📋 Perfil de la empresa Tokyo Star Bank
El siguiente es un análisis exhaustivo de Tokyo Star Bank, basado en información pública, que cubre información básica, clasificación, servicios, supervisión, negocios, tecnología, cumplimiento, posicionamiento en el mercado, responsabilidad social, cooperación, estado financiero y ruta de desarrollo futuro. El contenido se esfuerza por ser objetivo, detallado y estrictamente basado en hechos, sin especulaciones ni información ficticia.
📌 Nombre completo
y abreviatura de la información
básica Nombre completo: The Tokyo Star Bank, Limited (東京星銀行株式会社, Kabushiki-gaisha Tokyo Star Ginkō)
Abreviatura: Nombre
de la subsidiaria
de Tokyo Star Bank La empresa matriz: CTBC Financial Holding Co., Ltd. (CTBC Financial Holding Co., Ltd.), ha sido el único accionista desde 2014, cuando adquirió Tokyo Star Bank.
Subsidiarias: Sin información explícita de subsidiarias, Tokyo Star Bank opera principalmente como una entidad separada, centrándose en el mercado japonés.
Fundado el
11 de junio de 2001, el predecesor fue Tokyo Shokusan Mujin (Asociación de Ayuda Mutua de Cría de Tokio) establecido en 1949, y luego cambió su nombre a Tokyo Sowa Bank, que fue reorganizado en Tokyo Star Bank por Lone Star Funds debido a la bancarrota en 1999.
País de
registro:
Inglés Dirección de la sede2-3-5
Akasaka, Minato-ku, Tokio 107-8480,
JapónActivo, Banco registrado en Japón, Operación continua, Prestación de servicios financieros minoristas y corporativos, Actualmente cuenta con 31 oficinas y más de 2.300 cajeros automáticos.
Antecedentes
Tokyo Star Bank se originó como una institución de préstamos mutuos en el sistema financiero de posguerra de Japón y se estableció en 1949 como Tokyo Shokusan Mujin. Después del colapso de la economía de burbuja de Japón en 1992, su predecesor, Tokyo Sowa Bank, se deterioró y quebró en 1999. En 2001, Lone Star Funds, una firma de capital privado en los Estados Unidos, adquirió y se reorganizó en Tokyo Star Bank, introduciendo una administración moderna. En 2008, Advantage Partners, una empresa local de compra en Japón, adquirió la mayoría de las acciones. En 2014, fue adquirido en su totalidad por CTBC Financial Holding de Taiwán, convirtiéndose en el primer banco japonés en ser propiedad total de una institución financiera extranjera. Con negocios minoristas y transfronterizos como su núcleo, el banco atiende a individuos y pequeñas y medianas empresas, y se ha expandido a mercados extranjeros como Hawái en los últimos años.
Capital registrado
De acuerdo con la ley japonesa, la información de capital registrado bancario es administrada por el Ministerio de Economía, Comercio e Industria (METI) de Japón, y la cantidad específica no se divulga en la información pública, pero como banco registrado, debe cumplir con los requisitos mínimos de capital de la Agencia de Servicios Financieros (FSA), que generalmente es de más de 2 mil millones de yenes.
Antecedentes ejecutivos clave
Takeshi Ito: Director Ejecutivo Representante y Presidente, responsable de la estrategia general del banco, enfatizando los negocios transfronterizos y la expansión del mercado asiático, y facilitando la cooperación con Central Pacific Bank en Hawái.
Todd Budge: Director y Presidente (el primer presidente de un banco extranjero) de 2002 a 2003, introdujo una gestión innovadora e impulsó la expansión de la red de cajeros automáticos.
Otros ejecutivos incluyen vicepresidentes y vicepresidentes senior de planificación de tecnología de la información, finanzas hoteleras y planificación estratégica, cuyos nombres no han sido revelados, pero la mayoría tiene experiencia financiera o de tecnología de la información.
El equipo asesor
no tiene información explícita sobre el equipo de consultores externos, y el banco cuenta principalmente con el apoyo estratégico del equipo de gestión interna y de la empresa matriz CTBC.
