Perfil de la empresa
TFG Trade es un corredor en línea que afirma brindar servicios de comercio de divisas y CFD, que opera en un sitio web de https://tfg-trade.de/de/main, la hora específica de establecimiento no se revela claramente, se presume que es a principios de 2024, debido a la hora de registro relativamente reciente de su nombre de dominio. La empresa afirma ser operada por TFG Trade GmbH, registrada en Alemania (dirección registrada específica no revelada), que cubre Asia (incluyendo China, el sudeste asiático), Oriente Medio, Europa y África, y afirma ofrecer cientos de instrumentos comerciales. Con spreads bajos, alto apalancamiento y una plataforma fácil de usar en su núcleo, TFG Trade se posiciona como una plataforma de trading de activos múltiples tanto para traders novatos como profesionales. Sin embargo, TFG Trade ha sido incluido en una lista de advertencia por múltiples organismos reguladores por proporcionar servicios financieros sin autorización y sospechas de prácticas fraudulentas como inversiones forzadas, congelaciones de cuentas y restricciones de retiro. La Autoridad de Mercados y Servicios Financieros de Bélgica (FSMA) advirtió explícitamente contra ella como una plataforma fraudulenta en 2024, y los comentarios de los clientes mencionaron saldos de cuentas vacíos, solicitudes de retiro rechazadas y un servicio al cliente que no responde. En 2024, el volumen de operaciones mensual promedio de la plataforma y los datos de los usuarios no se divulgan, y se especula que la base de usuarios es limitada. Debido a las deficiencias regulatorias y las acusaciones de fraude, los clientes deben evitar comerciar con ellos.
Información regulatoria
TFG Trade afirma estar regulado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), pero BaFin advierte explícitamente que la plataforma no está autorizada para ningún servicio financiero y se sospecha que se hace pasar por una entidad legítima. La FSMA, la OSC de Canadá y la CONSOB de Italia también han emitido advertencias que confirman que TFG Trade no está regulado por ningún regulador financiero importante como FCA, CySEC y ASIC. El mecanismo de segregación de fondos del cliente no fue revelado, y el cliente informó que los fondos se transfirieron a una cuenta de terceros y se requirió una "tarifa de sincronización" para retirar el dinero, lo que indica fraude. La empresa afirma cumplir con las políticas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), exigiendo a los clientes que presenten documentos de verificación de identidad (por ejemplo, pasaporte, comprobante de domicilio), pero los comentarios de los clientes indican que los documentos de verificación son rechazados o los retiros están bloqueados (como un intento fallido de un cliente de retirar 4.800 euros en 2024). TFG Trade afirma que la inversión es muy arriesgada, ya que el 76% de los clientes minoristas pierden dinero en el comercio de CFD, y los clientes son responsables de sus propias decisiones comerciales. Con cero transparencia regulatoria, se recomienda encarecidamente a los clientes que elijan corredores que estén fuertemente regulados por la FCA, CySEC o ASIC.
Productos de trading
TFG Trade afirma ofrecer una amplia gama de productos de trading que cubren múltiples clases de activos para satisfacer las necesidades de inversión minorista:
Divisas (Forex). : Ofrece 50+ pares de divisas, incluidos los principales pares de divisas (como EUR/USD, diferenciales reclamados desde 0.0 pips), pares de divisas menores y pares de divisas exóticos, con un apalancamiento de hasta 500:1.
CFDs: Cubre acciones (500+ acciones globales como Apple, Tesla), índices (S&P 500, FTSE 100, DAX), materias primas (oro, petróleo crudo, gas natural), criptomonedas (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, apalancamiento de hasta 5:1), ETFs (seguimiento MSCI World, S&P 500). Los CFD admiten operaciones largas y cortas, con un requisito de margen mínimo del 5%.
Metales preciosos: Apoye los CFD de oro y plata con un apalancamiento de hasta 100:1.
Materias primas: Incluye energía (petróleo crudo, gas natural) y materias primas blandas (café, cacao).
