Landmark Bank

🌟 Geschäftsprofil

Die Landmark National Bank ist eine amerikanische Gemeinschaftsbank, die sich der Bereitstellung vielfältiger Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden widmet. Die Muttergesellschaft, Landmark Bancorp, Inc., ist eine an der Nasdaq notierte Bankholdinggesellschaft, die an verschiedenen Standorten in Kansas im Rahmen eines robusten Community-Banking-Modells tätig ist. Die Bank nimmt "Der Kunde ist ein Freund" als Servicekonzept und achtet auf lokalisierte Dienstleistungen und langfristige Kundenbeziehungen.

📋 grundlegende Informationen

Vollständiger Name und Abkürzung
Vollständiger Name: Landmark National Bank
Abkürzung: Landmark

am 22. April 1885 gegründet, ursprünglich unter dem Namen Manhattan Buildings & Savings Association, und änderte später seinen Namen in Landmark Nationalbank.

Land
der Registrierung: Vereinigte Staaten

Englisch Hauptsitz Adresse
: 701 Poyntz Avenue, Manhattan, Kansas 66502, Vereinigte Staaten

Betriebsstatus
: Aktiv, ab 2025 ist die Bank weiterhin tätig , mit mehreren Verzweigungen.

Hintergrund
Die Landmark National Bank wurde 1885 gegründet und diente ursprünglich der Region Manhattan, Kansas, als örtliche Sparvereinigung. Nach mehreren Namensänderungen und Expansionen wuchs die Bank nach und nach zu einer Gemeindebank heran, die mehrere Bezirke in Kansas abdeckte. Die Muttergesellschaft, Landmark Bancorp, Inc., wurde 2001 gegründet und ist an der Nasdaq notiert (Ticker: LARK). Die Bank ist gemeinschaftsorientiert und konzentriert sich auf personalisierte Dienstleistungen für Einzelpersonen, Familien sowie kleine und mittlere Unternehmen.

Eingetragenes Kapital Als
Teil einer börsennotierten Bankholdinggesellschaft wird das Grundkapital von Landmark Bancorp, Inc. nicht gesondert ausgewiesen, aber die Bilanzsumme beträgt etwa 1,5 Milliarden US-Dollar (nach den jüngsten öffentlichen Daten im Jahr 2023). Das spezifische Grundkapital muss sich auf SEC-Dokumente beziehen.

Wichtige Hintergründe

• Abigail (Abby) Wendel: President und Chief Executive Officer von Landmark Bancorp, Inc. seit dem 29. März 2024. Wendel verfügt über umfangreiche Erfahrung im Bankwesen, da er zuvor als President der Consumer Division bei der UMB Bank tätig war, wo er sich auf das Privatkundengeschäft und das Kundenerlebnis konzentrierte.

• Michael E. Scheopner: Der ehemalige Präsident und CEO, der nach 2024 in eine nicht-exekutive Funktion übergegangen ist, wird Ende 2024 in den Ruhestand gehen. Unter seiner Führung wuchsen die Vermögenswerte und Filialen der Bank deutlich.

• Mark A. Herpich: Chief Financial Officer, verantwortlich für Finanzstrategie und Compliance, mit langjähriger Erfahrung im Finanzmanagement von Banken.

Beratungsteam Das
spezifische externe Beraterteam wird in den öffentlichen Informationen nicht offengelegt. Banken verlassen sich auf interne Managementteams und professionelle Dienstleistungen wie Recht und Wirtschaftsprüfung (z. B. externe Wirtschaftsprüfungsgesellschaften), um Beratungsunterstützung zu leisten.

Unternehmensstruktur
Die Landmark National Bank hat als hundertprozentige Tochtergesellschaft von Landmark Bancorp, Inc. eine flache Managementstruktur. Die Bank verfügt über mehrere Geschäftsbereiche, darunter Retail Banking, Commercial Banking, Loan Services, Wealth Management und Operational Support. Niederlassungen befinden sich in 24 Städten in Kansas, mit insgesamt 31 Standorten.

Aktionärsstruktur
Landmark Bancorp, Inc. ist ein börsennotiertes Unternehmen, dessen Anteilsbesitz auf institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und interne Führungskräfte verteilt ist. Es gibt keinen einzigen Mehrheitsaktionär, und die spezifische Aktienverteilung ist in der von der SEC eingereichten 13F-Einreichung zu finden. Im Jahr 2023 halten institutionelle Anleger rund 40 % der Anteile.

