Nexus Insurance Brokers

★ Unternehmensprofil

Nexus Insurance Brokers ist ein Versicherungsmakler- und Finanzberatungsunternehmen in den Vereinigten Arabischen Emiraten, der vollständige Name lautet Nexus Insurance Brokers LLC, gegründet im Jahr 2006 und mit Hauptsitz in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate (Emaar Square, Building 1, Fourth Floor, Downtown, Dubai).

★ regulatorische Informationen

VAE Securities and Commodities Authority (SCA): Nexus Financial Advisers LLC, Lizenznummer 608038 / 20190000006.

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Nexus Insurance Brokers bietet die folgenden Versicherungs- und Finanzprodukte an:

Lebensversicherung: Umfasst Risikolebensversicherungen (mit befristetem Todesfallschutz) und Lebensversicherungen (mit lebenslangem Schutz und Sparfunktionen) mit Unterstützung für maßgeschneiderte Policen im Jahr 2023.

Krankenversicherung: Einzel- und Gruppenkrankenversicherung, die Krankheitskosten und Krankenhausaufenthalte abdeckt und ab 2023 in eine flexible Prämienstruktur integriert wird.

Allgemeine Versicherung: Umfasst Autoversicherungen (deckt Fahrzeugschäden oder Haftpflicht ab), Hausratversicherungen (schützt Haus und Eigentum) und Reiseversicherungen (deckt medizinische und Stornierungsrisiken während der Reise ab).

Unternehmensversicherung: Bieten Sie eine Arbeiterentschädigungs-, Berufshaftpflicht- und Kreditversicherung an, um das Unternehmen vor Kundenausfallschäden zu schützen.

Spar- und Anlageprodukte: Im Jahr 2023 werden Bildungssparpläne, Altersvorsorgepläne und Anlageportfolios angeboten, die auf die Risikobereitschaft der Kunden zugeschnitten sind. Ab dem 11. Dezember 2023 ist das Produkt über Partnerschaften mit internationalen und lokalen Anbietern (z. B. Zürich, AXA) erhältlich, wobei flexible Prämien und eine umfassende Absicherung im Vordergrund stehen. Nexus bietet keinen Forex-, CFD- oder Kryptowährungshandel an.

★ Handelssoftware

Nexus bietet ein webbasiertes Kunden- und Beraterportal (Nexus Advice/Nexus Online, zusammen "Portal") und eine mobile Anwendung (Nexus Client Mobile App) zur Unterstützung von Versicherungskäufen, der Einreichung von Ansprüchen und der Finanzplanung. Die Plattform wird über die Server von Emaar Square gehostet, die im Jahr 2023 die sofortige Richtlinienverwaltung und das Hochladen von Dokumenten unterstützen. Zu den Funktionen gehören:

Richtlinienverwaltung: Zeigen Sie Richtliniendetails, Verlängerungen und den Status von Ansprüchen an.

Finanzplanungstools: Neue Portfolioanalysen für 2023, um Sparpläne auf der Grundlage der Kundenziele anzupassen.

Schadenbearbeitung: Optimieren Sie den Online-Schadenprozess im Jahr 2023 und verkürzen Sie die Bearbeitungszeit. Die Benutzeroberfläche ist hauptsächlich auf Englisch gehalten, und das responsive Design ist an Mobiltelefone und Tablets angepasst. Im Jahr 2023 sicherte die Plattform die Daten durch verschlüsselte Kommunikation (SSL/TLS).

★ Ein- und Auszahlungsmethoden

Nexus verarbeitet Ein- und Auszahlungen nicht direkt, sondern verwaltet Prämienzahlungen und Ansprüche über:

Prämienzahlungen: Kunden zahlen Prämien per Banküberweisung, Kredit-/Debitkarte (Visa, Mastercard) oder Scheck, wobei Ratenzahlungen im Jahr 2023 unterstützt werden.

Schadenzahlung: Die Auszahlung von Ansprüchen erfolgt per Banküberweisung oder Scheck auf das Kundenkonto, wodurch der Prozess im Jahr 2023 optimiert wird.

