★ Unternehmensprofil
Die Nvest Group wird hauptsächlich von Nvest Financial, LLC betrieben, einer Finanzberatungsfirma, die 2003 gegründet wurde, Hauptsitz in Kennebunk, ME, USA.
★ regulatorische Informationen
Nvest Financial, LLC ist ein registrierter Anlageberater (RIA), der bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist und durch den Investment Advisers Act von 1940 mit einer Central Registration Number (CRD) von 171394 reguliert wird (Stand März 2024 unter SEC Form ADV). Wertpapierdienstleistungen werden über das Commonwealth Financial Network erbracht, das von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) unter der FINRA-Registrierungsnummer CRD 8032 reguliert wird. Feste Versicherungsprodukte werden über die CES Insurance Agency angeboten und entsprechen den versicherungsregulatorischen Anforderungen der Bundesstaaten. Nvest Financial verfügt über die CEFEX-Zertifizierung (Centre for Fiduciary Excellence), die darauf hinweist, dass seine Anlageberatungsprozesse den Standards der treuhänderischen Pflicht entsprechen (Stand 2023).
★ Handelsprodukte
Die Handelsprodukte der Nvest Group sind hauptsächlich Portfoliomanagement-Dienstleistungen, die Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds (ETFs), Investmentfonds und festverzinsliche Produkte abdecken.
Über die Brokerage-Konten des Commonwealth Financial Network können Kunden in den US-Wertpapiermarkt investieren, einschließlich Blue-Chip-Aktien, Wachstumsaktien, Kommunalanleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs).
Das Unternehmen bietet auch Versicherungsprodukte (z. B. Lebensversicherungen, Pflegeversicherungen) und Rentenprodukte an, um die Anforderungen des Risikomanagements und der Altersvorsorge zu erfüllen. Die Portfolios sind auf die Risikotoleranz, den Anlagehorizont und die finanziellen Ziele der Kunden zugeschnitten, wobei die Vermögensallokation den Schwerpunkt auf die Diversifizierung legt, um das Risiko zu diversifizieren.
Laut den Daten von WhaleWisdom war der iShares Russell 1000 Growth ETF im dritten Quartal 2024 mit 41.684 Aktien der größte der 13F-Wertpapierbestände von Nvest Financial. In den öffentlichen Informationen wird weder das spezifische Handelsvolumen noch die Skala der Vermögensverwaltung offengelegt.
★ Handelssoftware
Die Nvest Group bietet die Plattform Investor 360 an, über die Kunden online auf Kontoinformationen zugreifen, die Portfolioperformance einsehen und monatliche Kontoauszüge herunterladen können. Die vom Commonwealth Financial Network betriebene Plattform integriert Kontoverwaltung, Anlageverfolgung und Finanzplanungstools und eignet sich daher sowohl für Privatkunden als auch für vermögende Kunden.
Benutzer können sich über das Web oder Mobilgeräte (iOS und Android) anmelden, und die Benutzeroberfläche ist auf Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit ausgelegt. Die Plattform unterstützt Echtzeit-Marktdaten und Anlageanalysen, wobei einige Funktionen Datenquellen von Drittanbietern wie Morningstar integrieren.
Im Jahr 2023 hat Investor 360 seine Datenvisualisierungsfunktionen aktualisiert, um die Transparenz der Anlageperformance zu erhöhen. Einige Kunden haben von langsamen Ladegeschwindigkeiten in Spitzenzeiten berichtet, und das Unternehmen sagte, dass es die Serverleistung optimiert hat (Stand Q4 2024).
★ Ein- und AuszahlungsmethodenDie
Ein- und Auszahlungsmethoden der Nvest Group sind über die Brokerage-Konten des Commonwealth Financial Network und Drittanbieter wie Pershing verfügbar LLC) Prozess.
Kunden können Gelder per Banküberweisung (ACH), Überweisung oder Scheck einzahlen, die nach der Einzahlung von einer Depotbank verwaltet werden, wobei die Verwahrungsregeln der SEC eingehalten werden (die vorschreiben, dass Kundenvermögen von Beratervermögen getrennt werden müssen).
Abhebungen werden über die Investor 360-Plattform eingereicht, in der Regel innerhalb von 3-5 Werktagen, abhängig vom Clearing-Prozess der Depotbank. Die Plattform unterstützt den USD-Handel und beinhaltet keinen Kryptowährungs- oder Forex-Handel.
Nvest hält Kundengelder nicht direkt, und alle Transaktionen werden über regulierte Clearingstellen abgewickelt, was Transparenz und Sicherheit gewährleistet.
★ Kundensupport und Empowerment
Die Nvest Group bietet ihren Kunden Bildungsinhalte durch Blogs, Marktkommentare und Kundenseminare, die Anlagegrundlagen, Altersvorsorge und Steuerstrategien abdecken. Die Investor 360-Plattform verfügt über integrierte Tools, mit denen Kunden ihre Anlageperformance und ihre finanziellen Ziele verfolgen können.