Die Company Nature
Landmark National Bank ist eine private Geschäftsbank mit einer Aktiengesellschaft und einer Finanzdienstleistungsbranche.

🏦 Unternehmensklassifizierung

Die Landmark National Bank ist eine Gemeinschaftsbank, die sich auf lokalisierte Finanzdienstleistungen konzentriert und hauptsächlich Privatpersonen, Haushalte sowie kleine und mittlere Unternehmen bedient. Nach dem US-Finanzsystem handelt es sich um eine Nationalbank und wird vom Bund reguliert.

📊 Marktklassifizierung

Geografischer Markt: Hauptsächlich für die östlichen, zentralen, südöstlichen und südwestlichen Regionen von Kansas, USA, mit 24 Städten.
Kundensegmentierung: Privatkunden (Privatpersonen und Haushalte), gewerbliche Kunden (kleine und mittlere Unternehmen, landwirtschaftliche Betriebe), kommunale Kunden.
Branchenpositionierung: Kommunale Finanzdienstleistungen mit Schwerpunkt auf Lokalisierung und Personalisierung.

💼 service

Die Landmark National Bank bietet die folgenden wichtigen Dienstleistungen an:

• Personal Banking: Sparkonten, Girokonten, Termineinlagen, Privatkredite (Autokredite, Heimwerkerkredite), Kreditkarten, Online-Banking und Mobile Banking.

• Geschäftsbanken: Geschäftskredite, Betriebskonten, Cash-Management-Dienstleistungen, landwirtschaftliche Kredite, Kommunalkredite.

• Hypotheken: ein bis vier Darlehen für Wohnimmobilien, Baukredite, Grundstücksdarlehen.

• Vermögensverwaltung: Anlagedienstleistungen, Versicherungsprodukte, Altersvorsorge.

• Weitere Dienstleistungen: mobile Einzahlungen, Geldautomaten, Telefonbanking.

🛡️ Regulatorische Informationen

Regulierungsbehörde
der Landmark National Bank wird von den folgenden Behörden reguliert:

• Office of the Comptroller of the Currency Währung, OCC): Als Nationalbank unterliegt sie der primären Regulierung des OCC.

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC): Bankeinlagen sind FDIC-versichert mit einem maximalen Versicherungsbetrag von 250.000 USD pro Einleger.

• Federal Reserve System: Die Muttergesellschaft, Landmark Bancorp, Inc., fungiert als Bankholdinggesellschaft und wird von der Federal Reserve reguliert.

Regulatory License Number

• FDIC-Zertifikatsnummer: 5826

• OCC Charter Number: Nicht genannte spezifische Nummer, aber als Nationalbank besitzt sie die OCC Bankcharta ausgestellt.

Regulatorische Gültigkeit time

> Die FDIC-Versicherung ist seit der Gründung der Bank in Kraft, genauer gesagt im Jahr 1934 (nach der Gründung der FDIC).

Die

• OCC-Regulierung ist in Kraft, seit die Bank in die Nationalbank umgewandelt wurde, und der genaue Zeitpunkt ist aufgrund historischer Namensänderungen nicht klar angegeben, aber sie ist seit mindestens 2001, als die Muttergesellschaft gegründet wurde, weiterhin konform.

Compliance-Bilanz
Da die Bank keine schwerwiegenden regulatorischen Strafen in der Erfolgsbilanz hat, erhält sie ein 5-Sterne-Rating von Bauer Financial, was auf ihre finanzielle Solidität und Compliance hinweist.

📈 Handelsprodukte

Die Landmark National Bank bietet keinen Wertpapierhandel oder komplexe Finanzderivate an, und zu ihren wichtigsten Finanzprodukten gehören:

• Einlagenprodukte: Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Festgelder (CDs).

• Kreditprodukte: Hypotheken für Wohnimmobilien, Kredite für Gewerbeimmobilien, Kredite für landwirtschaftliche Landwirtschaft, Verbraucherkredite (Autos, Boote usw.), Kredite des Paycheck Protection Program (PPP).

• Kreditkarte: Kreditkarte der Marke Visa oder Mastercard mit einem Prämienprogramm.

• Anlageprodukte: Bietet über das Segment Wealth Management Versicherungs- und Anlagewertpapiere an.

💻 Handelssoftware

Die Online-Banking-Plattform

• bietet browserbasiertes Online-Banking und mobile Anwendungen, die Kontoverwaltung, Rechnungszahlungen, Überweisungen und mobile Einzahlungen unterstützen.

• Die mobile App steht auf iOS- und Android-Plattformen zum Download zur Verfügung und integriert Tools zur Bewertung der Kreditwürdigkeit und zur Budgetierung.

