Starling Bank, (/ Üstıırlæć /) ist eine britische Bank, die gelegentlich als digitale Herausfordererbank oder Neobank bezeichnet wird und Giro- und Geschäftskonten im Vereinigten Königreich anbietet. Die Starling Bank ist eine lizenzierte regulierte Bank, die im Januar 2014 von der ehemaligen Geschäftsführerin der Allied Irish Bank, Anne Boden, gegründet wurde. Seit ihrer Gründung hat sie sich eine Finanzierung in Höhe von über 500 Millionen Pfund gesichert.
Die Bank bietet über ihre mobile App eine begrenzte Auswahl an Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an, die Dienstleistungen wie individuelle Girokonten, Gemeinschaftskonten, Geschäftskonten und Euro-Konten umfasst. Mit dem Schwerpunkt auf Technologie und Benutzererfahrung hat sich die Starling Bank als Alternative zu den traditionellen Großbanken entwickelt. Die Bank hat ihren Hauptsitz in London, Großbritannien. Sie ist von der Prudential Regulation Authority und der Financial Conduct Authority lizenziert.
History
Die Starling Bank wurde im Januar 2014 von Anne Boden als digitale Herausfordererbank gegründet. Das Unternehmen erhielt im Juli 2016 eine Banklizenz von der Prudential Regulation Authority und der Financial Conduct Authority. Im März 2017 startete es eine Beta-Version für einzelne Girokonten.
Im Jahr 2016 sammelte Starling 48 Millionen Pfund ein. Gründerin Anne Boden gab im Dezember 2017 bekannt, dass die Bank beabsichtigte, den RBS Relief Fund zu beantragen. Im Februar 2019 sammelte Starling 75 Millionen Pfund von Merian Global Investors. In der darauffolgenden Woche gab das Unternehmen bekannt, dass es 100 Millionen Pfund aus dem Capability and Innovation Fund in Form eines Zuschusses erhalten hat. Im März 2021 kündigte Starling eine Finanzierungsrunde in Höhe von 272 Millionen Pfund mit Investoren wie Fidelity, Qatar Investment Authority und Millennium Management an.
Die Bank hat sich mit anderen Unternehmen zusammengetan, um einige ihrer Dienstleistungen anzubieten. Im März 2017 begann Starling mit der Abwicklung globaler Zahlungen mit Wise. Im November 2018 ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit Postämtern ein, um Kontoinhabern die Möglichkeit zu geben, Geld in jeder Postfiliale einzuzahlen und abzuheben.
Ende 2020 berichtete die Times, dass große Banken den Kauf von Starling in Erwägung ziehen. Der CEO von tarling dementierte den Bericht und sagte, man strebe einen Börsengang bis 2022 an.
In seinem Jahresbericht bis zum 31. März 2022 gab Starling bekannt, dass es die erste Herausfordererbank ist, die Profitabilität erreicht hat und einen Vorsteuergewinn von 32,10 Millionen Pfund bei einem Umsatz von 188 Millionen Pfund ausweist. Dies war ein Anstieg gegenüber einem Vorsteuerverlust von 31,50 Millionen Pfund im Vorjahr. Starlings Gründer Boden führte dies auf seinen Vorstoß in den Hypothekenmarkt zurück und erhöhte sein gesamtes Hypothekendarlehensbuch auf mehr als 2 Milliarden Pfund. Im Juni 2022 gab das Unternehmen bekannt, dass Kunden 3 Millionen Starling-Girokonten eröffnet haben, darunter mehr als 460.000 kommerzielle Girokonten.
In seinem Jahresbericht bis zum 31. März 2023 gab Starling bekannt, dass es die erste Herausfordererbank ist, die in zwei aufeinanderfolgenden Jahren profitabel ist und einen Gewinn vor Steuern von 195 Millionen Pfund und einen Umsatz von 453 Millionen Pfund ausweist. Es wurde auch bekannt gegeben, dass die Gründerin und CEO Anne Boden mit Wirkung zum 30. Juni 2023 als CEO zurücktreten wird. Anne wird weiterhin als Mitglied des Vorstands fungieren, und der derzeitige Chief Operating Officer von Starling, John Mountain, wird als Interims-CEO von Starling fungieren.
Im März 2024 gab das Unternehmen die Ernennung von Raman Bhatia zum neuen ständigen CEO bekannt, der von OVO Energy kommt. Bhatia wird die Position im Sommer offiziell übernehmen und die Nachfolge von John Mountain antreten.
