AmBank

Perfil de la empresa

Establecimiento y posicionamiento

• Fundado en 1975 por Hussain Najadi, antes conocido como el Banco de Desarrollo Persa-Malayo.
• Negocio principal: banca minorista, banca mayorista, banca islámica, seguros de vida y generales.
• Posición en el mercado: Uno de los cinco principales grupos bancarios de Malasia, con marcas que incluyen AmBank, AmInvestmentBank, AmIslamic, etc., con 175 sucursales y 766 cajeros automáticos.

  Estructura de propiedad (a partir de 2014)

  • Accionista más grande: el grupo ANZ de Australia tiene el 23,78%.
  • punto persona: El presidente del grupo Tan Sri Azman Hashemite tiene el 14,01%.

    Incidente de reputación Escándalo 1MDB: La reputación del grupo se vio seriamente dañada debido a su participación en el caso de lavado de dinero del fondo de inversión estatal malayo 1MDB, enfrentando investigaciones reguladoras y procedimientos legales.

    Hitos históricos

    • 1976: Comenzó como una empresa conjunta con accionistas árabes y malayos.
    • 1980: Lideró la gestión de un préstamo sindicado de US $200 millones del gobierno de Malasia, sentando las bases para la banca de inversión.
    • 1982: Tan Sri Azman Hashemite adquisición de propiedad absoluta del grupo, iniciando la transformación de la privatización.
    • 1986: Presentó una inversión estratégica en Tokai Bank of Japan (con una participación del 20%) para expandir su red internacional.
    • 1991: Estableció una sociedad de cartera, AMMBHoldingsBerhad, e integró su negocio financiero. >
    • 1994: Adquirió el negocio malayo de SecurityPacific Asian Bank y entró en el campo de la banca comercial.
    • 1998: Ganó el Premio Nacional de Derivados sobre el Contador de la Bolsa de Divisas de Malasia, reforzando el estatus de marekt financiero.
    • 2002: Renombrado como "AmBankGroup", utilizando colores de marca rojos y amarillos para unificar la imagen del grupo.
    • 2005: Completó la cotización del banco de inversión AmInvestmentGroup y escindió el negocio de la banca islámica.
    • 2006: Estableció una cooperación estratégica con ANZ para introducir tecnología y experiencia de gestión.
    • 2013: El fundador Hussein Najadi fue asesinado a tiros, atrayendo la atención del público.
    • 2017: Intentó fusionarse con RHBBank fracasó, centrándose en la reestructuración interna.
    • 2019: Azman Hashim deja de ser presidente y Es sustituido por VoonSengChuan.

      Estructura empresarial y marca central

      • Áreas de cobertura: ahorros personales, préstamos, tarjetas de crédito, financiación de pymes.
      • Red de canales: 175 sucursales, 766 cajeros automáticos y servicios de banca digital.
      • Ámbito de los servicios: suscripción de acciones, emisión de bonos, asesoramiento en fusiones y adquisiciones, gestión de activos.
      • Posición en el mercado: Uno de los principales bancos de inversión de Malasia, ganó varios premios en el mercado de bonos RAM.
      • Productos destacados: depósitos y préstamos conformes con la sharia, seguros y fondos.
      • Operación independiente: Se convirtió en una filial de propiedad absoluta en 2006 para centrarse en el marekt financiero islámico.
      • AmGeneralInsurance: Seguro de automóvil, seguro de propiedad y propiedad y Seguros integrales corporativos.
      • AmMetLife: Empresa conjunta con gigante de seguros de vida MetLife para proporcionar seguros de vida y salud.
      • Línea de productos: Fideicomisos unitarios, REITs (como AmFIRSTREIT), fondos de capital privado.
      • Diseño internacional: la filial de Brunei AmCapital proporciona servicios de gestión de activos offshore.

        Grandes acontecimientos y desafíos

        • Conexión de casos: AMMB está acusada de proporcionar cuentas para transferencias de fondos de 1MDB, que implican cientos de millones de dólares en transferencias de fondos ilegales.
        • Consecuencias: Riesgos legales: Enfrentado a con multas del Bank Negara Malasia e investigaciones reguladoras internacionales. Pérdidas de reputación: Disminución de la confianza del cliente y un colapso periódico de los precios de las acciones.
        • Mejoras de la gobernanza: Fortalecimiento de las revisiones contra el blanqueo de dinero e introducción de un equipo independiente de cumplimiento. FriendsProvident: participación del 30% en AmLifeInsurance.
        • Cooperación regional: Co-establecimiento de fondos de inversión con Woori Securities de Corea y Nikko Securities de Japón.

          Innovación tecnológica y digitalización

          • Banca en línea: Lanzamiento de AmOnline y aplicaciones móviles para apoyar la gestión de cuentas, transferencias e inversiones.
          • Cooperación fintech: Colaboración Red con Hat para optimizar la infraestructura de TI y mejorar la estabilidad de los sistemas comerciales.
          • Fintech islámico: Desarrollo de monedero digital compatible con la sharia para atraer a clientes jóvenes.

            Contribuciones y premios sociales

            • Finanzas inclusivas: Lanzamiento del programa de préstamos de vivienda "TabungPerumahanEhsan" para familias de bajos ingresos.
            • Reconocimiento de la industria: Informe financiero de NACRA Del Año "durante seis años consecutivos (1991-1996). "Premio a las Soluciones Innovadoras" en el Red Hat Forum 2018.

              Perspectivas Futuras

              • Desafíos del Mercado: Abordar el legado del incidente de 1MDB y reconstruir la confianza reguladora y del cliente.
              • Dirección de Crecimiento: Finanzas Islámicas: Expansión de mercados en el Sudeste Asiático y Oriente Medio. Finanzas Verdes: Emisión de bonos ESG para apoyar proyectos de energía renovable. Transformación digital: Aumento de la inversión en IA y big data para optimizar la experiencia del cliente.