Texas Security Bank

🏦 Unternehmensprofil

Die Texas Security Bank ist eine unabhängige Geschäftsbank mit Hauptsitz in Texas, USA, die sich auf die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und Unternehmer konzentriert. Seit ihrer Gründung hat es sich die Bank zur Aufgabe gemacht, "die Champions des freien Unternehmertums zu fördern" und dabei unabhängige Geschäftsinhaber durch Finanzprodukte und Bildungsdienstleistungen zum Erfolg zu führen. Die Bank wurde 2008 von einer Gruppe von Bankern mit unternehmerischem Hintergrund gegründet, konzentriert sich auf langfristige Beziehungen zu ihren Kunden und setzt sich für stabile und sichere Banklösungen ein.

📋 Grundlegende Informationen

Vollständiger Name
der Texas Security Bank

Name der Tochtergesellschaft Name der Muttergesellschaft
: Texas Security Bankshares, Inc.
Tochtergesellschaft: TSB Financial Services, Inc. (Erbringung von Finanzdienstleistungen wie z. B. Versicherungen)

Betriebsstatus
Ab 2025 wird die Bank den normalen Betrieb mit mehreren Filialen aufrechterhalten, die Firmen- und Privatkunden in Texas und Umgebung bedienen.

Hintergrund Die
Texas Security Bank wurde von einer Gruppe von Fachleuten mit umfangreicher Bank- und Unternehmererfahrung gegründet, um die Marktlücke zu schließen, in der traditionelle Banken kleine und mittlere Unternehmen bedienen. Die Bank legt Wert auf Unternehmertum, und die Gründer selbst sind Unternehmer, die die Bedürfnisse von Geschäftsinhabern verstehen und daher einzigartige Dienstleistungen entwickelt haben, einschließlich Bildungsprogramme. Die Bank ist seit ihrer Gründung stetig gewachsen, mit einer Bilanzsumme von über 1 Milliarde US-Dollar und hat eine Reihe von Branchenauszeichnungen erhalten, wie z. B. den Gewinn des "DFW Best Bank Gold Award" der Dallas Morning News in vier aufeinanderfolgenden Jahren.

Eingetragenes Kapital Die
genaue Höhe des Grundkapitals wird in öffentlichen Informationen nicht eindeutig offengelegt, aber gemäß der Größe des Vermögens (mehr als 1 Milliarde US-Dollar) und den Branchenpraktiken entspricht das anfängliche Grundkapital den regulatorischen Anforderungen der US-Geschäftsbanken.

Hintergrund der wichtigsten Führungskraft

• Craig Scheef (Chairman & CEO): Der Gründer der Bank mit über 30 Jahren Erfahrung im Bank- und Finanzdienstleistungssektor war als Führungskraft in verschiedenen Finanzinstituten tätig, wobei er sich auf die Finanzierung von KMU konzentrierte.

• Drew Keith (Präsident): Chief Financial Officer und Chief Operating Officer seit 2018 und 2022 zum President befördert, mit 25 Jahren Erfahrung im Geschäftskundengeschäft und im Treasury-Management bei der Restrukturierung von Schulden in Höhe von über 1 Milliarde US-Dollar.

• Shon Cass (Executive Vice President und Chief Experience Officer): Mitbegründer der Bank mit über 25 Jahren Erfahrung im Bankwesen, spezialisiert auf digitales Banking und Customer Experience Management, Leitung von Technologie- und Einlagenmanagementteams.

• Jamie Britton (Executive Vice President, Chief Financial Officer und Chief Operating Officer): Kam 2022 mit 8 Jahren Finanz- und Führungserfahrung bei der Texas Capital Bank.

• Chris Jones (Executive Vice President und Chief Credit Officer): Mitbegründer der Bank mit 35 Jahren Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen mit Schwerpunkt auf mittelständischen Krediten und Geschäftsentwicklung.

Der
Vorstand der Texas Security Bank setzt sich aus erfolgreichen Unternehmern aus den Bereichen Bauwesen, Immobilienentwicklung, Bankwesen und Risikokapital zusammen, deren Mitgliedschaft nicht vollständig bekannt gegeben wird, deren Vorstand jedoch ein "Verfechter des freien Unternehmertums" mit branchenübergreifender Erfahrung ist, um die Strategie der Bank zu leiten.

