Landmark Bank

🌟 Profil

Landmark National Bank est une banque communautaire américaine qui se consacre à fournir divers services financiers aux particuliers et aux entreprises. Sa société mère, Landmark Bancorp, Inc., est une société de portefeuille bancaire cotée au Nasdaq qui opère dans divers endroits du Kansas dans le cadre d’un modèle de banque communautaire robuste. La banque adopte le concept de service « le client est un ami » et accorde une attention particulière aux services localisés et aux relations à long terme avec les clients.

📋 informations

de base

Nom complet et abréviation
Nom complet : Landmark National Bank
Abréviation : Landmark

fondée
le 22 avril 1885, à l’origine sous le nom de Manhattan Buildings & Savings Association, et a ensuite changé son nom en Landmark Banque Nationale。

Pays
d’immatriculation : États-Unis

Siège social anglais Adresse
: 701 Poyntz Avenue, Manhattan, Kansas 66502, États-Unis

Statut d’exploitation
: Active, à partir de 2025, la banque continue de fonctionner , avec plusieurs branches.

La
Landmark National Bank remonte à 1885 et servait initialement la région de Manhattan, au Kansas, en tant qu’association d’épargne locale. Après plusieurs changements de nom et expansions, la banque s’est progressivement transformée en une banque communautaire couvrant plusieurs comtés du Kansas. Sa société mère, Landmark Bancorp, Inc., a été fondée en 2001 et est cotée au Nasdaq (ticker : LARK). La banque est axée sur la communauté et met l’accent sur les services personnalisés, au service des particuliers, des familles et des petites et moyennes entreprises.

Capital social Dans
le cadre d’une société de portefeuille bancaire cotée en bourse, le capital social de Landmark Bancorp, Inc. n’est pas divulgué séparément, mais son actif total s’élève à environ 1,5 milliard de dollars (selon les données publiques les plus récentes de 2023). Le capital social spécifique doit se référer aux documents de la SEC.

Principaux arrière-plans exécutifs

• Abigail (Abby) Wendel: Président et chef de la direction de Landmark Bancorp, Inc. depuis le 29 mars 2024. Wendel possède une vaste expérience bancaire, ayant précédemment occupé le poste de président de la division grand public d’UMB Bank, où il s’est concentré sur la banque de détail et l’expérience client.

• Michael E. Scheopner : L’ancien président et chef de la direction, qui est passé à un rôle non exécutif après 2024, prendra sa retraite à la fin de 2024. Sous sa direction, les actifs et les succursales de la banque connaissent une croissance importante.

• Mark A. Herpich : Directeur financier, responsable de la stratégie financière et de la conformité, avec de nombreuses années d’expérience dans la gestion financière bancaire.

Équipe de conseil L’équipe
de consultants externes spécifique n’est pas divulguée dans les informations publiques. Les banques s’appuient sur des équipes de direction internes et des services professionnels tels que le droit et l’audit (tels que des cabinets comptables externes) pour fournir un soutien en matière de conseil.

La
Landmark National Bank, en tant que filiale en propriété exclusive de Landmark Bancorp, Inc., adopte une structure de gestion horizontale. La banque compte plusieurs divisions, notamment la banque de détail, la banque commerciale, les services de prêt, la gestion de patrimoine et le soutien opérationnel. Les succursales sont situées dans 24 villes du Kansas, avec un total de 31 emplacements.

Landmark
Bancorp, Inc. est une société cotée en bourse dont l’actionnariat est réparti entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les dirigeants internes. Il n’y a pas d’actionnaire de contrôle unique, et la répartition spécifique des actions se trouve dans le dépôt 13F déposé par la SEC. En 2023, les investisseurs institutionnels détenaient environ 40 % des actions.

La Banque
nationale est une banque commerciale privée avec une société publique et une industrie des services financiers.

🏦 classification

d’entreprise

Landmark National Bank est une banque communautaire qui se concentre sur les services financiers localisés, principalement au service des particuliers, des ménages et des petites et moyennes entreprises. Selon le système financier américain, il s’agit d’une banque nationale et elle est réglementée par le gouvernement fédéral.

📊 classification

du marché

Marché géographique : Desservant principalement les régions de l’est, du centre, du sud-est et du sud-ouest du Kansas, aux États-Unis, couvrant 24 villes.
Segmentation de la clientèle : clientèle de détail (particuliers et ménages), clientèle commerciale (petites et moyennes entreprises, entreprises agricoles), clientèle municipale.
Positionnement dans l’industrie : Services financiers communautaires, en mettant l’accent sur la localisation et la personnalisation.

💼 service

Landmark National Bank offre les services clés suivants :

• Personal Banking : comptes d’épargne, comptes courants, dépôts à terme, prêts personnels (prêts automobiles, prêts pour l’amélioration de l’habitat), cartes de crédit, services bancaires en ligne et services bancaires mobiles.

• Banques commerciales : prêts commerciaux, comptes d’exploitation, services de gestion de trésorerie, prêts agricoles, prêts municipaux.

