★ Yritysprofiili
Nvest Groupin pääasiallisena toimintaa harjoittaa vuonna 2003 perustettu rahoitusneuvontayritys Nvest Financial, LLC, Pääkonttori sijaitsee Kennebunkissa, ME:ssä, Yhdysvalloissa.
★ säädöksiä koskevat tiedot
Nvest Financial, LLC on rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA), joka on rekisteröity Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomiteassa (SEC) ja jota säätelee vuoden 1940 sijoitusneuvojalaki ja jonka keskusrekisteröintinumero (CRD) on 171394 (maaliskuusta 2024 alkaen SEC-lomakkeella ADV). Arvopaperipalveluja tarjotaan Commonwealth Financial Networkin kautta, jota säätelevät Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ja Securities Investor Protection Corporation (SIPC) FINRA-rekisterinumerolla CRD 8032. Kiinteitä vakuutustuotteita tarjotaan CES-vakuutusviraston kautta, ja ne täyttävät osavaltiotason vakuutussääntelyvaatimukset. Nvest Financialilla on CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence) -sertifikaatti, mikä osoittaa, että sen sijoitusneuvontaprosessit täyttävät luottamusvelvollisuusstandardit (vuodesta 2023 alkaen).
★ Kaupankäyntituotteet
Nvest Groupin kaupankäyntituotteet ovat pääasiassa salkunhoitopalveluja, jotka kattavat osakkeet, joukkovelkakirjat, pörssinoteeratut rahastot (ETF), sijoitusrahastot ja korkotuotteet.
Commonwealth Financial Networkin välitystilien kautta asiakkaat voivat sijoittaa Yhdysvaltain arvopaperimarkkinoille, mukaan lukien blue-chip-osakkeet, kasvuosakkeet, kunnalliset joukkovelkakirjat ja kiinteistösijoitusrahastot (REIT).
Yhtiö tarjoaa myös vakuutustuotteita (kuten henkivakuutus, pitkäaikaishoitovakuutus) ja annuiteettituotteita riskienhallinnan ja eläkesuunnittelun tarpeisiin. Salkut räätälöidään asiakkaiden riskinsietokyvyn, sijoitushorisontin ja taloudellisten tavoitteiden mukaan, ja varojen allokaatiossa painotetaan hajauttamista riskin hajauttamiseksi.
WhaleWisdomin tietojen mukaan vuoden 2024 kolmannella neljänneksellä iShares Russell 1000 Growth ETF oli suurin Nvest Financialin 13F-arvopaperiomistuksista 41 684 osakkeella. Julkisista tiedoista ei käy ilmi tarkkaa kaupankäyntivolyymia tai omaisuudenhallinnan mittakaavaa.
★ Kaupankäynti-ohjelmisto
Nvest Group tarjoaa Investor 360 -alustan, jonka avulla asiakkaat voivat käyttää tilitietoja, tarkastella salkun kehitystä ja ladata kuukausittaisia tiliotteita verkossa. Commonwealth Financial Networkin tarjoama alusta integroi tilinhallinta-, sijoitusseuranta- ja taloussuunnittelutyökalut, joten se sopii sekä vähittäis- että varakkaille asiakkaille.
Käyttäjät voivat kirjautua sisään verkon tai mobiililaitteen kautta (iOS ja Android), ja käyttöliittymä on suunniteltu yksinkertaiseksi ja helppokäyttöiseksi. Alusta tukee reaaliaikaista markkinadataa ja sijoitusanalyysiä, ja jotkin ominaisuudet integroivat kolmannen osapuolen tietolähteitä, kuten Morningstarin.
Vuonna 2023 Investor 360 on päivittänyt datan visualisointiominaisuuksiaan, mikä lisää sijoitusten suorituskyvyn läpinäkyvyyttä. Jotkut asiakkaat ovat raportoineet hitaista latausnopeuksista ruuhka-aikoina, ja yhtiö sanoi optimoineensa palvelimen suorituskyvyn (Q4 2024 alkaen).
★ Talletus- ja nostotavatNvest
Groupin talletus- ja kotiutusmenetelmät ovat saatavilla Commonwealth Financial Networkin välitystilien ja kolmannen osapuolen säilyttäjien, kuten Pershingin, kautta LLC) prosessissa.