Estructura corporativa
Tokyo Star Bank adopta una estructura bancaria estándar con departamentos de banca minorista, banca corporativa, banca de inversión y gestión de activos, con sede en Tokio, que opera 31 sucursales que cubren las principales ciudades de Japón. El departamento de Tecnología de la Información, Cumplimiento y Gestión de Riesgos reporta directamente a la Oficina del Presidente, con énfasis en la digitalización y los negocios transfronterizos.
estructura accionaria
está 100% en manos de CTBC Financial Holding Co., Ltd., sin otros accionistas y con una sola estructura accionaria.
La naturaleza corporativa
(Kabushiki Kaisha), una sociedad anónima bajo la ley japonesa, similar a una sociedad de responsabilidad limitada en los países occidentales, pertenece a un banco comercial privado.
🏦 Clasificación empresarial
Tokyo Star El Banco es un banco comercial regional que se centra en los servicios financieros minoristas y para pymes, con capacidades comerciales transfronterizas.
Clasificación de la industria: Servicios financieros (Código SIC: 6022, Código NAICS: 522110)
Tipo de negocio: Banco comercial, que proporciona depósitos, préstamos, tarjetas de crédito, gestión de activos y servicios de cambio de divisas.
📊 Clasificación de mercado
Tokio Star Bank está posicionado en el mercado japonés de banca minorista y atiende a clientes con necesidades transfronterizas.
Mercados principales: Clientes minoristas en Japón, pequeñas y medianas empresas y clientes con necesidades de inversión en Asia (especialmente Taiwán) o Hawái.
Tamaño del mercado: El mercado japonés de banca minorista es altamente competitivo, con Tokyo Star Bank ocupando una pequeña y mediana cuota de mercado con 31 sucursales y más de 2.300 cajeros automáticos, centrándose en atender a clientes urbanos.
Grupos de clientes: clientes individuales (incluidos residentes extranjeros), empresas individuales, pequeñas y medianas empresas y empresas japonesas que buscan inversiones en el extranjero.
💼 Sirviendo a
Tokio Star Bank ofrece una amplia gama de servicios financieros, que atienden tanto a clientes minoristas como corporativos.
Bancos minoristas: cuentas de ahorro regulares, depósitos a plazo fijo, depósitos en moneda extranjera, tarjetas de crédito y préstamos sin recurso (por ejemplo, hipotecas).
Banca corporativa: préstamos a pymes, financiación inmobiliaria, préstamos a la industria de la construcción naval y la protección del medio ambiente, apoyo empresarial transfronterizo.
Banca de inversión: Gestión de activos, asesoramiento de inversiones, con un enfoque en el apoyo a las oportunidades de inversión en los mercados asiático y hawaiano.
Servicios destacados: servicios en inglés para clientes extranjeros, apoyo para la apertura de cuentas de no residentes e inversiones transfronterizas (por ejemplo, bienes raíces en Hawái).
🛡️ Información
regulatoria Tokyo Star Bank está estrictamente regulado por la Agencia de Servicios Financieros (FSA) de Japón, que cumple con la Ley del Banco de Japón y las regulaciones financieras relacionadas.
Número de licencia regulatoria: 0006 (Número de banco registrado de la Agencia de Servicios Financieros)
Regulador: Agencia de Servicios Financieros (FSA)
Tiempo de vigencia regulatoria: 11 de junio de 2001 (el banco tenía licencia cuando se estableció)
Requisitos de cumplimiento: Se deben cumplir los requisitos de índice de adecuación de capital (mínimo 8%), antilavado de dinero (AML) y verificación de identidad del cliente (KYC), y los informes financieros deben enviarse a la FSA cada año.
📈 Producto comercial
Tokio Star Bank ofrece una amplia gama de productos financieros para satisfacer las necesidades de depósitos, préstamos e inversiones.
Productos de depósito: cuentas de ahorro regulares, depósitos a plazo fijo, depósitos en moneda extranjera (USD, EUR, etc.).
Productos de préstamo: préstamos hipotecarios personales, préstamos sin recurso, préstamos especiales para industrias médicas y de protección del medio ambiente, y préstamos para pequeñas y medianas empresas.
Otros productos: tarjetas de crédito, cartas de crédito, transacciones de divisas, servicios de gestión de activos.
💻 Software de trading
Tokio Star Bank ofrece servicios de banca digital modernos para apoyar a los clientes en línea.
Banca en línea: Proporciona servicios de administración de cuentas, transferencias, consultas de depósitos y solicitud de préstamos a través del sitio web oficial (tokyostarbank.co.jp), y admite japonés e inglés.
