Trace Finance

información básica

Nombre de la empresa: Trace Finance Ltd.
Fundada: 2022
Capital social: El sitio web oficial y la información pública no revelan datos específicos de capital social.
Ejecutivos clave:

> Fundador y CEO (CEO): Leandro Marques, con experiencia en el campo de fintech y pagos transfronterizos en Brasil, ha ocupado puestos de liderazgo en varias fintech start-ups, Enfoque en el mercado latinoamericano.

• Cofundador y Director de Operaciones (COO): Mateus Fiuza, con experiencia en operaciones de mercados financieros y desarrollo tecnológico, responsable de operaciones corporativas y optimización de procesos de cumplimiento.
  Estructura accionaria: Trace Finance es una empresa privada con una estructura accionaria no revelada. Los inversores conocidos incluyen 13 instituciones, incluidas Fintech Collective, 3cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital y Magic Fund, con un total de $ 420K en financiamiento (ronda inicial de febrero de 2022). Naturaleza de la empresa: Sociedad de responsabilidad limitada (Ltd.), una empresa emergente en el campo de la tecnología financiera (Fintech).
  Estado del negocio: Operación normal, en la etapa inicial de desarrollo, enfocado en expandir el negocio en el mercado latinoamericano.

Categoría de empresa: Fintech, específicamente proveedores de servicios financieros y de pago transfronterizos.
Clasificación del mercado:

• Segmentación de la industria: infraestructura de pago, remesas transfronterizas, servicios de cambio de divisas.

• Mercado objetivo: startups latinoamericanas, especialmente empresas de tecnología que han recaudado fondos en el extranjero, así como clientes en industrias como el comercio electrónico, iGaming y contenido digital.

• Cobertura geográfica: Opera principalmente en Brasil, cubre América Latina y admite redes de pago globales.

Servicios principales:

> Infraestructura de pago internacional: proporciona API para admitir transacciones locales e internacionales, cambio de divisas y gestión de tesorería.

• Servicios de Forex: Proporcione a los clientes divisas de bajo costo, coopere con más de 15 bancos de divisas y localice rápidamente fondos de inversión.

• Servicios legales concurrentes y de cumplimiento: Ayudar a los clientes a completar el registro de inversiones transfronterizas (por ejemplo, SCE-IED, SCE-Credit, CDNR), el establecimiento de la empresa (EIN, Flip) y las actualizaciones de cumplimiento.

• Solución de la industria: Servicios personalizados de conciliación de pagos y transacciones para creadores de contenido digital, juegos y comercio electrónico.

producto comercial:

>Remesas transfronterizas

Gestión de cuentas multidivisa cambio de divisas en tiempo real

• automatizar la conciliación de transacciones

software comercial:

> Proporcionar una plataforma de pago basada en API, Los clientes pueden integrarlo en sus propios sistemas.

• La plataforma admite el procesamiento de transacciones a gran escala con capacidades de conciliación automática.

• no revela el nombre específico del software comercial, pero enfatiza las soluciones modulares impulsadas por la tecnología.

métodos de depósito y retiro:

admite depósitos y retiros a través de transferencias bancarias, transferencias bancarias internacionales (como SWIFT) y más.

• tarifas específicas y los tiempos de procesamiento varían según el tipo de transacción y la región, y el sitio web oficial no proporciona una tabla de tarifas detallada.

• enfatiza las tasas bajas y el procesamiento rápido, superando a los servicios bancarios tradicionales.

Atención al cliente:

>Hay soporte multicanal disponible, que incluye correo electrónico, formularios en línea y servicio personalizado de un administrador de cuentas.

• Gestión de cuentas dedicada y soporte de integración técnica para clientes empresariales.

• admite servicios multilingües como portugués e inglés, adaptándose a las necesidades de los clientes latinoamericanos y globales.

El negocio principal de Trace Finance es proporcionar servicios financieros transfronterizos eficientes y de bajo costo a las startups latinoamericanas, ayudando a los clientes a gestionar los flujos internacionales de capital.

> Apertura rápida de cuentas: Proporcione servicios globales de apertura de cuentas para nuevas empresas que ya han recaudado fondos en el extranjero, reduciendo los tiempos de espera.

• Optimización de pagos: Agilice los procesos de transacción en las industrias del comercio electrónico y los juegos con una infraestructura de pago basada en API.

• Soporte de cumplimiento: Proporcione servicios de cumplimiento de procesos completos, desde el registro hasta las actualizaciones continuas, reduciendo los riesgos legales para los clientes en negocios transfronterizos.

• Impulsado por la tecnología: Utiliza tecnología de automatización y conectividad con bancos de divisas para proporcionar capacidades instantáneas de negociación y conciliación.

La compañía enfatiza abordar los puntos débiles de las empresas latinoamericanas en el mercado financiero global, como las altas tarifas, el cumplimiento complejo y los procesos ineficientes, a través de la innovación tecnológica y los servicios localizados.

• Plataforma basada en API: La tecnología central es una API de pago escalable, que permite una integración perfecta en los sistemas existentes.

• Seguridad de los datos: La tecnología de encriptación y los protocolos de cumplimiento se utilizan para garantizar la seguridad de los datos de las transacciones y cumplir con los estándares financieros internacionales.

• Red de socios: Se asoció con más de 15 bancos de divisas para establecer una red estable de pagos e intercambios.

• Conciliación automatizada: permite la conciliación instantánea de transacciones a gran escala a través de la tecnología, lo que reduce la intervención manual y mejora la eficiencia.

• Escalabilidad: La plataforma está diseñada para soportar altos volúmenes de transacciones y adaptarse a las necesidades de crecimiento de los negocios de los clientes.

