Texas Security Bank

🏦 Perfil de la empresa

Texas Security Bank es un banco comercial independiente con sede en Texas, EE. UU., que se enfoca en brindar servicios financieros personalizados a pequeñas y medianas empresas y emprendedores. Desde sus inicios, el banco ha tenido la misión de "Elevar a los campeones de la libre empresa", enfatizando el apoyo a los propietarios de negocios independientes para que tengan éxito a través de productos financieros y servicios educativos. Fundado en 2008 por un grupo de banqueros con experiencia empresarial, el banco se centra en las relaciones a largo plazo con los clientes y se compromete a proporcionar soluciones bancarias estables y seguras.

📋 Información básica

Nombre
completo Texas Security Bank

Subsidiaria Nombre
de la empresa Matriz: Texas Security Bankshares, Inc.
Subsidiaria: TSB Financial Services, Inc. (que brinda servicios financieros como seguros)

Estado
operativo Operaciones activas, a partir de 2025, el banco mantendrá operaciones normales con múltiples sucursales que atienden a clientes corporativos e individuales en Texas y sus alrededores.

Antecedentes
Texas Security Bank fue fundado por un grupo de profesionales con amplia experiencia bancaria y empresarial para llenar el vacío en el mercado donde los bancos tradicionales atienden a pequeñas y medianas empresas. El banco enfatiza el espíritu empresarial, y los propios fundadores son empresarios que entienden las necesidades de los dueños de negocios, por lo que han diseñado servicios únicos que incluyen programas educativos. El banco ha crecido de manera constante desde su creación, con activos totales que superan los $ 1 mil millones, y ha recibido una serie de reconocimientos de la industria, como ganar el "Premio de oro al mejor banco de DFW" de Dallas Morning News durante cuatro años consecutivos.

Capital registrado La
cantidad específica de capital registrado no se divulga claramente en la información pública, pero de acuerdo con el tamaño de sus activos (más de $ 1 mil millones) y las prácticas de la industria, el capital registrado inicial cumple con los requisitos reglamentarios de los bancos comerciales de EE. UU.

Antecedentes ejecutivos clave

• Craig Scheef (Presidente y CEO): Fundador del banco, con más de 30 años de experiencia en servicios bancarios y financieros, se ha desempeñado como ejecutivo en varias instituciones financieras, centrándose en el financiamiento de PYMES.

• Drew Keith (Presidente): Director Financiero y Director de Operaciones desde 2018 y ascendido a Presidente en 2022, con 25 años de experiencia en banca comercial y gestión de tesorería en la reestructuración de más de $1 mil millones en deuda.

• Shon Cass (Vicepresidente Ejecutivo y Director de Experiencia): Cofundador del banco, con más de 25 años de experiencia bancaria, especializado en banca digital y gestión de la experiencia del cliente, liderando equipos de tecnología y operaciones de depósito.

• Jamie Britton (Vicepresidente Ejecutivo, Director Financiero y Director de Operaciones): Se unió en 2022 con 8 años de experiencia en finanzas y liderazgo en Texas Capital Bank.

• Chris Jones (Vicepresidente Ejecutivo y Director de Crédito): Cofundador del banco con 35 años de experiencia en servicios financieros que se centra en préstamos del mercado medio y desarrollo comercial.

Equipo asesor
La junta directiva de Texas Security Bank está compuesta por empresarios exitosos en construcción, desarrollo inmobiliario, banca y capital de riesgo, cuya membresía no se revela por completo, pero cuya junta directiva es un "campeón de la libre empresa" con experiencia en todas las industrias para guiar la estrategia del banco.

Estructura corporativa
El banco adopta una estructura de banca comercial estándar con múltiples unidades de negocio, que incluyen banca comercial, hipotecas, gestión de patrimonio y servicios educativos (TSB Academy). La empresa matriz, Texas Security Bankshares, Inc., es responsable de la estrategia general, y TSB Financial Services, Inc. proporciona servicios financieros auxiliares.

Estructura accionaria
Como empresa privada, la estructura accionaria de Texas Security Bank no se divulga públicamente. El 5 de septiembre de 2019, el banco recibió financiación a través de una ronda de financiación no revelada con inversores como Otium Capital, pero no se reveló la participación exacta.

La naturaleza de una empresa
El banco comercial privado, registrado como sociedad de responsabilidad limitada, está sujeto a los reguladores bancarios federales y estatales de los Estados Unidos.