Technischer Support

• Die Plattform wird von Fiserv Solutions, Inc. betrieben, um Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit zu gewährleisten.

• Unterstützt Live-Handel und 24/7-Kontozugang.

Einschränkungen
Die Handelssoftware dient in erster Linie der Einlagen- und Kreditverwaltung und unterstützt nicht den Aktienhandel oder den Devisenhandel.

💸 Ein- und Auszahlungsmethoden

Einzahlungsmethode

• Einzahlung am Schalter: über 31 Filialen.

• Mobile Einzahlungen: Scannen Sie Schecks auf Einzahlungen über die mobile App.

• Einzahlungen an Geldautomaten: Unterstützt einige Einzahlungsfunktionen an Geldautomaten.

• Direkteinzahlung: Gehalt oder andere regelmäßige Einkünfte können direkt auf das Konto eingezahlt werden.

• Überweisung: Unterstützt sowohl nationale als auch internationale Überweisungen.

Abhebungsmethoden

> Schalterabhebungen: Filialen bieten Bargeld- und Scheckabhebungen an.

• Abhebungen an Geldautomaten: Geldautomaten über Landmark und zugehörige Netzwerke.

• Online-Überweisung: Unterstützt die Überweisung zwischen Konten oder die Überweisung externer Konten.

• Scheck: Kunden können einen Scheck ausstellen, um Geld abzuheben.

Gebühren Für einige
Dienste, wie z. B. Überweisungen oder Abhebungen an Geldautomaten außerhalb des Netzwerks, können geringe Gebühren erhoben werden, und die spezifischen Tarife beziehen sich auf die offizielle Website der Bank.

📞 Kundensupport

Support-Kanäle

• Telefon: Der 24/7-Telefonbanking-Service ist verfügbar, und die Kundensupport-Hotline ist 1-800-618-8577.

• E-Mail: Senden Sie eine Frage über das Kontaktformular der offiziellen Website.

• Live-Chat: Der Live-Chat-Support ist zu bestimmten Zeiträumen verfügbar.

• Filialen: 31 Verkaufsstellen, die persönliche Dienstleistungen anbieten.

Reaktionszeit

• Telefon- und Online-Support sind in der Regel während der Geschäftszeiten sofort verfügbar, und außerhalb der Arbeitszeiten wird über ein Sprachsystem abgewickelt.

• Für den persönlichen Service ist ein Termin oder ein direkter Besuch im Outlet erforderlich.

Der Sprachsupport
ist hauptsächlich auf Englisch verfügbar, in einigen Regionen ist auch spanischer Support verfügbar.

🔍 Kerndienste und Dienste

Das Privatkundengeschäft
bietet Privatpersonen und Haushalten Spar-, Scheck-, Kredit- und Kreditkartendienstleistungen an und legt den Schwerpunkt auf ein bequemes digitales Banking-Erlebnis.

Geschäftsbanken
bieten KMU, landwirtschaftlichen Betrieben und Kommunen maßgeschneiderte Kredite und Cash-Management-Lösungen an und unterstützen so die lokale Wirtschaftsentwicklung.

Hypothekendarlehen
konzentrieren sich auf Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite mit flexiblen Angeboten für Erstkäufer von Eigenheimen und Geschäftsinhaber.

Die Vermögensverwaltung
unterstützt Kunden bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft durch Versicherungs- und Anlageprodukte und konzentriert sich dabei auf langfristige Beziehungen.

Gesellschaftliches Engagement
Die Bank praktiziert das Konzept der "Hilfe für Menschen" durch ehrenamtliches Engagement und die Zusammenarbeit mit gemeinnützigen Organisationen.

🖥️ technische Infrastruktur

Kernbankensystem
Nutzt die von Fiserv bereitgestellten Kernbankenlösungen, die eine effiziente und sichere Transaktionsabwicklung gewährleisten.

Cybersicherheit

> Schützen Sie Kundendaten mit Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und Verschlüsselung.

• Führen Sie regelmäßige Sicherheitsaudits durch, um die Cybersicherheitsstandards FDIC und OCC einzuhalten.

Digitale Plattform

• Mobil- und Online-Banking-Plattformen unterstützen Echtzeit-Transaktionen, Rechnungszahlungen und Kreditüberwachung.

• Integrieren Sie Tools von Drittanbietern wie Budgetverwaltung und Kreditbewertung.

