Texas Security Bank

🏦 Profil de l’entreprise

Texas Security Bank est une banque commerciale indépendante dont le siège social est situé au Texas, aux États-Unis, et qui se concentre sur la fourniture de services financiers personnalisés aux petites et moyennes entreprises et aux entrepreneurs. Depuis sa création, la banque s’est engagée à « élever les champions de la libre entreprise » et met l’accent sur le soutien aux propriétaires d’entreprises indépendantes pour qu’ils réussissent grâce à des produits financiers et des services éducatifs. Fondée en 2008 par un groupe de banquiers ayant un parcours entrepreneurial, la banque se concentre sur les relations à long terme avec les clients et s’engage à fournir des solutions bancaires stables et sécurisées.

📋 Informations de base Nom

complet
Texas Security

Bank Filiale Nom de la société mère
Société mère : Texas Security Bankshares, Inc.
Filiale : TSB Financial Services, Inc. (fournit des services financiers tels que l’assurance)

Statut de fonctionnement
Opérations actives, à partir de 2025, la banque maintiendra des opérations normales et aura plusieurs succursales au service des entreprises et des particuliers au Texas et dans les environs.

Texas Security Bank a été fondée par un groupe de professionnels possédant une vaste expérience bancaire et entrepreneuriale pour combler le vide du marché des banques traditionnelles au service des petites et moyennes entreprises. La banque met l’accent sur l’entrepreneuriat, et les fondateurs eux-mêmes sont des entrepreneurs et comprennent les besoins des propriétaires d’entreprise, ils ont donc conçu des services uniques, y compris des programmes éducatifs. La banque n’a cessé de croître depuis sa création, avec des actifs totaux dépassant 1 milliard de dollars, et a reçu plusieurs reconnaissances de l’industrie, telles que le fait de remporter le « DFW Best Bank Gold Award » du Dallas Morning News pendant quatre années consécutives.

Le
montant précis du capital social n’est pas clairement divulgué dans les informations publiques, mais selon la taille de ses actifs (plus de 1 milliard de dollars) et les pratiques de l’industrie, le capital social initial répond aux exigences réglementaires des banques commerciales aux États-Unis.

Antécédents clés

• Craig Scheef (président et chef de la direction) : Fondateur de la banque avec plus de 30 ans d’expérience dans les services bancaires et financiers, ayant occupé un poste de direction dans diverses institutions financières, en se concentrant sur le financement des PME.

• Drew Keith (président) : Directeur financier et chef de l’exploitation depuis 2018, promu président en 2022, avec 25 ans d’expérience dans le domaine de la banque commerciale et de la gestion financière, ayant restructuré plus de 1 milliard de dollars de dette.

• Shon Cass (vice-président exécutif et directeur de l’expérience) : Cofondateur de la banque avec plus de 25 ans d’expérience bancaire, spécialisé dans la banque numérique et la gestion de l’expérience client, dirigeant les équipes de technologie et d’opérations de dépôt.

• Jamie Britton (vice-président exécutif, directeur financier et directeur de l’exploitation) : Rejoint en 2022 avec 8 ans d’expérience dans la finance et la direction chez Texas Capital Bank.

• Chris Jones (vice-président exécutif et directeur du crédit) : Cofondateur de la banque avec 35 ans d’expérience dans les services financiers, en mettant l’accent sur les prêts sur le marché intermédiaire et le développement commercial.

Le conseil d’administration de Texas Security Bank est composé d’entrepreneurs prospères dans les domaines de la construction, du développement immobilier, de la banque et du capital-risque, et son conseil d’administration n’est pas entièrement divulgué, mais son conseil d’administration est un « champion de la libre entreprise » avec une expérience intersectorielle pour guider la stratégie de la banque.

Structure
d’entreprise La banque utilise une structure bancaire commerciale standard avec plusieurs unités commerciales, notamment les services bancaires commerciaux, les prêts hypothécaires, la gestion de patrimoine et les services d’éducation (TSB Academy). La société mère, Texas Security Bankshares, Inc., est responsable de la stratégie globale, et TSB Financial Services, Inc. fournit des services financiers auxiliaires.

Structure de l’actionnariat
En tant que société privée, la structure de l’actionnariat de la Texas Security Bank n’est pas divulguée publiquement. Le 5 septembre 2019, la banque a été financée par un tour de financement d’un montant non divulgué auprès d’investisseurs, dont Otium Capital, mais la participation exacte n’a pas été divulguée.