🏷️ Clasificación empresarial

Clasificación de la industria
Banca, específicamente banca comercial (código NAICS: 5221; Código SIC: 602).

Tipo de negocio
B2B (Business to Business): Sirve principalmente a pymes y emprendedores.
B2C (Business to Individual): Ofrece hipotecas residenciales y servicios de banca personal.

📊 clasificación

de mercado

Mercado

• PYMES: Especialmente propietarios de negocios independientes y empresas familiares, en industrias como la fabricación, el comercio minorista, el sector inmobiliario, etc.

• Personas de alto patrimonio neto: Brinda servicios de administración de hipotecas y patrimonio.

• Mercado geográfico: Concentrado principalmente en Texas, incluidas ciudades como Dallas, Fort Worth y Austin, con una expansión reciente en el condado de Tarrant.

Posicionamiento en
el mercado Texas Security Bank se posiciona como el "Banco para Emprendedores", distinguiéndose de los bancos institucionales tradicionales, enfatizando el espíritu empresarial y el servicio personalizado, empoderando a los clientes a través de la educación y las soluciones financieras.

💼 servicio

Texas Security Bank ofrece una amplia gama de servicios financieros, que abarcan tanto la banca comercial como la personal, que incluyen:

• Servicios de banca comercial:

  Financiamiento de

  • capital de trabajoPréstamos

  • inmobiliarios ocupados por el

  • propietarioSocios prestamistas de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA)

  • Financiamiento de compra

• Servicios de administración de efectivo:

  • Servicios de administración financiera

  • de tarjetas comerciales

  Servicios de banca personal

  • de tarjetas de crédito

• corporativas:

  • cuentas de ahorro y corrientes

  • para hipotecas residenciales

• Servicios de seguros: Proporciona productos de seguros a través de su subsidiaria, TSB Financial Services, Inc.

• Servicios educativos:

  • TSB Academy: Un programa de capacitación ejecutiva de un año con 18 cursos que cubren administración de empresas, finanzas y planificación estratégica.

  • Serie de oradores de negocios de TSB: Conferencias comerciales regulares sobre temas como la gestión del flujo de efectivo, la experiencia del cliente y la transformación digital.

🛡️ El

número de licencia regulatoria específico no se divulga en la información pública, pero como banco comercial registrado en los Estados Unidos, Texas Security Bank tiene una licencia bancaria emitida por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y cumple con los requisitos de los bancos miembros de la FDIC.

Agencia regulada

• Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC)

• Departamento de Banca

• de Texas Los bancos de tiempo efectivo regulatorio del Sistema de la Reserva Federal (Sistema de la Reserva Federal)

han sido regulados por las autoridades mencionadas desde su creación en 2008, y la fecha de vigencia específica es la misma que la fecha de registro del banco, es decir, 2008.

Registro de cumplimiento
El banco recibió la calificación CRA sobresaliente de la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA), que es emitida por la FDIC, y menos del 10% de los bancos estadounidenses han logrado esta distinción, lo que indica excelencia en el servicio comunitario y el cumplimiento.

📈 Productos comerciales

Los productos comerciales ofrecidos por Texas Security Bank se centran principalmente en su negocio bancario principal, que incluye:

• Productos de préstamos: préstamos comerciales, préstamos inmobiliarios, préstamos de la SBA, préstamos de capital de trabajo.

• Productos de depósito: cuentas corrientes comerciales, cuentas de ahorro, cuentas del mercado monetario.

• Productos de pago: tarjetas de crédito corporativas, servicios de tarjetas comerciales, soluciones de pago en línea.

• Otros productos financieros: seguros, hipotecas, servicios de gestión de patrimonios.

💻 software de trading

Plataforma de banca digital

• Banca en línea: los clientes pueden acceder al sistema de banca en línea a través del sitio web oficial de Texas Security Bank (www.texassecuritybank.com), que admite la administración de cuentas, Transferencias y pagos de facturas.

• Banca móvil: Ofrece aplicaciones móviles para iOS y Android, que admiten depósitos remotos, monitoreo de cuentas y capacidades de pago.

• Q2 Innovation Studio: El banco adopta la solución de banca digital proporcionada por Q2 para apoyar a los clientes comerciales en la gestión eficiente de efectivo y operaciones de pago.

• Integración Fintech de terceros: A través de los programas Marketplace y Accelerator, los clientes pueden conectar sin problemas los servicios fintech minoristas y comerciales.

💸 Métodos de depósito y retiro

Métodos de depósito

Depósitos en mostrador: a través de sucursales bancarias (como Dallas, North Dallas, etc.).

