UBS Group AG est une multinationale de banque d'investissement et de services financiers établie en Suisse. UBS Group AG a deux sièges sociaux, situés à Zurich et à Bâle, en Suisse ; et en tant que plus grande institution bancaire suisse au monde, UBS Group AG a des bureaux dans les principaux centres financiers du monde. UBS Group AG est célèbre pour sa politique de confidentialité stricte des informations sur les clients et sa culture du secret bancaire.
Avec l'essor du secteur bancaire suisse, le prédécesseur d'UBS Group AG, la Winterthur Bank, a été créé en 1862. En 1890, UBS Bank était devenue un groupe de banque privée ; dans l'environnement politique de neutralité internationale de la Suisse, la banque suisse s'est considérablement développée. En 1912, la Winterthur Bank a fusionné avec la Togenberg Bank pour former UBS, qui s'est rapidement développée grâce aux dispositions relatives au secret bancaire de la loi fédérale suisse sur les banques. Après des décennies de concurrence, UBS Corporation et UBS ont fusionné en 1998 pour former le "UBS Group". À l'aube du 21e siècle, la montée en puissance correspondante d'UBS Group et du Credit Suisse a établi leurs positions oligopolistiques sur le marché suisse de la clientèle privée. UBS Group a subi des pertes importantes pendant la crise financière des subprimes de 2008 en raison de l'échec du programme de récupération des actifs, et a ensuite subi des pertes commerciales de 2 milliards de dollars en raison du scandale des traders voyous en 2011. En 2012, UBS Group a redéfini les activités de gestion de patrimoine de la société et restreint les opérations côté vente.
En plus des services bancaires privés et institutionnels, UBS AG, fournit des services de gestion de fortune et d'investissement aux particuliers et fournit des services bancaires et aux utilisateurs mondiaux. UBS gère le plus grand patrimoine privé du monde et est client de la moitié des milliardaires du monde. Bien qu'UBS Investment Bank ait réduit ses activités de vente, elle est toujours considérée comme l'une des "plus grandes institutions d'investissement du monde" et est considérée comme un important teneur de marché. UBS a construit un grand nombre de coffres-forts, de couvertures et d'installations de stockage souterrains près des Alpes suisses et dans certaines parties du monde pour préserver les lingots d'or qu'elle contrôle. En raison de sa politique de secret bancaire, UBS Group a été une cible majeure des enquêtes sur l'évasion fiscale menées par les autorités gouvernementales aux États-Unis, en France, en Allemagne, en Israël et en Belgique. Selon l'indice du secret financier 2018, la Suisse et les États-Unis, où UBS a son activité principale, se sont classés respectivement premier et deuxième. En raison de son énorme part de marché, UBS Group est devenu une institution financière multi-systémique. Fin 2016, UBS a créé un laboratoire de recherche sur la technologie blockchain à Londres pour faire progresser sa cybersécurité et le cryptage des activités des clients.
Fin janvier 2020, UBS a officiellement publié son rapport financier 2019. Fin 2019, UBS a annoncé un bénéfice d'exploitation de 28,889 milliards de dollars, en baisse de 4,3 % d'une année sur l'autre. Le bénéfice avant impôts a chuté de 7 % d'une année sur l'autre à 5,577 milliards de dollars. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires a chuté de 5 % d'une année sur l'autre à 4,304 milliards de dollars.
UBS Group AG a gagné une part importante du marché bancaire et est très fidèle à sa marque en raison de sa réputation de solidité du capital, de ses politiques de confidentialité et de discrétion bancaire. De même, il a été critiqué pour avoir promu la non-conformité fiscale et le financement offshore.
Logo UBS
La marque de commerce d'UBS est les trois clés disposées en étoile à gauche et les trois lettres UBS à droite. La marque a été créée depuis sa première utilisation en 1937 :
• Les trois clés représentaient autrefois la sécurité, la confiance et la confidentialité. Aujourd'hui, elles représentent les piliers, les principes et le comportement.
• UBS est l'abréviation de l'ancienne Union Bank of Switzerland (également connue sous le nom de SBG).
Structure opérationnelle d'UBS
La structure opérationnelle d'UBS se compose du centre d'affaires et de quatre unités commerciales : gestion de patrimoine mondial, banque d'entreprise et d'investissement. Les états financiers d'UBS se composent de 4 unités commerciales et de l'Enterprise Center fournissant des rapports distribués.
