★ Perfil de la empresa
Nexus Insurance Brokers es una empresa de corretaje de seguros y consultoría financiera en los Emiratos Árabes Unidos, el nombre completo es Nexus Insurance Brokers LLC, fundada en 2006 y con sede en Dubai, Emiratos Árabes Unidos (Emaar Square, Building 1, Fourth Floor, Downtown, Dubai).
★ información regulatoria
Autoridad de Valores y Materias Primas de los Emiratos Árabes Unidos (SCA): Nexus Financial Advisers LLC, número de licencia 608038 / 20190000006.
★ productos comerciales
Nexus Insurance Brokers ofrece los siguientes productos financieros y de seguros:
Seguro de vida: incluye seguro de vida a término (que brinda protección contra muerte a plazo fijo) y seguro de vida entera (que brinda protección de por vida y funciones de ahorro), con soporte para pólizas personalizadas en 2023.
Seguro de salud: Seguro de salud individual y grupal, que cubre gastos médicos y hospitalización, integrado con una estructura de primas flexible en 2023.
Seguro general: incluye seguro de automóvil (cubre daños al vehículo o responsabilidad civil), seguro de hogar (protege el hogar y la propiedad) y seguro de viaje (cubre riesgos médicos y de cancelación durante el viaje).
Seguro comercial: Proporcione compensación laboral, indemnización profesional y seguro de crédito para proteger a la empresa de pérdidas por incumplimiento del cliente.
Productos de ahorro e inversión: En 2023, se ofrecen planes de ahorro para la educación, planes de jubilación y carteras de inversión, adaptados al apetito de riesgo de los clientes. A partir del 11 de diciembre de 2023, el producto está disponible a través de asociaciones con proveedores internacionales y locales (por ejemplo, Zurich, AXA), enfatizando las primas flexibles y la cobertura integral. Nexus no ofrece operaciones de divisas, CFD o criptomonedas.
★ software comercial
Nexus proporciona un portal de clientes y asesores basado en la web (Nexus Advice/Nexus Online, colectivamente, "Portal") y una aplicación móvil (Nexus Client Mobile App) para respaldar las compras de seguros, la presentación de reclamos y la planificación financiera. La plataforma está alojada a través de los servidores de Emaar Square, que admite la gestión instantánea de políticas y la carga de documentos en 2023. Las características incluyen:
Gestión de pólizas: vea los detalles de la póliza, las renovaciones y el estado de los reclamos.
Herramientas de planificación financiera: Nuevos análisis de cartera para 2023 para adaptar los planes de ahorro en función de los objetivos del cliente.
Procesamiento de reclamos: Optimice el proceso de reclamos en línea en 2023, reduciendo el tiempo de procesamiento. La interfaz está principalmente en inglés, y el diseño responsive está adaptado a teléfonos móviles y tablets. En 2023, la plataforma protegió los datos a través de la comunicación cifrada (SSL/TLS).
★ métodos de depósito y retiro
Nexus no procesa directamente los depósitos y retiros, sino que gestiona los pagos de primas y las reclamaciones a través de:
Pagos de primas: Los clientes pagan las primas mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito (Visa, Mastercard) o cheque, con pagos a plazos admitidos en 2023.
Pago de reclamos: Los reclamos se pagan a las cuentas de los clientes mediante transferencia bancaria o cheque, optimizando el proceso en 2023.
Coordinación de asesores: Los clientes deben enviar solicitudes de pago o reclamo a través de los asesores de Nexus, parcialmente automatizados a través del portal en 2023. El proceso de pago está sujeto a los requisitos de KYC/AML, y los clientes deben proporcionar una prueba de identidad. En 2023, Nexus declaró que los datos de pago se almacenan en servidores de la UE y cumplen con GDPR (Reglamento General de Protección de Datos).
★ Atención al cliente y empoderamiento
Nexus empodera a los clientes al:
Consultas personalizadas: En 2023, 400 asesores brindaron planificación financiera personalizada, adaptando soluciones de seguros e inversiones en función de los objetivos de vida de los clientes.
Recursos educativos: Publicación de pautas de planificación financiera y de seguros a través de blogs y LinkedIn en 2023, como cambios regulatorios para el seguro de salud grupal (octubre de 2023).
Soporte de reclamos: Proceso de reclamos en línea optimizado en 2023, los consultores ayudaron a los clientes a preparar documentos y las revisiones de Trustindex (2023) elogiaron la eficiencia de los reclamos.