Los productos CFD afirman respaldar los ajustes de dividendos y las divisiones de acciones, con precios consistentes con los activos subyacentes. Los CFD de criptomonedas admiten operaciones 24/7 y otros activos están disponibles las 24 horas del día, los 5 días de la semana. La autenticidad del producto es cuestionable debido a las acusaciones de fraude y los problemas regulatorios, y los comentarios de los clientes mencionan la ampliación de los diferenciales y los problemas de retraso en la ejecución de pedidos.
software de trading
TFG Trade afirma ofrecer una única plataforma de trading centrada en los bajos costes y la experiencia del usuario:
TFG Trade WebTrader: Una plataforma del lado del navegador de desarrollo propio que admite PC y dispositivos móviles, que proporciona cotizaciones en tiempo real, listas de seguimiento personalizadas y funciones comerciales con un solo clic, con una interfaz fácil de usar que es adecuada para principiantes.
No hay soporte para MetaTrader: MT4 o MT5 no están disponibles, lo que limita las funciones de negociación automatizadas y análisis avanzado, y los comentarios de los clientes mencionan una opción de plataforma más sólida.
Versión móvil: Compatible con iOS y Android, ofrece administración de cuentas, notificaciones en tiempo real y ejecución de operaciones, con una tasa de satisfacción del usuario estimada de menos del 80% en 2024, y los clientes informan inestabilidad del servidor.
Integración de TradingView: Ofrece herramientas de gráficos avanzadas de TradingView con soporte para 60+ indicadores técnicos por una tarifa mensual de alrededor de $ 30.
La plataforma admite interfaces multilingües (incluidos inglés, chino, árabe, etc.), con una velocidad de ejecución promedio de 0,04 segundos, pero los clientes han informado retrasos, congelamientos de cuentas y problemas de manipulación de la plataforma en mercados altamente volátiles.
Métodos de depósito y retiro
TFG Trade ofrece múltiples métodos de depósito y retiro, pero los comentarios de los clientes muestran serios problemas:
Retiros: Retirar fondos a través del mismo canal, afirmando ser procesado dentro de 1 a 3 días hábiles, pero los comentarios de los clientes indican que se cobran "tarifas de sincronización" (hasta el 20%) y los retiros a menudo se rechazan o retrasan durante semanas (como retiros fallidos de 4,800 € por parte de los clientes en 2024). No hay tarifas de retiro y las transferencias bancarias pueden implicar una pequeña tarifa bancaria.
Tarifas de cuenta: Sin tarifas de administración de cuenta, los diferenciales desde 0.0 pips (los diferenciales reales no se revelan), las tarifas de retención nocturna se basan en SOFR más 2% (largo) o menos 2% (corto), calculado diariamente. Las cuentas inactivas a largo plazo (6 meses sin operar) incurren en una tarifa mensual de inactividad de $ 10.
> depósito: Se admiten transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito (Visa, MasterCard), billeteras electrónicas (Skrill, Neteller) y criptomonedas (BTC, USDT). El monto mínimo de depósito es de $ 250, los pagos electrónicos y las criptomonedas se acreditan instantáneamente, las transferencias bancarias demoran de 1 a 3 días hábiles y no hay tarifas de depósito.
Los clientes informaron que los fondos se transfirieron a cuentas de terceros y que el mecanismo de segregación no se reveló, lo que representa un riesgo de fraude.
Atención al cliente
TFG Trade ofrece un servicio de atención al cliente multicanal, pero la calidad del servicio es extremadamente mala:
Servicio personalizado: Gerentes de cuentas dedicados para clientes de alto patrimonio neto, con comentarios de los clientes que indican que los gerentes presionan las inversiones y requieren tarifas adicionales.
Recursos educativos: Ofrece tutoriales básicos de divisas y CFD, cursos en video y seminarios web, con una nueva incorporación a "TFG Trade Academy" en 2024, pero el contenido es de baja calidad y tiene un atractivo limitado para el usuario.
Interacción con la comunidad: Interactúe con los clientes a través de análisis de mercado diarios e informes semanales que cubren divisas, acciones y criptomonedas, con más de 1,000 suscriptores.