• Hypothèques : un à quatre prêts immobiliers résidentiels, prêts à la construction, prêts fonciers.

• Gestion de patrimoine : services d’investissement, produits d’assurance, prévoyance.

• Autres services : dépôts mobiles, services de guichets automatiques, services bancaires par téléphone.

🛡️ L’autorité

de régulation Landmark National Bank est réglementée par les autorités suivantes :

• Bureau du contrôleur de la monnaie Monnaie, OCC) : En tant que banque nationale, elle est soumise à la réglementation primaire de l’OCC.

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) : Les dépôts bancaires sont assurés par la FDIC avec un montant assuré maximum de 250 000 $ par déposant.

• Système de la Réserve fédérale : La société mère, Landmark Bancorp, Inc., agit en tant que société de portefeuille bancaire et est réglementée par la Réserve fédérale.

Numéro de licence réglementaire

• Numéro de certificat FDIC : 5826

• Numéro de charte OCC : Numéro spécifique non divulgué, mais en tant que banque nationale, elle possède l’OCC Délivrance d’une charte bancaire.

Temps réglementaire effectif

> L’assurance FDIC est en vigueur depuis la création de la banque, plus précisément en 1934 (après la création de la FDIC).

• La réglementation de l’OCC est en vigueur depuis que la banque a été convertie en Banque Nationale, et l’heure exacte n’est pas clairement divulguée en raison des changements de nom historiques, mais elle a continué à être conforme depuis au moins 2001, date à laquelle la société mère a été fondée.

Sans
antécédents de sanctions réglementaires importantes, la banque conserve une note de 5 étoiles de Bauer Financial, ce qui indique sa solidité financière et sa conformité.

📈 Produits

de trading

Landmark National Bank n’offre pas de trading de valeurs mobilières ou de produits financiers dérivés complexes, et ses principaux produits financiers comprennent :

• Produits de dépôt : comptes courants, comptes d’épargne, comptes du marché monétaire, dépôts fixes (CD).

• Produits de prêt : prêts immobiliers, prêts immobiliers, prêts agricoles, prêts à la consommation (voitures, bateaux, etc.), prêts Paycheck Protection Program (PPP).

• Carte de crédit : Carte de crédit de marque Visa ou Mastercard avec un programme de récompenses.

• Produits d’investissement : Offre des titres d’assurance et de placement par l’intermédiaire du secteur de la gestion de patrimoine.

💻 logiciel de trading

La plate-forme

• propose des applications bancaires en ligne et mobiles basées sur un navigateur qui prennent en charge la gestion de compte, le paiement de factures, les transferts et les dépôts mobiles.

• L’application mobile peut être téléchargée sur les plateformes iOS et Android, intégrant des outils d’évaluation de la cote de crédit et de budgétisation.

Support

• La plate-forme est alimentée par Fiserv Solutions, Inc., garantissant la sécurité et l’expérience utilisateur.

• Prend en charge le trading en direct et l’accès au compte 24h/24 et 7j/7.

Limitations
Le logiciel de trading sert principalement à la gestion des dépôts et des prêts et ne prend pas en charge le trading d’actions ou le trading forex.

💸 Méthodes

de dépôt et de retrait

de dépôt

• Dépôt au compteur : à travers 31 succursales.

• Dépôts mobiles : Scannez les chèques pour les dépôts via l’application mobile.

• Dépôts aux guichets automatiques : Prend en charge certaines fonctions de dépôt aux guichets automatiques.

• Dépôt direct : Le salaire ou tout autre revenu régulier peut être déposé directement dans le compte.

• Virement bancaire : Prend en charge les virements bancaires nationaux et internationaux.

de retrait

> Retraits au compteur : Les succursales proposent des retraits en espèces et par chèque.

• Retraits aux guichets automatiques : Distributeurs automatiques de billets via Landmark et les réseaux associés.

• Transfert en ligne : Prend en charge le transfert entre comptes ou le transfert de comptes externes.

• Chèque : Les clients peuvent faire un chèque pour retirer des fonds.

Certains
services, tels que les virements bancaires ou les retraits aux guichets automatiques en dehors du réseau, peuvent facturer des frais minimes, et les taux spécifiques se réfèrent au site officiel de la banque.

📞

Canaux

• Téléphone : Un service bancaire téléphonique 24h/24 et 7j/7 est disponible, et la hotline du support client est le 1-800-618-8577.

• E-mail : Soumettez une question via le formulaire de contact du site officiel.

• Chat en direct : L’assistance par chat en direct est disponible pendant certaines périodes.

• Agences : 31 points de vente offrant des services en face à face.

de réponse

• L’assistance téléphonique et en ligne est généralement instantanée pendant les heures de bureau, et les heures creuses sont gérées par un système vocal.

• Le service en personne nécessite un rendez-vous ou une visite directe au point de vente.

L’assistance linguistique
est principalement disponible en anglais, et l’espagnol est disponible dans certaines régions.

