Landmark Bank

🌟 Perfil

Landmark National Bank es un banco comunitario estadounidense dedicado a brindar diversos servicios financieros a clientes individuales y corporativos. Su empresa matriz, Landmark Bancorp, Inc., es un holding bancario que cotiza en Nasdaq y que opera en varios lugares de Kansas bajo un sólido modelo de banca comunitaria. El banco toma "el cliente es un amigo" como su concepto de servicio y presta atención a los servicios localizados y las relaciones a largo plazo con los clientes.

📋 información básica

Nombre completo y abreviatura Nombre
completo: Landmark National Bank
Abreviatura: Landmark

fundada
el 22 de abril de 1885, originalmente bajo el nombre de Manhattan Buildings & Savings Association, y luego cambió su nombre a Landmark Banco Nacional。

País
de registro: Estados

Inglés Sede Dirección
: 701 Poyntz Avenue, Manhattan, Kansas 66502, Estados

Estado operativo
: Activo, a partir de 2025, el banco continúa operando , con múltiples ramas.

Antecedentes
Landmark National Bank se remonta a 1885 e inicialmente sirvió al área de Manhattan, Kansas, como una asociación local de ahorros. Después de varios cambios de nombre y expansiones, el banco se convirtió gradualmente en un banco comunitario que cubre varios condados de Kansas. Su empresa matriz, Landmark Bancorp, Inc., fue fundada en 2001 y cotiza en Nasdaq (ticker: LARK). El banco está orientado a la comunidad y se enfoca en servicios personalizados, sirviendo a individuos, familias y pequeñas y medianas empresas.

Capital registrado Como
parte de un holding bancario que cotiza en bolsa, el capital registrado de Landmark Bancorp, Inc. no se revela por separado, pero sus activos totales son de aproximadamente $ 1.5 mil millones (según los datos públicos más recientes en 2023). El capital registrado específico debe referirse a los documentos de la SEC.

Fondos ejecutivos clave

• Abigail (Abby) Wendel: Presidente y Director Ejecutivo de Landmark Bancorp, Inc. desde el 29 de marzo de 2024. Wendel tiene una amplia experiencia bancaria, ya que anteriormente se desempeñó como presidente de la División de Consumo en UMB Bank, donde se centró en la banca minorista y la experiencia del cliente.

• Michael E. Scheopner: Ex presidente y director ejecutivo, pasó a un puesto no ejecutivo después de 2024, se jubilará a fines de 2024. Bajo su liderazgo, los activos y sucursales del banco crecieron significativamente.

• Mark A. Herpich: Director Financiero, responsable de la estrategia financiera y el cumplimiento, con muchos años de experiencia en gestión financiera bancaria.

Equipo de consultoría El
equipo de consultores externos específicos no se divulga en la información pública. Los bancos confían en equipos de gestión internos y servicios profesionales como legal y auditoría (como firmas de contabilidad externas) para brindar apoyo de consultoría.

Estructura empresarial
Landmark National Bank, como subsidiaria de propiedad total de Landmark Bancorp, Inc., adopta una estructura de administración plana. El banco tiene varias divisiones, que incluyen banca minorista, banca comercial, servicios de préstamos, gestión de patrimonio y soporte operativo. Las sucursales están ubicadas en 24 ciudades de Kansas, con un total de 31 ubicaciones.

Estructura accionaria
Landmark Bancorp, Inc. es una empresa que cotiza en bolsa con participación accionaria dispersa entre inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos internos. No hay un solo accionista mayoritario, y la distribución específica de la participación accionaria se puede encontrar en la presentación 13F presentada por la SEC. A partir de 2023, los inversores institucionales poseen alrededor del 40% de las acciones.

Naturaleza de la empresa
Landmark National Bank es un banco comercial privado con una empresa pública y una industria de servicios financieros.

🏦 clasificación empresarial

Landmark National Bank es un banco comunitario que se enfoca en servicios financieros localizados, que atienden principalmente a individuos, hogares y pequeñas y medianas empresas. Según el sistema financiero de EE. UU., Es un banco nacional y está regulado por el gobierno federal.

📊 clasificación

de mercado

Mercado geográfico: Sirve principalmente a las regiones este, central, sureste y suroeste de Kansas, EE. UU., Cubriendo 24 ciudades.
Segmentación de clientes: clientes minoristas (particulares y hogares), clientes comerciales (pequeñas y medianas empresas, empresas agrícolas), clientes municipales.
Posicionamiento en la industria: Servicios financieros comunitarios, con énfasis en la localización y la personalización.

💼 servicio

Landmark National Bank ofrece los siguientes servicios clave:

• Banca personal: cuentas de ahorro, cuentas corrientes, depósitos a plazo, préstamos personales (préstamos para automóviles, préstamos para mejoras en el hogar), tarjetas de crédito, banca en línea y banca móvil.