Infrastrukturinvestitionen
Banken investieren weiterhin in Technologie-Upgrades, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

⚖️ Compliance- und Risikokontrollsystem

Compliance

• Dem Community Reinvestment Act (CRA) folgend, unterstützt es die finanziellen Bedürfnisse einkommensschwacher Gemeinden.

• Halten Sie sich an die Anforderungen des Anti-Money Laundering Act (AML) und des Know Your Customer (KYC).

• Übermitteln Sie regelmäßig Compliance-Berichte an das OCC und die FDIC.

Risikomanagement

• Kreditrisiko: Verwaltet durch einen strengen Kreditgenehmigungsprozess und ein diversifiziertes Kreditportfolio.

• Marktrisiko: Das Portfolio besteht hauptsächlich aus festverzinslichen Wertpapieren mit geringer Volatilität.

• Operationelles Risiko: Reduzieren Sie System- und menschliche Fehler durch interne Audits und externe Überprüfungen.

• Liquiditätsrisiko: Halten Sie angemessene Barreserven und Einlagensicherung aufrecht.

Interne Kontrolle

• Einrichtung eines unabhängigen Prüfungsausschusses zur Überwachung der Finanzberichterstattung und Compliance.

• Schulen Sie Ihre Mitarbeiter regelmäßig, um sicherzustellen, dass sie mit den neuesten regulatorischen Anforderungen vertraut sind.

🌍 Marktpositionierung und Wettbewerbsvorteil

Marktpositionierung
Die Landmark National Bank ist eine führende Gemeinschaftsbank in Kansas, die Anwohnern und Unternehmen dient und dabei Wert auf persönlichen Service und Community-Verbindungen legt.

• Lokalisierungsdienste: Tief verwurzelt in Kansas und Verständnis für die lokale Wirtschaft und die Kundenbedürfnisse.

• Kundenbeziehung: Mit dem Konzept "Der Kunde ist ein Freund" setzen wir auf langfristiges Vertrauen.

• Finanzielle Solidität: Bauer Financial hat ein 5-Sterne-Rating für hohe Asset-Qualität.

• Flexible Produkte: Maßgeschneiderte Kredite für KMU und landwirtschaftliche Kunden.

• Digitale Innovation: Bieten Sie ein modernes Online- und Mobile-Banking-Erlebnis, um mit großen Banken konkurrieren zu können.

Wettbewerber
Zu den wichtigsten Wettbewerbern gehören andere Gemeinschaftsbanken (z. B. UMB Bank, Commerce Bank) und Nationalbanken (z. B. Bank of America) an Standorten in Kansas.

🤝 Kundensupport & Empowerment

Personalisierter Support

• Weisen Sie Ihren Kunden einen engagierten Bankberater zu, der persönliche Beratungen anbietet.

• Stellen Sie Ressourcen für die Finanzbildung bereit, z. B. Budgetplanung und Kreditmanagement-Tools.

SME Empowerment

• Unterstützen Sie lokale Unternehmen mit flexiblen Kreditvergabe- und Cash-Management-Dienstleistungen.

• Bereitstellung von Agrarkrediten, um den Landwirten bei der Bewältigung des saisonalen Finanzierungsbedarfs zu helfen.

Digital Empowerment

• Mobile-Banking-App integriert Budgetierungs- und Kreditüberwachungstools, um Kunden bei der Verwaltung ihrer Finanzen zu unterstützen.

• Online-Banking unterstützt die 24/7-Kontoverwaltung für zusätzlichen Komfort.

Community Support

• Regelmäßige Gespräche zur Finanzkompetenz werden abgehalten, um die Finanzkompetenz der Kunden und der Community zu verbessern.

🌱 Soziale Verantwortung & ESG

Umwelt

• Investieren Sie in grüne Kreditprojekte, wie z. B. Kredite zur Verbesserung der Energieeffizienz.

• Reduzieren Sie den Energieverbrauch in den Filialen und fördern Sie elektronische Abrechnungen.

Soziales

• Aktive Teilnahme an freiwilligen Aktivitäten in der Gemeinde, um gemeinnützige Organisationen und die lokale wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen.

• Förderung der Gleichstellung der Geschlechter mit mehr als 40 Frauen in Führungspositionen, darunter der neue CEO.

Governance

• eine transparente Corporate-Governance-Struktur, die den Aktionären regelmäßig finanzielle und operative Informationen offenlegt.

• Halten Sie sich strikt an die gesetzlichen Anforderungen und haben Sie keine schwerwiegenden Verstöße festgestellt.

