FundSwap

★ Perfil

**Haohao Securities Co., Ltd. se estableció en marzo de 2016, con sede en el distrito de Banqiao, ciudad de Nuevo Taipei, Taiwán, con un capital registrado de NT $ 2.7 mil millones, y los miembros del equipo fundador provienen de instituciones financieras como UBS y Macquarie Capital Securities (MFG). Los ejecutivos incluyen al presidente Yang Shaoming y al director Zhang Boqi.

Anteriormente conocida como "Buena Inversión", Haohao Securities fue aprobada para llevar a cabo operaciones de fondos mutuos como un Proyecto Experimental Fintech (No. 1080111451) en 2019, y se reestructuró en una firma de valores en septiembre de 2021 de acuerdo con las "Regulaciones del Experimento de Innovación Fintech" (número de licencia: 110 Jinguan Zheng Zongzi No. 0038). La marca de su plataforma es FundSwap, posicionándose como una "plataforma de comercio de fondos para que inviertan personas perezosas".

★ Información

Obtuvo una licencia de agente de valores de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (calificación para operar operaciones de fondos mutuos y negocios de operaciones mutuales);

Después de 18 meses de experimentos de sandbox de innovación en tecnología financiera, ha obtenido el estatus legal del mecanismo de negociación de fondos en línea.

cooperar con el pago electrónico de todos los pagos para expandir el canal de pago "pollo eléctrico" para formar un ciclo cerrado de liquidación en línea;

Adoptar un mecanismo de triple protección: los fondos de los clientes se mantienen en cuentas fiduciarias; Los certificados de los beneficiarios del fondo serán conservados por el Depositario Central y la Cámara de Compensación; y ha obtenido la certificación internacional de seguridad de la información ISO 27001.

★ Productos

Negociación al contado de fondos mutuos: incluidas las carteras de acciones, bonos y ETF; Apoyar la suscripción y reembolso de múltiples fondos fiduciarios de inversión.

Intercambio rápido de fondos: Los usuarios pueden intercambiar instantáneamente el Fondo A por el Fondo B, similar al comercio de órdenes pendientes de acciones, y la transacción se completa el mismo día.

Mecanismo de cantidad fija regular (SIP): Establezca deducciones periódicas para disfrutar de beneficios sin cargos, que admiten a partir de 1 yuan*.

Gestión de distribución y reembolso de dividendos: Admite una asignación flexible, como la distribución de dividendos en efectivo y la reinversión automática de saldos; Proporcione un canje sin problemas y protección de llegada.

★ La

es compatible con terminales móviles: admite el funcionamiento del navegador de escritorio/móvil y puede colgar accesos directos de la plataforma a la pantalla de inicio;

Diseño de interfaz de usuario similar a un cuerpo: una interfaz simple lo guía para completar la apertura de cuentas, la colocación de pedidos, el cambio y el monitoreo de transacciones en un solo paso;

Función de notificación: Envíe automáticamente cambios de estado de transacciones, cambios de saldo, anuncios de dividendos de fondos designados, etc.

★ Atención

Servicio al cliente en línea: Proporcione servicio al cliente por chat en tiempo real, preguntas frecuentes, asistencia para abrir cuentas y explicaciones de preguntas frecuentes;

Contenido educativo: Las cuentas oficiales, los canales de Instagram y YouTube publican tutoriales de apertura de cuentas, cursos de estrategia de fondos, intercambio de psicología de inversiones, etc.;

Actividades de marketing comunitario: Atraer a los usuarios a participar a través de lanzamientos aéreos de monedas IG Mo, recompensas por apertura de tarjetas navideñas, etc.

★ Negocio y servicios

Suscripción y reembolso en línea: la política de tarifa de manejo cero reduce el umbral de inversión;

Intercambio rápido entre fondos: las transacciones comienzan desde el mínimo de un yuan, resolviendo los puntos débiles de las suscripciones de fondos tradicionales que deben deducirse puntos y los reembolsos deben retrasarse;

Inversión fija regular: los usuarios invierten automáticamente en fondos y disfrutan de tarifas de manejo gratuitas y un pago conveniente de "pollo eléctrico";

Marco de protección de capital y derechos: custodia de fondos de clientes, plataforma de certificados de fondos sin tenencia y triple protección de seguridad de la información para garantizar los intereses de los clientes.

★ Infraestructura

Plataforma SaaS + API: admite la apertura de cuentas, la carga de documentos, el pago y la apertura de cartas, la colocación y liquidación de órdenes de transacciones;

Pago "Electric Chicken": Integrado con el pago electrónico de pago completo, que admite el pago de la tienda de conveniencia y la deducción de la aplicación;

Sistema de seguridad: alarma de aislamiento de certificados, mecanismo de cierre de sesión automático, mecanismo de transparencia de la cadena pública, etc., para garantizar la seguridad de la información y las transacciones del cliente;

Certificación de Seguridad de la Información: Certificado ISO 27001, cumpliendo con los estándares internacionales de seguridad de la información.

