Wealthfront Inc. est une société de services d'investissement automatisés dont le siège est à Palo Alto, en Californie. Fondée en 2008 par les cofondateurs de Benchmark Andy Rachleff et Dan Carroll sous le nom de kaChing, Wealthfront était une société d'analyse de fonds communs de placement qui s'est ensuite installée dans le domaine de la gestion de patrimoine. En novembre 2023, Wealthfront avait 50 milliards de dollars d'actifs sous gestion dans 700 000 comptes.
Rachleff était le PDG fondateur de la société. En décembre 2012, la société a commencé à percevoir des pertes fiscales sur des comptes de plus de 100 000 dollars.
La société a commencé 2013 avec 97 millions de dollars d'actifs sous gestion, soit une augmentation de 450 % en un an. En 2013, Wealfront a lancé "Direct Indexation", une plateforme de perte fiscale qui permet à Adam Nash d'acheter des titres individuels en janvier 2016. Le fondateur Andy Rachleff a repris ses fonctions en 2016.
En 2016, Wealthfront s'est associé à l'État du Nevada pour lancer le 529 Tax-Incentive College Savings Plan. L'année dernière, l'État du Nevada a approuvé un nouveau crédit d'impôt pour les employeurs qui fournissent des fonds de contrepartie aux employés inscrits au 529 Savings Plan. Andy Rachleff est actuellement président exécutif et PDG. En janvier 2018, Wealthfront a lancé un outil de planification de l'accession à la propriété pour Path. En janvier 2020, Wealthfront a été nommé par Business Insider comme l'un des 10 meilleurs conseillers en robotique de 2020.
En janvier 2022, UBS a accepté d'acquérir Wealthfront pour 1,40 milliard de dollars. Les acquisitions ont été résiliées mutuellement en septembre 2022, aucune des deux sociétés ne fournissant une raison. UBS Group a annoncé qu'il investirait dans des billets de 69,7 millions de dollars convertibles en actions Wealthfront et valoriserait ces dernières à son prix d'acquisition.
En février 2019, Wealthfront a lancé le Cash Account, un compte d'épargne à intérêt élevé. Le taux d'intérêt sur le Cash Account suit le taux des fonds fédéraux et est couvert par la FDIC jusqu'à 8 millions de dollars, avec un montant minimum de 1 dollar sur le compte. Wealthfront est en mesure d'offrir une assurance FDIC pour 8 millions de dollars car il dépose les fonds du Cash Account des clients dans un réseau de banques partenaires telles que Citibank, HSBC et Wells Fargo.
En juin 2020, Wealthfront a ajouté des capacités de vérification au compte, y compris le dépôt direct, le paiement des factures et l'accès au guichet automatique.
. En août 2020, Wealthfront a entièrement ouvert des comptes en espèces.
Wealthfront facture des frais de conseil de 0,25 % sur les fonds dans lesquels il investit pour ses clients. Ces frais sont facturés uniquement pour les comptes d'investissement (pas pour les comptes en espèces). Si un client s'inscrit via un lien d'affiliation, Wealthfront fournit une dispense de frais de 5 000 $sur une base régulière. De plus, les clients reçoivent une dispense de frais de 5 000 $pour le parrainage de nouveaux clients ; les nouveaux clients doivent commencer à utiliser le service, et si un nouveau client se retire du service, la dispense de frais est annulée. Une dispense de frais de 5 000 $est disponible pour les parrainages et les parrainages.
Le montant minimum pour les comptes d'investissement chez Wealthfront est de 500 $.