Global Wealth Management
Les conseillers UBS communiqueront avec les particuliers fortunés pour comprendre leur situation et leurs besoins financiers, afin de fournir des solutions et des informations de gestion de patrimoine correspondantes, telles que des actions, des obligations, des fonds et des instruments du marché monétaire, ainsi que des rapports de recherche sur les titres UBS, pour aider les clients à prendre des décisions financières. En 2016, UBS Taiwan a ajouté IA intelligence artificielle, qui a conçu un service de gestion de patrimoine intelligent UBS (UBS Advisory) pour les particuliers ayant une valeur liquidative minimale de 250 000 dollars américains dans leurs comptes. Il met en œuvre un système d'adhésion et ne facture que 0,2 % de frais annuels pour les comptes fixes personnels en tant que fiducie. En tant que pilote de ce service en Asie, UBS Taiwan est le premier à utiliser le système informatique pour envoyer instantanément des informations sur le marché et des avis UBS aux utilisateurs pour référence en matière d'investissement. Il pourrait entrer sur le marché continental chinois à l'avenir.
Personal & Corporate Banking
Ce service fournit des services de produits financiers aux particuliers, aux entreprises et aux institutions en Suisse et n'est actuellement pas ouvert au monde. Cette activité est un élément central du rôle d'UBS en tant que "banque universelle" en Suisse. Il référence les particuliers, les institutions d'entreprise et augmente la richesse des clients afin de les transférer au département de gestion de patrimoine. Les services bancaires aux particuliers et aux entreprises peuvent affecter le potentiel de vente croisée des activités de levée de capitaux et de banque d'investissement d'UBS et gérer des parties importantes de l'infrastructure suisse et de la plate-forme de produits bancaires d'UBS.
Gestion d'actifs
UBS fournit des services de gestion d'actifs pour les actifs des clients privés, des intermédiaires et des institutions. Les gestionnaires d'actifs gèrent les actifs des clients moyennant des frais conformément aux termes convenus du contrat de gestion d'actifs. Asset Management est une entreprise mondiale présente dans 23 pays. Elle fournit aux clients institutionnels, intermédiaires et de gestion de patrimoine du monde entier des capacités d'investissement et des méthodes d'investissement couvrant les principales classes d'actifs traditionnelles et alternatives. UBS Asset Management est le plus grand gestionnaire de fonds communs de placement en Suisse, une société de fonds leader en Europe et l'un des plus grands gestionnaires de fonds spéculatifs et d'investissements immobiliers au monde.
Investment Bank
Investment Bank agit en tant qu'intermédiaire et est activement impliquée dans les flux des marchés financiers, y compris la vente, la négociation et la tenue de marché d'une gamme de titres, la recherche d'opportunités de financement direct pour les collecteurs de fonds, la recherche d'opportunités d'investissement pour les investisseurs et le retrait de commissions. UBS Bank fournit des conseils d'experts, des solutions innovantes, l'exécution et un accès complet aux marchés financiers internationaux aux clients de la gestion d'entreprise, institutionnelle et patrimoniale. Elle fournit à ses clients des services de conseil, des recherches multi-actifs via ses unités commerciales, Corporate Client Solutions et Investment Client Server, ainsi que des informations sur ses propres taux d'intérêt et marchés du crédit sélectionnés pour les actions, les devises, les métaux précieux.
Structure du capital d'UBS
En vertu de la loi suisse, UBS Group est une société par actions. Ses actions sont respectivement cotées à la Bourse suisse et à la Bourse de New York. En novembre 2014, UBS Group a été réinscrit à la Bourse suisse et à la Bourse de New York en tant que nouvelle société holding et a commencé à accepter des transactions. Le 14 février 2015, la demande de changement est entrée en vigueur et UBS, une filiale d'UBS Group, a été radiée de la Bourse de New York.
Lors de la crise des prêts hypothécaires à risque en 2008, le Government of Singapore Investment Corporation (GIC) a injecté 11 milliards de francs suisses dans UBS Group pour sauver UBS Group, ce qui en fait le plus grand actionnaire unique d'UBS Group à l'époque. En 2017, le Government of Singapore Investment Corporation a réduit de moitié sa participation dans UBS et n'est plus son principal actionnaire.
Selon la loi suisse sur les valeurs mobilières, les actionnaires d'UBS qui détenaient publiquement plus de 3 % du capital total d'UBS dans le rapport annuel à la fin de 2017 : BlackRock détenait 5,01 %, Norges Bank détenait 3,30 % et Maifuxin Investment Management. En outre, le groupe UBS divulgue également les actionnaires avec un ratio d'actionnariat de plus de 3 % inscrits à son registre des actionnaires. Fin 2017, les actionnaires d'UBS avec un ratio d'actionnariat de plus de 3 % comprenaient : Chase Nominees Ltd, DTC (Cede & Co.) et Nortrust Nominees Ltd, avec des ratios d'actionnariat de 11,83 %, 7,23 % et 4,48 % respectivement.
