IDBI Bank Limited (IDBI Bank ou IDBI) est une banque commerciale désignée, détenue par la Life Insurance Corporation of India (LIC) et le gouvernement indien. Elle a été créée par le gouvernement indien en 1964 en tant que filiale à 100 % de la Reserve Bank of India, puis de l'Industrial Development Bank of India, en tant que groupe d'institutions financières de développement fournissant des services financiers au secteur industriel. En 2005, l'institution a fusionné avec sa filiale, la branche commerciale IDBI Bank, et a été classée dans la catégorie "Autre groupe d'institutions financières de développement". Fin mars 2019, en raison de problèmes élevés d'adéquation des actifs non performants et des fonds propres, le gouvernement indien a demandé à LIC d'injecter des capitaux dans la banque et a demandé à LIC de gérer la banque pour respecter les normes réglementaires. Suite à l'acquisition par LIC de 51 % du capital social total libéré, la banque a été classée comme "banque du secteur privé" par la Reserve Bank of India avec effet au 21 janvier 2019. IDBI a été placée sous action corrective en temps opportun par la Reserve Bank of India et a quitté IDBI le 10 mars 2021. Actuellement, le gouvernement indien a un ratio d'actionnariat direct et indirect d'environ 95 % dans IDBI Bank et le gouvernement indien (GoI) dans sa F.No lettre 8/2/2019-BO-II datée du 17 décembre 2019 a clarifié et ordonné à tous les départements du gouvernement central / étatique de considérer IDBI Bank pour l'allocation des activités gouvernementales. De nombreuses institutions étatiques sont issues d'IDBI telles que SIDBI, EXIM, National Stock Exchange of India, SEBI, National Securities Depository Limited. À l'heure actuelle, IDBI Bank est l'une des plus grandes banques commerciales en Inde.

Historique

Aperçu de la Banque de développement de l'Inde

La banque de développement est apparue après la Seconde Guerre mondiale et la Grande Dépression des années 1930. En raison de la nécessité de fournir des fonds de reconstruction aux pays touchés, une Agence nationale de reconstruction a dû être créée. À l'indépendance en 1947, l'Inde avait un système bancaire assez développé. Adoptant une stratégie de développement financier dirigée par les banques visant à répondre aux besoins de crédit du secteur, en particulier dans l'agriculture et l'industrie. À cette fin, la Banque de réserve a concentré ses efforts sur la réglementation et le développement de mécanismes institution-building . Le réseau de banques commerciales a été élargi pour répondre aux besoins des opérations bancaires générales et pour répondre aux besoins de liquidités à court terme de l'industrie et de l'agriculture. Pour répondre aux besoins de financement à long terme de l'industrie et de l'agriculture, des groupes d'institutions financières de développement spécialisés tels que IDBI, NABARDs, NHB et SIDBI

La Banque de développement industriel de l'Inde (IDBI) a été créée par une loi du Parlement en 1964 en tant que filiale à 100 % de la Banque de réserve de l'Inde. En 1976, la propriété d'IDBI a été transférée au gouvernement fédéral et est devenue le principal groupe d'institutions financières chargé de coordonner les activités des institutions engagées dans le financement, la promotion et le développement de l'industrie en Inde. IDBI fournit une aide financière en roupies et en devises pour des projets nouveaux ainsi qu'à des fins d'expansion, de modernisation et de diversification. ITDA a également fourni une aide financière indirecte depuis 1992 par le refinancement de prêts fournis par les groupes d'institutions financières et les banques au niveau national, et par le réescompte des lettres de change résultant de la vente de machines nationales à des conditions de paiement différé, à la suite des réformes du secteur financier du gouvernement.

Suite à l'offre publique d'IDBI en juillet 1995, la participation du gouvernement dans la banque est passée de 100 % à 75 %.

IDBI a joué un rôle de pionnier, en particulier dans la promotion du développement industriel à grande échelle en Inde avant les réformes (1964-1991) en vertu de la charte de la "Banque de développement" établie par le gouvernement indien. Certaines des institutions créées avec le soutien de l'IDBI comprennent le Securities and Exchange Board of India (SEBI), la National Stock Exchange of India (NSE), le National Securities Depository Limited (NSDL), Equity Holdings of India Limited (SHCIL), Credit Analysis and Research Limited, Export-Import Bank (Inde), la Small Industries Development Bank of India (SIDBI) et l'Entrepreneurship Development Institute of India.