• Bancos comerciales: préstamos comerciales, cuentas operativas, servicios de administración de efectivo, préstamos agrícolas, préstamos municipales.

• Hipotecas: de uno a cuatro préstamos inmobiliarios residenciales, préstamos para la construcción, préstamos para terrenos.

• Gestión de patrimonios: servicios de inversión, productos de seguros, planificación de la jubilación.

• Otros servicios: depósitos móviles, servicios de cajeros automáticos, banca telefónica.

🛡️ Información

autoridad
reguladora Landmark National Bank está regulada por las siguientes autoridades:

• Oficina del Contralor de la Moneda Moneda, OCC): Como banco nacional, está sujeto a la regulación primaria de la OCC.

• Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC): Los depósitos bancarios están asegurados por la FDIC con un monto máximo asegurado de $250,000 por depositante.

• Sistema de la Reserva Federal: La empresa matriz, Landmark Bancorp, Inc., actúa como un holding bancario y está regulado por la Reserva Federal.

Número de licencia regulatoria

• Número de certificado de la FDIC: 5826

• Número de carta de la OCC: Número específico no revelado, pero como banco nacional, es propietario de la OCC Se emite un estatuto bancario.

Tiempo regulatorio efectivo

> El seguro de la FDIC ha estado vigente desde el establecimiento del banco, específicamente en 1934 (después del establecimiento de la FDIC).

• La regulación de la OCC ha estado vigente desde que el banco se convirtió en National Bank, y la hora exacta no se revela claramente debido a los cambios históricos de nombre, pero ha seguido cumpliendo desde al menos 2001 cuando se fundó la empresa matriz.

Historial de cumplimiento
Sin un historial de sanciones regulatorias significativas, el banco mantiene una calificación de 5 estrellas de Bauer Financial, lo que indica su solidez financiera y cumplimiento.

📈 productos comerciales

Landmark National Bank no ofrece negociación de valores ni derivados financieros complejos, y sus principales productos financieros incluyen:

• Productos de depósito: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas del mercado monetario, depósitos fijos (CD).

• Productos de préstamo: hipotecas residenciales, préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos agrícolas, préstamos al consumo (automóviles, barcos, etc.), préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP).

• Tarjeta de crédito: Tarjeta de crédito de la marca Visa o Mastercard con un programa de recompensas.

• Productos de inversión: Ofrece seguros y valores relacionados con inversiones a través del segmento de gestión de patrimonios.

💻 software comercial

La plataforma

• ofrece aplicaciones móviles y de banca en línea basadas en navegador que admiten la administración de cuentas, pagos de facturas, transferencias y depósitos móviles.

• La aplicación móvil está disponible para descargar en plataformas iOS y Android, integrando herramientas de evaluación de puntaje crediticio y presupuesto.

Soporte

• La plataforma funciona con Fiserv Solutions, Inc., lo que garantiza la seguridad y la experiencia del usuario.

• Admite operaciones en vivo y acceso a cuentas 24/7.

Limitaciones
El software de trading sirve principalmente para la gestión de depósitos y préstamos y no admite el trading de acciones ni el trading de divisas.

💸 Métodos

de depósito y retiro

de depósito

• Contador de depósito: a través de 31 sucursales.

• Depósitos móviles: escanee cheques en busca de depósitos a través de la aplicación móvil.

• Depósitos en cajeros automáticos: Admite algunas funciones de depósito en cajeros automáticos.

• Depósito directo: El salario u otros ingresos regulares se pueden depositar directamente en la cuenta.

• Transferencia bancaria: Admite transferencias bancarias nacionales e internacionales.

Métodos

> Retiros en mostrador: Las sucursales ofrecen retiros de efectivo y cheques.

• Retiros en cajeros automáticos: cajeros automáticos a través de Landmark y redes asociadas.

• Transferencia en línea: admite transferencia entre cuentas o transferencia de cuentas externas.

• Cheque: Los clientes pueden escribir un cheque para retirar fondos.

Tarifas Algunos
servicios, como transferencias bancarias o retiros en cajeros automáticos fuera de la red, pueden cobrar pequeñas tarifas, y las tarifas específicas se refieren al sitio web oficial del banco.

📞 Atención

al cliente

Canales

• Teléfono: El servicio de banca telefónica 24/7 está disponible, y la línea directa de atención al cliente es 1-800-618-8577.

• Correo electrónico: Envíe una pregunta a través del formulario de contacto del sitio web oficial.

• Chat en vivo: El soporte de chat en vivo está disponible durante ciertos períodos.

• Sucursales: 31 puntos de venta que brindan servicios presenciales.