Nature
de l’entreprise Banque commerciale privée, enregistrée en tant que société à responsabilité limitée, soumise aux régulateurs bancaires fédéraux et étatiques des États-Unis.

🏷️ Classification

Classification de l’industrie
Banque, en particulier banque commerciale (code SCIAN : 5221 ; Code SIC : 602).

Type d’entreprise
B2B (Business to Business) : Sert principalement les petites et moyennes entreprises et les entrepreneurs.
B2C (Business to Individual) : Fournit des prêts hypothécaires résidentiels et des services bancaires personnels.

📊 classification

cible <

Positionnement sur le marché Texas
Security Bank se positionne comme une « banque d’entrepreneurs », se distinguant des banques institutionnelles traditionnelles, mettant l’accent sur l’entrepreneuriat et le service personnalisé, responsabilisant les clients grâce à l’éducation et aux solutions financières.

💼 Services

Texas Security Bank offre une gamme variée de services financiers couvrant à la fois les services bancaires commerciaux et personnels, notamment :

• Services bancaires commerciaux :

  • Fonds de roulement

  • Finance Propriétaire-Propriétaire Prêts immobiliers auto-utilisés

  • Small Business Administration (SBA) Loan

  • Partner Buyout Financing

• Cash Management Services :

  • Financial Management

  • Merchant Card Services

  • Corporate Credit Card

• Personal Banking Services :

  Services d’assurance pour

  • comptes d’épargne et

  • de chèques hypothécaires résidentiels

•  : Fournit des produits d’assurance par l’intermédiaire de sa filiale, TSB Financial Services, Inc.

• Services éducatifs :

  • TSB Academy : Un programme de formation pour cadres d’un an avec 18 cours couvrant la gestion d’entreprise, la finance et la planification stratégique.

  • TSB Business Speaker Series : Conférences commerciales régulières sur des sujets tels que la gestion des flux de trésorerie, l’expérience client et la transformation numérique.

🛡️ Informations

licence réglementaire
Le numéro de licence réglementaire spécifique n’est pas divulgué dans les informations publiques, mais en tant que banque commerciale enregistrée aux États-Unis, Texas Security Bank dispose d’une licence bancaire délivrée par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et répond aux exigences des banques membres de la FDIC.

Regulated Agency

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

• Texas Department of Banking

• Federal Reserve System

Regulatory Effective Time
Les banques sont réglementées par les autorités ci-dessus depuis leur création en 2008, et la date d’entrée en vigueur spécifique coïncide avec la date d’enregistrement de la banque, c’est-à-dire 2008.

La
banque a reçu la note exceptionnelle de l’ARC en vertu de la Community Reinvestment Act (CRA), émise par la FDIC, et moins de 10 % des banques américaines ont obtenu cette distinction, ce qui indique l’excellence du service communautaire et de la conformité.

📈 Produits

produits de trading proposés par Texas Security Bank tournent principalement autour de son activité bancaire principale, notamment :

• Produits de prêt : prêts commerciaux, prêts immobiliers, prêts SBA, prêts de fonds de roulement.

• Produits de dépôt : comptes chèques d’entreprise, comptes d’épargne, comptes du marché monétaire.

• Produits de paiement : Cartes de crédit d’entreprise, services de cartes marchandes, solutions de paiement en ligne.

• Autres produits financiers : Assurances, prêts hypothécaires, services de gestion de patrimoine.

💻 Transaction

Software Digital Banking Platform

• Banque en ligne : Les clients peuvent accéder au système bancaire en ligne via le site officiel de la Texas Security Bank (www.texassecuritybank.com), qui prend en charge la gestion des comptes, les transferts et les paiements de factures.

• Mobile Banking : Propose des applications mobiles pour iOS et Android, prenant en charge les dépôts à distance, la surveillance des comptes et les capacités de paiement.

• Q2 Innovation Studio : La banque adopte les solutions bancaires numériques fournies par Q2 pour aider les clients professionnels à gérer efficacement leur trésorerie et leurs opérations de paiement.

• Intégration Fintech tierce : Grâce aux programmes Marketplace et Accelerator, les clients peuvent connecter de manière transparente les services fintech de détail et commerciaux.

💸 Méthodes

Méthodes de dépôt

• Dépôts au comptoir : Traités par les agences bancaires (telles que Dallas, North Dallas, etc.).

• Dépôts en ligne : Déposez à distance via des applications bancaires mobiles ou des plateformes bancaires en ligne.