Asiakkaat voivat tallettaa varoja pankkisiirrolla (ACH), pankkisiirrolla tai sekillä, jota säilyttäjä hallinnoi talletuksen jälkeen noudattaen SEC:n säilytyssääntöjä (edellyttäen, että asiakkaiden varat on erotettava neuvonantajan varoista).
Nostot tehdään Investor 360 -alustan kautta, tyypillisesti 3-5 arkipäivän kuluessa säilyttäjän selvitysprosessista riippuen. Alusta tukee USD-kauppaa, eikä siihen liity kryptovaluutta- tai valuuttakauppaa.
Nvest ei pidä suoraan hallussaan asiakkaiden varoja, ja kaikki liiketoimet suoritetaan säänneltyjen selvitystoimistojen kautta, mikä varmistaa läpinäkyvyyden ja turvallisuuden.
★ Asiakastuki ja voimaannuttaminen
Nvest Group tarjoaa asiakkailleen koulutussisältöä blogien, markkinakommenttien ja asiakasseminaarien kautta, jotka kattavat sijoitusten perusteet, eläkesuunnittelun ja verostrategiat. Investor 360 -alustalla on sisäänrakennetut työkalut, joiden avulla asiakkaat voivat seurata sijoitusten suorituskykyä ja taloudellisia tavoitteita.
Vuonna 2024 Nvest käynnisti verkkokoulutussarjan, jossa ulkopuoliset asiantuntijat selittävät markkinatrendejä ja varallisuudenhoitoa, ja se houkutteli satoja asiakkaita. Yhtiö tarjoaa myös henkilöstökoulutusta yritysasiakkaille 401(k)-suunnitelmien toiminnasta ja eduista.
Asiakaspalautekanavia ovat puhelin-, sähköposti- ja offline-tiedustelut, ja jotkut ehdottavat live-chat-tuen lisäämistä reagointikyvyn parantamiseksi. Nvest korostaa pitkäaikaisten suhteiden rakentamista asiakkaiden kanssa ja varmistaa, että rahoitussuunnitelmat vastaavat asiakkaiden tarpeita säännöllisillä tarkistuskokouksilla (vuodesta 2024 alkaen).
★ Ydinliiketoiminta ja palvelut
Nvest Groupin ydinliiketoimintaan kuuluvat taloussuunnittelu, sijoitusten hallinta ja liiketoiminnan neuvonta yksityisasiakkaille, varakkaille yksityishenkilöille sekä pienille ja keskisuurille yrityksille. Taloussuunnittelupalvelut kattavat eläkesuunnittelun, verotuksen optimoinnin, kiinteistösuunnittelun ja riskienhallinnan, ja tavoitteena on tarjota asiakkaille kattavia rahoitusratkaisuja.
Sijoitusten hallintapalvelut auttavat asiakkaita saavuttamaan pitkän aikavälin varallisuuden kasvun räätälöityjen salkkujen avulla, joiden varojen allokointi perustuu asiakkaiden riskinsietokykyyn ja tavoitteisiin. Yrityskonsultointi (ROI Cubedin kautta) tarjoaa yritysten omistajille strategista suunnittelua, liiketoiminnan laajentamista ja irtautumisstrategian tukea.
NVEST 401(k) keskittyy yritysten eläkesuunnitelmien suunnitteluun ja hallintaan ja auttaa yrityksiä tarjoamaan räätälöityjä etuussuunnitelmia työntekijöilleen. Palvelee Koillis-Yhdysvaltoja, ja asiakaskunta on pääasiassa Uuden-Englannin alueella (vuodesta 2025 alkaen)
★ Technology Foundation
Nvest Groupin teknologiainfrastruktuuria tukee Commonwealth Financial Networkin välitys- ja säilytysjärjestelmä sekä omat taloussuunnittelutyökalut.
Investor 360 -alusta perustuu pilvipalveluihin (mahdollisesti käyttämällä AWS:ää tai vastaavia palveluntarjoajia, julkistamaton), tukee tilinhallintaa, investointien seurantaa ja raporttien luomista, ja tietojen tallennus on SEC:n tietoturvastandardien mukaista.
