★ Profil de l’entreprise
Nexus Insurance Brokers est une société de courtage d’assurance et de conseil financier aux Émirats arabes unis, le nom complet est Nexus Insurance Brokers LLC, fondée en 2006 et basée à Dubaï, aux Émirats arabes unis (Emaar Square, Building 1, Fourth Floor, Downtown, Dubaï).
★ informations réglementaires
UAE Securities and Commodities Authority (SCA) : Nexus Financial Advisers LLC, numéro de licence 608038 / 20190000006.
★ produits de trading
Nexus Insurance Brokers offre les produits d’assurance et financiers suivants :
Assurance vie : Comprend l’assurance vie temporaire (offrant une protection en cas de décès à terme fixe) et l’assurance vie entière (offrant une protection à vie et des caractéristiques d’épargne), avec prise en charge de polices personnalisées en 2023.
Assurance maladie : Assurance santé individuelle et collective, couvrant les frais médicaux et d’hospitalisation, intégrée à une structure de primes flexible en 2023.
Assurance générale : Comprend l’assurance automobile (couvre les dommages au véhicule ou la responsabilité civile), l’assurance habitation (protège la maison et les biens) et l’assurance voyage (couvre les risques médicaux et d’annulation pendant le voyage).
Assurance commerciale : Fournir une assurance contre les accidents du travail, une assurance responsabilité civile professionnelle et une assurance-crédit pour protéger l’entreprise contre les pertes dues aux défauts de paiement.
Produits d’épargne et de placement : En 2023, des régimes d’épargne-études, des régimes de retraite et des portefeuilles de placement sont offerts, adaptés à l’appétit pour le risque des clients. Depuis le 11 décembre 2023, le produit est disponible grâce à des partenariats avec des fournisseurs internationaux et locaux (p. ex. Zurich, AXA), mettant l’accent sur des primes flexibles et une couverture complète. Nexus ne propose pas de trading de devises, de CFD ou de crypto-monnaies.
★ logiciel de trading
Nexus fournit un portail Web pour les clients et les conseillers (Nexus Conseils/Nexus en ligne, collectivement, le « Portail ») et une application mobile (l’application mobile pour les clients Nexus) pour faciliter les souscriptions d’assurance, le dépôt des réclamations et la planification financière. La plateforme est hébergée sur les serveurs d’Emaar Square, qui prend en charge la gestion instantanée des politiques et les téléchargements de documents en 2023.
Gestion des polices : affichez les détails de la police, les renouvellements et l’état des réclamations.
Outils de planification financière : Nouvelles analyses de portefeuille pour 2023 afin d’adapter les plans d’épargne en fonction des objectifs des clients.
Traitement des réclamations : Optimisez le processus de réclamation en ligne en 2023, en réduisant le temps de traitement. L’interface est principalement en anglais, et le responsive design est adapté aux téléphones mobiles et aux tablettes. En 2023, la plateforme a sécurisé les données par le biais d’une communication cryptée (SSL/TLS).
★ méthodes de dépôt et de retrait
Nexus ne traite pas directement les dépôts et les retraits, mais gère les paiements de primes et les réclamations par le biais de :
Paiements de primes : Les clients paient les primes par virement bancaire, carte de crédit/débit (Visa, Mastercard) ou chèque, les paiements échelonnés étant pris en charge en 2023.
Paiement des réclamations : Les réclamations sont payées sur les comptes des clients par virement bancaire ou par chèque, optimisant ainsi le processus en 2023.
Coordination des conseillers : Les clients doivent soumettre des demandes de paiement ou de réclamation par l’intermédiaire des conseillers Nexus, partiellement automatisés par le portail en 2023. Le processus de paiement est soumis à des exigences KYC/AML, et les clients sont tenus de fournir une preuve d’identité. En 2023, Nexus a déclaré que les données de paiement sont stockées sur des serveurs de l’UE et sont conformes au RGPD (Règlement général sur la protection des données).
★ Support client et autonomisation
Consultations personnalisées : En 2023, 400 conseillers ont fourni des services de planification financière personnalisés, adaptant les solutions d’assurance et de placement en fonction des objectifs de vie des clients.
Ressources éducatives : Publication de lignes directrices en matière d’assurance et de planification financière par le biais de blogues et de LinkedIn en 2023, telles que les changements réglementaires pour l’assurance maladie collective (octobre 2023).
Assistance aux réclamations : Le processus de réclamation en ligne a été optimisé en 2023, les consultants ont aidé les clients à préparer des documents, et les revues Trustindex (2023) ont fait l’éloge de l’efficacité des réclamations.
