★ Profil de l’entreprise
Nvest Group est principalement exploité par Nvest Financial, LLC, une société de conseil financier créée en 2003, Siège social à Kennebunk, ME, États-Unis.
★ informations réglementaires
Nvest Financial, LLC est un conseiller en investissement enregistré (RIA) enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, réglementé par l’Investment Advisers Act de 1940 avec un numéro d’enregistrement central (CRD) de 171394 (à partir de mars 2024 sous le formulaire ADV de la SEC). Les services de valeurs mobilières sont fournis par l’intermédiaire du Commonwealth Financial Network, qui est réglementé par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) sous le numéro d’enregistrement FINRA CRD 8032. Les produits d’assurance fixe sont proposés par l’intermédiaire de l’agence d’assurance CES et sont conformes aux exigences réglementaires de l’assurance au niveau de l’État. Nvest Financial détient la certification CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence), ce qui indique que ses processus de conseil en investissement répondent aux normes d’obligation fiduciaire (à partir de 2023).
★ Les
produits de trading de Nvest Group sont principalement des services de gestion de portefeuille, couvrant les actions, les obligations, les fonds négociés en bourse (ETF), les fonds communs de placement et les produits à revenu fixe.
Grâce aux comptes de courtage de Commonwealth Financial Network, les clients peuvent investir sur le marché américain des valeurs mobilières, y compris les actions de premier ordre, les actions de croissance, les obligations municipales et les fiducies de placement immobilier (FPI).
La société propose également des produits d’assurance (tels que l’assurance vie, l’assurance soins de longue durée) et des produits de rente pour répondre aux besoins de gestion des risques et de planification de la retraite. Les portefeuilles sont adaptés à la tolérance au risque, à l’horizon de placement et aux objectifs financiers des clients, la répartition de l’actif mettant l’accent sur la diversification pour diversifier le risque.
Selon les données de WhaleWisdom, au troisième trimestre de 2024, le iShares Russell 1000 Growth ETF était le plus important des titres 13F détenus par Nvest Financial, avec 41 684 actions. Les informations publiques ne divulguent pas le volume spécifique des transactions ou le barème de gestion d’actifs.
★ Logiciel
de trading Nvest Group offre la plateforme Investor 360 pour permettre aux clients d’accéder aux informations sur les comptes, de consulter les performances du portefeuille et de télécharger des relevés mensuels en ligne. Propulsée par Commonwealth Financial Network, la plateforme intègre des outils de gestion de compte, de suivi des investissements et de planification financière, ce qui la rend adaptée aux clients particuliers et fortunés.
Les utilisateurs peuvent se connecter via le web ou un mobile (iOS et Android), et l’interface est conçue pour la simplicité et la facilité d’utilisation. La plateforme prend en charge les données de marché en temps réel et l’analyse des investissements, certaines fonctionnalités intégrant des sources de données tierces comme Morningstar.
En 2023, Investor 360 a mis à jour ses capacités de visualisation des données, améliorant ainsi la transparence du rendement des investissements. Certains clients ont signalé des vitesses de chargement lentes pendant les périodes de pointe, et la société a déclaré avoir optimisé les performances des serveurs (au T4 2024).
★ Méthodes de dépôt et de retraitLes
méthodes de dépôt et de retrait de Nvest Group sont disponibles via les comptes de courtage de Commonwealth Financial Network et des dépositaires tiers tels que Pershing LLC).
Les clients peuvent déposer des fonds par virement bancaire (ACH), virement bancaire ou chèque, qui est géré par un dépositaire après le dépôt, conformément aux règles de garde de la SEC (exigeant que les actifs des clients soient séparés des actifs des conseillers).
Les retraits sont soumis par l’intermédiaire de la plateforme Investor 360, généralement dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables, selon le processus de compensation du dépositaire. La plateforme prend en charge le trading d’USD et n’implique pas de trading de crypto-monnaie ou de forex.
Nvest ne détient pas directement les fonds des clients, et toutes les transactions sont effectuées par l’intermédiaire d’agences de compensation réglementées, ce qui garantit la transparence et la sécurité.
★ Customer Support and Empowerment
Nvest Group fournit du contenu éducatif à ses clients par le biais de blogs, de commentaires sur le marché et de séminaires pour les clients, couvrant les principes fondamentaux de l’investissement, la planification de la retraite et les stratégies fiscales. La plateforme Investor 360 dispose d’outils intégrés pour aider les clients à faire le suivi de leur rendement et de leurs objectifs financiers.