Unternehmensstruktur
Die Bank verfolgt eine standardmäßige Geschäftsbankenstruktur mit mehreren Geschäftsbereichen, darunter Geschäftsbanken, Hypotheken, Vermögensverwaltung und Bildungsdienstleistungen (TSB Academy). Die Muttergesellschaft, Texas Security Bankshares, Inc., ist für die Gesamtstrategie verantwortlich, und TSB Financial Services, Inc. bietet ergänzende Finanzdienstleistungen an.

Aktionärsstruktur
Da es sich um ein privat geführtes Unternehmen handelt, wird die Aktionärsstruktur der Texas Security Bank nicht öffentlich bekannt gegeben. Am 5. September 2019 erhielt die Bank eine Finanzierung durch eine nicht genannte Finanzierungsrunde mit Investoren, darunter Otium Capital, aber der genaue Aktienbesitz wurde nicht bekannt gegeben.

Die Art eines Unternehmens Die private
Geschäftsbank, die als Gesellschaft mit beschränkter Haftung registriert ist, unterliegt den Bankenaufsichtsbehörden auf Bundes- und Landesebene in den Vereinigten Staaten.

🏷️ Unternehmensklassifizierung

Branchenklassifikation
Bankwesen, insbesondere Commercial Banking (NAICS-Code: 5221; SIC-Kennzeichen: 602).

Business Type
B2B (Business to Business): Richtet sich in erster Linie an KMU und Unternehmer.
B2C (Business to Individual): Bietet Hypotheken für Wohnimmobilien und persönliche Bankdienstleistungen an.

📊 Marktklassifizierung

Zielmarkt

• KMU: Insbesondere unabhängige Unternehmer und Familienunternehmen in Branchen wie Fertigung, Einzelhandel, Immobilien usw.

• Vermögende Privatpersonen: Bietet Hypotheken- und Vermögensverwaltungsdienste an.

• Geografischer Markt: Hauptsächlich auf Texas konzentriert, einschließlich Städten wie Dallas, Fort Worth und Austin, mit jüngster Expansion in Tarrant County.

Marktpositionierung Die
Texas Security Bank positioniert sich als die "Bank für Unternehmer" und unterscheidet sich von traditionellen institutionellen Banken, indem sie Unternehmertum und persönlichen Service betont und Kunden durch Bildung und Finanzlösungen unterstützt.

💼 dienst

Die Texas Security Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, die sowohl das Geschäfts- als auch das Privatkundengeschäft umfassen, darunter:

• Kommerzielle Bankdienstleistungen:

  • BetriebsmittelfinanzierungKredite für selbstgenutzte ImmobilienKredite für Small

  • Business Administration (SBA) Kreditnehmer

  • Buyout-Finanzierung

• Cash-Management-Dienstleistungen:

  • Finanzmanagement

  • Händlerkarten-Dienstleistungen

  • Firmenkreditkarte

• Persönliche Banking-Dienstleistungen:

  Spar

  • - und Girokonten

  für

  • Wohnimmobilien

• Versicherungsdienstleistungen: Bietet Versicherungsprodukte über seine Tochtergesellschaft TSB Financial Services, Inc. an.

• Bildungsdienstleistungen:

  • TSB Academy: Ein einjähriges Schulungsprogramm für Führungskräfte mit 18 Kursen zu den Themen Unternehmensführung, Finanzen und strategische Planung.

  • TSB Business Speaker Series: Regelmäßige Business-Vorträge zu Themen wie Cashflow-Management, Customer Experience und digitale Transformation.

🛡️ Regulatorische Informationen

Regulatorische Lizenznummer Die
spezifische behördliche Lizenznummer wird in öffentlichen Informationen nicht offengelegt, aber als registrierte Geschäftsbank in den Vereinigten Staaten verfügt die Texas Security Bank über eine von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ausgestellte Banklizenz und erfüllt die Anforderungen der FDIC-Mitgliedsbanken.

Regulierte Behörde

Federal

• Deposit Insurance Corporation (FDIC)

• Texas Department of

• Banking Federal Reserve System (Federal Reserve System)

Regulatorische Gültigkeitsdauer
Banken werden seit ihrer Gründung im Jahr 2008 von den oben genannten Behörden reguliert, und das spezifische Datum des Inkrafttretens ist das gleiche wie das Registrierungsdatum der Bank, d. h. 2008.