Tiempo

• El soporte telefónico y en línea suele ser instantáneo durante el horario comercial, y las horas no laborables se manejan a través de un sistema de voz.

• El servicio en persona requiere una cita o una visita directa al punto de venta.

El soporte de idiomas
está disponible principalmente en inglés, con soporte en español disponible en algunas regiones.

🔍 Servicios y servicios principales

La banca minorista
ofrece servicios de ahorro, cheques, préstamos y tarjetas de crédito a individuos y hogares, enfatizando una experiencia de banca digital conveniente.

Los bancos comerciales
ofrecen préstamos personalizados y soluciones de gestión de efectivo a pymes, empresas agrícolas y municipios, apoyando el desarrollo económico local.

Los préstamos hipotecarios
se enfocan en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales con ofertas flexibles para compradores de vivienda por primera vez y propietarios de negocios.

La gestión patrimonial
ayuda a los clientes a planificar su futuro financiero a través de seguros y productos de inversión, centrándose en las relaciones a largo plazo.

Participación comunitaria
El banco practica el concepto de "ayudar a las personas" a través de actividades de voluntariado y cooperación con organizaciones sin fines de lucro.

🖥️ Infraestructura técnica

Sistema bancario central
Emplea soluciones bancarias centrales proporcionadas por Fiserv, lo que garantiza un procesamiento de transacciones eficiente y seguro.

Ciberseguridad

> Proteja los datos de los clientes con autenticación multifactor (MFA) y cifrado.

• Realizar auditorías de seguridad periódicas para cumplir con los estándares de ciberseguridad de la FDIC y la OCC.

Plataforma

• Las plataformas de banca móvil y en línea admiten transacciones en tiempo real, pagos de facturas y monitoreo de crédito.

• Integre con herramientas de terceros como la gestión de presupuestos y la evaluación de puntajes crediticios.

Inversiones
en infraestructura Los bancos continúan invirtiendo en actualizaciones tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

⚖️ Sistema de cumplimiento y control de riesgos

de cumplimiento

• Siguiendo la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA), apoya las necesidades financieras de las comunidades de bajos ingresos.

• Cumplir con los requisitos de la Ley contra el Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC).

• Presentar regularmente informes de cumplimiento a la OCC y la FDIC.

Gestión de

• Riesgo de crédito: Gestionado a través de un riguroso proceso de aprobación de préstamos y una cartera de préstamos diversificada.

• Riesgo de mercado: La cartera está compuesta principalmente por valores de renta fija con baja volatilidad.

• Riesgo operativo: Reduzca los errores humanos y del sistema a través de auditorías internas y revisiones externas.

• Riesgo de liquidez: Mantener reservas de efectivo adecuadas y seguro de depósitos.

Control

• Establecer un comité de auditoría independiente para supervisar los informes financieros y el cumplimiento.

• Capacite regularmente a los empleados para asegurarse de que estén familiarizados con los últimos requisitos reglamentarios.

🌍 Posicionamiento en el mercado y ventaja

el mercado
Landmark National Bank se posiciona como un banco comunitario líder en Kansas, que atiende a residentes y empresas locales, enfatizando el servicio personalizado y las conexiones con la comunidad.

Ventaja competitiva

• Servicios de localización: Profundamente arraigados en Kansas y comprenden la economía local y las necesidades de los clientes.

• Relación con el cliente: Con el concepto de "el cliente es un amigo", nos centramos en la confianza a largo plazo.

• Solidez financiera: Bauer Financial tiene una calificación de 5 estrellas por su alta calidad de activos.

• Productos flexibles: Préstamos personalizados para pymes y clientes agrícolas.

• Innovación digital: Ofrezca una experiencia moderna de banca móvil y en línea para competir con los grandes bancos.

Competidores
Los competidores clave incluyen otros bancos comunitarios (como UMB Bank, Commerce Bank) y bancos nacionales (como Bank of America) en ubicaciones de Kansas.

🤝 Atención al cliente y empoderamiento

Soporte

• Asigne a los clientes un asesor bancario dedicado para brindar consultas personalizadas.

• Proporcionar recursos de educación financiera, como planificación presupuestaria y herramientas de gestión de crédito.

Empoderamiento de las PYME

• Apoye a las empresas locales con servicios flexibles de préstamos comerciales y gestión de efectivo.

• Proporcionar préstamos agrícolas para ayudar a los agricultores a hacer frente a las necesidades de financiación estacionales.

Empoderamiento digital

• aplicación de banca móvil integra herramientas de presupuesto y monitoreo de crédito para ayudar a los clientes a administrar sus finanzas.

