Wealthify on Yhdistyneessä kuningaskunnassa sijaitseva, vuonna 2016 perustettu digitaalista varallisuutta hoitava yhtiö. Se tarjoaa yksittäisille sijoittajille yksinkertaisia, läpinäkyviä sijoitusratkaisuja, jotka on suunniteltu yksinkertaistamaan sijoitusprosessia teknologian ja automaation avulla. Tässä muutamia Wealthifyn keskeisiä ominaisuuksia ja palveluita:
Digital Investment Platform: Wealthify tarjoaa helppokäyttöisen verkkoalustan, jossa käyttäjät voivat avata tilejä, valita sijoitusstrategioita ja hallita salkkujaan.
Monipuolinen salkku: Yritys tarjoaa asiakkaille erilaisia salkkuvaihtoehtoja, jotka perustuvat usein asiakkaiden riskinsietokykyyn ja sijoitustavoitteisiin. Nämä salkut koostuvat pääasiassa edullisista pörssilistatuista rahastoista (ETF) ja muista hajautetuista omaisuuseristä.
Henkilökohtaiset sijoitusstrategiat: Ilmoittautumisprosessin aikana Wealthify arvioi sijoittajan riskinottohalua ja taloudellisia tavoitteita useiden kysymysten avulla, minkä seurauksena se antaa suosituksen asianmukaisista sijoitusstrategioista.
Matalan maksun rakenne: Wealthify on tunnettu läpinäkyvästä ja edullisesta palkkiorakenteestaan, joka yleensä perii palkkion (0,6% vuodessa) transaktioista palkkion sijaan. Toisin kuin perinteisiltä sijoittajilta, sinulta ei veloiteta talletusta, rahan nostoa, rahan siirtoa tai suunnitelmasi sulkemista.
General Investment Account:
GIA ei tarjoa samoja veroetuja kuin Stock and ISA tai Self-Invested Perssion Pension. Tämä tarkoittaa, että GIA-sijoituksistasi ansaitsemasi voitot voivat olla seuraavien verojen alaisia:
Tulovero: Saatat olla tuloveron alainen, kun saat tuloa sijoituksistasi. Maksettava määrä riippuu veroluokasta, jossa olet, ja voittojen suuruudesta.
Pääomavoittovero: Tämä on vero, joka peritään voitoista, jotka saat myydessäsi sijoituksen, jonka arvo on kasvanut ajan myötä. Maksat tätä veroa vain pääomavoittojen verovähennyksen ylittävistä voitoista (tällä hetkellä 3 000 puntaa vuodessa).
Säästötili:
Välittömän pääsyn säästötili ClearBankin käyttämänä
Vaihtuvien korkojen ansiosta Wealthifyn Välittömän pääsyn säästötili antaa sinulle joustavuutta säästää omilla ehdoillasi.
- Maksa 4,39% AER / 4,30% Todellinen kokonaiskorko kuukaudessa (muuttuja).
- 1 £: sta alkaen voit tallettaa niin paljon kuin haluat, ilman ylärajaa.
- Nosta rahasi milloin tahansa, missä tahansa. Eettiset sijoitusvaihtoehdot: Heikko tarjoaa eettisiä sijoitusvaihtoehtoja, joiden avulla asiakkaat voivat sijoittaa johdonmukaisella tavalla. Näihin salkkuihin kuuluu omaisuuseriä, jotka ovat ympäristö-, sosiaali- ja yrityshallinnon (ESG) standardien mukaisia.
Asiakastuki ja koulutus: Wealthify tarjoaa asiakastukipalveluja ja tarjoaa koulutusresursseja, jotta sijoittajat ymmärtäisivät paremmin sijoitusprosessia ja markkinoiden dynamiikkaa.
Sääntelyn noudattaminen: Wealthifya sääntelee Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusmarkkinaviranomainen (FCA) nro 662530, joka varmistaa, että sen tarjoamat palvelut ovat alan standardien ja oikeudellisten vaatimusten mukaisia. Yleisesti ottaen Wealthify on sitoutunut tarjoamaan sijoittajille virtaviivaisen ja tehokkaan sijoituskokemuksen digitaalisen alustansa ja ammattimaisten sijoitustenhoitopalvelujensa kautta, mikä tekee siitä erityisen hyvin soveltuvan yksityishenkilöille, jotka haluavat tehdä pitkäaikaisia sijoituksia ilman raskasta hallintaa.