Beraterkoordination: Kunden müssen Zahlungs- oder Anspruchsanträge über Nexus-Berater einreichen, die im Jahr 2023 teilweise automatisiert über das Portal erfolgen. Der Zahlungsprozess unterliegt den KYC/AML-Anforderungen, und die Kunden müssen einen Identitätsnachweis erbringen. Im Jahr 2023 erklärte Nexus, dass Zahlungsdaten auf EU-Servern gespeichert werden und der DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) entsprechen.

★ Kundensupport und Befähigung

Nexus unterstützt Kunden durch:

Personalisierte Beratung: Im Jahr 2023 boten 400 Berater eine persönliche Finanzplanung an und passten Versicherungs- und Anlagelösungen auf der Grundlage der Lebensziele der Kunden an.

Bildungsressourcen: Veröffentlichung von Richtlinien für die Versicherungs- und Finanzplanung über Blogs und LinkedIn im Jahr 2023, z. B. regulatorische Änderungen für die Gruppenkrankenversicherung (Oktober 2023).

Schadenunterstützung: Optimierter Online-Schadenprozess im Jahr 2023, Berater unterstützten Kunden bei der Erstellung von Dokumenten, und Trustindex-Bewertungen (2023) lobten die Effizienz von Schaden.

Engagement in der Gemeinschaft: Im Jahr 2024 startete das Unternehmen eine Krankenversicherungsumfrage über LinkedIn (52.057 Follower), um die Kundenbedürfnisse zu erfassen. Im Jahr 2023 bedient Nexus Tausende von Kunden, und Trustindex meldet 264 Bewertungen mit einer durchschnittlichen Bewertung von 4,6 Sternen.

★ Kerngeschäft und Dienstleistungen

Das Kerngeschäft von Nexus ist die Versicherungsvermittlung und Finanzplanung, die hauptsächlich Folgendes umfasst:

Versicherungsvermittlung: Bereitstellung von Lebens-, Kranken-, Auto-, Hausrat-, Reise- und Geschäftsversicherungen für Privatpersonen und Unternehmen und im Jahr 2023 wird das Unternehmen durch Partnerschaften mit internationalen Anbietern (wie Zurich, AXA, Allianz) maßgeschneiderte Policen anbieten.

Leistungen an Arbeitnehmer: Entwicklung von Gruppenkrankenversicherungen, Gruppenlebensversicherungen und Mitarbeitervergütungsplänen für Unternehmen, die von Nathalie Youwakim im Jahr 2023 geleitet wurden und die GCC-Region abdecken.

Finanzplanung: Angebot von Sparplänen (Ausbildung, Altersvorsorge), Anlageportfolios und Vermögensverwaltung, wobei im Jahr 2023 neue Risikobewertungsinstrumente hinzugefügt werden, die auf den Kundenzielen und der Risikotoleranz basieren.

Unterstützung bei Schadenfällen: Optimieren Sie den Online-Schadenprozess im Jahr 2023, bieten Sie umfassenden Support und reduzieren Sie den Papierkram der Kunden. Zu den Servicezielen gehören Privatkunden (Einzelpersonen und Familien), vermögende Privatpersonen und Institutionen (Unternehmen, multinationale Konzerne). Das Betriebsmodell generiert Erträge durch Prämienprovisionen, Beratungsgebühren und die Aufteilung von Anlageprodukten. Im Jahr 2023 bediente Nexus Tausende von Kunden in der GCC-Region.

★ technische Grundlage

Die Technologieinfrastruktur von Nexus basiert auf Cloud- und On-Premise-Servern:

Kundenportal: Im Jahr 2023 unterstützt das Nexus Portal (app.nexusadvice.com) die Verwaltung von Policen, die Einreichung von Ansprüchen und die Finanzplanung, die auf Emaar Square-Servern gehostet werden.

Datenverschlüsselung: Verwendet SSL/TLS-verschlüsselte Kommunikation, entspricht der DSGVO und den Datenschutzbestimmungen der VAE im Jahr 2023 und Kundendaten werden auf EU-Servern gespeichert.