• Dépôts aux guichets automatiques : Dépôts effectués via les guichets automatiques dans les réseaux membres de la FDIC.

• Virements bancaires : Les virements bancaires nationaux et internationaux sont pris en charge.

Méthodes de retrait

• Retraits au compteur : Les succursales offrent des services de retrait d’espèces.

• Retraits aux guichets automatiques : Retraits via des réseaux de guichets automatiques appartenant à des banques ou en partenariat.

• Chèques : Les clients peuvent émettre des chèques pour retirer des fonds.

• Transferts en ligne : Transférez des fonds vers d’autres comptes via des plateformes bancaires numériques.

📞 Contact du service

>Téléphone:(469) 398-4800

• Email : Soumettez vos questions via le formulaire de contact du site officiel.

• Succursales : Offre des consultations en personne à Turtle Creek Blvd à Dallas et à Prestonwood Tower à North Dallas.

Canaux d’assistance

• Assistance en ligne : Le site officiel fournit des FAQ et un centre d’aide bancaire en ligne.

• Gestionnaire de compte : Attribue un banquier dédié aux clients professionnels, offrant un service personnalisé.

• Soutien éducatif : Fournit des conseils commerciaux par le biais de TSB Academy et de la série de conférences commerciales.

Les
avis des clients sont généralement positifs, soulignant la rapidité du service de la banque, son support personnalisé et ses ressources éducatives. Par exemple, les clients ont fait l’éloge de sa réponse rapide aux besoins de l’entreprise pendant la pandémie et de ses conseils d’experts en matière de prêts et de gestion de compte.

🔍 Core Business and Services

Commercial Bank
propose des solutions de financement pour les PME, notamment des prêts de fonds de roulement, des prêts immobiliers et des prêts SBA, particulièrement adaptés aux propriétaires d’entreprise qui ont besoin d’un financement flexible.

La gestion
de trésorerie fournit des outils complets de gestion financière pour aider les entreprises à optimiser leurs flux de trésorerie et à réduire les risques opérationnels, y compris les comptes de coffre-fort et les systèmes de paiement en ligne.

Prêt hypothécaire
Fournit des prêts hypothécaires résidentiels aux particuliers et aux entreprises par l’intermédiaire d’une équipe de prêts hypothécaires professionnels, aidant les clients à choisir les produits de prêt appropriés.

TSB
Academy est le service phare de la banque, qui améliore les propriétaires d’entreprise en matière de gestion financière, stratégique et opérationnelle grâce à des cours tout au long de l’année et à des conférences régulières.

Intégration Fintech
Offre une expérience bancaire numérique efficace en collaborant avec Q2 et d’autres partenaires fintech, permettant aux clients de se connecter de manière transparente à des services tiers.

🖥️ Infrastructure

Plateforme
bancaire numérique Propulsée par Q2 Innovation Studio, elle prend en charge les capacités bancaires en ligne et mobiles, assurant une gestion de compte sécurisée et efficace.

Sécurité des
données Protège les données des clients à l’aide de technologies telles que Proofpoint et DigiCert, conformes aux normes de sécurité de la FDIC.

Grâce
à la plateforme Marketplace, les clients peuvent connecter les services fintech de détail et commerciaux, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle.

Système
interne Avec Paycom pour la gestion des ressources humaines, LinkedIn Recruiter optimise le processus d’embauche et assure la croissance de l’entreprise grâce à la technologie.

⚖️ Système de conformité et de contrôle des

conformité

• Respectant les exigences réglementaires de la FDIC et du Texas Department of Banking.

• Mise en œuvre d’un programme de gestion des risques d’entreprise (GRE) couvrant les risques de crédit, de marché et opérationnels.

• Obtention d’une cote exceptionnelle de l’ARC, indiquant son excellente performance en matière de réinvestissement communautaire et de prêts équitables.

de contrôle des

• Risque de crédit : Une équipe dirigée par Chris Benson, chef du crédit, a effectué des examens rigoureux des prêts.

• Risque opérationnel : Melanie Smith, chef de la gestion des risques, a supervisé le programme de GRE, atténuant les risques liés aux processus internes.

• Prévention de la fraude : Participez à la campagne #BanksNeverAskThat de l’American Bankers Association pour éduquer les clients sur les escroqueries par hameçonnage.

📍 Positionnement sur le marché et avantage

Texas
Security Bank se positionne comme la banque de choix pour les petites entreprises et les entrepreneurs, mettant l’accent sur l’entrepreneuriat et le service personnalisé, ce qui la distingue des grandes banques institutionnelles.