Aplicación móvil: Ofrece una aplicación de banca móvil con verificación de saldo, pagos de facturas y notificaciones en tiempo real para iOS y Android.
Red de cajeros automáticos: Los cajeros automáticos de marca privada comparten una red con 64 bancos regionales, y los clientes pueden usar más de 2,300 cajeros automáticos de forma gratuita.
💳 Métodos de depósito y retiro
: Tokio Star Bank ofrece canales flexibles de depósito y retiro con un enfoque en la conveniencia.
Métodos de depósito: depósito en ventanilla, depósito en cajeros automáticos, transferencia bancaria, banca por Internet y transferencia a través de aplicaciones móviles.
Métodos de retiro: retiro en cajeros automáticos (red propia y compartida), retiro en mostrador, transferencia en línea a otras cuentas.
Características: Los clientes pueden usar los cajeros automáticos de forma gratuita e ilimitadas sin pagar tarifas, lo cual es mejor que los bancos tradicionales.
📞 Atención al cliente
Tokio Star Bank se enfoca en la experiencia del cliente y ofrece soporte multilingüe.
Canales de soporte: teléfono, correo electrónico, consulta en línea en el sitio web oficial, atención presencial en sucursales.
Idioma: japonés, inglés, algunos servicios admiten chino, adecuado para clientes extranjeros.
Horario de atención: 9:00-17:00 de lunes a viernes, servicio de cajero automático las 24 horas.
Características: Brindar asesoramiento financiero especializado para clientes extranjeros, como apertura de cuentas y orientación de inversión transfronteriza.
🏛️ Servicios y servicios
principales El negocio principal de Tokyo Star Bank se centra en la banca minorista y los servicios financieros transfronterizos, combinando los recursos de su empresa matriz CTBC para mejorar su competitividad en el mercado asiático.
Banca minorista: Proporciona servicios de depósito, préstamo y tarjetas de crédito con énfasis en la experiencia digital, reemplazando las libretas de ahorros tradicionales con estados de cuenta mensuales enviados por correo y consultas en línea.
Negocios transfronterizos: Apoyar a las empresas japonesas para que se expandan a los mercados asiáticos (como Taiwán) y a los clientes asiáticos para que inviertan en Japón, e ingresar al mercado hawaiano desde 2019 para brindar servicios de financiamiento inmobiliario y cuentas.
Financiación de las PYME: Centrarse en préstamos sin recurso y préstamos específicos de la industria (como la atención médica y la protección del medio ambiente) para satisfacer las necesidades financieras de las pequeñas y medianas empresas.
🖥️ Infraestructura
tecnológica Tokyo Star Bank continúa invirtiendo en tecnología para fortalecer la digitalización y la eficiencia operativa.
Sistema Central: Se asoció con NEC para mantener el Sistema Central del Banco (BW21) para respaldar el procesamiento eficiente de transacciones.
Tecnología front-end: El sitio web oficial se basa en marcos HTML, ASP.NET y Bootstrap, proporcionando un diseño receptivo; El backend utiliza Amazon API Gateway para garantizar la seguridad de los datos.
Red de cajeros automáticos: En cooperación con Fujitsu, hemos ampliado nuestros cajeros automáticos de marca propia desde 2004 para cubrir las principales ciudades de Japón.
Seguridad de la red: Siga las pautas de ciberseguridad de la FSA y utilice tecnología de autenticación y cifrado de múltiples capas.
⚖️ Sistema
de cumplimiento y control de riesgos Tokyo Star Bank ha establecido un sistema integral de cumplimiento y gestión de riesgos para abordar los desafíos del mercado financiero.
Sistema de cumplimiento: Cumpla estrictamente con las regulaciones AML, KYC y anti-financiamiento del terrorismo de la FSA, y se someta a auditorías regulatorias periódicas.
Gestión de riesgos: De acuerdo con la Política de Gestión de Riesgos, cubre el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y el riesgo operativo (incluidos los riesgos de sistema, reputación y legales).
Control interno: establecer un comité de auditoría independiente para supervisar los informes financieros y las responsabilidades de la alta dirección; La gestión de documentos sigue las Reglas de gestión de documentos para garantizar la seguridad de la información.
