★ Perfil de la empresa
Nvest Group es operado principalmente por Nvest Financial, LLC, una firma de asesoría financiera establecida en 2003, Con sede en Kennebunk, ME, EE. UU.
★ información regulatoria
Nvest Financial, LLC es un asesor de inversiones registrado (RIA) registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), regulado por la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 con un Número de Registro Central (CRD) de 171394 (a partir de marzo de 2024 según el formulario ADV de la SEC). Los servicios de valores se brindan a través de Commonwealth Financial Network, que está regulada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Corporación de Protección de Inversores de Valores (SIPC) bajo el número de registro de FINRA CRD 8032. Los productos de seguros fijos se ofrecen a través de la Agencia de Seguros CES y cumplen con los requisitos reglamentarios de seguros a nivel estatal. Nvest Financial cuenta con la certificación CEFEX (Centro para la Excelencia Fiduciaria), lo que indica que sus procesos de asesoría de inversiones cumplen con los estándares de deber fiduciario (a partir de 2023).
★ Productos de trading
Los productos de trading de Nvest Group son principalmente servicios de gestión de carteras, que cubren acciones, bonos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fondos mutuos y productos de renta fija.
A través de las cuentas de corretaje de Commonwealth Financial Network, los clientes pueden invertir en el mercado de valores de EE. UU., incluidas acciones de primera categoría, acciones de crecimiento, bonos municipales y fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT).
La compañía también ofrece productos de seguros (como seguros de vida, seguros de atención a largo plazo) y productos de anualidades para satisfacer las necesidades de gestión de riesgos y planificación de la jubilación. Las carteras se adaptan a la tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y los objetivos financieros de los clientes, y la asignación de activos enfatiza la diversificación para diversificar el riesgo.
Según los datos de WhaleWisdom, en el tercer trimestre de 2024, el ETF iShares Russell 1000 Growth fue el mayor de los valores 13F de Nvest Financial, con 41.684 acciones. La información pública no revela el volumen de negociación específico ni la escala de gestión de activos.
★ Software
de trading Nvest Group ofrece la plataforma Investor 360 para que los clientes accedan a la información de la cuenta, vean el rendimiento de la cartera y descarguen estados de cuenta mensuales en línea. Impulsada por Commonwealth Financial Network, la plataforma integra herramientas de gestión de cuentas, seguimiento de inversiones y planificación financiera, lo que la hace adecuada tanto para clientes minoristas como para clientes de alto patrimonio.
Los usuarios pueden iniciar sesión a través de la web o el móvil (iOS y Android), y la interfaz está diseñada para la simplicidad y la facilidad de uso. La plataforma admite datos de mercado en tiempo real y análisis de inversiones, con algunas funciones que integran fuentes de datos de terceros como Morningstar.
En 2023, Investor 360 ha actualizado sus capacidades de visualización de datos, mejorando la transparencia en el rendimiento de las inversiones. Algunos clientes han informado de velocidades de carga lentas durante los periodos de máxima actividad, y la empresa ha dicho que ha optimizado el rendimiento del servidor (a partir del cuarto trimestre de 2024).
★ Métodos de depósito y retiroLos
métodos de depósito y retiro de Nvest Group están disponibles a través de las cuentas de corretaje de Commonwealth Financial Network y custodios externos como Pershing LLC).
Los clientes pueden depositar fondos mediante transferencia bancaria (ACH), transferencia bancaria o cheque, que es administrado por un custodio después del depósito, cumpliendo con las reglas de custodia de la SEC (que requieren que los activos de los clientes estén separados de los activos del asesor).
Los retiros se envían a través de la plataforma Investor 360, generalmente dentro de 3 a 5 días hábiles, según el proceso de compensación del custodio. La plataforma admite el comercio de USD y no implica el comercio de criptomonedas o divisas.
Nvest no retiene directamente los fondos de los clientes, y todas las transacciones se completan a través de agencias de compensación reguladas, lo que garantiza la transparencia y la seguridad.
★ Atención al cliente y empoderamiento
Nvest Group proporciona contenido educativo a sus clientes a través de blogs, comentarios de mercado y seminarios para clientes, que cubren los fundamentos de la inversión, la planificación de la jubilación y las estrategias fiscales. La plataforma Investor 360 tiene herramientas integradas para ayudar a los clientes a realizar un seguimiento del rendimiento de sus inversiones y objetivos financieros.