En 2024, Nvest a lancé une série de formations en ligne avec des experts externes pour expliquer les tendances du marché et la gestion de patrimoine, attirant des centaines de clients. La société fournit également une formation aux employés des entreprises clientes sur le fonctionnement et les avantages des plans 401 (k).
Les canaux de rétroaction des clients comprennent les demandes par téléphone, par e-mail et hors ligne, certains suggérant d’ajouter une assistance par chat en direct pour améliorer la réactivité. Nvest met l’accent sur l’établissement de relations à long terme avec les clients, en veillant à ce que les plans financiers s’alignent sur les besoins des clients grâce à des réunions d’examen régulières (à partir de 2024).
★ Cœur de métier et services
L’activité principale de Nvest Group comprend la planification financière, la gestion d’investissements et le conseil aux entreprises pour les particuliers, les particuliers fortunés et les petites et moyennes entreprises. Les services de planification financière couvrent la planification de la retraite, l’optimisation fiscale, la planification successorale et la gestion des risques, dans le but d’offrir aux clients des solutions financières complètes.
Les services de gestion de placements aident les clients à faire croître leur patrimoine à long terme grâce à des portefeuilles personnalisés, dont la répartition de l’actif est fondée sur leur tolérance au risque et leurs objectifs. Le conseil aux entreprises (via ROI Cubed) fournit aux propriétaires d’entreprise une planification stratégique, une expansion commerciale et un soutien à la stratégie de sortie.
NVEST 401(k) se concentre sur la conception et la gestion des régimes de retraite d’entreprise, aidant les entreprises à fournir des régimes d’avantages sociaux personnalisés à leurs employés. Desservant le nord-est des États-Unis, avec une clientèle principalement de la Nouvelle-Angleterre (à partir de 2025)
★ Technology Foundation
L’infrastructure technologique de Nvest Group est soutenue par Commonwealth Le système de courtage et de conservation de Financial Network, ainsi que ses propres outils de planification financière.
La plateforme Investor 360 est basée sur des services cloud (éventuellement en utilisant AWS ou des fournisseurs similaires, non divulgué), prend en charge la gestion des comptes, le suivi des investissements et la génération de rapports, et le stockage des données est conforme aux normes de sécurité de la SEC.
Le processus de planification financière utilise des algorithmes exclusifs pour générer des rapports personnalisés basés sur les données financières des clients, couvrant la répartition de l’actif et les objectifs de retraite. La plateforme intègre des sources de données tierces comme Morningstar pour fournir des données de marché en temps réel et des analyses d’investissement. En 2024, Nvest a optimisé l’expérience mobile de la plateforme en ajoutant des notifications push pour rappeler aux clients de suivre les mises à jour de leur compte.
★ Système
de conformité et de contrôle des risques Le système de conformité du groupe Nvest est basé sur les exigences réglementaires de la SEC et de la FINRA des États-Unis. La plateforme effectue des vérifications d’identité des clients (KYC) et des contrôles anti-blanchiment d’argent (AML) par le biais du réseau financier du Commonwealth, et tous les clients sont tenus de fournir des informations d’identification et financières. Les conseillers en placement respectent les normes d’obligation fiduciaire pour s’assurer que les recommandations sont dans le meilleur intérêt de leurs clients.
Les mesures de contrôle des risques comprennent des examens réguliers du portefeuille, la diversification des actifs et la surveillance de la volatilité des marchés afin de réduire les risques de placement. Les fonds des clients sont gérés par un dépositaire tiers, et Nvest n’a pas d’accès direct aux actifs des clients, conformément aux règles de garde de la SEC. En 2023, Nvest a reçu la certification CEFEX, attestant que ses processus répondent aux normes de responsabilité fiduciaire. La protection des données des clients est conforme à la GLBA et aux réglementations nationales en matière de confidentialité, et la plateforme fait l’objet d’audits externes réguliers pour garantir la conformité
★ Positionnement sur le marché et avantage concurrentiel
Nvest Group se positionne comme une société de conseil financier intégrée, ciblant les clients particuliers et fortunés à la recherche d’une planification financière personnalisée, ainsi que les PME ayant besoin de planification de la retraite et de conseils.
Planification financière complète : Offre des services complets couvrant les investissements, les impôts, les successions et la retraite, répondant aux divers besoins de ses clients.