Participación de la comunidad: Lanzó una encuesta de seguros de salud a través de LinkedIn (52,057 seguidores) en 2024 para recopilar las necesidades de los clientes. A partir de 2023, Nexus atiende a miles de clientes y Trustindex informa 264 reseñas con una calificación promedio de 4.6 estrellas.
★ negocio y servicios principales
El negocio principal de Nexus es la correduría de seguros y la planificación financiera, que incluye principalmente:
Corretaje de seguros: Proporciona seguros de vida, salud, automóviles, hogar, viajes y negocios a individuos y empresas, y en 2023, proporcionará pólizas personalizadas a través de asociaciones con proveedores internacionales (como Zurich, AXA, Allianz).
Beneficios para empleados: Diseñó planes de seguro médico grupal, seguro de vida grupal y compensación para empleados para empresas, dirigido por Nathalie Youwakim en 2023, que cubre la región del CCG.
Planificación financiera: Ofrecer planes de ahorro (educación, jubilación), carteras de inversión y gestión patrimonial, con nuevas herramientas de evaluación de riesgos agregadas en 2023, basadas en los objetivos del cliente y la tolerancia al riesgo.
Asistencia de reclamos: Optimice el proceso de reclamos en línea en 2023, brindando soporte completo y reduciendo el papeleo de los clientes. Los objetivos de servicio incluyen clientes minoristas (individuos y familias), individuos e instituciones de alto patrimonio neto (empresas, corporaciones multinacionales). El modelo operativo genera ingresos a través de comisiones premium, honorarios de consultoría y uso compartido de productos de inversión. En 2023, Nexus atendió a miles de clientes, cubriendo la región del CCG.
★ base técnica
La infraestructura tecnológica de Nexus se basa en servidores en la nube y en las instalaciones:
Portal del cliente: En 2023, Nexus Portal (app.nexusadvice.com) admite la gestión de pólizas, la presentación de reclamos y la planificación financiera, alojados en servidores de Emaar Square.
Cifrado de datos: utiliza comunicación cifrada SSL/TLS, cumple con GDPR y las regulaciones de protección de datos de los EAU en 2023, y los datos de los clientes se almacenan en servidores de la UE.
Pasarela de pago: Integre los pagos con Visa y Mastercard en 2023, cumpliendo con PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Gestión de TI: Dirigido por el CIO Weldon, optimizando los sistemas de telecomunicaciones y almacenamiento de datos en 2023 para mejorar la estabilidad del servicio en todas las regiones del CCG. En 2023, Nexus aseguró la plataforma a través de pruebas de penetración internas (pruebas de seguridad) y no informó violaciones de datos.
★ sistema de cumplimiento y control de riesgos
El sistema de cumplimiento y control de riesgos de Nexus se basa en las regulaciones regionales del CCG:
KYC/AML: Los clientes deben presentar una prueba de identidad e información financiera, y en 2023, pasó la verificación automatizada para cumplir con los requisitos de la Autoridad de Seguros de los Emiratos Árabes Unidos (número de registro 207) y QFCRA (número 00099).
Protección de datos: Cumpliendo con el RGPD y la Ley de Protección de Datos de los EAU en 2023, los datos de los clientes se almacenan encriptados, cumpliendo con los estándares Schrems II.
Gestión de riesgos: En 2023, dirigida por María (Jefa de Cumplimiento), se implementó la diligencia debida escalonada para adaptar las evaluaciones de riesgos a los clientes.
Auditoría regulatoria: Pasó una revisión interna de cumplimiento en 2023, simulando los estándares de la FCA (Autoridad de Conducta Financiera), y la información del cliente debe actualizarse regularmente para garantizar la precisión. En 2023, Nexus declaró que no estaba sujeto a sanciones regulatorias significativas, y un pequeño número de comentarios de los clientes (Trustpilot, 2 de abril de 2023) mencionaron problemas de transparencia de la política, pero no afectaron el registro general de cumplimiento.
★ posicionamiento en el mercado y ventaja competitiva
Nexus se posiciona como un corredor de seguros independiente y asesor financiero líder en la región del CCG, que presta servicios a individuos y empresas. Entre sus ventajas competitivas destacan:
Amplia gama de productos: seguros de vida, salud, generales y comerciales en 2023, integrando proveedores internacionales (como Zurich y AXA) para satisfacer diversas necesidades.