Transformer l'IDBI en banque commerciale

Un comité mis en place par la Reserve Bank of India a recommandé que le Development Financial Institution Group (IDBI) s'éloigne de la distinction traditionnelle entre les banques commerciales et les banques de développement, diversifie ses activités et coordonne les rôles du financement du développement et des activités bancaires. Afin de suivre le rythme de la réforme du secteur financier, IDBI a changé son rôle d'institution financière. En vertu de la loi de 2003 sur la Banque de développement industriel (transfert et abolition des entreprises), IDBI a obtenu le statut de société à responsabilité limitée, c'est-à-dire IDBI Ltd.

Par la suite, en septembre 2004, la Reserve Bank of India a enregistré IDBI en tant que "banque désignée" en vertu de la loi de 1934 sur la Reserve Bank of India. La division des banques commerciales IDBI Bank a été intégrée à IDBI en 2005.

Intervention directe du gouvernement

La fusion devrait rationaliser les opérations de la banque. Cependant, IDBI continue de baser ses politiques sur le secteur industriel comme l'ont fait les entités IDBI précédentes. Cela a abouti à un plafonnement des opérations de détail de la banque à 13 % de ses opérations totales. Le total des actifs non performants (NPA) est passé à 555,88 milliards de roupies (soit 740 milliards de roupies ou 8,90 milliards de dollars en 2023) en mars 2018, ce qui représente environ 28 % du total de ses prêts. C'est le plus élevé parmi les banques indiennes. Le gouvernement de l'Union est intervenu et la Life Insurance Corporation a renfloué la banque en injectant 9 300 crores de roupies.

Le 29 juin 2018, LIC a reçu l'approbation technique de l'Autorité indienne de réglementation et de développement des assurances (IRDAI) pour augmenter sa participation dans IDBI Bank à 51 %. LIC a finalisé l'acquisition de 51 % de sa participation majoritaire avec un investissement total de Rs 2162.4 crore le 21 janvier 2019.

Opération

Acquisition de United Western Bank en 2006 (IDara). En acquérant UWB, IDBI Bank a doublé le nombre de ses succursales, passant de 195 à 425.

Désinvestissement stratégique des pays à faible revenu

Le LIC indien a finalisé l'acquisition de 51 % des parts de contrôle de la banque en janvier 2019, devenant ainsi l'actionnaire majoritaire de la banque. Suite à l'augmentation des participations de LIC of India, la Reserve Bank of India a précisé dans un communiqué de presse du 14 mars 2019 qu'IDBI Bank serait reclassée en tant que banque du secteur privé à compter du 21 janvier 2019. LIC a repris le contrôle de gestion de la banque tandis que le gouvernement de l'Union a été classé en tant que promoteur.

Cotation et actionnariat

Les actions d'IDBI Bank sont cotées à la Bourse nationale indienne de Bombay. En septembre 2021, le gouvernement de l'Union détient une participation de 45,48 % dans IDBI Bank tandis que LIC détient une participation de 49,24 % et le reste est détenu par des non-promoteurs.

EMPLOYÉS

La banque comptait 18 283 employés au 1er septembre 2023, dont 197 étaient des employés handicapés. L'âge moyen des employés de la banque à la même date était de 34 ans. La banque a indiqué qu'au cours de l'exercice 2012-13 , l'activité s'élevait à 2,564 milliards de roupies par employé et le bénéfice net par employé à 121 700 roupies.

Type de société Affiliée Industrielle Solutions et services informatiques dans les services bancaires et financiers Créée mars 2000 Siège social New Mumbai, Inde Services Conseil informatique Services informatiques Externalisation Produits logiciels Nombre d'employés span> Span> Parents Banque IDBI Site Web IDBI Intech Ltd. (IIL) est une filiale à 100 % d'IDBI Bank, créée en 2000.

Elle fournit des services informatiques dans les domaines du conseil, de l'intégration de systèmes, de la mise en œuvre et du support de systèmes, de l'hébergement d'applications et de serveurs, et d'autres services gérés et professionnels liés à l'informatique.

IDBI Intech a été certifiée ISO 9001 : 2000 pour les services informatiques, y compris la gestion des centres de données et les centres d'appels, ainsi que la certification d'organisation d'audit de sécurité informatique par Computer Emergency Response Team of India (CERT-In).

Récompenses et distinctions

• IDBI Bank a été classée n ° 1197 dans le Forbes Global 2000 en mai 2013.
• Elle a été récompensée "Meilleure banque dans l'ensemble Dun Bank 2011 dans le secteur public.
• En 2011, elle a reçu le Banking Technology Award de l'Association des banques indiennes pour la meilleure utilisation de la Business Intelligence et la meilleure gestion des risques.