> datos de contacto: Soporte 24/5 por correo electrónico (support@tfg-trade.de), chat en vivo y teléfono (+359 879 911 741), compatible con idiomas como inglés, chino, etc., se afirma que el tiempo de respuesta es de 1 hora, pero los clientes informan que el servicio al cliente no responde o promueve planes de inversión.
Los comentarios de los clientes (BrokersView, Forex Peace Army) mencionan que el servicio al cliente no responde, la congelación de cuentas y las restricciones de retiro, lo que afecta significativamente la confianza.
Negocio principal y servicios
Los negocios principales de TFG Trade incluyen:
Trading de CFD y Forex: Afirma ofrecer trading en cientos de instrumentos, Spreads tan bajos como 0.0 pips, apalancamiento de hasta 500:1, tipos de cuenta no revelados claramente, pero las acusaciones de fraude conducen a datos de volumen de trading poco confiables.
Educación y empoderamiento: Atraiga a los recién llegados a través de TFG Trade Academy y las cuentas de demostración, pero la calidad de los recursos educativos es baja y hay un crecimiento limitado en los registros de cuentas de demostración en 2024.
Servicios de datos de mercado: Proporcione cotizaciones en tiempo real, datos históricos y análisis fundamental, con nuevos indicadores de sentimiento del mercado agregados en 2024, pero los clientes no han reconocido la funcionalidad.
Programa de asociación: Ofrece un programa de reembolso por referencia para atraer clientes a invertir, pero se sospecha que induce la inversión.
TFG Trade ofrece bajos diferenciales y alto apalancamiento como puntos de venta, pero las acusaciones de fraude y las preocupaciones regulatorias hacen que sus servicios no sean confiables.
Infraestructura técnica
La infraestructura técnica de TFG Trade afirma ser eficiente, pero los comentarios de los clientes son cuestionables:
Arquitectura en la nube: Según los servicios en la nube, se afirma que la disponibilidad de la plataforma es del 99,8%, los retrasos en las transacciones en 2024 se estiman en 0,04 segundos, pero los clientes informan de que el servidor se congela y tiene problemas de acceso a la cuenta.
Seguridad de los datos: Con el cifrado SSL de 256 bits y la autenticación multifactor, no se reportaron incidentes de seguridad importantes en 2024, pero la congelación de la cuenta afectó el acceso a los datos.
Limitaciones técnicas: MT4 / MT5 no está disponible, lo que limita las funciones de negociación automatizadas y análisis avanzado.
> Plataforma independiente: TFG Trade WebTrader utiliza un sistema desarrollado internamente que admite el comercio de múltiples activos e integra gráficos TradingView.
La tecnología respalda cientos de instrumentos financieros que cubren los mercados globales, pero las acusaciones de fraude afectan la estabilidad.
Sistema de Cumplimiento y Control
de Riesgos El sistema de cumplimiento y control de riesgos de TFG Trade es muy insuficiente:
Gestión de riesgos: Ofrece funciones automáticas de stop-loss/take-profit con un requisito de margen del 5% y un apalancamiento de hasta 500:1, lo que lo hace extremadamente arriesgado. En 2024 se añadirá una nueva herramienta de evaluación de riesgos, pero con una funcionalidad limitada.
Transparencia de datos: Los diferenciales (desde 0.0 pips) se divulgan públicamente, pero los clientes informan tarifas adicionales (como "tarifas de sincronización") y problemas de liquidación de cuentas.
Protección al cliente: No hay fondo de indemnización, los clientes informan que se transfieren fondos o se liquidan cuentas, no se reportan violaciones importantes de cumplimiento en 2024, pero hay acusaciones graves de fraude.
> cumplimiento normativo: No autorizado por los principales reguladores como FCA, CySEC, ASIC, etc., FSMA, BaFin, etc. advierten sobre operaciones ilegales. El mecanismo de segregación de fondos no es transparente y las cuentas de los clientes pueden compensarse debido a la inactividad.
Se recomienda encarecidamente a los clientes que eviten operar y prioricen a los corredores regulados por la FCA, CySEC, etc.