Im Jahr 2024 startete Nvest eine Online-Bildungsreihe mit externen Experten, die Markttrends und Vermögensverwaltung erläutern und Hunderte von Kunden anzog. Das Unternehmen bietet auch Mitarbeiterschulungen für Firmenkunden über die Funktionsweise und die Vorteile von 401 (k) -Plänen an.
Zu den Kundenfeedbackkanälen gehören Telefon-, E-Mail- und Offline-Anfragen, wobei einige vorschlagen, Live-Chat-Support hinzuzufügen, um die Reaktionsfähigkeit zu verbessern. Nvest legt Wert auf den Aufbau langfristiger Beziehungen zu den Kunden und stellt durch regelmäßige Überprüfungsgespräche (ab 2024) sicher, dass die Finanzpläne mit den Kundenbedürfnissen übereinstimmen.
★ Kerngeschäft und Dienstleistungen
Das Kerngeschäft der Nvest Group umfasst Finanzplanung, Investmentmanagement und Unternehmensberatung für Privatkunden, vermögende Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Finanzplanungsdienstleistungen umfassen Altersvorsorge, Steueroptimierung, Nachlassplanung und Risikomanagement mit dem Ziel, den Kunden umfassende Finanzlösungen anzubieten.
Investment-Management-Dienstleistungen helfen den Kunden, durch maßgeschneiderte Portfolios ein langfristiges Vermögenswachstum zu erzielen, wobei die Vermögensallokation auf der Risikotoleranz und den Zielen der Kunden basiert. Unternehmensberatung (über ROI Cubed) bietet Geschäftsinhabern Unterstützung bei der strategischen Planung, Geschäftserweiterung und Exit-Strategie.
NVEST 401(k) konzentriert sich auf die Gestaltung und Verwaltung von betrieblichen Altersversorgungsplänen und hilft Unternehmen, maßgeschneiderte Leistungspläne für ihre Mitarbeiter bereitzustellen. Bedient den Nordosten der Vereinigten Staaten mit einer überwiegend neuenglischen Kundschaft (Stand 2025)
★ Technology Foundation
Die Technologieinfrastruktur der Nvest Group wird durch Commonwealth unterstützt Das Brokerage- und Custody-System von Financial Network sowie die eigenen Finanzplanungstools.
Die Investor 360-Plattform basiert auf Cloud-Diensten (möglicherweise unter Verwendung von AWS oder ähnlichen Anbietern, nicht bekannt gegeben), unterstützt die Kontoverwaltung, die Investitionsverfolgung und die Erstellung von Berichten und die Datenspeicherung entspricht den SEC-Sicherheitsstandards.
Der Finanzplanungsprozess verwendet proprietäre Algorithmen, um benutzerdefinierte Berichte auf der Grundlage der Finanzdaten der Kunden zu erstellen, die die Vermögensallokation und die Ruhestandsziele abdecken. Die Plattform integriert Datenquellen von Drittanbietern wie Morningstar, um Marktdaten und Anlageanalysen in Echtzeit bereitzustellen. Im Jahr 2024 optimierte Nvest das mobile Erlebnis der Plattform, indem es Push-Benachrichtigungen hinzufügte, um Kunden daran zu erinnern, Kontoaktualisierungen zu verfolgen.
★ Compliance- und Risikokontrollsystem
Das Compliance-System der Nvest Group basiert auf regulatorischen Anforderungen der US-amerikanischen SEC und der FINRA. Die Plattform führt über das Commonwealth Financial Network Prüfungen der Kundenidentität (KYC) und der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) durch, und alle Kunden sind verpflichtet, Identifikations- und Finanzinformationen anzugeben. Anlageberater halten sich an treuhänderische Pflichtstandards, um sicherzustellen, dass die Empfehlungen im besten Interesse ihrer Kunden sind.
Zu den Maßnahmen zur Risikokontrolle gehören regelmäßige Portfolioüberprüfungen, Vermögensdiversifizierung und Überwachung der Marktvolatilität, um Anlagerisiken zu reduzieren. Die Kundengelder werden von einer externen Depotbank verwaltet, und Nvest hat keinen direkten Zugriff auf Kundenvermögen, was den Verwahrungsregeln der SEC entspricht. Im Jahr 2023 erhielt Nvest die CEFEX-Zertifizierung, die bestätigt, dass seine Prozesse den Standards der treuhänderischen Verantwortung entsprechen. Der Schutz der Kundendaten entspricht den GLBA- und Datenschutzbestimmungen auf staatlicher Ebene, und die Plattform wird regelmäßigen externen Audits unterzogen, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen
★ Marktpositionierung und Wettbewerbsvorteil
Die Nvest Group ist als integriertes Finanzberatungsunternehmen positioniert, das sich an Privatkunden und vermögende Kunden richtet, die eine personalisierte Finanzplanung wünschen, sowie an KMU, die eine Altersvorsorge und -beratung benötigen. Zu seinen Wettbewerbsvorteilen gehören:
Umfassende Finanzplanung: Bietet umfassende Dienstleistungen in den Bereichen Investitionen, Steuern, Erbschaft und Ruhestand und geht auf die unterschiedlichen Bedürfnisse seiner Kunden ein.