Taloussuunnitteluprosessissa käytetään omia algoritmeja luodakseen asiakkaiden taloustietoihin perustuvia räätälöityjä raportteja, jotka kattavat varojen allokoinnin ja eläketavoitteet. Alusta integroi kolmannen osapuolen tietolähteitä, kuten Morningstarin, tarjotakseen reaaliaikaisia markkinatietoja ja sijoitusanalyyseja. Vuonna 2024 Nvest optimoi alustan mobiilikokemuksen lisäämällä push-ilmoituksia, jotka muistuttavat asiakkaita seuraamaan tilipäivityksiä.
★ Vaatimustenmukaisuus- ja riskienhallintajärjestelmä
Nvest Groupin vaatimustenmukaisuusjärjestelmä perustuu Yhdysvaltain SEC:n ja FINRA:n viranomaisvaatimuksiin. Alusta suorittaa asiakkaiden henkilöllisyyden todentamisen (KYC) ja rahanpesun vastaisten (AML) tarkastuksia Commonwealth Financial Networkin kautta, ja kaikkien asiakkaiden on annettava henkilöllisyys- ja taloudelliset tiedot. Sijoitusneuvojat noudattavat luottamusvelvollisuusstandardeja varmistaakseen, että suositukset ovat heidän asiakkaidensa etujen mukaisia.
Riskienhallintatoimenpiteisiin kuuluvat säännölliset salkun arvioinnit, omaisuuserien hajauttaminen ja markkinoiden volatiliteetin seuranta sijoitusriskien vähentämiseksi. Asiakkaiden varoja hallinnoi kolmannen osapuolen säilyttäjä, eikä Nvestillä ole suoraa pääsyä asiakkaiden varoihin, mikä noudattaa SEC:n säilytyssääntöjä. Vuonna 2023 Nvest sai CEFEX-sertifikaatin, joka todistaa, että sen prosessit täyttävät luottamusvastuustandardit. Asiakastietosuoja noudattaa GLBA:ta ja osavaltiotason tietosuojamääräyksiä, ja alusta käy läpi säännöllisiä ulkoisia tarkastuksia vaatimustenmukaisuuden varmistamiseksi
★ Markkina-asema ja kilpailuetu
Nvest Group on integroitu rahoitusneuvontayritys, joka on suunnattu yksityisille ja varakkaille asiakkaille, jotka etsivät henkilökohtaista taloussuunnittelua, sekä pk-yrityksille, jotka tarvitsevat eläkesuunnittelua ja -konsultointia. Sen kilpailuetuja ovat:
Kattava taloussuunnittelu: Tarjoaa kattavia palveluita, jotka kattavat sijoitukset, verot, perinnön ja eläkkeelle jäämisen, ja vastaa asiakkaidensa erilaisiin tarpeisiin.
CEFEX-sertifiointi: Prosessit ovat linjassa luottamusvastuustandardien kanssa, mikä lisää asiakkaiden luottamusta.
Lokalisoidut palvelut: Koillis-alueella on useita toimistoja, joten saatavilla on kasvokkain konsultaatioita, jotka sopivat suhteisiin keskittyville asiakkaille.
Monipuolinen liiketoiminta: Laajenna yrityskonsultointiin ja yritysetuihin ROI Cubedin ja Nvest 401(k):n avulla tavoittaaksesi laajemman asiakaskunnan.
Suuriin välitysyrityksiin verrattuna Nvestin lokalisointipalvelut ovat joustavampia; Sen kumppanuus Commonwealthin kanssa tarjoaa paremman teknisen tuen ja vaatimustenmukaisuuden verrattuna pienempiin neuvonantajiin.
★ Sosiaalinen vastuu ja ESG
Nvest Groupin sosiaalisen vastuun aloitteet keskittyvät yhteisön tukemiseen ja monimuotoisuuden osallistamiseen. Yritys järjestää joka vuosi "Operation Love from Home" -kampanjan, jonka tarkoituksena on kerätä pilaantumatonta ruokaa paikallisille ruokapankeille, kuten Gatherille ja Cross Roads Houselle, ja kerää tuhansia lahjoituksia vuonna 2024. Lisäksi Nvest tukee veteraanijärjestöjä ja osoittaa takaisin yhteisölle lahjoitusten ja vapaaehtoistyön kautta.