Certification CEFEX : Les processus s’alignent sur les normes de responsabilité fiduciaire, ce qui renforce la confiance des clients.
Services localisés : Avec plusieurs bureaux dans la région du Nord-Est, des consultations en face à face sont disponibles, adaptées aux clients axés sur les relations.
Activités diversifiées : Étendez-vous au conseil aux entreprises et aux avantages aux entreprises avec ROI Cubed et Nvest 401(k) pour atteindre une clientèle plus large.
Par rapport aux grandes maisons de courtage, les services de localisation de Nvest sont plus flexibles ; Son partenariat avec Commonwealth offre un soutien technique et une conformité améliorés par rapport aux conseillers plus petits.
★ Responsabilité sociale et ESG
Les initiatives de responsabilité sociale du groupe Nvest sont axées sur le soutien à la communauté et l’inclusion de la diversité. Chaque année, l’entreprise organise la campagne « Operation Love from Home » pour recueillir des denrées non périssables pour les banques alimentaires locales telles que Gather et Cross Roads House, recueillant des milliers de dons en 2024. De plus, Nvest soutient les organisations d’anciens combattants, en montrant à la communauté par le biais de dons et de bénévolat.
En ce qui concerne les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), l’entreprise s’engage à promouvoir la diversité et l’inclusion dans son recrutement et ses activités, avec des membres de l’équipe issus de divers horizons. Dans le domaine de la gestion de portefeuille, Nvest propose des options d’investissement ESG, permettant aux clients de sélectionner des fonds qui répondent à des critères de durabilité, mais des données ESG spécifiques ne sont pas divulguées.
★ Les
informations financières de Nvest Group ne sont pas entièrement accessibles au public. Selon les données de Dun & Bradstreet, les ventes annuelles de Nvest Financial, LLC sont d’environ 1,06 million de dollars (en 2024, estimations du modèle).
La société est une entreprise privée et ne divulgue pas d’informations sur les tours de financement ou les investisseurs externes, indiquant qu’elle maintient principalement son développement grâce au bénéfice d’exploitation. En 2024, Nvest a ouvert un nouveau bureau à Danfoss, dans le Massachusetts, démontrant ainsi ses capacités d’expansion commerciale.
L’ampleur des actifs sous gestion du client et les chiffres spécifiques des bénéfices ne sont pas divulgués, mais l’historique d’exploitation stable de la société (depuis 2003) et les récompenses de l’industrie indiquent une certaine reconnaissance du marché.
★
Nvest Group prévoit d’étendre davantage sa présence sur le marché de la région du Nord-Est en 2025, en ouvrant potentiellement des bureaux supplémentaires pour servir ses clients dans le Massachusetts et la Nouvelle-Angleterre. La plateforme optimisera les fonctionnalités d’Investor 360, avec des plans pour ajouter l’analyse des investissements en temps réel et des outils interactifs mobiles pour améliorer l’expérience utilisateur. La société élargira également ses options d’investissement ESG en réponse à l’intérêt des clients pour l’investissement durable.
En outre, Nvest prévoit d’améliorer ses services de régimes de retraite d’entreprise (401(k)) afin d’attirer davantage de clients PME grâce à la formation des employés et à des programmes personnalisés. En ce qui concerne l’engagement communautaire, l’entreprise continuera d’appuyer les banques alimentaires et les organisations d’anciens combattants afin d’accroître l’impact de la campagne « Operation Love from Home ». Nvest a déclaré qu’elle continuerait à se conformer aux exigences réglementaires pour garantir la conformité du service
★ écosystème de coopération stratégique
Les partenaires stratégiques du groupe Nvest sont les suivants :
Commonwealth Financial Network, qui fournit des services de courtage et de conservation de valeurs mobilières depuis 2003, soutenant la gestion des investissements et la compensation des comptes (au T1 2025).
Agence d’assurance CES : Offre des produits d’assurance fixes tels que l’assurance-vie et les rentes pour répondre aux besoins des clients en matière de gestion des risques.
Morningstar (spéculative) : Fournit des données de marché et des outils d’analyse des investissements, intégrés à la plateforme Investor 360
Ces collaborations améliorent les capacités techniques, la conformité et la diversité des produits de Nvest. Les informations publiques ne divulguent pas la coopération directe avec des entreprises technologiques ou des établissements de paiement
