American Savings Bank

1. Introduction et développement Histoire

American Savings Bank est une banque d’épargne fédérale dont le siège social est situé à Honolulu, à Hawaï, fondée en 1925, dont les racines remontent aux institutions d’épargne et de crédit établies entre 1922 et 1925. C’est l’une des plus grandes banques locales d’Hawaï, avec plusieurs succursales à travers l’État et un riche système de produits et de services.

2. Historique

• 1922–1925 : Création et consolidation de sociétés d’épargne et de crédit en Utah et à Hawaï ; La première branche d’Hawaï a été créée en 1925.

• 1932 : La société est incorporée à American Mutual Savings & Loan ; Dix ans plus tard, elle a été rebaptisée American Savings & Loan Association.

• 1958-1977 : Expansion vers les îles voisines, par la fusion d’institutions locales telles que Kaua’i Savings et Maui Savings, la mise en place initiale d’un réseau d’affaires multi-îles.

• 1987 : Création d’une filiale à Hawaï et obtention d’une licence bancaire fédérale sous le nom d’American Savings Bank.

• 1988 : Acquisition par Hawaiian Electric Industries en tant que division bancaire.

• 1990 : Acquisition de la succursale d’Hawaï de la First Nationwide Bank.

• 1997 : Acquisition de la division hawaïenne de Bank of America, avec des actifs de 5,5 milliards de dollars.

• 2002 : Introduction de l’identité de l’entreprise « kalo » (feuille de taro), qui signifie croissance, communauté et lien culturel.

• 2010 : Richard Wacker devient PDG ;

• En 2021, Ann Teranishi est devenue présidente et chef de la direction.

Activité principale et gamme de

Les banques

offrent une large gamme de produits de compte, tels que :

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chèques, épargne, marché monétaire ;

• le compte d’épargne Moneyhune dédié à l’éducation des enfants, le compte d’épargne-études Coverdell ;

• Produits CD (dépôt fixe) et IRA (compte de retraite individuel).

Les services bancaires

prennent en charge les services bancaires en ligne et les services bancaires mobiles, couvrant la gestion des comptes, le paiement de factures, le dépôt de chèques, les virements sortants et d’autres fonctions, et fournissent des ressources d’apprentissage et des garanties de sécurité.

produits de prêt et de

• Crédit hypothécaire et immobilier à valeur nette (HELOC) ;

• prêts étudiants (par l’intermédiaire du partenariat College Ave) ;

• Cartes de crédit, prêts personnels, prêts commerciaux, prêts SBA, etc.

Services

• Comptes chèques et d’épargne d’entreprise, Services de cartes de visite, Gestion de trésorerie ;

• Prêts et marges de crédit commerciaux, cartes de crédit commerciales, opérations de change, recouvrements et dépôts de nuit.

produits d’investissement et d’assurance

propose des IRA, des comptes de courtage, des services d’agence d’assurance (avec Cetera et Franklin)

• Madison Cooperation) ;

• Doté de conseillers financiers pour fournir aux clients des conseils en matière de planification de la retraite et de protection des actifs.

Service communautaire et culture

• esprit « Kalo » : La banque utilise la plante hawaïenne traditionnelle « kalo » comme symbole pour refléter un lien profond avec la communauté locale.

• Bien-être public et bénévolat : Dans le cadre du programme Seeds of Service, les employés ont consacré plus de 136 000 heures de bénévolat, et le soutien financier est utilisé pour soutenir le bien-être de la communauté.

• Reconnaissance et récompenses locales : Meilleure banque locale à Hawaï par Forbes depuis 2018 ; Elle a également obtenu de bons résultats dans les évaluations « Best Place to Work », « Women-Friendly » et « Diversity and Inclusion ».

Gestion et gouvernance

• PDG : Ann Teranishi, qui fait partie de l’entreprise depuis 2021, a souligné « gagner la confiance de nos clients et être à l’avant-garde de la communauté ».

• Précédemment dirigé par Richard Wacker avec une vaste expérience bancaire.

• Le conseil d’administration et l’équipe de direction sont composés de dirigeants locaux et intersectoriels qui mettent l’accent sur les besoins de la communauté, la conformité et le service à la clientèle.

Réglementation financière et solidité

• ASB est membre de la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) et les dépôts sont garantis par des fiducies gouvernementales ;

• Il s’agit d’une banque d’épargne nationale (Thrift) et est affiliée au Federal Deposit Insurance System des États-Unis.

• Les numéros d’acheminement et les dépôts NMLS sont accessibles au public et sont conformes aux normes réglementaires américaines.

Faits saillants de 2024-2025

Prix pour des années consécutives : nominations consécutives à Forbes pour la meilleure banque d’Hawaï ;

• Célébration de la Banque du centenaire : Tenue d’un événement du centenaire en janvier 2025, lancement du concours d’affaires pour enfants KeikiCo et détermination des objectifs de dons par le biais du vote de la communauté, lancement de la deuxième phase du programme d’accélération de startups Hui Kapili ;

• À la fin de 2024, Hawaiian Electric s’est engagée à vendre 90 % de ses actions bancaires d’une valeur d’environ 405 millions de dollars afin de lever des fonds pour faire face à la responsabilité civile liée aux incendies de forêt.

Bank Architecture & Branch Network

• opère sur l’île d’Hawaï, avec plus de 30 succursales, couvrant Oahu, Maui, Kauai, Big Island, etc. ;

• Emplacement du bâtiment principal : Situé au cœur d’Honolulu Bishop Square, Bishop Park, à proximité de l’Université Ocean et des sites historiques ; Fonctions complètes, fournissant des services de change et d’amarrage d’affaires ;

• Les heures de service couvrent également les week-ends et les jours fériés pour répondre aux besoins des consommateurs.

9. Résumé

American Savings Bank est une banque de taille moyenne avec une histoire de près de 100 ans et une forte présence à Hawaï. Elle fait de la banque de détail et commerciale son activité principale et continue de déployer des efforts en matière de participation communautaire et de services numériques. Dans le même temps, la célébration de son centenaire et son implication sociale sont souvent rapportées par les médias locaux. Au cours des dernières années, elle a remporté de nombreux honneurs et a ouvert la voie à un nœud clé dans la restructuration des capitaux propres.

D’une part, son développement doit maintenir une base de services locaux profonde, et d’autre part, elle doit continuer à progresser dans la transformation numérique, l’arrivée de nouveaux actionnaires et l’expansion de ses modèles d’affaires pour faire face à la concurrence bancaire future et aux changements du marché.