Avantage concurrentiel

• Services de formation : TSB Academy et Business Speaker Series sont des arguments de vente uniques, aidant les clients à améliorer leurs capacités de gestion.

• Relations avec les clients : L’accent mis sur les collaborations à long terme, l’offre de gestionnaires de compte dédiés et les scores de promoteur net (NPS) des clients dépassent de loin les moyennes du secteur.

• Fintech : Expérience bancaire numérique efficace grâce aux intégrations du 2e trimestre et de tiers.

• Services localisés : Profondément enraciné dans le marché du Texas et comprenant les besoins des entreprises régionales.

Les principaux concurrents

• Truist

• First Republic Bank

• Investec

• D’autres banques régionales telles que Texas Capital Bank

🤝 Support client et autonomisation

Soutien personnalisé
Attribuez un banquier dédié à chaque entreprise cliente, fournissant des conseils financiers personnalisés.

Éducation et autonomisation
Grâce à l’Académie TSB et aux conférences, les clients sont en mesure de maîtriser la gestion financière et les stratégies commerciales afin d’améliorer leur compétitivité.

Engagement communautaire
Organisez régulièrement des événements pour les clients, tels que des barbecues annuels, afin de les fidéliser tout en soutenant le développement de la communauté locale.

🌱 Responsabilité Sociétale & ESG

Responsabilité Sociétale

• A reçu le prix LiFE de la Texas Bankers Association pour sa contribution à l’éducation financière communautaire.

• Soutenir le développement des entreprises locales et améliorer la vitalité économique de la communauté grâce à des programmes éducatifs.

Pratiques ESG

• Environnement : Les initiatives environnementales spécifiques ne sont pas divulguées, mais la banque soutient les PME durables.

• Social : Démontre un engagement envers le service communautaire par le biais des notations exceptionnelles de l’ARC.

• Gouvernance : Structure de gouvernance d’entreprise transparente avec un conseil d’experts expérimenté de l’industrie.

🤲 Écosystème

Fintech Partner

• Q2 : Fournir des solutions bancaires numériques pour améliorer l’expérience client.

• Fintech tierce : Intégrez les services de vente au détail et de commerce via Marketplace.

Collaborations industrielles

• Participez aux activités de prévention de la fraude de l’American Bankers Association, en travaillant avec plus de 1 500 banques à travers le pays.

• Associez-vous à des institutions d’investissement comme Otium Capital pour le financement de la croissance.

Partenariats communautaires
Associez-vous à la communauté d’affaires de Dallas et aux organisations locales pour organiser des événements éducatifs et des projets communautaires.

💵 Santé

Taille
des actifs En 2025, les actifs totaux dépassent 1 milliard de dollars, les données financières spécifiques ne sont pas divulguées.

Chiffre d’affaires
Le chiffre d’affaires en 2023 est d’environ 20,6 millions de dollars (données RocketReach).

Ratings & Recognition

• Certifié par le Best Workplaces Institute for Healthy Workplace Culture pendant 6 années consécutives.

• A reçu le prix de l’équipe de direction financière du PDG D en 2022.

• A reçu le « DFW Best Bank Gold Award » du Dallas Morning News pendant 4 années consécutives.

Financement A réalisé
une ronde de financement non divulguée le 5 septembre 2019 auprès d’investisseurs, dont Otium Capital.

🚀 Feuille

Plans d’expansion

• Poursuivant son expansion au Texas, en particulier dans le comté de Tarrant, en 2023, elle a déménagé son siège social à Prestonwood Tower dans le nord de Dallas pour améliorer ses capacités opérationnelles.

• Augmenter le nombre de succursales et étendre la couverture du marché.

Mises à niveau technologiques

• Intégrer davantage la technologie financière pour améliorer la fonctionnalité et la sécurité des plateformes bancaires numériques.

• Étendre l’application de Q2 Innovation Studio pour optimiser l’expérience client des entreprises.

Étendre les services éducatifs

• Améliorer la TSB Academy et la série de conférences pour les entreprises afin d’attirer davantage de propriétaires d’entreprise.

• Lancer davantage de ressources éducatives en ligne pour s’adapter aux tendances numériques.

Engagement communautaire

• Continuer d’investir dans des projets communautaires pour améliorer les cotes de popularité de l’ARC et l’influence de la marque.

• Renforcer la collaboration avec les entreprises et les organisations locales pour soutenir le développement