CEFEX-Zertifizierung: Die Prozesse orientieren sich an den Standards der treuhänderischen Verantwortung und stärken das Vertrauen der Kunden.
Lokalisierte Dienstleistungen: Mit mehreren Niederlassungen im Nordosten der Region sind persönliche Beratungen verfügbar, die für beziehungsorientierte Kunden geeignet sind.
Diversifiziertes Geschäft: Expandieren Sie mit ROI Cubed und Nvest 401(k) in den Bereich Unternehmensberatung und Unternehmensvorteile, um eine breitere Kundenbasis zu erreichen.
Im Vergleich zu großen Maklerfirmen sind die Lokalisierungsdienste von Nvest flexibler; Die Partnerschaft mit dem Commonwealth bietet im Vergleich zu kleineren Beratern einen verbesserten technischen Support und Compliance.
★ Soziale Verantwortung und ESG
Die Initiativen der Nvest Group zur sozialen Verantwortung konzentrieren sich auf die Unterstützung der Gemeinschaft und die Inklusion von Vielfalt. Jedes Jahr organisiert das Unternehmen die Kampagne "Operation Love from Home", um haltbare Lebensmittel für lokale Tafeln wie Gather und Cross Roads House zu sammeln und im Jahr 2024 Tausende von Spenden zu sammeln. Darüber hinaus unterstützt Nvest Veteranenorganisationen und gibt der Gemeinschaft durch Spenden und Freiwilligenarbeit etwas zurück.
In den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) setzt sich das Unternehmen für die Förderung von Vielfalt und Inklusion bei der Einstellung und im Betrieb ein, wobei die Teammitglieder unterschiedliche Hintergründe haben. Im Portfoliomanagement bietet Nvest ESG-Anlagemöglichkeiten an, die es den Kunden ermöglichen, Fonds auszuwählen, die Nachhaltigkeitskriterien erfüllen, aber spezifische ESG-Daten werden nicht offengelegt.
★ Finanzen Gesundheit
Die Finanzinformationen der Nvest Group sind nicht vollständig öffentlich zugänglich. Nach Angaben von Dun & Bradstreet beläuft sich der Jahresumsatz von Nvest Financial, LLC auf etwa 1,06 Millionen US-Dollar (Stand 2024, Modellschätzungen).
Das Unternehmen ist ein privates Unternehmen und gibt keine Informationen über Finanzierungsrunden oder externe Investoren bekannt, was darauf hindeutet, dass es seine Entwicklung hauptsächlich durch operative Erträge aufrechterhält. Im Jahr 2024 eröffnete Nvest ein neues Büro in Danfoss, Massachusetts, und demonstrierte damit seine Fähigkeiten zur Geschäftsexpansion.
Der Umfang des verwalteten Vermögens des Kunden und die spezifischen Ertragszahlen werden nicht bekannt gegeben, aber die stabile Betriebsgeschichte des Unternehmens (seit 2003) und Branchenauszeichnungen deuten auf eine gewisse Marktanerkennung hin.
★ Zukünftige Roadmap
Die Nvest Group plant, ihre Marktreichweite im Nordosten des Landes im Jahr 2025 weiter auszubauen und möglicherweise weitere Niederlassungen zu eröffnen, um Kunden in Massachusetts und Neuengland zu bedienen. Die Plattform wird die Funktionalität von Investor 360 optimieren, mit Plänen, Echtzeit-Anlageanalysen und mobilen interaktiven Tools hinzuzufügen, um die Benutzererfahrung zu verbessern. Das Unternehmen wird auch seine ESG-Anlagemöglichkeiten erweitern, um dem Kundeninteresse an nachhaltigen Anlagen gerecht zu werden.
Darüber hinaus plant Nvest, seine Dienstleistungen im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge (401(k)) zu verbessern, um durch Mitarbeiterschulungen und maßgeschneiderte Programme mehr KMU-Kunden zu gewinnen. In Bezug auf das Engagement in der Gemeinschaft wird das Unternehmen weiterhin Lebensmittelbanken und Veteranenorganisationen unterstützen, um die Wirkung der Kampagne "Operation Love from Home" zu erweitern. Nvest sagte, dass es weiterhin die gesetzlichen Anforderungen einhalten wird, um die Einhaltung der Service-Vorschriften zu gewährleisten
★ Ökosystem für strategische Zusammenarbeit
Zu den strategischen Partnern der Nvest Group gehören:
Commonwealth Financial Network, das seit 2003 Wertpapiervermittlungs- und Verwahrungsdienstleistungen anbietet und das Investmentmanagement und das Kontoclearing unterstützt (Stand Q1 2025).
CES Insurance Agency: Bietet feste Versicherungsprodukte wie Lebensversicherungen und Renten an, um die Anforderungen des Risikomanagements der Kunden zu erfüllen.
Morningstar (spekulativ): Bietet Marktdaten- und Anlageanalyse-Tools, die in die Investor 360-Plattform integriert
sind. Diese Kooperationen verbessern die technischen Fähigkeiten, die Compliance und die Produktvielfalt von Nvest. Öffentliche Informationen offenbaren keine direkte Zusammenarbeit mit Technologieunternehmen oder Zahlungsinstituten