En 2024, Nvest lanzó una serie de educación en línea con expertos externos para explicar las tendencias del mercado y la gestión de patrimonios, atrayendo a cientos de clientes. La compañía también brinda capacitación a los empleados para clientes corporativos sobre el funcionamiento y los beneficios de los planes 401 (k).
Los canales de comentarios de los clientes incluyen consultas telefónicas, por correo electrónico y fuera de línea, y algunos sugieren agregar soporte de chat en vivo para mejorar la capacidad de respuesta. Nvest enfatiza la construcción de relaciones a largo plazo con los clientes, asegurando que los planes financieros se alineen con las necesidades del cliente a través de reuniones de revisión periódicas (a partir de 2024).
★ Negocio principal y servicios
El negocio principal de Nvest Group incluye la planificación financiera, la gestión de inversiones y el asesoramiento empresarial para clientes minoristas, personas de alto patrimonio neto y pequeñas y medianas empresas. Los servicios de planificación financiera cubren la planificación de la jubilación, la optimización fiscal, la planificación patrimonial y la gestión de riesgos, con el objetivo de proporcionar a los clientes soluciones financieras integrales.
Los servicios de gestión de inversiones ayudan a los clientes a lograr un crecimiento patrimonial a largo plazo a través de carteras personalizadas, con asignación de activos basada en la tolerancia al riesgo y los objetivos de los clientes. La consultoría empresarial (a través de ROI Cubed) proporciona a los propietarios de negocios planificación estratégica, expansión comercial y apoyo a la estrategia de salida.
NVEST 401 (k) se enfoca en el diseño y la gestión de planes de jubilación corporativos, ayudando a las empresas a proporcionar planes de beneficios personalizados para sus empleados. Sirviendo al noreste de los Estados Unidos, con una clientela predominantemente de Nueva Inglaterra (a partir de 2025)
★ Fundación Tecnológica
La infraestructura tecnológica de Nvest Group está respaldada por Commonwealth Sistema de corretaje y custodia de Financial Network, así como herramientas propias de planificación financiera.
La plataforma Investor 360 se basa en servicios en la nube (posiblemente utilizando AWS o proveedores similares, no revelados), admite la administración de cuentas, el seguimiento de inversiones y la generación de informes, y el almacenamiento de datos cumple con los estándares de seguridad de la SEC.
El proceso de planificación financiera utiliza algoritmos patentados para generar informes personalizados basados en los datos financieros de los clientes, que cubren la asignación de activos y los objetivos de jubilación. La plataforma integra fuentes de datos de terceros como Morningstar para proporcionar datos de mercado y análisis de inversiones en tiempo real. En 2024, Nvest optimizó la experiencia móvil de la plataforma agregando notificaciones automáticas para recordar a los clientes que sigan las actualizaciones de la cuenta.
★ Sistema
de cumplimiento y control de riesgos El sistema de cumplimiento de Nvest Group se basa en los requisitos reglamentarios de la SEC y la FINRA de EE. UU. La plataforma realiza verificaciones de identidad del cliente (KYC) y comprobaciones contra el lavado de dinero (AML) a través de Commonwealth Financial Network, y todos los clientes deben proporcionar información financiera y de identificación. Los asesores de inversiones se adhieren a los estándares del deber fiduciario para garantizar que las recomendaciones sean en el mejor interés de sus clientes.
Las medidas de control de riesgos incluyen revisiones periódicas de carteras, diversificación de activos y monitoreo de la volatilidad del mercado para reducir los riesgos de inversión. Los fondos de los clientes son administrados por un custodio externo y Nvest no tiene acceso directo a los activos de los clientes, lo que cumple con las reglas de custodia de la SEC. En 2023, Nvest recibió la certificación CEFEX, verificando que sus procesos cumplen con los estándares de responsabilidad fiduciaria. La protección de datos de los clientes se adhiere a GLBA y a las regulaciones de privacidad a nivel estatal, y la plataforma se somete a auditorías externas periódicas para garantizar el cumplimiento
★ Posicionamiento en el mercado y ventaja competitiva
Nvest Group se posiciona como una firma de asesoría financiera integrada, dirigida a clientes minoristas y de alto patrimonio neto que buscan una planificación financiera personalizada, así como a pymes que necesitan planificación y consultoría para la jubilación. Sus ventajas competitivas incluyen:
Planificación financiera integral: Ofrece servicios integrales que cubren inversiones, impuestos, herencias y jubilaciones, atendiendo las diversas necesidades de sus clientes.