• La banca en línea admite la administración de cuentas las 24 horas del día, los 7 días de la semana para mayor comodidad.

a la comunidad

• Se llevan a cabo charlas periódicas de educación financiera para mejorar la educación financiera de los clientes y la comunidad.

🌱 Responsabilidad Social y ESG

Ambiental

• Invertir en proyectos de préstamos verdes, como préstamos para mejorar la eficiencia energética.

• Reducir el consumo de energía en las sucursales y promover los estados de cuenta electrónicos.

Social

• Participar activamente en actividades de voluntariado comunitario para apoyar a organizaciones sin fines de lucro y el desarrollo económico local.

• Promover la igualdad de género con más de 40 mujeres en puestos de liderazgo, incluida la nueva CEO.

Gobernanza

• una estructura de gobierno corporativo transparente que divulga regularmente información financiera y operativa a los accionistas.

• Cumplir estrictamente con los requisitos reglamentarios y no tener antecedentes de infracciones importantes.

Iniciativas

• Nombrada la mejor cooperativa de ahorro y crédito de Milwaukee en 2023, lo que refleja su impacto en la comunidad.

• Apoyar el desarrollo económico del área de Iola, Kansas, ganando el premio "Empresa del año".

🤲 Strategic Partnership Ecosystem

Technology Partners

• colabora con Fiserv para proporcionar sistemas bancarios centrales y soluciones de banca digital.

• Los servicios de tarjeta de crédito están disponibles con Visa y Mastercard.

Community Partners

• se asocia con varias organizaciones sin fines de lucro en Kansas para programas caritativos y educativos.

• Apoyar a las cámaras de comercio locales y a las agencias de desarrollo económico para promover el crecimiento regional.

Alianzas de

• Participe en organizaciones de la industria como la Asociación Estadounidense de Banqueros (ABA) para compartir las mejores prácticas.

• Únase a las redes regulatorias de la FDIC y la OCC para garantizar el cumplimiento.

Colaboraciones inmobiliarias

• Asociarse con desarrolladores locales para apoyar proyectos comerciales y residenciales como proyectos de uso mixto en Lee's Summit.

💰

A partir de 2023, Landmark Bancorp, Inc. tiene activos totales de aproximadamente $1.5 mil millones y su cartera de préstamos está dominada por préstamos inmobiliarios y comerciales.

Rentabilidad

• Los ingresos netos por intereses son estables, con unos ingresos netos de aproximadamente 10 millones de dólares en 2022.

El

• rendimiento del capital (ROE) es de alrededor del 8%, que está en línea con el banco comunitario promedio.

Ratio de adecuación de

• El ratio de capital de nivel 1 supera los requisitos reglamentarios en aproximadamente un 12%.

• Bauer Financial tiene una calificación de 5 estrellas, lo que indica estabilidad financiera.

Liquidez

• Amplia base de depósitos y liquidez suficiente para satisfacer las necesidades operativas y de préstamos.

• El seguro de la FDIC mejora la confianza del cliente.

Exposición al

• El índice de morosidad está por debajo del promedio de la industria de alrededor del 0,5%.

• La cartera de inversiones está dominada por valores de bajo riesgo, lo que reduce el impacto de la volatilidad del mercado.

🚀 Planes de expansión de la hoja

Mayor expansión de sucursales en Kansas y otros estados vecinos, particularmente en mercados de alto crecimiento como Lawrence y Jonkerson City.

• Inversión continua en nuevas ubicaciones, como la Oficina de Préstamos Comerciales en el Edificio Pershing en Kansas City.

Actualizaciones tecnológicas

Mejore las capacidades de banca digital e introduzca herramientas financieras más personalizadas, como la gestión avanzada del

• presupuesto y el seguimiento de las inversiones.

• Mejore sus capacidades de ciberseguridad para combatir las crecientes amenazas cibernéticas.

de productos

• Desarrollar más productos financieros ecológicos para apoyar el desarrollo sostenible y los proyectos comunitarios.

• Ampliar los productos de préstamos agrícolas y para pymes para satisfacer las necesidades específicas de la industria.

Participación

• Profundizar la colaboración con organizaciones sin fines de lucro para expandir la educación financiera y los programas de desarrollo comunitario.

• Mejorar continuamente el desempeño ESG y esforzarse por obtener calificaciones de impacto social más altas.

resumen

Como banco comunitario establecido desde hace mucho tiempo, Landmark National Bank ocupa una posición única en el mercado financiero de Kansas con su sólido desempeño financiero, profundas raíces locales y modelo de servicio moderno. Su filosofía de servicio centrada en el cliente, su estricto sistema de cumplimiento y su compromiso con la comunidad lo mantienen por delante de la competencia. En el futuro, el banco continuará consolidándose como un banco líder en la región a través de la innovación tecnológica y la expansión del mercado.