🌍 Posicionamiento en el mercado y ventaja
competitiva Tokyo Star Bank está en una posición única en el mercado japonés de banca minorista al ofrecer las siguientes ventajas:
Posicionamiento en el mercado: Un banco regional pequeño y mediano que se centra en clientes minoristas y negocios transfronterizos, que atiende a residentes urbanos y clientes extranjeros.
Ventaja competitiva:
servicio de cajero automático gratuito para reducir los costos del cliente.
Soporte en inglés y multilingüe para atraer clientes extranjeros.
La red asiática de la empresa matriz CTBC mejora las capacidades comerciales transfronterizas.
La experiencia de banca digital reemplaza las libretas tradicionales y mejora la eficiencia.
🤝 Atención al cliente y empoderamiento
Tokyo Star Bank empodera a sus clientes a través de servicios personalizados, mejorando la inclusión financiera.
Atención al cliente extranjero: Los servicios en inglés y chino están disponibles para ayudar a los no residentes a abrir cuentas e invertir en el extranjero (por ejemplo, bienes raíces en Hawái).
Empoderamiento de las pequeñas y medianas empresas: Apoyar el desarrollo de los hogares industriales y comerciales individuales y de las pequeñas y medianas empresas a través de productos de préstamo flexibles.
Recursos educativos: El sitio web proporciona guías de educación financiera para ayudar a los clientes a comprender los depósitos, préstamos y productos de inversión.
🌱 Responsabilidad social y ESG
Tokyo Star Bank cumple activamente con sus responsabilidades sociales e incorpora conceptos ESG (ambientales, sociales y de gobernanza).
Medio ambiente: Proporcionar préstamos especiales para la industria de protección ambiental para apoyar el desarrollo de la economía verde.
Social: Participar en actividades comunitarias a través de la Fundación Cultural Kagin para revitalizar la cultura local; Se asoció con Central Pacific Bank para promover los intercambios económicos entre Japón y Hawái.
Gobernanza: Gobierno corporativo transparente, informes periódicos a la FSA para garantizar el cumplimiento.
🤲 Ecosistema
de cooperación estratégica Tokyo Star Bank amplía su presencia en el mercado a través de asociaciones estratégicas.
Central Pacific Bank: Firmó un memorando de entendimiento en 2023 para atender conjuntamente a clientes en Japón y Hawái, brindando apertura de cuentas y apoyo a la inversión.
NEC: Socio tecnológico para mantener los sistemas bancarios centrales y las redes de cajeros automáticos.
Alianza Bancaria Regional: Comparte redes de cajeros automáticos con 64 bancos regionales en Japón para mejorar la cobertura del servicio.
CTBC Financial Holding: La empresa matriz brinda apoyo estratégico y de recursos para mejorar su competitividad en el mercado asiático.
💰 Salud financiera
Tokio Los datos financieros de Star Bank reflejan operaciones sólidas (basadas en información pública en 2023).
Saldo de depósitos: 3.447,5 mil millones de yenes, un aumento interanual de 153,9 mil millones de yenes.
Saldo de préstamos: 2.682,4 mil millones de yenes, un aumento interanual de 243,3 mil millones de yenes.
Saldo de valores: 1.180,4 mil millones de yenes, un aumento interanual de 31,1 mil millones de yenes.
Ratio de solvencia: 11,89% (no consolidado, estándar nacional), en línea con los requisitos de la FSA, pero un 1% menos que el año anterior.
Calificación crediticia: La Agencia de Calificación Crediticia de Japón (JCR) y Rating and Investment Information (R&I) la han calificado como estable, y la calificación específica no se revela.
🚀 Hoja de ruta futura
Tokio El desarrollo futuro de Star Bank se centra en la digitalización, los negocios transfronterizos y la expansión del mercado.
Transformación digital: actualice continuamente las aplicaciones móviles y de banca en línea para mejorar la experiencia del cliente.
Expansión transfronteriza: Profundizar la cooperación con los mercados de Hawái y Asia para atender a más clientes transfronterizos.
Apoyo a las pequeñas y medianas empresas: Ampliar los préstamos sin recurso y los préstamos especiales para la industria para ayudar a las pequeñas y medianas empresas a crecer.
Inversión en tecnología: Colaborar con NEC y otros socios para optimizar los sistemas centrales y las redes de cajeros automáticos para mejorar la competitividad tecnológica.
Profundización ESG: aumentar los productos financieros verdes para promover el desarrollo sostenible.