In seinem Jahresbericht für das am 12. Juni 2024 endende Jahr gab Starling bekannt, dass es die erste Herausfordererbank ist, die in drei aufeinanderfolgenden Jahren profitabel ist, mit einem Gewinn vor Steuern von 301,10 Millionen Pfund und einem Umsatz von 6,8822 Milliarden Pfund.
Standorte
Starling hat keine physischen Niederlassungen. Das Unternehmen hat Niederlassungen in London, Cardiff, Southampton und Manchester.] Für Kunden, die Bargeld auf ihre Konten einzahlen möchten, arbeitet sie mit Postämtern zusammen, um ihre Dienstleistungen in Filialen und anderen ausgewiesenen Standorten in ganz Großbritannien anzubieten
tarling Bank bietet kontaktlose Debitkarten MasterCard. Seit September 2019 sind Starling-Karten nicht mehr Teil des LINK-Netzwerks.
Starling änderte im Juli 2018 das Design ihrer Karten in ein vertikales Kartendesign mit Türkis- und Marinefarben. Im März 2021 kündigte Starling an, dass ihre neuen und Ersatz-Debitkarten zu 75% aus recyceltem Hart-PVC-Kunststoff bestehen werden.
Zusätzlich zu den physischen Karten bietet die Starling Bank ihren Kunden die Möglichkeit, mehrere virtuelle Karten innerhalb der App zu erstellen. Diese virtuellen Karten können für Online-Einkäufe verwendet und eingerichtet werden. Kunden können auch Grenzen setzen, blockieren und ihre virtuellen Karten für Sicherheit und Kontrolle freischalten. Die Möglichkeit, mehrere virtuelle Karten zu erstellen, ermöglicht es den Kunden, ihre Ausgaben einfach in verschiedene Kategorien wie Unterhaltung, Lebensmittel oder Reisen aufzuteilen, was die Verfolgung der Ausgaben erleichtert.
Mobile Apps
Der Fokus auf Technologie und Benutzererfahrung war ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal für die Starling Bank. Die Bank bedient Kunden hauptsächlich über mobile Banking-Apps auf iOS und Android.
Zu den Funktionen der Starling Mobile App gehören sofortige Transaktionsbenachrichtigungen, das Einfrieren und Aufheben von Kundenkarten, um nicht autorisierte Transaktionen zu verhindern, die Klassifizierung von Transaktionen für eine spätere Analyse, die Erstellung separater "Ziele", um Geld separat in den Hauptguthaben der Kunden zu speichern, und In-App-Chat mit Client Server-Vertretern. Die Bank bietet auch eine "Abrechnungs" -Funktion, mit der Kunden Geld an ihre Kontakte senden können. Die App bietet auch Echtzeit-Benachrichtigungen und Ausgabeneinblicke, um Kunden zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Im Jahr 2017 behauptete Starling, die erste britische Bank zu sein, die Apple Pay in-App-Einstellungen unterstützt.
Engine
Im Februar 2022 gründete Starling ein Tochterunternehmen für seine banking-as-a-service -Plattform Engine, über die es plant, andere Unternehmen weiß zu kennzeichnen, damit sie sein System zur Verarbeitung von Zahlungen, Kartentransaktionen und zur Eröffnung von Kundenkonten nutzen können
Flottenhypotheken
Im Juli 2021 kündigte Starling die Übernahme des spezialisierten Buy-to-Let-Hypothekengebers Fleet Mortgages für 50 Millionen Pfund an. Zum Zeitpunkt der Übernahme verwaltete Fleet Mortgages Hypotheken im Wert von rund 1,75 Milliarden Pfund. Starling sagte, dass Fleet Mortgages seine Marke und sein Managementteam beibehalten wird.
Mustaven
Im Juni 2022 erwarb Starling ein Hypothekenportfolio im Wert von 500 Millionen Pfund von dem spezialisierten Kreditgeber Masthaven. Masthaven hat Pläne angekündigt, seinen Betrieb bis 2023 durch den Verkauf seines Hypothekenbuchs zu beenden.
Awards
Die Starling Bank hat fünf Jahre in Folge - 2018 bis 2022 - den Best British Bank Award bei den British Bank Awards gewonnen.
Die Starling Bank hat den Best British Bank Brand Award von Which für vier Jahre in Folge gewonnen - 2021 bis 2024.
Die Starling Bank gewinnt die beste Mobile Banking App und das beste Kinderkonto bei den 2024 British Bank Awards
