★ Unternehmensprofil
Die
Freedom Bank of Virginia wurde 2001 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Fairfax, Virginia, USA. Sie ist eine staatlich anerkannte Gemeinschaftsbank im Besitz von Freedom Financial Holdings, Inc. (NASDAQ:CASH). Im Juni 2025 hat die Bank 5 Filialen und etwa 88 Mitarbeiter (freedom.bank, depositaccounts.com). Zu den Hauptsitzen gehören unter anderem Feeifax, Wien, Reston, Chantilly und Manassas. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung einer umfassenden Palette von Bankdienstleistungen für lokale Privatpersonen und kleine und mittlere Geschäftskunden.
★ Die Regulatory Information
Freedom Bank ist eine eingetragene Staatsbank im Bundesstaat Virginia, die ebenfalls Teil der Federal Reserve ist und Mitglied der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) mit der FDIC-Einlagensicherungsnummer 57184 ist. Im ersten Quartal 2025 hat die Regulierungsbank ein gutes Rating (gesundes Rating von "A"), profitierte von soliden Kapitaladäquanzquoten und einem Einlagenwachstum. Anfang 2025 stellte der Verwaltungsrat Scott Clark als Chief Financial Officer ein, um die Kapital- und regulatorischen Berichtsfunktionen zu verbessern.
★ Handelsprodukte
Die Freedom Bank bietet die folgenden wichtigen Privatkunden- und Geschäftsbankprodukte an:
Individuelle Kundenprodukte: Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten (APY bis zu 4,25 %, APY), Einlagenzertifikate (CDs), persönliche Scheckkarten,
Kreditkartenkonten Kreditdienstleistungen: Hypothek (einschließlich Anzahlungszuschuss), Home Equity Loan (HELOC), Privatkredit
Business Services: Business Check, Business Savings (Big APY), Business Credit Card, Business Loans, Real Estate Business Loans
> Treasury Management Services: Instant Payments, Merchant Services, Bank-at-Work
Mortgages: Kauf von Eigenheimen, Refinanzierung und Unterstützung bei staatlichen Baukreditzuschüssen (z. B. First Responder Project)
★ Transaktionssoftware
Die Bank bietet eine komplette digitale Banking-Plattform:
Online Banking (Webversion) und Freedom Bank Mobile App (iOS/Android), mit der Kunden jederzeit Kontostände überprüfen, Überweisungen, Scheckeinlagen, Rechnungszahlungen und Kredit-Score-Abfragen durchführen können.
Die App unterstützt Remote-Scheckeinzahlungen, Echtzeitüberweisungen, Überwachung der Kreditwürdigkeit und Sicherheitsbenachrichtigungen.
★ Kundensupport
Die Bank bietet menschlichen Kundenservice und Telefonbanking-Dienste und unterstützt 24/7 Telefonberatungen. Die Website bietet häufig gestellte Fragen, ein Online-Kundendienstportal und Community-Ressourcen. Kundenfeedback deutet auf zeitnahe Serviceantworten und umfangreiche Community-Kontakte hin.
★ Kerngeschäft und Dienstleistungen
Die Freedom Bank deckt drei Hauptbereiche
Personal Banking bietet hochverzinsliche Spar- und Girokonten an und führt Hypotheken- und HELOC-Produkte für Erstkäufer ein;
Die Commercial Bank konzentriert sich auf GovCon (staatliche Auftragnehmer), professionelle Dienstleistungen, gemeinnützige Organisationen, Immobilien- und Technologieinnovationsunternehmen, um umfassende Finanzlösungen anzubieten;
Mortgage Business bietet Hypotheken-, Refinanzierungs- und Standardzahlungslösungen an. Die Bank arbeitet eng mit dem Wohnungsmarkt in Nord-Virginia zusammen, um an der Housing Expo teilzunehmen.
★ Technische Infrastruktur
Das digitale System der Bank umfasst:
selbst entwickeltes Online-Banking und mobile Anwendungen, die die Speicherung von Schecks und die Zahlung von Rechnungen aus der Ferne unterstützen;
Echtzeit-Zahlungsmechanismen, angepasst an Interbankensysteme wie ACH und FedNow;
interne Systemintegrationen von Banken, einschließlich Risikomanagement, interne Revision und Compliance-Prozessinstitutionen;
und Plattformkooperationen mit Drittanbietern, wie z. B. Autobooks, um Finanzinstrumente zu verbessern und digitale Rechnungsstellungs- und Zahlungsintegrationsfunktionen bereitzustellen.