• Depósitos en línea: Realice depósitos remotos a través de aplicaciones de banca móvil o plataformas de banca en línea.

• Depósitos en cajeros automáticos: Depósitos realizados a través de cajeros automáticos en la red de miembros de la FDIC.

• Transferencia bancaria: Admite transferencias bancarias nacionales e internacionales.

Métodos de retiro

• Retiros en mostrador: Las sucursales brindan servicios de retiro de efectivo.

• Retiros en cajeros automáticos: Retire dinero a través de una red de cajeros automáticos propiedad del banco o asociados.

• Cheque: Los clientes pueden escribir un cheque para retirar fondos.

• Transferencias en línea: Transfiera dinero a otras cuentas a través de plataformas bancarias digitales.

📞 Atención al cliente

Contact

• Phone:(469) 398-4800

• Correo electrónico: Envíe una pregunta a través del formulario de contacto en el sitio web oficial.

• Sucursales: Las consultas en persona están disponibles, con direcciones que incluyen Turtle Creek Blvd en Dallas y Prestonwood Tower en el norte de Dallas.

Canales de soporte

• Soporte en línea: El sitio web oficial proporciona preguntas frecuentes y un centro de ayuda de banca en línea.

• Gerente de cuenta: Asigne un banquero dedicado a los clientes comerciales para brindar un servicio personalizado.

• Apoyo educativo: Orientación empresarial a través de TSB Academy y Business Speaker Series.

Las opiniones de los clientes
son generalmente positivas, destacando la velocidad del servicio del banco, el soporte personalizado y los recursos educativos. Por ejemplo, los clientes elogiaron su rápida respuesta a las necesidades comerciales durante la pandemia y brindaron orientación profesional en la gestión de préstamos y cuentas.

🔍 Servicios y servicios principales

Los bancos comerciales
ofrecen soluciones de financiamiento para pymes, incluidos préstamos de capital de trabajo, préstamos inmobiliarios y préstamos de la SBA, particularmente adecuados para propietarios de negocios que requieren financiamiento flexible.

Cash Management
proporciona herramientas integrales de administración financiera para ayudar a las empresas a optimizar el flujo de efectivo y reducir los riesgos operativos, incluidas las cuentas de caja de seguridad y los sistemas de pago en línea.

Préstamos hipotecarios
Ofrecemos hipotecas residenciales para particulares y empresas a través de nuestro equipo profesional de hipotecas, ayudando a los clientes a elegir los productos de préstamo adecuados.

TSB
Academy es el servicio exclusivo del banco que mejora a los propietarios de negocios en la gestión financiera, estratégica y operativa a través de cursos de un año y conferencias regulares.

La integración de fintech proporciona
una experiencia de banca digital eficiente al asociarse con Q2 y otros socios de fintech, lo que permite a los clientes conectarse sin problemas a servicios de terceros.

🖥️ Infraestructura técnica

La plataforma de banca digital
cuenta con Q2 Innovation Studio, que admite funciones de banca en línea y móvil, lo que garantiza una gestión de cuentas segura y eficiente.

Seguridad de datos
Protege los datos de los clientes mediante tecnologías como Proofpoint y DigiCert, que cumplen con los estándares de seguridad de la FDIC.

Integración de Fintech A través
de la plataforma Marketplace, los clientes pueden conectar servicios fintech minoristas y comerciales para mejorar la eficiencia operativa.

Los sistemas internos
utilizan Paycom para la gestión de recursos humanos, LinkedIn Recruiter optimiza el proceso de contratación, asegurando el crecimiento empresarial habilitado por la tecnología.

⚖️ Sistema de cumplimiento y control de riesgos

de cumplimiento

> Cumplir con los requisitos reglamentarios de la FDIC y el Departamento de Banca de Texas.

• Implemente un programa de gestión de riesgos empresariales (ERM) que cubra los riesgos crediticios, de mercado y operativos.

• Recibir una calificación sobresaliente de CRA, lo que indica su excelente desempeño en reinversión comunitaria y préstamos justos.

de control de

• Riesgo crediticio: Un equipo dirigido por el director de crédito Chris Benson realiza rigurosas revisiones de préstamos.

• Riesgo operativo: Melanie Smith, directora de riesgos, supervisa las iniciativas de ERM y mitiga el riesgo de los procesos internos.

• Prevención del fraude: Participe en la campaña de #BanksNeverAskThat de la Asociación Estadounidense de Banqueros para educar a los clientes sobre las estafas de phishing.