Engagement communautaire : Lancement d’un sondage sur l’assurance maladie via LinkedIn (52 057 abonnés) en 2024 pour recueillir les besoins des clients. En 2023, Nexus sert des milliers de clients, et Trustindex rapporte 264 avis avec une note moyenne de 4,6 étoiles.
★ activité principale et services
L’activité principale de Nexus est le courtage d’assurance et la planification financière, comprenant principalement :
Courtage d’assurance : Fournir de l’assurance vie, santé, automobile, habitation, voyage et entreprise aux particuliers et aux entreprises, et en 2023, elle fournira des polices personnalisées grâce à des partenariats avec des fournisseurs internationaux (tels que Zurich, AXA, Allianz).
Avantages aux salariés : Conception de plans d’assurance santé collective, d’assurance vie collective et de rémunération des salariés pour les entreprises, dirigés par Nathalie Youwakim en 2023, couvrant la région du CCG.
Planification financière : Offrir des plans d’épargne (études, retraite), des portefeuilles de placement et de gestion de patrimoine, avec de nouveaux outils d’évaluation des risques ajoutés en 2023, en fonction des objectifs des clients et de la tolérance au risque.
Assistance en matière de réclamations : Optimisez le processus de réclamation en ligne en 2023, en fournissant une assistance complète et en réduisant la paperasserie des clients. Les clients particuliers (particuliers et familles), particuliers fortunés et institutions (entreprises, multinationales) s’adressent aux clients de détail, aux particuliers fortunés et aux institutions. Le modèle opérationnel génère des revenus grâce aux commissions de primes, aux honoraires de conseil et au partage des produits d’investissement. En 2023, Nexus a servi des milliers de clients, couvrant la région du CCG.
★ base technique
L’infrastructure technologique de Nexus est basée sur des serveurs cloud et sur site :
Portail client : En 2023, Nexus Portal (app.nexusadvice.com) prend en charge la gestion des polices, le dépôt des réclamations et la planification financière, hébergés sur les serveurs Emaar Square.
Cryptage des données : Utilise la communication cryptée SSL/TLS, est conforme au RGPD et aux réglementations sur la protection des données des Émirats arabes unis en 2023, et les données des clients sont stockées sur des serveurs de l’UE.
Passerelle de paiement : Intégrez les paiements Visa et Mastercard en 2023, conformément à la norme PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Gestion informatique : Sous la direction du DSI Weldon, l’optimisation des systèmes de télécommunications et de stockage de données a été réalisée en 2023 afin d’améliorer la stabilité des services dans les régions du CCG. En 2023, Nexus a sécurisé la plateforme par des tests d’intrusion internes (tests de sécurité) et n’a pas signalé les violations de données.
★ de conformité et de contrôle des risques
Le système de conformité et de contrôle des risques de Nexus est basé sur les réglementations régionales du CCG :
KYC/AML : Les clients sont tenus de soumettre une preuve d’identité et des informations financières, et en 2023, il a passé la vérification automatisée pour répondre aux exigences de l’Autorité des assurances des Émirats arabes unis (numéro d’enregistrement 207) et de la QFCRA (numéro 00099).
Protection des données : Conformément au RGPD et à la loi sur la protection des données des Émirats arabes unis en 2023, les données des clients sont stockées de manière cryptée, conformément aux normes Schrems II.
Gestion des risques : En 2023, sous la direction de Maria (responsable de la conformité), une diligence raisonnable à plusieurs niveaux a été mise en œuvre pour adapter les évaluations des risques aux clients.
Audit réglementaire : Passé un examen de conformité interne en 2023, simulant les normes FCA (Financial Conduct Authority), et les informations sur les clients doivent être mises à jour régulièrement pour garantir leur exactitude. En 2023, Nexus a déclaré qu’elle n’était pas soumise à des sanctions réglementaires importantes, et un petit nombre de commentaires de clients (Trustpilot, 2 avril 2023) ont mentionné des problèmes de transparence de la politique, mais n’ont pas eu d’impact sur le bilan global de conformité.
★ positionnement sur le marché et avantage concurrentiel
Nexus se positionne comme un courtier d’assurance indépendant et un conseiller financier de premier plan dans la région du CCG, au service des particuliers et des entreprises. Ses avantages concurrentiels sont les suivants :
Vaste gamme de produits : assurance vie, santé, assurance générale et entreprise en 2023, intégrant des fournisseurs internationaux (tels que Zurich et AXA) pour répondre à des besoins divers.