★ Sistema

KYC/AML: La apertura de la cuenta requiere la verificación de la identidad y la retención de la información del cliente;

Garantías triples: segregación de fondos fiduciarios, custodia de certificados de fondos fuera de plataforma, sistema de garantía ISO;

Sandbox regulatorio y mecanismo piloto: Como la primera plataforma de prueba en red de comercio de fondos de Taiwán, aceptando consultas regulatorias y realizando mejoras;

Monitoreo de transacciones y protección anormal: La plataforma cuenta con mecanismos de control de riesgos como cierre de sesión automático, restricciones de IP y notificaciones de inicio de sesión.

★ Posicionamiento en el mercado y ventajas

Pionero de la negociación ligera de fondos en línea: el primer mecanismo de "intercambio rápido de órdenes pendientes", fondos como acciones;

La nueva generación de usuarios se centra en: interfaz amigable, inversión a partir de 1 yuan, estrategia de tarifa de manejo cero para atraer a grupos de usuarios jóvenes;

Equipo de antecedentes tecnológicos: Los equipos de UBS y MFG promueven la integración de la tecnología financiera digital y la experimentación de políticas;

Ventajas de apoyo a las políticas: Los entornos financieros y la legislación de reforma brindan a los pioneros del mercado ventajas competitivas en materia de políticas.

★ Atención al cliente y empoderamiento

Proporcionar a las instituciones educativas y a los clientes institucionales materiales de marketing y vídeos tutoriales de apertura de cuentas;

establecer recomendaciones de cartera, compartir conocimientos de fondos y preguntas frecuentes sobre gestión financiera;

Llevar a cabo activamente la interacción con la comunidad y el pequeño marketing, como los descuentos en las tarifas de intercambio de "618 Festivals" y las recompensas de monedas Mo.

★ Prácticas de responsabilidad social e inclusión financiera ESG

: el pequeño mecanismo gratuito y la entrega rápida reducen el umbral de participación financiera;

Protección de los derechos del consumidor: El mecanismo de triple protección refleja el mecanismo de protección del usuario;

Mejora de la educación: proporcionar fondos de divulgación de conocimientos y difusión de los medios de comunicación para mejorar la alfabetización en materia de inversión;

Promoción de la economía digital: Promover la integración de los fondos mutuos tradicionales en línea y la modernización de los pagos.

★

: Cooperar con la Comisión de Supervisión Financiera y la Federación Financiera para realizar la verificación en línea de las transacciones de fondos;

Cooperación con Full Payment: Integrar canales de pago para mejorar la comodidad de las transacciones;

Cooperación con empresas de fondos: La plataforma ofrece productos de fondos famosos como Invesco y Nomura para realizar actividades temáticas de recaudación de fondos;

Canales de promoción y educación de medios: sincronice el marketing a través de YouTube, Instagram, Facebook, Threads y otros canales.

★ Salud

Estados financieros no divulgados, como empresa privada, tiene un flujo de caja estable de las comisiones de servicios de negociación de SaaS (intereses de liquidación) y la cooperación con actividades audiovisuales;

cooperación en fideicomisos de inversión estratégica mejora la profundidad del comercio de plataformas;

un capital registrado de NT $ 270 millones, ha construido una base estable para la investigación y el desarrollo de tecnología y la operación del mercado.

★ Hoja

1. Expansión de las líneas de productos: Introducción de ETF, REIT y otros productos;

2. función de recomendación inteligente: mejora de la base de datos de inversión y servicio al cliente inteligente financiero de IA;

3. Optimice la experiencia del usuario: inicie aplicaciones nativas, pruebas de experiencia del cliente y optimización de funciones;

4. Ampliar el marketing fuera de línea y la cooperación entre industrias: cooperar con universidades, mercados de valores y canales de pago minoristas para promoverlo;

5. Fortalecer la participación de la comunidad: Construya un foro o comunidad de Discord e introduzca un mecanismo de incentivos para los internautas.

6. Continuar avanzando hacia el mercado internacional: replicar la experiencia del sandbox de tuberías financieras para diseñar el piloto del mercado de capitales en los países del sudeste asiático.

★ Resumen

FundSwap es una plataforma de negociación de fondos de tecnología financiera establecida con Haohao Securities como organismo principal, con un posicionamiento único de "fondos que se negocian como acciones", con cero tarifas de manejo, inversión inicial de un yuan, custodia de fondos y ventajas de entrega rápida. Con el apoyo regulatorio, la plataforma utiliza pilotos de políticas e innovación tecnológica como fuerza impulsora para expandir gradualmente los escenarios en línea y la base de usuarios. En el futuro, si continuamos construyendo un sistema de productos y una operación comunitaria, se espera que haya un mercado de inversión de fondos de generación en China continental los días 11, 11, 11, 10 y 10.