichung von Anlageleitfäden, Produkteinführungen und praktischen Fällen über die offizielle Website, den Blog und die sozialen Plattformen (Instagram, YouTube);
Unterstützung bei Vermögensverwaltungstools: einschließlich des Vergleichs von Vermögensportfolios, der Anzeige der Abonnementkosten, der Rücknahmevereinbarung und anderer praktischer Tools.
★ Sicherheits-
und Risikomanagement
Verwahrung von Kundengeldern durch Dritte: Die Gelder der Nutzer fließen direkt auf das Depot der Fondsgesellschaft und werden von der Plattform nicht missbräuchlich verwendet.
Rechtskreislauf und transparente Offenlegung: Die Aufträge werden am Handelstag auf T+0 platziert, die Nettowertabrechnung wird auf T+2 abgeschlossen, und die Kunden können den Transaktionsstatus in Echtzeit überprüfen.
Maßnahmen zum Schutz der Informationssicherheit: einschließlich SSL-Verschlüsselung, Authentifizierung und Mechanismen zur Verhinderung und Kontrolle abnormaler Anmeldungen, um die Sicherheit von Benutzerkonten zu gewährleisten;
Überprüfung der Eignung von Investitionen: Führen Sie während der Kontoeröffnung und des Handels eine Risikobewertung und Eignungsbewertung durch, um sicherzustellen, dass das Produkt zum Kunden passt.
★ Marktpositionierung und Wettbewerbsanalyse
Positionierung: Unabhängige Fondsvertriebs- und digitale Anlageberatungsplattform von Drittanbietern, die nicht zu großen Brokern oder Banken gehört;
Zielkunden: für mittel- und vermögende Kunden und junge Finanzprofis, die auf Effizienz und niedrige Gebühren setzen;
Kernvorteile:
unabhängig und transparent, weit weg vom Rabattsystem der Bankenausgaben;
sofortiger Fondswechsel mit bequemer Rechnungszustellung;
Die Plattform subventioniert Transaktionsgebühren ohne zusätzliche Gebühren.
Gegner: traditionelle Brokerage-Fondskanäle, Bankfondspläne, Robo-Advisor-Plattformen und ähnliche Fintech-Plattformen wie Indexa, Finizens usw.
Differenzierung: Die Plattform legt den Schwerpunkt auf das "Fund Light Asset Management", das sowohl professionell als auch bedienbar ist.
★ Strategische Zusammenarbeit und ökologische Expansion
Auflegung thematisch ausgewählter Fonds mit einer Reihe unabhängiger Fondsgesellschaften;
Erweitern Sie die Möglichkeiten der Kanalreichweite durch Neobank-Requisiten und Fintech-Schnittstellen für kleine und mittlere Plattformen.
Implementieren Sie KI-gesteuerte Anlageberaterempfehlungen und Robo-Advisor-Produktportfolios;
Zusammenarbeit mit Online-Bezahlsystemen und Banken zur Unterstützung von Sofortabbuchungen und institutsübergreifenden Investitionen.
★ Finanzielle Leistung und Geschäftsmodell
Ertragsquelle:
Rabatt auf die Ausschüttungsprovision, der sich tatsächlich im Besitz des Fonds befindet;
Gebühren für Robo-Advisor-Dienstleistungen (z. B. Gebühren für Portfolioempfehlungen);
Backend-Fondsabwicklungsdienst und API-Zugangsgebühren;
Kostenstruktur:
technische Wartung, Fondsverwahrung, Wertpapierzulassung und Betriebskosten;
kontinuierliche Investitionen in Kundenservice und Bildungsinhalte;
Gewinnmodell: Das Geschäftsmodell der Plattform, das auf Provisionsteilung und Servicesubventionen setzt, ist nachhaltig.
★ Kundenbefähigung und Serviceimplementierung
Intelligentes Empfehlungsmodell: Helfen Sie den Nutzern schnell, geeignete Fondsportfolios über den Q&A-Mechanismus zusammenzustellen;
Buchhaltungs-/Transaktionserinnerungsmechanismus: automatische Erinnerung an die Rückzahlung auf das Konto, die Dividendenzahlung oder den Umwandlungszyklus;
Kundenaufklärungssystem: regelmäßiges Online-Sharing, Analyse von Kurzvideos und psychologische Live-Aufklärung über Investitionen;
Community-Interaktionsmechanismus: Fügen Sie möglicherweise Benutzerforen oder kostenpflichtige Kurse hinzu, um die Kundenbindung zu erhöhen.
★ Soziale Verantwortung und nachhaltige Entwicklung
Inklusives Finanzkonzept: Keine Bearbeitungsgebühren, kleine Einlagen und schnelle Wechselmechanismen, um die Beteiligung von Masseninvestitionen zu fördern;
Verbesserung des Niveaus der Finanzbildung: Bereitstellung einer Vielzahl von Bildungsressourcen, um die Schwelle für das Finanzmanagement zu senken;
Investitionen in Daten und Sicherheit: Achten Sie auf die Informationssicherheit und übernehmen Sie die Verantwortung für die Rechte und Interessen der Kunden.
Förderung der ökologischen Innovation von Investitionen: Revolutionierung des traditionellen Fondsvertriebsmodells durch Robo-Advisory und Plattform-Handelsprozesse.
★ Herausforderungen und zukünftige Richtungen
Plattformbekanntheit und Markenkommunikation: Es kann die Compliance-Werbung der Branche stärken, Ausbau der Kanalkooperation;
Produktreichtum: Einführung von ausländischen Fonds, alternativen Vermögenswerten, ETFs oder Anlageversicherungsprodukten;
Technologievertiefung: Einführung nativer Apps, verbesserte Rundfunksysteme und automatisierte Handelstools;
Maßgeschneidertes Servicesystem: Förderung von Private Banking oder personalisierten Servicemodulen für vermögende Unternehmen;
Gemeinschaftlicher und ökologischer Aufbau: Anleitung der Nutzer zur Teilnahme an Fragen und Antworten, Lehrplansystem und Investitionen in den Aufbau von Gemeinschaften;
Regulatorische Anpassungsfähigkeit: Achten Sie auf politische Trends wie EU MIFID II, MiCA etc. und entwickeln Sie das internationale Geschäft im Vorfeld.
★ Zusammenfassung
Fundslink ist ein regulierter, ausgereifter Anlageberatungsmechanismus und eine Online-Plattform für den Zahlungsprozess des Fondsvertriebs mit den Merkmalen "keine Bearbeitungsgebühren, hohe Transparenz, direkte Verbindung zum Online-Banking und sichere Verwahrung", die für Anleger geeignet ist, die Wert auf bequeme Bedienung und Kosteneffizienz legen. Die zukünftigen Herausforderungen liegen in der Produktvielfalt, dem Nutzerwachstum und dem Markeneinfluss, und wenn es gelingt, Technologien und Dienstleistungen weiter zu optimieren, wird erwartet, dass es ein repräsentatives Unternehmen bei der digitalen Reform der Fondskanäle in Spanien und sogar Europa wird.
