AmBank

Unternehmensprofil

Gründung und Positionierung

• 1975 von Hussain Najadi gegründet, früher bekannt als Persisch-Malaysische Entwicklungsbank.
• Kerngeschäft: Retail Banking, Wholesale Banking, Islamic Banking, Life and General Insurance.
• Marktposition: Eine der fünf größten Bankengruppen in Malaysia, mit Marken wie AmBank, AmInvestmentBank, AmIslamic usw., mit 175 Filialen und 766 Geldautomaten.

  Eigentümerstruktur (Stand 2014)

  • Größter Aktionär: Australiens ANZ Group hält 23,78%.
  • Point Person: Gruppenvorsitzender Tan Sri Azman Hashemite hält 14,01%.

    Reputationsvorfall 1MDB-Skandal: Der Ruf der Gruppe wurde durch ihre Beteiligung am Geldwäschefall des malaysischen Staatsfonds 1MDB ernsthaft geschädigt und sah sich behördlichen Untersuchungen und Gerichtsverfahren gegenüber.

    Historische Meilensteine

    • 1976: Startete als Joint Venture mit arabischen und malaysischen Aktionären.
    • 1980: Führte die Verwaltung eines Konsortialkredits in Höhe von 200 Millionen US-Dollar von der malaysischen Regierung und legte damit den Grundstein für das Investmentbanking.
    • 1982: Tan Sri Azman Hashemite hundertprozentige Übernahme der Gruppe, Initiierung der Privatisierungstransformation.
    • 1986: Einführung einer strategischen Investition in die Tokai Bank of Japan (mit einem Anteil von 20%), um ihr internationales Netzwerk zu erweitern.
    • 1991: Gründung einer Holdinggesellschaft, AMMBHoldingsBerhad, und deren Finanzgeschäft integriert. >
    • 1994: Übernahme des malaysischen Geschäfts der SecurityPacific Asian Bank und Einstieg in den kommerziellen Bankbereich.
    • 1998: Gewinn des "Derivatives over the Counter National Award" der malaysischen Währungsbörse, Stärkung des Status des Finanzsektors marekt.
    • 2002: Umbenannt in "AmBankGroup", mit roten und gelben Markenfarben, um das Image der Gruppe zu vereinheitlichen.
    • 2005: Abschluss der Börsennotierung der Investmentbank AmInvestmentGroup und Ausgliederung des islamischen Bankgeschäfts.
    • 2006: Etablierte eine strategische Zusammenarbeit mit ANZ, um Technologie und Managementerfahrung einzuführen.
    • 2013: Gründer Hussein Najadi wurde erschossen und erregte öffentliche Aufmerksamkeit.
    • 2017: Versuch, mit der RHBBank zu fusionieren, scheiterte, wobei der Schwerpunkt auf interner Restrukturierung lag. 2019: Azman Hashim tritt als Vorsitzender und Vorsitzender zurück wird durch VoonSengChuan ersetzt.

      Geschäftsstruktur und Kernmarke

      • Abdeckungsbereiche: persönliche Ersparnisse, Kredite, Kreditkarten, KMU-Finanzierung.
      • Kanalnetzwerk: 175 Filialen, 766 Geldautomaten und digitale Bankdienstleistungen.
      • Leistungsumfang: Aktienübernahme, Anleiheemission, M & A-Beratung, Vermögensverwaltung.
      • Marktposition: Eine der führenden Investmentbanken in Malaysia, gewann mehrere Auszeichnungen auf dem RAM-Anleihemarkt.
      • Ausgewählte Produkte: Scharia-konforme Einlagen und Kredite, Versicherungen und Fonds.
      • Unabhängiger Betrieb: 2006 in eine hundertprozentige Tochtergesellschaft ausgegliedert, um sich auf islamische Finanzgeschäfte zu konzentrieren.
      • AmAllgemeinInsurance: Auto-, Sach- und Sachversicherung und Corporate Comprehensive Insurance.
      • AmMetLife: Joint Venture mit dem Lebensversicherungsriesen MetLife zur Bereitstellung von Lebens- und Krankenversicherungen.
      • Produktlinie: Unit Trusts, REITs (wie AmFIRSTREIT), Private-Equity-Fonds.
      • Internationales Layout: Brunei-Tochter AmCapital bietet Offshore-Vermögensverwaltungsdienste an.

        Großereignisse und Herausforderungen

        • Fallverbindung: AMMB wird beschuldigt, Konten für 1MDB-Fondsübertragungen bereitgestellt zu haben, bei denen es um illegale Fondsübertragungen in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar ging.
        • Konsequenzen: Rechtliche Risiken: Geldstrafen von der Bank Negara und internationalen behördlichen Untersuchungen. Reputationsverluste: Schwindendes Kundenvertrauen und regelmäßiger Einbruch der Aktienkurse.
        • Governance-Upgrades: Verstärkung der Geldwäschebekämpfung und Einführung eines unabhängigen Compliance-Teams. Geschäftskontraktion: Veräußerung von Vermögenswerten ( FriendsProvident: 30% Beteiligung an AmLifeInsurance.
        • Regionale Zusammenarbeit: Ko-Gründung von Investmentfonds mit Woori Securities of Korea und Nikko Securities of Japan.

          Technologische Innovation und Digitalisierung

          • Online-Banking: Einführung von AmOnline und mobilen Apps zur Unterstützung von Kontoverwaltung, Überweisung und Investition.
          • Fintech-Kooperation: Zusammenarbeit mit Red Hat zur Optimierung der IT-Infrastruktur und zur Verbesserung der Stabilität von Handelssystemen.
          • Islamische Fintech: Entwicklung einer Sharia-konformen digitalen Brieftasche, um junge Kunden anzuziehen.

            Soziale Beiträge und Auszeichnungen

            • Inklusive Finanzierung: Start des "TabungPerumahanEhsan" -Wohnungsbaudarlehensprogramms für einkommensschwache Familien.
            • Branchenanerkennung: NACRA "Finanzbericht Auszeichnung des Jahres "für sechs aufeinanderfolgende Jahre (1991-1996). "Innovative Solutions Award" beim Red Hat Forum 2018.

              Future Outlook

              • Market Challenges: Auseinandersetzung mit dem Erbe des 1MDB-Vorfalls und Wiederherstellung des Vertrauens von Regulierungsbehörden und Kunden.
              • Wachstumsrichtung: Islamic Finance: Expansion der Märkte in Südostasien und im Nahen Osten. Green Finance: Ausgabe von ESG-Anleihen zur Unterstützung von Projekten im Bereich der erneuerbaren Energien. Digitale Transformation: Verstärkte Investitionen in KI und Big Data zur Optimierung der Kundenerfahrung.