Services localisés : Avec des bureaux à Dubaï, Abu Dhabi, Bahreïn, Qatar, Jordanie et Koweït en 2023, 400 consultants familiers avec le marché du CCG.
Primes flexibles : Des paiements échelonnés et des polices personnalisées sont disponibles en 2023 pour réduire la pression financière des clients.
Conformité Professionnalisme : Certifié par l’Autorité des assurances des Émirats arabes unis (numéro d’enregistrement 207) et QFCRA (numéro 00099) en 2023, renforçant la confiance des clients. Par rapport à Aon ou Marsh, Nexus a un avantage en matière de réseau localisé et de services aux petites et moyennes entreprises dans la région du CCG, mais est plus petit à l’échelle mondiale.
★ Responsabilité Sociale etESG
La responsabilité sociale (RSE) de Nexus est axée sur le soutien communautaire et la transparence :
Soutien caritatif : Le 15 janvier 2015, Nexus a soutenu le Bal Jeevan Trust à Mumbai, en Inde, pour financer l’éducation et le bien-être des enfants sans divulgation.
Conformité et transparence : Passé les examens de conformité internes en 2023, en adhérant aux réglementations de l’Autorité d’assurance des Émirats arabes unis et de la QFCRA, et en mettant régulièrement à jour les informations sur les politiques des clients.
Développement des employés : En 2023, une formation de certification CII (Chartered Institute of Insurance) et International Compliance Association a été dispensée à 400 consultants afin d’améliorer leurs capacités professionnelles. Les initiatives spécifiques de gouvernance environnementale et sociale (ESG), telles que les données sur les émissions de carbone ou les plans de durabilité, ne sont pas divulguées. En 2023, Nexus a soutenu indirectement le développement communautaire dans la région du CCG par le biais d’activités de RSE.
★ écosystème de coopération stratégique
Nexus s’associe à :
Fournisseurs d’assurance : En 2023, l’entreprise s’est associée à des fournisseurs internationaux tels que Zurich, AXA et Allianz pour fournir des produits d’assurance vie, santé et entreprise.
Passerelle de paiement : Paiements Visa et Mastercard intégrés en 2023, conformes aux normes PCI DSS.
Autorité de régulation : Coordination avec l’Autorité des assurances des Émirats arabes unis (numéro d’enregistrement 207), la Banque centrale de Bahreïn (numéro 62254) et QFCRA (numéro 00099) en 2023 pour assurer la conformité.
Associations sectorielles : Mahmoud Nodjoumi était membre du conseil d’administration de l’Association d’assurance des Émirats arabes unis (à partir de 2014), et le rôle actuel de l’association n’a pas été divulgué en 2023. En 2023, Nexus a élargi sa gamme de produits grâce à un réseau de fournisseurs.
★ santé financière
Divulgation financière limitée de Nexus :
2006 : Création par l’acquisition par la direction des activités de distribution au Moyen-Orient de Zurich International Life avec un capital initial non divulgué.
2023 : Le chiffre d’affaires provient principalement des commissions de primes, des commissions de conseil et des parts de produits d’investissement, dont le montant précis n’est pas divulgué.
Échelle opérationnelle : Avec 400 consultants et 160 employés de soutien en 2023, au service de milliers de clients dans la région du CCG, ce qui indique une activité solide. En 2025, Nexus n’a pas d’historique de dette publique et maintient ses activités à travers plusieurs bureaux (Dubaï, Abu Dhabi, Bahreïn, etc.) en 2023, sans divulguer de bilans ou de détails sur les bénéfices. Les avis sur Trustindex (2023, 264 articles) reflètent la confiance des clients et indiquent indirectement la stabilité financière.
★ future feuille de route
Expansion
desproduits : En 2023, elle prévoit d’ajouter davantage de produits d’assurance santé et d’investissement collectifs, en ciblant les PME de la région du CCG.
Optimisation de la technologie : En 2024, il est prévu de mettre à niveau le portail Nexus afin d’améliorer les capacités d’automatisation des demandes de règlement et d’analyse des données, et le processus de demande de règlement en ligne a été optimisé en 2023.
Expansion du marché : En 2023, elle prévoit d’approfondir ses marchés à Bahreïn et au Qatar, et un bureau a été ouvert en Jordanie en 2023.
Améliorations de la conformité : En 2023, les plans se poursuivent pour simuler les normes FCA, avec pour objectif la certification ISO 27001 de la sécurité de l’information en 2024. La mise en œuvre spécifique peut être affectée par la concurrence sur le marché et les modifications réglementaires.