Compliance-Bilanz
Die Bank erhielt das Community Reinvestment Act (CRA) Outstanding CRA Rating, das von der FDIC vergeben wird, und weniger als 10 % der US-Banken haben diese Auszeichnung erhalten, was auf hervorragende Leistungen in Bezug auf gemeinnützige Arbeit und Compliance hinweist.

📈 Produkte handeln

Die von der Texas Security Bank angebotenen Handelsprodukte konzentrieren sich hauptsächlich auf ihr Kernbankgeschäft, darunter:

• Kreditprodukte: Geschäftskredite, Immobilienkredite, SBA-Kredite, Betriebsmittelkredite.

• Einlagenprodukte: Geschäftsgirokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten.

• Zahlungsprodukte: Firmenkreditkarten, Händlerkartendienste, Online-Zahlungslösungen.

• Weitere Finanzprodukte: Versicherungen, Hypotheken, Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

💻 Handelssoftware

Digital Banking Platform

• Online-Banking: Kunden können über die offizielle Website der Texas Security Bank (www.texassecuritybank.com), die die Kontoverwaltung unterstützt, auf das Online-Banking-System zugreifen. Überweisungen und Rechnungszahlungen.

• Mobile Banking: Bietet mobile Apps für iOS und Android, die Remote-Einzahlungen, Kontoüberwachung und Zahlungsfunktionen unterstützen.

• Q2 Innovation Studio: Die Bank setzt die Digital-Banking-Lösung von Q2 ein, um Geschäftskunden bei einem effizienten Cash-Management und Zahlungsverkehr zu unterstützen.

• Fintech-Integration von Drittanbietern: Durch die Marketplace- und Accelerator-Programme können Kunden Einzelhandels- und kommerzielle Fintech-Dienste nahtlos miteinander verbinden.

💸 Ein- und Auszahlungsmethoden

Einzahlungsmethoden

• Schaltereinzahlungen: über Bankfilialen (z. B. Dallas, North Dallas usw.).

• Online-Einzahlungen: Nehmen Sie Remote-Einzahlungen über Mobile-Banking-Apps oder Online-Banking-Plattformen vor.

• Einzahlungen an Geldautomaten: Einzahlungen, die über Geldautomaten im FDIC-Mitgliedsnetzwerk getätigt werden.

• Überweisung: Unterstützt sowohl nationale als auch internationale Überweisungen.

Abhebungsmethoden

• Schalterabhebungen: Filialen bieten Bargeldabhebungsdienste an.

• Abhebungen an Geldautomaten: Heben Sie Geld über ein Netzwerk von bankeigenen oder Partner-Geldautomaten ab.

• Scheck: Kunden können einen Scheck ausstellen, um Geld abzuheben.

• Online-Überweisungen: Überweisen Sie Geld über digitale Banking-Plattformen auf andere Konten.

📞 Kundensupport

Contact

• Telefon:(469) 398-4800

• E-Mail: Senden Sie eine Frage über das Kontaktformular auf der offiziellen Website.

• Filialen: Persönliche Beratungen sind verfügbar, unter anderem am Turtle Creek Blvd in Dallas und am Prestonwood Tower in North Dallas.

Support-Kanäle

• Online-Support: Die offizielle Website bietet FAQs und ein Online-Banking-Hilfecenter.

• Account Manager: Weisen Sie Geschäftskunden einen dedizierten Banker zu, um einen persönlichen Service zu bieten.

• Pädagogische Unterstützung: Unternehmensberatung durch die TSB Academy und die Business Speaker Series.

Kundenfeedback Die
Kundenbewertungen sind im Allgemeinen positiv und heben die Servicegeschwindigkeit, den persönlichen Support und die Bildungsressourcen der Bank hervor. So lobten die Kunden beispielsweise die schnelle Reaktion auf Geschäftsanforderungen während der Pandemie und die professionelle Beratung bei der Kredit- und Kontoverwaltung.

🔍 Kerndienste und Dienste

Geschäftsbanken
bieten Finanzierungslösungen für KMU an, darunter Betriebsmittelkredite, Immobilienkredite und SBA-Kredite, die sich besonders für Geschäftsinhaber eignen, die eine flexible Finanzierung benötigen.