Certificación CEFEX: Los procesos se alinean con los estándares de responsabilidad fiduciaria, mejorando la confianza del cliente.
Servicios localizados: Con múltiples oficinas en la región noreste, las consultas cara a cara están disponibles, adecuadas para clientes centrados en las relaciones.
Negocios diversificados: Amplíe la consultoría empresarial y los beneficios corporativos con ROI Cubed y Nvest 401 (k) para llegar a una base de clientes más amplia.
En comparación con las grandes corredurías, los servicios de localización de Nvest son más flexibles; Su asociación con Commonwealth proporciona un mejor soporte técnico y cumplimiento en comparación con los asesores más pequeños.
★ Responsabilidad social y ESG
Las iniciativas de responsabilidad social de Nvest Group se centran en el apoyo a la comunidad y la inclusión de la diversidad. Cada año, la compañía organiza la campaña "Operation Love from Home" para recaudar alimentos no perecederos para bancos de alimentos locales como Gather y Cross Roads House, recolectando miles de donaciones en 2024. Además, Nvest apoya a organizaciones de veteranos, mostrándose a la comunidad a través de donaciones y voluntariado.
En cuanto a los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), la empresa se compromete a promover la diversidad y la inclusión en sus contrataciones y operaciones, con miembros del equipo de diversos orígenes. En la gestión de carteras, Nvest ofrece opciones de inversión ESG, lo que permite a los clientes seleccionar fondos que cumplan con los criterios de sostenibilidad, pero no se revelan datos ESG específicos.
★ Salud financiera
La información financiera de Nvest Group no está totalmente disponible públicamente. Según los datos de Dun & Bradstreet, las ventas anuales de Nvest Financial, LLC son de aproximadamente 1,06 millones de dólares (a partir de 2024, estimaciones del modelo).
La empresa es una empresa privada y no divulga información sobre rondas de financiamiento o inversionistas externos, lo que indica que mantiene su desarrollo principalmente a través de los ingresos operativos. En 2024, Nvest abrió una nueva oficina en Danfoss, Massachusetts, demostrando capacidades de expansión comercial.
La escala de los activos bajo administración del cliente y las cifras específicas de ganancias no se revelan, pero el historial operativo estable de la compañía (desde 2003) y los premios de la industria indican cierto reconocimiento en el mercado.
★ Hoja de ruta futura
Nvest Group planea expandir aún más su alcance de mercado en la región noreste en 2025, abriendo potencialmente oficinas adicionales para atender a los clientes en Massachusetts y Nueva Inglaterra. La plataforma optimizará la funcionalidad de Investor 360, con planes para agregar análisis de inversión en tiempo real y herramientas interactivas móviles para mejorar la experiencia del usuario. La compañía también ampliará sus opciones de inversión ESG en respuesta al interés de los clientes en la inversión sostenible.
Además, Nvest planea mejorar sus servicios de planes de jubilación corporativos (401 (k)) para atraer a más clientes de PYMES a través de la educación de los empleados y programas personalizados. En términos de participación comunitaria, la compañía continuará apoyando a los bancos de alimentos y las organizaciones de veteranos para expandir el impacto de la campaña "Operation Love from Home". Nvest dijo que continuará cumpliendo con los requisitos reglamentarios para garantizar el cumplimiento del servicio
★ ecosistema de cooperación estratégica
Los socios estratégicos de Nvest Group incluyen:
Commonwealth Financial Network, que ha brindado servicios de corretaje y custodia de valores desde 2003, apoyando la gestión de inversiones y la compensación de cuentas (a partir del primer trimestre de 2025).
Agencia de seguros CES: Ofrece productos de seguros fijos como seguros de vida y rentas vitalicias para satisfacer las necesidades de gestión de riesgos de los clientes.
Morningstar (especulativo): Proporciona datos de mercado y herramientas de análisis de inversiones, integradas en la plataforma Investor 360
Estas colaboraciones mejoran las capacidades técnicas, el cumplimiento y la diversidad de productos de Nvest. La información pública no revela la cooperación directa con empresas de tecnología o instituciones de pago