Posicionamiento en el mercado y ventaja competitiva
TFG Trade se posiciona como un broker de CFD y forex de bajo costo, que reclama ventajas competitivas que incluyen:
Alto apalancamiento: Ofrece un apalancamiento de hasta 500:1, lo que atrae a los traders con un alto apetito por el riesgo.
Productos diversos: Afirma admitir cientos de mercados, que cubren divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas.
Empoderamiento educativo: Involucre a los recién llegados con TFG Trade Academy pero con baja calidad de contenido.
Cobertura global: Sirviendo a Asia, Medio Oriente y Europa, con soporte chino agregado en 2024.
> spreads bajos: Spreads tan bajos como 0,0 pips, que es mejor que el promedio de la industria (0,2-0,5 pips).
Las acusaciones de fraude, las advertencias regulatorias y los problemas de la cuenta lo hacen competitivo cero y los clientes deben evitarlo.
Atención al cliente y empoderamiento
TFG Trade se centra en el empoderamiento del cliente, pero tiene una eficacia limitada:
Formación comercial: TFG Trade Academy ofrece cursos básicos de forex y CFD, con nuevos tutoriales agregados en 2024 y más de 1,000 usuarios registrados, pero la calidad del contenido es baja.
Cuenta demo: La cuenta demo gratuita es compatible con WebTrader y ofrece 50.000 dólares en fondos virtuales, con un crecimiento limitado del registro en 2024.
Soporte personalizado: Los gerentes de cuentas dedicados atienden a clientes de alto patrimonio neto, pero los clientes informan prácticas de ventas, con una tasa de satisfacción especulativa de menos del 80% en 2024.
Market Insights: El análisis diario y los informes semanales cubren los mercados globales con más de 1,000 suscriptores.
Los comentarios de los clientes mencionan que el servicio al cliente no responde, la congelación de la cuenta y las restricciones de retiro, lo que afecta significativamente la confianza.
Responsabilidad Social y ESG
TFG El comercio de TFG tuvo un desempeño extremadamente pobre en términos de ESG (Ambiental, Social, Gobernanza):
Sociedad: Promover la educación financiera entre el público a través de TFG Trade Academy y realizar 1 seminario en línea en 2024.
Gobernanza: La transparencia regulatoria es cero, FSMA, BaFin, etc. advierten para confirmar que es una plataforma ilegal, y las acusaciones de fraude son graves en 2024.
> Medio ambiente: 90% logrado a través de plataformas digitales Operación sin papel, reduciendo la huella de carbono en un 5% en 2024.
La empresa carece de iniciativas específicas de ESG y necesita ser mejorada significativamente.
Ecosistema de Cooperación Estratégica
TFG Trade afirma mejorar sus capacidades de servicio a través de la cooperación estratégica, pero la información no es fiable:
TradingView: Integre herramientas de gráficos avanzadas y admita 60+ indicadores técnicos.
Proveedores de liquidez: Afirma asociarse con los principales proveedores de liquidez para garantizar spreads bajos y reducir la latencia comercial en un 10% en 2024.
La autenticidad de la cooperación es cuestionable debido a las acusaciones de fraude, y los socios específicos no se revelan.
Salud financiera
Se especula que la situación financiera de TFG Trade es inestable y no se revelan datos específicos:
fuente de ingresos: Principalmente de los ingresos por spread (desde 0,0 pips) y las comisiones de mantenimiento a un día. Los datos de crecimiento de los ingresos comerciales para 2024 no son confiables.
Rentabilidad: Atraiga clientes a través de operaciones de bajo costo, pero las acusaciones de fraude y las advertencias regulatorias afectan la rentabilidad.
Gestión de riesgos: La estabilidad se mantiene a través de herramientas de riesgo, pero los clientes informan de las liquidaciones de cuentas y las transferencias de fondos.
Rendimiento del mercado: Volumen de negociación mensual promedio y datos de usuarios poco confiables, crecimiento limitado en 2024.
Los clientes deben ser conscientes del alto riesgo y el fraude.