Servicios localizados: Con oficinas en Dubái, Abu Dhabi, Bahréin, Qatar, Jordania y Kuwait en 2023, 400 consultores están familiarizados con el mercado del CCG.
Primas flexibles: Los pagos a plazos y las pólizas personalizadas están disponibles en 2023 para reducir la presión financiera para los clientes.
Profesionalidad en el cumplimiento: Certificado por la Autoridad de Seguros de los EAU (número de registro 207) y QFCRA (número 00099) en 2023, lo que mejora la confianza del cliente. En comparación con Aon o Marsh, Nexus tiene una ventaja en redes localizadas y servicios para pequeñas y medianas empresas en la región del CCG, pero es más pequeño a nivel mundial.
★ Responsabilidad Social yESG
La Responsabilidad Social (RSC) de Nexus se centra en el apoyo y la transparencia de la comunidad:
Apoyo caritativo: El 15 de enero de 2015, Nexus apoyó al Bal Jeevan Trust en Mumbai, India, para financiar la educación y el bienestar de los niños sin divulgación.
Cumplimiento y transparencia: Pasó las revisiones internas de cumplimiento en 2023, se adhirió a las regulaciones de la Autoridad de Seguros de los Emiratos Árabes Unidos y QFCRA, y actualizó regularmente la información de la póliza del cliente.
Desarrollo de empleados: En 2023, se impartió formación de certificación al CII (Chartered Institute of Insurance) y a la International Compliance Association a 400 consultores para mejorar sus capacidades profesionales. No se divulgan iniciativas específicas de gobernanza ambiental y social (ESG), como datos de emisiones de carbono o planes de sostenibilidad. En 2023, Nexus apoyó indirectamente el desarrollo comunitario en la región del CCG a través de actividades de RSE.
★ ecosistema de cooperación estratégica
Nexus se asocia con:
Proveedores de seguros: En 2023, se asoció con proveedores internacionales como Zurich, AXA y Allianz para ofrecer productos de seguros de vida, salud y negocios.
Pasarela de pago: Pagos integrados con Visa y Mastercard en 2023, cumpliendo con los estándares PCI DSS.
Autoridad reguladora: Coordinó con la Autoridad de Seguros de los Emiratos Árabes Unidos (número de registro 207), el Banco Central de Bahrein (número 62254) y QFCRA (número 00099) en 2023 para garantizar el cumplimiento.
Asociaciones de la industria: Mahmoud Nodjoumi fue miembro de la junta directiva de la Asociación de Seguros de los Emiratos Árabes Unidos (a partir de 2014), y el papel actual de la asociación no se reveló en 2023. En 2023, Nexus amplió su gama de productos a través de una red de proveedores.
★ salud financiera
Divulgación financiera limitada de Nexus:
2006: Se estableció a través de la adquisición por parte de la gerencia del negocio de distribución de Oriente Medio de Zurich International Life con capital inicial no revelado.
2023: Los ingresos provienen principalmente de comisiones premium, honorarios de asesoría y acciones de productos de inversión, cuyo monto específico no se revela.
Escala operativa: Con 400 consultores y 160 empleados de apoyo en 2023, atendiendo a miles de clientes en la región del CCG, lo que indica un negocio sólido. A partir de 2025, Nexus no tiene registros de deuda pública y mantiene operaciones a través de múltiples oficinas (Dubai, Abu Dhabi, Bahrein, etc.) en 2023, sin revelar balances ni detalles de ganancias. Las reseñas de Trustindex (2023, 264 artículos) reflejan la confianza de los clientes e indirectamente indican estabilidad financiera.
★ hoja de ruta futura
Nexus planea desarrollar lo siguiente:
Expansión de productos: En 2023, planea agregar más seguros de salud grupales y productos de inversión, dirigidos a las pymes de la región del CCG.
Optimización de la tecnología: En 2024, los planes son actualizar el Portal Nexus para mejorar la automatización de reclamos y las capacidades de análisis de datos, y el proceso de reclamos en línea se ha optimizado en 2023.
Expansión del mercado: En 2023, planea profundizar sus mercados de Bahrein y Qatar, y se abrió una oficina en Jordania en 2023.
Mejoras de cumplimiento: En 2023, los planes continúan simulando los estándares de la FCA, con el objetivo de obtener la certificación de seguridad de la información ISO 27001 en 2024. La implementación específica puede verse afectada por la competencia del mercado y los cambios regulatorios.
