Banco Delta Asia (portugali: Banco Delta Ásia S.A.R.L.) on Macaossa sijaitseva pankki, joka on nykyään Delta Asia Financial Groupin tytäryhtiö, jonka omistaa Stanley Au, yksi ensimmäisistä Macaon toimitusjohtajan ehdokkaista. Yhtiöllä on toimintaa sekä Hongkongissa että Macaossa keskittyen pääasiassa investointipankki-, liikepankki- ja vakuutuspalveluihin.
History Banco Delta Asian perusti aiemmin Stanley Aun isä Au Wing Ngok vuonna 1935 nimellä Hang Seng Money Exchange Macau (nimettiin myöhemmin Hang Seng Bank Macaoksi). Vuonna 1962 Stanley Au laajensi liiketoimintaansa Hongkongiin ja perusti Delta Asia Limitedin harjoittamaan Lontoon kultaliiketoimintaa, ja siitä tuli yksi ensimmäisistä Aasian suurimmista kultapelijoista. Yhtiötä on sittemmin parannettu, jotta se mahdollistaisi talletusten ja luottokirjeiden toiminnan ei-pankkina. Vuonna 1980 Delta Asia Group otti haltuunsa Hang Seng Bank Macaon. 28. joulukuuta 1993 Delta Asia Group muutti virallisesti nimensä Delta Asia Financial Groupiksi, ja sen Hang Seng Bank Macau nimettiin myös Banco Delta Asiaksi. Pääkonttori sijaitsee nyt osoitteessa 39-41 Shui Hang Mei Street, Central District (sihteeri Peter Streetin risteyksessä). Hallinnollinen keskus sijaitsee Gangdingin edessä.
North Korean Accounts ja Runaway Incident Yhdysvaltain valtiovarainministeriö syytti 15. syyskuuta 2005 Banco Delta Asiaa pohjoiskorealaisten asiakkaiden avustamisesta rahanpesussa, väärennettyjen seteleiden levittämisen helpottamisesta ja muusta terroristitoiminnasta ja neuvoi yhdysvaltalaista yritystä katkaisemaan kaikki yhteydet pankkiin. Banco Delta Asia Macaossa pakeni, ja 300 miljoonaa patacaa vedettiin pois vain kahdessa päivässä, mikä vastaa kymmenesosaa Banco Delta Asian kaikista talletuksista. Pankki kuitenkin sanoi, että sillä oli tarpeeksi käteistä sen kattamiseksi. Banco Delta Asia on käynyt kauppaa Pohjois-Korean kanssa 1970-luvulta lähtien, mutta kiistää Yhdysvaltojen syytöksen, jonka mukaan sillä olisi aina ollut sääntelymekanismi rahanpesun estämiseksi. Seuraavana aamuna Macaon erityishallintoalueen hallitus antoi lausunnon, jossa se ilmaisi syvän huolensa tapauksesta ja perusti työryhmän tutkimaan asiaa. Illalla Macaon erityishallintoalueen pääjohtaja Ho Houhua mainitsi syyksi "vakavia sääntöjenvastaisuuksia asiakkaiden nostoissa Banco Delta Asia". Rahoitusjärjestelmän oikeusjärjestelmään viitaten hän nimitti Banco Nacional Ultramarino Macau Branchin pääjohtajan So Yulongin ja Macaon rahaviranomaisen sisäisen tarkastustoimiston apulaisjohtajan Li Zhanchengin osallistumaan Banco Delta Asian johtamiseen vahvistaakseen yleisön luottamusta rahoitusjärjestelmään. HKMA ilmoitti vuonna 1995 ensimmäistä kertaa voimaan tulleeseen pankkiasetukseen viitaten KPMG: n osakkaan Paul Broughin nimittämisestä johtajaksi ottamaan hoitaakseen Hongkongin palvelut ja erottamaan varat emoyhtiöstä.
New China Australian News -lehdessä 18. helmikuuta 2006 lainatun BBC: n mukaan Banco Delta Asiaa edustava lakimies sanoi 16. helmikuuta 2006, että pankki on keskeyttänyt kaikki liiketoimet Pohjois-Korean kanssa ja parantanut sen rahanpesun vastaista politiikkaa. Banco Delta Asia kehotti myös Yhdysvaltain viranomaisia lopettamaan tutkimukset pankin väitetystä Pohjois-Korean hallinnolle aiheuttamasta rahanpesusta. 15. maaliskuuta 2007 Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ilmoitti katkaisevansa Banco Delta Asian ja Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän välisen yhteyden 30 päivän kuluessa siitä, kun se oli vahvistanut kyseessä olevan Pohjois-Korean rahanpesu. Macaon erityishallintoalueen hallitus julkaisi myöhemmin lehdistötiedotteen, jossa todettiin, että "se jatkaa Banco Delta Asian valtaamista. Tapahtuipa mitä tahansa, erityishallintoalueen hallitus ryhtyy tarvittaviin toimenpiteisiin tallettajien etujen suojelemiseksi ja rahoitusjärjestelmän vakauden ylläpitämiseksi ".
Macaon erityishallintoalueen hallitus päätti 28. syyskuuta 2007 kaksivuotisen hallintokauden päätteeksi palauttaa Banco Delta Asian johdon alkuperäisille osakkeenomistajille.
HKMA (HKMA) ilmoitti samana päivänä (perjantaina), että rahaviranomainen on talousministeriä kuultuaan käyttänyt pankkiasetuksen (" asetus ") 53F §: n 1 momentin mukaista valtaansa peruuttaakseen KPMG: n Paul Jeremy Broughin nimityksen Delta Asia Credit Limitedin johtajaksi. Delta Asia Credit Limited on Hongkongissa asetuksella tunnustettu talletuksia vastaanottava yhtiö ja Banco Delta Asian tytäryhtiö. Johtajan nimityksen peruuttaminen astui voimaan samana päivänä.
Pakotteet kumottiin 11. elokuuta 2020 Yhdysvaltain valtiovarainministeriön talousrikosten torjuntavirasto ilmoitti pankkia koskevien 15 vuotta vanhojen pakotteiden ehdottomasta poistamisesta ja Yhdysvaltain dollarin selvitysliiketoiminnan jatkamisesta.