🔍 Services et services de base

La banque de détail
offre des services d’épargne, de chèques, de prêts et de cartes de crédit aux particuliers et aux ménages, en mettant l’accent sur une expérience bancaire numérique pratique.

Les banques commerciales
offrent des prêts personnalisés et des solutions de gestion de trésorerie aux PME, aux entreprises agricoles et aux municipalités, soutenant ainsi le développement économique local.

Les prêts hypothécaires
se concentrent sur les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux avec des offres flexibles pour les acheteurs d’une première maison et les propriétaires d’entreprise.

La gestion de patrimoine
aide les clients à planifier leur avenir financier grâce à des produits d’assurance et de placement, en mettant l’accent sur les relations à long terme.

La
banque pratique le concept d'« aider les gens » par le biais d’activités de bénévolat et de coopération avec des organisations à but non lucratif.

🖥️ infrastructure technique

Utilise
les solutions bancaires de base fournies par Fiserv, assurant un traitement efficace et sécurisé des transactions.

Cybersécurité

> Protégez les données des clients avec l’authentification multifacteur (MFA) et le cryptage.

• Effectuer régulièrement des audits de sécurité pour se conformer aux normes de cybersécurité FDIC et OCC.

Plateforme

• Les plateformes bancaires mobiles et en ligne prennent en charge les transactions en temps réel, les paiements de factures et la surveillance du crédit.

• Intégrez-le à des outils tiers tels que la gestion budgétaire et l’évaluation de la cote de crédit.

Les
banques continuent d’investir dans des mises à niveau technologiques afin d’améliorer l’expérience client et l’efficacité opérationnelle.

⚖️ Système de conformité et de contrôle des risques

de conformité

• Conformément à la loi sur le réinvestissement communautaire (CRA), soutient les besoins financiers des communautés à faible revenu.

• Conformez-vous aux exigences de la loi anti-blanchiment d’argent (AML) et de la connaissance du client (KYC).

• Soumettre régulièrement des rapports de conformité à l’OCC et à la FDIC.

Gestion des

• Risque de crédit : géré par un processus rigoureux d’approbation des prêts et un portefeuille de prêts diversifié.

• Risque de marché : Le portefeuille est principalement composé de titres à revenu fixe à faible volatilité.

• Risque opérationnel : Réduire les erreurs système et humaines grâce à des audits internes et des examens externes.

• Risque de liquidité : Maintenir des réserves de trésorerie suffisantes et une assurance-dépôts.

Contrôle

• Établissez un comité d’audit indépendant pour superviser l’information financière et la conformité.

• Former régulièrement les employés pour s’assurer qu’ils sont familiarisés avec les dernières exigences réglementaires.

🌍 Landmark

National Bank se positionne comme une banque communautaire de premier plan au Kansas, au service des résidents et des entreprises locales, en mettant l’accent sur un service personnalisé et des liens communautaires.

Avantage concurrentiel

• Services de localisation : Profondément enraciné au Kansas et comprend l’économie locale et les besoins des clients.

• Relation client : Avec le concept « le client est un ami », nous misons sur la confiance à long terme.

• Solidité financière : Bauer Financial a une note de 5 étoiles pour la qualité élevée des actifs.

• Produits flexibles : prêts sur mesure pour les PME et les clients agricoles.

• Innovation numérique : Offrir une expérience bancaire en ligne et mobile moderne pour concurrencer les grandes banques.

Les
principaux concurrents comprennent d’autres banques communautaires (telles que UMB Bank, Commerce Bank) et des banques nationales (telles que Bank of America) dans les régions du Kansas.

🤝

Support personnalisé

• Attribuez aux clients un conseiller bancaire dédié pour leur fournir des consultations individuelles.

• Fournir des ressources d’éducation financière telles que des outils de planification budgétaire et de gestion du crédit.

Autonomisation des PME

• Soutenez les entreprises locales avec des services flexibles de prêt aux entreprises et de gestion de trésorerie.

• Fournir des prêts agricoles pour aider les agriculteurs à faire face aux besoins de financement saisonniers.

Digital Empowerment

• L’application bancaire mobile intègre des outils de budgétisation et de surveillance du crédit pour aider les clients à gérer leurs finances.

• La banque en ligne prend en charge la gestion de compte 24h/24 et 7j/7 pour plus de commodité.

Soutien

• Des conférences sur la littératie financière sont régulièrement organisées pour améliorer la littératie financière des clients et de la communauté.

🌱 Responsabilité sociale et ESG

Environnement

• Investissez dans des projets de prêts verts, tels que des prêts pour l’amélioration de l’efficacité énergétique.

• Réduire la consommation d’énergie dans les agences et promouvoir les relevés électroniques.

Social

• Participez activement à des activités de bénévolat communautaire pour soutenir les organisations à but non lucratif et le développement économique local.

• Promouvoir l’égalité des sexes avec plus de 40 femmes à des postes de direction, y compris la nouvelle PDG.

Gouvernance

• une structure de gouvernance d’entreprise transparente qui divulgue régulièrement des informations financières et opérationnelles aux actionnaires.

• