AmBank

Profil de l'entreprise

Création et positionnement

• Fondée en 1975 par Hussain Najadi, anciennement connue sous le nom de Banque de développement perso-malaisienne.
• Activité principale : banque de détail, banque de gros, banque islamique, assurance vie et générale.
• Position sur le marché : L'un des cinq principaux groupes bancaires en Malaisie, avec des marques telles que AmBank, AmInvestmentBank, AmIslamic, etc., avec 175 succursales et 766 guichets automatiques.

  Structure de propriété (à partir de 2014)

  • Azli> Actionnaire le le le plus important : ANZ Group en Australie, détient 78 %. Incident de réputation Scandale 1MDB : La réputation du groupe a été gravement endommagée en raison de son implication dans l'affaire de blanchiment d'argent du fonds d'investissement public malaisien 1MDB, faisant face à des enquêtes réglementaires et à des poursuites judiciaires.

    Jalons historiques

    • 1976 : Lancé en tant que coentreprise avec des actionnaires arabes et malaisiens.
    • 1980 : Dirigé la gestion d'un prêt syndiqué de 200 millions de dollars américains du gouvernement malaisien, jetant les bases de la banque d'investissement.
    • 1982 : Acquisition du groupe en propriété exclusive de Tan Sri Azman Hashemite, initiant la transformation de la privatisation.
    • Instauration d'un investissement stratégique dans Tokai Bank of Japan (détenant une participation de 20 %) pour étendre son réseau financier international, MBli / Holingli, MBli et Berli / 1991. >
    • 1994 : Acquisition des activités malaisiennes de SecurityPacific Asian Bank et entrée dans le domaine de la banque commerciale.
    • 1998 : A remporté le "Derivatives over the Counter National Award" de la Bourse malaisienne, renforçant le statut de marekt financier.
    • 2002 : rebaptisé "AmBankGroup", utilisant les couleurs de la marque rouge et jaune pour unifier l'image du groupe.
    • 2005 : A achevé la cotation de la banque d'investissement AmInvestmentGroup et scindé les activités bancaires islamiques.
    • 2006 : A établi une coopération stratégique avec ANZ pour introduire une expérience en technologie et en gestion.
    • 2013 : Le fondateur Hussein Najadi a été abattu, attirant l'attention du public. avec Azli en 2019 et en tant que président de la restructuration interne. est remplacé par VoonSengChuan.

      Structure commerciale et marque principale

      • Domaines de couverture : épargne personnelle, prêts, cartes de crédit, financement des PME.
      • Réseau de canaux : 175 succursales, 766 guichets automatiques et services bancaires numériques.
      • Portée des services : souscription d'actions, émission d'obligations, conseil en fusions et acquisitions, gestion d'actifs.
      • Position sur le marché : L'une des principales banques d'investissement en Malaisie, a remporté plusieurs prix sur le marché des obligations RAM.
      • Produits en vedette : dépôts et prêts conformes à la charia, assurances et fonds.
      • Exploitation indépendante : scission en une filiale détenue à 100 % par Ammali / assurance financière et assurance automobile Generalli en 2006. Assurance globale d'entreprise.
      • AmMetLife : coentreprise avec le géant de l'assurance-vie MetLife pour fournir des assurances vie et santé.
      • Gamme de produits : Fiducies unitaires, REIT (comme AmFIRSTREIT), fonds de capital-investissement.
      • Disposition internationale : la filiale brunéienne AmCapital fournit des services de gestion d'actifs offshore.

        Événements et défis majeurs

        • Connexion avec l'affaire : AMMB est accusée d'avoir fourni des comptes pour les transferts de fonds 1MDB, impliquant des centaines de millions de dollars de transferts de fonds illégaux.
        • Conséquences : Risques juridiques : Face aux amendes de la Bank Negara Malaisie et aux enquêtes réglementaires internationales. Réputation et effondrement de la gouvernance / finance islamique des actionnaires en baisse des clients et des capitaux de détail.
          pertes périodiques dans les pertes de la conformité et FriendsProvident : participation de 30 % dans AmLifeInsurance.
          • Coopération régionale : Co-établissement de fonds d'investissement avec Woori Securities de Corée et Nikko Securities du Japon.

            Innovation technologique et numérisation

            • Banque en ligne : Lancement d'AmOnline et d'applications mobiles pour soutenir la gestion, le transfert et l'investissement des comptes.
            • Coopération Fintech : Collaboration avec Red Hat pour optimiser l'infrastructure informatique et renforcer la stabilité des systèmes de trading.
            • Fintech islamique : Développement d'un portefeuille numérique conforme à la charia pour attirer les jeunes clients.

              Contributions sociales et récompenses

              • Programme de financement inclusif de la NRA
              • pour les familles à faible revenu de l'industrie financière de l'ACRA
              • Rapport de financement inclusif ". Prix de l'année "pendant six années consécutives (1991-1996). "Prix des solutions innovantes" au Red Hat Forum 2018.

                Perspectives d'avenir

                • Défis du marché : faire face à l'héritage de l'incident 1MDB et rétablir la confiance réglementaire et des clients.
                • Direction de la croissance : Finance islamique : Expansion des marchés en Asie du Sud-Est et au Moyen-Orient. Finance verte : émission d'obligations ESG pour soutenir les projets d'énergie renouvelable. Transformation numérique : augmentation des investissements dans l'IA et le big data pour optimiser l'expérience client.