Ympäristön, yhteiskunnan ja hallinnon (ESG) osalta yhtiö on sitoutunut edistämään monimuotoisuutta ja osallisuutta rekrytoinnissaan ja toiminnassaan, ja tiimin jäsenet ovat erilaisista taustoista. Salkunhoidossa Nvest tarjoaa ESG-sijoitusvaihtoehtoja, joiden avulla asiakkaat voivat valita vastuullisuuskriteerit täyttäviä rahastoja, mutta tarkkoja ESG-tietoja ei julkisteta.
★ Financial Health
Nvest Groupin taloudelliset tiedot eivät ole täysin julkisesti saatavilla. Dun & Bradstreetin tietojen mukaan Nvest Financial, LLC:n vuotuinen liikevaihto on noin 1,06 miljoonaa dollaria (vuonna 2024, malliarviot).
Yhtiö on yksityinen yritys, eikä se julkista tietoja rahoituskierroksista tai ulkopuolisista sijoittajista, mikä viittaa siihen, että se ylläpitää kehitystään pääosin liiketoiminnan tuotoilla. Vuonna 2024 Nvest avasi uuden toimiston Danfossiin, Massachusettsiin, mikä osoitti liiketoiminnan laajentamismahdollisuuksia.
Asiakkaan hallinnoitavien varojen laajuutta ja tarkkoja tuloslukuja ei julkisteta, mutta yhtiön vakaa toimintahistoria (vuodesta 2003) ja toimialapalkinnot osoittavat jonkin verran tunnettuutta markkinoilla.
★ Tulevaisuuden etenemissuunnitelma
Nvest Group aikoo laajentaa entisestään markkina-aluettaan Koillis-alueella vuonna 2025 ja mahdollisesti avata lisää toimistoja palvelemaan asiakkaita Massachusettsissa ja Uudessa Englannissa. Alusta optimoi Investor 360:n toiminnallisuuden, ja suunnitelmissa on lisätä reaaliaikainen sijoitusanalyysi ja interaktiiviset mobiilityökalut käyttökokemuksen parantamiseksi. Yhtiö laajentaa myös ESG-sijoitusvaihtoehtojaan vastauksena asiakkaiden kiinnostukseen vastuullista sijoittamista kohtaan.
Lisäksi Nvest aikoo parantaa yritysten eläkesuunnitelmapalveluitaan (401(k)) houkutellakseen lisää pk-asiakkaita työntekijöiden koulutuksen ja räätälöityjen ohjelmien avulla. Yhteisön sitoutumisen osalta yhtiö jatkaa ruokapankkien ja veteraanijärjestöjen tukemista "Operation Love from Home" -kampanjan vaikutuksen laajentamiseksi. Nvest sanoi noudattavansa jatkossakin sääntelyvaatimuksia varmistaakseen palvelun vaatimustenmukaisuuden
★ strategisen yhteistyön ekosysteemi
Nvest Groupin strategisia kumppaneita ovat:
Commonwealth Financial Network, joka on tarjonnut arvopaperien välitys- ja säilytyspalveluja vuodesta 2003 lähtien tukeen sijoitusten hallintaa ja tiliselvitystä (Q1 2025 alkaen).
CES Insurance Agency: Tarjoaa kiinteitä vakuutustuotteita, kuten henkivakuutuksia ja annuiteetteja asiakkaiden riskienhallintatarpeisiin.
Morningstar (spekulatiivinen): Tarjoaa markkinatietoja ja sijoitusanalyysityökaluja, jotka on integroitu Investor 360 -alustaan
Nämä yhteistyöt parantavat Nvestin teknisiä valmiuksia, vaatimustenmukaisuutta ja tuotteiden monimuotoisuutta. Julkinen tieto ei paljasta suoraa yhteistyötä teknologiayritysten tai maksulaitosten kanssa