Cash Management
bietet umfassende Finanzmanagement-Tools, die Unternehmen bei der Optimierung des Cashflows und der Reduzierung operativer Risiken unterstützen, einschließlich Lockbox-Konten und Online-Zahlungssystemen.

Hypothekendarlehen
Wir bieten Hypotheken für Privatpersonen und Unternehmen über unser professionelles Hypothekenteam an und unterstützen Kunden bei der Auswahl geeigneter Kreditprodukte.

Die
TSB Academy ist der charakteristische Service der Bank, der Geschäftsinhaber durch einjährige Kurse und regelmäßige Vorträge im finanziellen, strategischen und operativen Management unterstützt.

Die Fintech-Integration bietet
ein effizientes digitales Banking-Erlebnis durch Partnerschaften mit Q2 und anderen Fintech-Partnern, die es den Kunden ermöglichen, sich nahtlos mit Diensten von Drittanbietern zu verbinden.

🖥️ technische Infrastruktur

Die Digital-Banking-Plattform
verfügt über das Q2 Innovation Studio, das sowohl Online- als auch Mobile-Banking-Funktionen unterstützt und eine sichere und effiziente Kontoführung gewährleistet.

Datensicherheit
Schützt Kundendaten mit Technologien wie Proofpoint und DigiCert, die den FDIC-Sicherheitsstandards entsprechen.

Fintech-Integration Über
die Marketplace-Plattform können Kunden Fintech-Dienste für den Einzelhandel und Gewerbe miteinander verbinden, um die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Interne Systeme
nutzen Paycom für das Personalmanagement, LinkedIn Recruiter optimiert den Einstellungsprozess und sorgt für ein technologiegestütztes Unternehmenswachstum.

⚖️ Compliance- und Risikokontrollsystem

Compliance System

> Erfüllen Sie die regulatorischen Anforderungen der FDIC und des Texas Department of Banking.

• Implementieren Sie ein Enterprise Risk Management (ERM)-Programm, das Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken abdeckt.

• Erhalt eines CRA Outstanding Rating, das auf die hervorragende Leistung des Unternehmens bei der Reinvestition von Gemeinschaften und der fairen Kreditvergabe hinweist.

Maßnahmen zur Risikokontrolle

• Kreditrisiko: Ein Team unter der Leitung von Chief Credit Officer Chris Benson führt strenge Kreditprüfungen durch.

• Operationelles Risiko: Melanie Smith, Chief Risk Officer, beaufsichtigt ERM-Initiativen und mindert interne Prozessrisiken.

• Betrugsprävention: Nehmen Sie an der #BanksNeverAskThat-Kampagne der American Bankers Association teil, um Kunden über Phishing-Betrug aufzuklären.

📍 Marktpositionierung und Wettbewerbsvorteil

Marktpositionierung Die
Texas Security Bank ist die Bank der Wahl für kleine und mittlere Unternehmen und Unternehmer, wobei sie auf Unternehmertum und persönlichen Service setzt und sich von größeren institutionellen Banken unterscheidet.

Wettbewerbsvorteil

• Bildungsdienstleistungen: Die TSB Academy und die Business Speaker Series sind Alleinstellungsmerkmale, die Kunden helfen, ihre Managementfähigkeiten zu verbessern.

• Kundenbeziehungen: Schwerpunkt auf langfristiger Zusammenarbeit mit engagierten Kundenbetreuern und Net Promoter Scores (NPS), die weit über dem Branchendurchschnitt liegen.

• Fintech: Bieten Sie effiziente digitale Banking-Erlebnisse durch Q2- und Drittanbieter-Integrationen.

• Lokalisierte Dienstleistungen: Intensivierung des texanischen Marktes und Verständnis für die Bedürfnisse regionaler Unternehmen.

Wichtige Wettbewerber

> Truist

• First Republic

• Bank Investec

• Andere Regionalbanken, wie z.B. die Texas Capital Bank

🤝 Kundensupport und Empowerment

Persönliche Unterstützung
Weisen Sie jedem Geschäftskunden einen dedizierten Banker zu, der Ihnen eine maßgeschneiderte Finanzberatung bietet.