Spezifische Initiativen

• Ausgezeichnet als beste Kreditgenossenschaft in Milwaukee im Jahr 2023, was ihren Einfluss auf die Gemeinschaft widerspiegelt.

• Unterstützung der wirtschaftlichen Entwicklung der Region Iola, Kansas, Gewinn der Auszeichnung "Business of the Year".

🤲 Strategische Partnerschaft Ökosystem

Technologiepartner

• arbeitet mit Fiserv zusammen, um Kernbankensysteme und digitale Banking-Lösungen bereitzustellen.

• Kreditkartendienste sind mit Visa und Mastercard verfügbar.

Community Partners

• arbeitet mit mehreren gemeinnützigen Organisationen in Kansas für gemeinnützige und Bildungsprogramme zusammen.

• Unterstützung lokaler Handelskammern und Wirtschaftsförderungsagenturen zur Förderung des regionalen Wachstums.

Industry Alliances

• Beteiligen Sie sich an Branchenorganisationen wie der American Bankers Association (ABA), um Best Practices auszutauschen.

• Treten Sie den regulatorischen Netzwerken FDIC und OCC bei, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Real Estate Collaborations

• Partnerschaft mit lokalen Entwicklern zur Unterstützung von Gewerbe- und Wohnprojekten wie gemischt genutzten Projekten auf dem Lee's Summit.

💰

Im
Jahr 2023 verfügt Landmark Bancorp, Inc. über ein Gesamtvermögen von rund 1,5 Milliarden US-Dollar, und sein Kreditportfolio wird von Immobilien- und Gewerbekrediten dominiert.

Rentabilität

• Der Nettozinsertrag ist stabil, mit einem Nettogewinn von etwa 10 Millionen US-Dollar im Jahr 2022.

Die

• Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei etwa 8 %, was dem einer durchschnittlichen Gemeinschaftsbank entspricht.

Kapitaladäquanzquote

• Die Tier-1-Kapitalquote übertrifft mit ca. 12 % die regulatorischen Anforderungen.

• Bauer Financial hat eine 5-Sterne-Bewertung, was auf finanzielle Stabilität hinweist.

Liquidität

• Umfangreiche Einlagenbasis und ausreichende Liquidität, um den Kredit- und Betriebsbedarf zu decken.

• Die FDIC-Versicherung stärkt das Vertrauen der Kunden.

Risikoexposition

• Die Quote notleidender Kredite liegt unter dem Branchendurchschnitt von etwa 0,5 %.

• Das Anlageportfolio wird von risikoarmen Wertpapieren dominiert, wodurch die Auswirkungen der Marktvolatilität reduziert werden.

🚀 Zukünftige

Roadmap-Expansionspläne

• Weiterer Ausbau von Niederlassungen in Kansas und anderen Nachbarstaaten, insbesondere in wachstumsstarken Märkten wie Lawrence und Jonkerson City.

• Kontinuierliche Investitionen in neue Standorte, wie z. B. das Commercial Lending Office im Pershing Building in Kansas City.

Technologie-Upgrades

• Verbessern Sie die digitalen Banking-Funktionen und führen Sie personalisiertere Finanzinstrumente ein, wie z. B. erweiterte Budgetverwaltung und Investitionsverfolgung.

• Verbessern Sie Ihre Cybersicherheitsfähigkeiten, um wachsende Cyberbedrohungen zu bekämpfen.

Produktinnovation

• Entwicklung umweltfreundlicherer Finanzprodukte zur Unterstützung nachhaltiger Entwicklung und Gemeinschaftsprojekte.

• Erweitern Sie KMU- und landwirtschaftliche Kreditprodukte, um spezifische Branchenanforderungen zu erfüllen.

Community Engagement

Vertiefung

• der Zusammenarbeit mit gemeinnützigen Organisationen, um Finanzbildungs- und Community-Entwicklungsprogramme auszubauen.

• Kontinuierliche Verbesserung der ESG-Leistung und Streben nach höheren Social-Impact-Ratings.

Zusammenfassung

Als alteingesessene Gemeinschaftsbank nimmt die Landmark National Bank mit ihrer soliden finanziellen Performance, ihren tiefen lokalen Wurzeln und ihrem modernen Servicemodell eine einzigartige Position auf dem Finanzmarkt von Kansas ein. Mit seiner kundenorientierten Servicephilosophie, seinem strengen Compliance-System und seinem Engagement für die Gemeinschaft ist das Unternehmen der Konkurrenz einen Schritt voraus. Auch in Zukunft wird die Bank ihre Position als führende Bank in der Region durch technologische Innovation und Marktexpansion weiter festigen.