El sitio web oficial no revela pilas de tecnología específicas o proveedores de servicios en la nube, pero enfatiza la tecnología como la fuerza impulsora central del negocio.

• sistema de cumplimiento:

  > cumple con el Banco Central de Brasil (BCB) y los requisitos regulatorios financieros internacionales, ayudando a los clientes a completar el registro de inversiones transfronterizas y las declaraciones de cumplimiento.

  • brinda soporte para procesos contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC), lo que garantiza la legitimidad de las transacciones.

  • colaborar con equipos legales profesionales para brindar a los clientes servicios legales paralelos.

• sistema de control de riesgos:

  > utiliza herramientas de monitoreo automatizadas para detectar transacciones anormales en tiempo real.

  • a través de una cooperación profunda con bancos de divisas, reducir las fluctuaciones del tipo de cambio y el riesgo de falla de las transacciones.

  • no revela detalles técnicos específicos de control de riesgos, sino que enfatiza la gestión de riesgos impulsada por la tecnología.

La empresa reduce los riesgos legales y operativos de sus clientes en las finanzas transfronterizas a través de una combinación de cumplimiento y tecnología.

Posicionamiento en el mercado:

> centrándose en startups latinoamericanas e industrias de alto crecimiento (como el comercio electrónico, juegos), proporcionando soluciones financieras personalizadas.

• posicionado como un puente entre los bancos tradicionales y las fintechs emergentes, combinando servicios eficientes y de bajo costo.

ventaja competitiva:

>Experiencia en localización: Profundamente involucrado en el mercado latinoamericano, entendiendo el panorama financiero y regulatorio regional.

• Servicio de bajo costo: coopera con múltiples bancos de divisas para proporcionar tarifas de cambio y pago por debajo del promedio del mercado.

• Respuesta rápida: Proporciona a las startups servicios rápidos de apertura de cuentas y localización de fondos, superando los largos procesos de los bancos tradicionales.

• Impulsado por la tecnología: la plataforma API y la conciliación automatizada mejoran la eficiencia de las transacciones y atraen a clientes orientados a la tecnología.

• Personalización de la industria: Proporcione soluciones de pago personalizadas para industrias como el comercio electrónico y los juegos, mejorando la fidelidad del cliente.

> Atención al cliente: Ofrece soporte en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana con un administrador de cuentas dedicado que responde rápidamente a problemas técnicos o de cumplimiento.

• Medidas de potenciación:

  >A través de la documentación de la API y el soporte técnico, ayuda a los clientes a integrar rápidamente los sistemas de pago.

  • proporciona consultoría y capacitación en cumplimiento, lo que reduce el costo de aprendizaje para las nuevas empresas en operaciones transfronterizas.

  • proporcionando herramientas de análisis de datos para clientes de comercio electrónico y apuestas para optimizar las transacciones y la gestión financiera.

• Comentarios de los clientes: El sitio web oficial muestra casos de clientes, enfatizando la eficiencia del servicio y las ventajas de costos, pero sin revelar listas de clientes específicas.

• Responsabilidad social:

  apoya el desarrollo de startups latinoamericanas y promueve el crecimiento económico regional.

  • mejorar la competitividad global de las pequeñas y medianas empresas a través de servicios de bajo costo.

• práctica ESG:

  > no revela informes ESG detallados, pero enfatiza la reducción de los procesos basados en papel a través de servicios digitales, alineándose con las preocupaciones ambientales.

  • El sistema de cumplimiento se centra en la lucha contra el blanqueo de capitales y la corrupción, reflejando las responsabilidades de gobernanza social.

  • No se encuentra información específica de proyectos de caridad o comunidad.

La divulgación de la empresa en el campo ESG es relativamente limitada, puede estar en las primeras etapas y aún no ha formado una práctica sistemática.

> Socios financieros: Colabore con más de 15 bancos de divisas para garantizar la estabilidad de los servicios de pago e intercambio.

• Instituciones de inversión: Reciba apoyo de capitalistas de riesgo de renombre como Fintech Collective y Circle Ventures, mejorando el capital y los recursos estratégicos.

• Industria W: Establezca una cooperación con clientes de las industrias de comercio electrónico, juegos y contenido digital para expandir los escenarios de aplicación.

• Ecosistema técnico: Integre con los sistemas de los clientes a través de API, formando indirectamente una conexión ecológica con ERP empresarial o plataformas de pago.

La empresa ha construido una red ecológica que abarca las finanzas, la tecnología y las industrias a través de la cooperación multipartita.

> Estado de financiación: Completó una ronda inicial de financiación de 420.000 dólares en 2022, con inversores que incluyen 13 instituciones.

• Modelo de ingresos: Gana a través de tarifas de transacción, spreads de divisas y tarifas de servicio de API.

• Estado de rentabilidad: Como empresa emergente, los datos de ganancias aún no se han divulgado y se espera que aún estén en la etapa de expansión de la inversión.

• Riesgo financiero: Dependencia del financiamiento externo, necesidad de continuar atrayendo inversiones para apoyar el crecimiento; La volatilidad del mercado latinoamericano puede afectar la estabilidad de los ingresos.

hoja de ruta para el futuro

> Expansión del mercado: Planea cubrir aún más otros países de América Latina y consolidar la posición en el mercado regional.

• Actualizaciones de productos: Se mejoró la funcionalidad de la API y se introdujeron soluciones más adaptadas a la industria, como herramientas de conciliación en tiempo real para las apuestas.

• Innovación tecnológica: Invierta en inteligencia artificial y tecnología blockchain para mejorar la transparencia y la eficiencia de las transacciones.

• Mejora del cumplimiento: Siga las tendencias regulatorias globales y optimice los procesos AML y KYC.

• Plan de financiación: Puede buscar financiación de serie A para apoyar la tecnología y la expansión del mercado.