Wealthify est une société de gestion de patrimoine numérique basée au Royaume-Uni fondée en 2016. Elle fournit aux investisseurs individuels des solutions d'investissement simples et transparentes conçues pour simplifier le processus d'investissement grâce à la technologie et à l'automatisation. Voici quelques-unes des principales fonctionnalités et services de Wealthify :
Plateforme d'investissement numérique : Wealthify fournit une plateforme en ligne facile à utiliser où les utilisateurs peuvent ouvrir des comptes, sélectionner des stratégies d'investissement et gérer leurs portefeuilles.
Portefeuille diversifié : La société offre à ses clients une variété d'options de portefeuille, souvent basées sur la tolérance au risque et les objectifs d'investissement de leurs clients. Ces portefeuilles sont principalement composés de fonds négociés en bourse (FNB) à faible coût et d'autres actifs diversifiés.
Stratégies d'investissement personnalisées : Au cours du processus d'inscription, Wealthify évalue l'appétit pour le risque et les objectifs financiers d'un investisseur au moyen d'une série de questions, ce qui aboutit à la recommandation de stratégies d'investissement appropriées.
Structure des frais peu élevés : Wealthify est connu pour sa structure de frais transparente et peu coûteuse, facturant généralement des frais d'administration (0,6 % par an) au lieu d'une commission sur les transactions. Contrairement aux fournisseurs traditionnels, vous ne serez pas facturé pour déposer ou retirer de l'argent, transférer de l'argent ou clôturer votre plan.
Taxe générale sur les comptes d'investissement personnel :
GIA n'offre pas les mêmes avantages fiscaux que les actions et les pensions investies. Cela signifie que les bénéfices que vous tirez de vos investissements GIA peuvent être soumis aux impôts suivants :
Impôt sur le revenu : Vous pouvez être soumis à l'impôt sur le revenu lorsque vous recevez des revenus de vos investissements. Le montant que vous devez payer dépendra de la tranche d'imposition dans laquelle vous vous trouvez et de la taille de vos gains.
Impôt sur les gains en capital : Il s'agit d'un impôt prélevé sur les bénéfices que vous réalisez lorsque vous vendez un investissement dont la valeur a augmenté au fil du temps. Vous ne payez cet impôt que sur les gains qui dépassent l'abattement fiscal sur les gains en capital (actuellement 3 000 £par an).
Compte d'épargne :
Compte d'épargne à accès instantané, alimenté par ClearBank
Grâce à des taux d'intérêt variables, le compte d'épargne à accès instantané de Wealthify vous donne la flexibilité d'épargner selon vos propres conditions.
- Payez 4,39 % AER / 4,30 % TAEG total par mois (variable).
- À partir de 1 £, vous pouvez déposer autant que vous le souhaitez, sans plafond.
- Retirez vos fonds à tout moment, n'importe où.
Options éthiques : Wealthify offre des options d'investissement cohérentes avec leurs valeurs. Ces portefeuilles comprennent des actifs conformes aux normes environnementales, sociales et de gouvernance d'entreprise (ESG).
Assistance et éducation à la clientèle : Wealthify fournit des services d'assistance à la clientèle et des ressources éducatives pour aider les investisseurs à mieux comprendre le processus d'investissement et la dynamique du marché.
Conformité réglementaire : Wealthify est réglementé par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (FCA n ° 662530), garantissant que les services qu'il fournit sont conformes aux normes de l'industrie et aux exigences légales. Dans l'ensemble, Wealthify s'engage à offrir aux investisseurs une expérience d'investissement rationalisée et efficace grâce à sa plateforme numérique et à ses services professionnels de gestion des investissements, ce qui le rend particulièrement adapté aux personnes qui souhaitent effectuer des investissements à long terme sans gestion lourde.