Zahlungsgateway: Integration von Visa- und Mastercard-Zahlungen im Jahr 2023 unter Einhaltung von PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).

IT-Management: Unter der Leitung von CIO Weldon werden Telekommunikations- und Datenspeichersysteme im Jahr 2023 optimiert, um die Servicestabilität in den GCC-Regionen zu verbessern. Im Jahr 2023 sicherte Nexus die Plattform durch interne Penetrationstests (Sicherheitstests) ab und meldete keine Datenschutzverletzungen.

★ Compliance- und Risikokontrollsystem

Das Compliance- und Risikokontrollsystem von Nexus basiert auf den regionalen GCC-Vorschriften:

KYC/AML: Kunden müssen einen Identitätsnachweis und Finanzinformationen vorlegen, und im Jahr 2023 hat es die automatisierte Verifizierung bestanden, um die Anforderungen der Versicherungsbehörde der VAE (Registrierungsnummer 207) und QFCRA (Nummer 00099) zu erfüllen.

Datenschutz: In Übereinstimmung mit der DSGVO und dem Datenschutzgesetz der VAE im Jahr 2023 werden Kundendaten verschlüsselt gespeichert und entsprechen den Schrems II-Standards.

Risikomanagement: Im Jahr 2023 wurde unter der Leitung von Maria (Head of Compliance) eine abgestufte Due Diligence eingeführt, um die Risikobewertungen für die Kunden anzupassen.

Regulatorische Prüfung: Im Jahr 2023 wurde eine interne Compliance-Prüfung bestanden, die die Standards der FCA (Financial Conduct Authority) simuliert, und die Kundeninformationen müssen regelmäßig aktualisiert werden, um die Richtigkeit zu gewährleisten. Im Jahr 2023 gab Nexus an, dass es keinen erheblichen behördlichen Strafen unterworfen sei, und eine kleine Anzahl von Kundenrückmeldungen (Trustpilot, 2. April 2023) erwähnte Probleme mit der Transparenz der Richtlinien, hatte aber keinen Einfluss auf die allgemeine Compliance-Bilanz.

★ Marktpositionierung und Wettbewerbsvorteil

Nexus ist als führender unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater in der GCC-Region positioniert und betreut Privatpersonen und Unternehmen. Zu den Wettbewerbsvorteilen gehören:

Umfangreiche Produktpalette: Lebens-, Kranken-, Allgemein- und Gewerbeversicherungen im Jahr 2023, die internationale Anbieter (wie Zurich und AXA) integrieren, um den unterschiedlichen Bedürfnissen gerecht zu werden.

Lokalisierte Dienstleistungen: Mit Niederlassungen in Dubai, Abu Dhabi, Bahrain, Katar, Jordanien und Kuwait im Jahr 2023 sind 400 Berater mit dem GCC-Markt vertraut.

Flexible Prämien: Ratenzahlungen und maßgeschneiderte Policen sind ab 2023 verfügbar, um den finanziellen Druck für die Kunden zu verringern.

Compliance-Professionalität: Zertifiziert von der Versicherungsbehörde der Vereinigten Arabischen Emirate (Registrierungsnummer 207) und QFCRA (Nummer 00099) im Jahr 2023, um das Vertrauen der Kunden zu stärken. Im Vergleich zu Aon oder Marsh hat Nexus einen Vorteil bei lokalisierten Netzwerken und Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen in der GCC-Region, ist aber weltweit kleiner.

★ Soziale Verantwortung undESG

Die soziale Verantwortung (CSR) von Nexus konzentriert sich auf die Unterstützung der Gemeinschaft und Transparenz:

Wohltätige Unterstützung: Am 15. Januar 2015 unterstützte Nexus den Bal Jeevan Trust in Mumbai, Indien, um die Bildung und das Wohlergehen von Kindern ohne Offenlegung zu finanzieren.

Compliance und Transparenz: Bestandene interne Compliance-Überprüfungen im Jahr 2023, hielt sich an die Vorschriften der VAE Insurance Authority und der QFCRA und aktualisierte regelmäßig die Informationen zu Kundenpolicen.