📍 Posicionamiento en el mercado y ventaja

Posicionamiento en el mercado
Texas Security Bank se posiciona como el banco elegido por las pequeñas y medianas empresas y los emprendedores, enfatizando el espíritu empresarial y el servicio personalizado, distinguiéndolo de los bancos institucionales más grandes.

Ventaja competitiva

• Servicios educativos: TSB Academy y Business Speaker Series son puntos de venta únicos que ayudan a los clientes a mejorar sus habilidades de gestión.

• Relaciones con los clientes: Énfasis en la cooperación a largo plazo, con gerentes de cuentas dedicados y Net Promoter Scores (NPS) que superan con creces los promedios de la industria.

• Fintech: Ofrezca experiencias bancarias digitales eficientes a través del segundo trimestre y las integraciones de terceros.

• Servicios localizados: Cultivar profundamente el mercado de Texas y comprender las necesidades de las empresas regionales.

Competidores clave

> Truist

• First Republic Bank

• Investec

• Otros bancos regionales, como Texas Capital Bank

🤝 Atención al cliente y empoderamiento

Soporte personalizado
Asigne un banquero dedicado a cada cliente comercial, brindando asesoramiento financiero personalizado.

Empoderamiento educativo A través de
TSB Academy y conferencias, ayudamos a los clientes a dominar la gestión financiera y las estrategias comerciales para mejorar su competitividad.

Organice
regularmente eventos para clientes, como barbacoas anuales, para mejorar la lealtad de los clientes y apoyar el desarrollo de la comunidad local.

🌱 Responsabilidad social y ESG

Responsabilidad social

• Recibió el premio LiFE de la Asociación de Banqueros de Texas por sus contribuciones a la educación financiera comunitaria.

• Apoyar el desarrollo de empresas locales y mejorar la vitalidad económica de la comunidad a través de programas educativos.

Prácticas ESG

> Medio ambiente: No se revelan medidas específicas de protección ambiental, pero el banco apoya a las pymes sostenibles.

• Social: Demuestra un compromiso con el servicio comunitario con calificaciones sobresalientes de CRA.

• Gobernanza: Estructura de gobierno corporativo transparente, con una junta directiva compuesta por expertos experimentados de la industria.

🤲 Ecosistema

Fintech Partners

> P2: Proporcionar soluciones de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.

• Fintech de terceros: Integre servicios minoristas y comerciales a través del Marketplace.

Asociaciones con la industria<

Asociaciones comunitarias:
Colaborar con la comunidad empresarial de Dallas y las organizaciones locales para organizar eventos educativos y proyectos comunitarios.

💵 Salud financiera

Tamaño de los activos
A partir de 2025, los activos totales superan los $ 1 mil millones y no se divulgan datos financieros específicos.

Ingresos
Los ingresos en 2023 fueron de aproximadamente 20,6 millones de dólares (datos de RocketReach).

Calificaciones y reconocimiento

• Certificado por el Instituto Best Workplaces para una Cultura de Lugar de Trabajo Saludable durante 6 años consecutivos.

• En 2022, recibió el premio D CEO Financial Executive Team Award.

• Ganó el "Premio de Oro al Mejor Banco de DFW" de Dallas Morning News durante 4 años consecutivos.

Financiamiento Completó
una ronda de financiamiento no revelada el 5 de septiembre de 2019, con inversores que incluyen a Otium Capital.

🚀 Hoja de ruta para el futuro

Planes de expansión

• La expansión continúa en Texas, particularmente en el condado de Tarrant, con la reubicación de su sede en Prestonwood Tower en el norte de Dallas en 2023 para mejorar las capacidades operativas.

• Aumentar el número de sucursales y ampliar la cobertura del mercado.

Actualizaciones tecnológicas

• integrar aún más la tecnología financiera para mejorar la funcionalidad y la seguridad de las plataformas de banca digital.

• Amplíe la aplicación de Q2 Innovation Studio para optimizar la experiencia del cliente empresarial.

Expansión de servicios educativos

• Mejore la serie de oradores de TSB Academy y Business para atraer a más propietarios de negocios.

• Lanzar más recursos educativos en línea para adaptarse a las tendencias digitales.

Participación de la comunidad

• Invierte continuamente en proyectos comunitarios para mejorar las calificaciones de CRA y la influencia de la marca.

• Fortalecer la cooperación con empresas y organizaciones locales para apoyar el desarrollo económico regional.