★ Compliance- und Risikokontrollsystem
Die Bank hält sich an die Bankenvorschriften auf Bundes- und Landesebene, einschließlich:
FDIC-Einlagensicherungsobergrenze von 25 Mio. USD
Regelmäßige Einreichung von Finanzberichten und Risikogenehmigungen Überprüfung und Regulierung des
Bundes-/Landesbankensystems 2025
Regulatorische Bewertung "Gesund" dank guter Vermögensqualität und Kapitaladäquanz Gestärkte
Führungs- und Compliance-Erfahrung im Vorstand Einführung eines CFO zur Stärkung der Kapitalmanagement-Pipelines.
★ Marktpositionierung und Wettbewerbsvorteil
Als Gemeinschaftsbank ist die Freedom Bank als Kernkunde für "kleine und mittlere Unternehmen und Erstkäufer von Eigenheimen" positioniert:
Hochverzinsliche Spar- und Geschäftsgeldmarktprodukte
bieten maßgeschneiderte Kreditlösungen für Erstkäufer und Ersthelfer und nehmen an Veranstaltungen wie der Housing Expo
teilLokalisierte gemeinnützige Arbeit und schnelle Entscheidungsfindung
DasBank-at-Work-Programm bietet finanzielle Unterstützungsleistungen
für Unternehmensmitarbeiter
Die Bank fördert das Konzept des "außergewöhnlichen Service" durch:
Regelmäßige Community-SeminareSelbsthilfe-Tools
, einschließlichintegrierter Kredit-Score-Abfragen und Kreditüberwachungsbenachrichtigungen in
FinanzrechnernSpezialisierte
Bank-at-Work- und Händlerdienste
für Unternehmen
★ Soziale Verantwortung und ESGDie
Freedom Bank Foundation wurde gegründet, um Projekte zur wirtschaftlichen Inklusion aktiv zu unterstützen. Im Jahr 2025 ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit dem Latino Economic Development Center ein, um mehr als 10 Millionen US-Dollar zur Unterstützung der wirtschaftlichen Entwicklung von Minderheiten zu sammeln. Darüber hinaus wurde es mit dem ABA Foundation Community Commitment Award ausgezeichnet.
★ Ökosystem
der strategischen Zusammenarbeit
Arbeitet mit Autobooks zusammen, um digitale Rechnungszahlungslösungen anzubieten
,nimmt als Mitglied des Federal Reserve Systems am Zahlungsinnovationsprogramm der Fed teil
,ist Mitglied des Payments Advisory Council der Federal Reserve Richmond Branch
undarbeitet mit FinTech- und Community-Organisationen wie dem Latino Economic Development Center zusammen, um die Serviceabdeckung zu verbessern.
★ Finanzielle Gesundheit
Stand 2025Q1:
Vermögen von rund 10,8 Milliarden US-Dollar
,Einlagen von 9,11 Milliarden US-Dollar, Kredite von 7,52 Milliarden US-Dollar
,Eigenkapital von etwa 1,02 Milliarden US-Dollar
,niedriger Anteil an notleidenden Krediten, solide Reservenabdeckung, YTD ROA 0,89%, ROE von 9,64% Alle
Ratings zeigen eine hohe finanzielle Solidität, DD Texas Ratio-Indikatoren sind gut
★ Zukunfts-Roadmap
Die
Nutzerbasis weiter erweitern: Erhöhung der Durchdringung von Erstkäufern, GovCon und KMU Upgrades
für digitales Banking: Neue Version der Website und der Überarbeitung der mobilen App (wird voraussichtlich im August 2025 veröffentlicht)
Verbesserung der Zahlungsmöglichkeiten: Schließen Sie sich FedNow und Echtzeit-Zahlungssystemen
an, um die Investitionen in soziale Projekte zu erhöhen: Erweitern Sie die Fundraising-Programme der Freedom Bank Foundation und von Minderheitengemeinschaften
, um hochrangige Talente zu rekrutieren: wie CFOs und Marketingdirektoren, um die Wachstumsfähigkeiten
zu verbessern