Mitarbeiterentwicklung: Im Jahr 2023 wurden 400 Berater in Zertifizierungsschulungen des CII (Chartered Institute of Insurance) und der International Compliance Association geschult, um ihre beruflichen Fähigkeiten zu verbessern. Spezifische Initiativen zur ökologischen und sozialen Governance (ESG), wie z. B. Daten zu Kohlenstoffemissionen oder Nachhaltigkeitspläne, werden nicht offengelegt. Im Jahr 2023 unterstützte Nexus indirekt die Entwicklung der Gemeinschaft in der GCC-Region durch CSR-Aktivitäten.

★ Ökosystem für strategische Zusammenarbeit

Nexus arbeitet zusammen mit:

Versicherungsanbietern: Im Jahr 2023 ging das Unternehmen Partnerschaften mit internationalen Anbietern wie Zurich, AXA und Allianz ein, um Lebens-, Kranken- und Unternehmensversicherungsprodukte anzubieten.

Zahlungsgateway: Integrierte Visa- und Mastercard-Zahlungen im Jahr 2023, konform mit den PCI DSS-Standards.

Regulierungsbehörde: Koordiniert mit der Versicherungsbehörde der Vereinigten Arabischen Emirate (Registrierungsnummer 207), der Zentralbank von Bahrain (Nummer 62254) und QFCRA (Nummer 00099) im Jahr 2023, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Branchenverbände: Mahmoud Nodjoumi war Mitglied des Vorstands der VAE Insurance Association (seit 2014), und die aktuelle Rolle des Verbandes wurde im Jahr 2023 nicht bekannt gegeben. Im Jahr 2023 erweiterte Nexus seine Produktpalette durch ein Netzwerk von Lieferanten.

★ finanzielle Gesundheit

Beschränkte finanzielle Offenlegung von Nexus:

2006: Gegründet durch die Übernahme des Vertriebsgeschäfts von Zurich International Life im Nahen Osten durch das Management mit nicht offengelegtem Anfangskapital.

2023: Die Erlöse stammen hauptsächlich aus Prämienprovisionen, Beratungsgebühren und Anlageproduktanteilen, deren genaue Höhe nicht bekannt gegeben wird.

Operativer Umfang: Mit 400 Beratern und 160 Supportmitarbeitern im Jahr 2023, die Tausende von Kunden in der GCC-Region betreuen, deutet dies auf ein solides Geschäft hin. Ab 2025 hat Nexus keine öffentlichen Schulden mehr und unterhält den Betrieb über mehrere Niederlassungen (Dubai, Abu Dhabi, Bahrain usw.) im Jahr 2023, ohne Bilanzen oder Gewinndetails offenzulegen. Die Trustindex-Bewertungen (2023, 264 Artikel) spiegeln das Vertrauen der Kunden wider und weisen indirekt auf finanzielle Stabilität hin.

★ zukünftige Roadmap

Nexus plant, Folgendes zu entwickeln:

Produkterweiterung: Im Jahr 2023 plant das Unternehmen, weitere Gruppenkrankenversicherungen und Anlageprodukte hinzuzufügen, die sich an KMU in der GCC-Region richten.

Technologieoptimierung: Für 2024 ist ein Upgrade des Nexus-Portals geplant, um die Schadenautomatisierung und die Datenanalysefunktionen zu verbessern, und der Online-Schadenprozess wurde im Jahr 2023 optimiert.

Marktexpansion: Im Jahr 2023 plant das Unternehmen, seine Märkte in Bahrain und Katar zu vertiefen, und im Jahr 2023 wurde ein Büro in Jordanien eröffnet.

Compliance-Verbesserungen: Im Jahr 2023 ist weiterhin geplant, FCA-Standards zu simulieren, mit dem Ziel einer ISO 27001-Zertifizierung der Informationssicherheit im Jahr 2024. Die konkrete Umsetzung kann durch den Wettbewerb auf dem Markt und regulatorische Änderungen beeinflusst werden.