Durch die
TSB Academy und Vorträge helfen wir unseren Kunden, Finanzmanagement und Geschäftsstrategien zu meistern, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu verbessern.

Veranstalten
Sie regelmäßig Kundenveranstaltungen, wie z. B. jährliche Grillfeste, um die Kundenbindung zu stärken und gleichzeitig die Entwicklung der lokalen Gemeinschaft zu unterstützen.

🌱 Soziale Verantwortung und ESG

Soziale Verantwortung

• Erhielt den LiFE Award der Texas Bankers Association für seine Beiträge zur finanziellen Bildung in der Gemeinde.

• Unterstützen Sie die Entwicklung lokaler Unternehmen und steigern Sie die wirtschaftliche Vitalität der Gemeinde durch Bildungsprogramme.

ESG-Praktiken

> Umwelt: Spezifische Umweltschutzmaßnahmen werden nicht bekannt gegeben, aber die Bank unterstützt nachhaltige KMU.

• Sozial: Zeigt ein Engagement für gemeinnützige Arbeit mit CRA Outstanding Ratings.

• Governance: Transparente Corporate-Governance-Struktur mit einem Vorstand, der sich aus erfahrenen Branchenexperten zusammensetzt.

🤲 Strategisches Kooperations-Ökosystem

Fintech Partners

> Q2: Bereitstellung digitaler Banking-Lösungen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.

• Third-Party Fintech: Integrieren Sie Einzelhandels- und Handelsdienstleistungen über den Marketplace.

Industry Partnerships

• Nehmen Sie an den Aktivitäten der American Bankers Association zur Betrugsprävention teil und arbeiten Sie mit mehr als 1.500 Banken im ganzen Land zusammen.

• Arbeiten Sie mit Investmentinstitutionen wie Otium Capital zusammen, um die Wachstumsfinanzierung zu sichern.

Community-Partnerschaften:
Arbeiten Sie mit der Geschäftswelt von Dallas und lokalen Organisationen zusammen, um Bildungsveranstaltungen und Community-Projekte zu veranstalten.

💵 Finanzielle Gesundheit

Größe des Vermögens
Ab 2025 übersteigt das Gesamtvermögen 1 Milliarde US-Dollar, und spezifische Finanzdaten werden nicht bekannt gegeben.

Umsatz
Der Umsatz im Jahr 2023 betrug rund 20,6 Millionen US-Dollar (RocketReach-Daten).

Bewertungen & Anerkennung

• Zertifiziert vom Best Workplaces Institute for Healthy Workplace Culture für 6 aufeinanderfolgende Jahre.

• Im Jahr 2022 wurde er mit dem D CEO Financial Executive Team Award ausgezeichnet.

• Gewann 4 Jahre in Folge den "DFW Best Bank Gold Award" der Dallas Morning News.

Finanzierung Am
5. September 2019 wurde eine nicht genannte Finanzierungsrunde abgeschlossen, an der unter anderem Otium Capital beteiligt war.

🚀 Roadmap für die Zukunft

Expansionspläne

• Die Expansion in Texas, insbesondere in Tarrant County, wird fortgesetzt, mit einer Verlegung des Hauptsitzes in den Prestonwood Tower in North Dallas im Jahr 2023, um die operativen Fähigkeiten zu verbessern.

• Erhöhen Sie die Anzahl der Filialen und erweitern Sie die Marktabdeckung.

Technologie-Upgrades

• die Finanztechnologie weiter integrieren, um die Funktionalität und Sicherheit digitaler Banking-Plattformen zu verbessern.

• Erweitern Sie die Anwendung von Q2 Innovation Studio, um das Erlebnis von Geschäftskunden zu optimieren.

Erweiterung der Bildungsdienste

• Verbessern Sie die TSB Academy und die Business Speaker Series, um mehr Geschäftsinhaber zu gewinnen.

• Führen Sie mehr Online-Bildungsressourcen ein, um sich an digitale Trends anzupassen.

Community Engagement

• Investieren Sie kontinuierlich in Community-Projekte, um die CRA-Bewertungen und den Markeneinfluss zu verbessern.

• Stärkung der Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen und Organisationen, um die regionale Wirtschaftsentwicklung zu unterstützen.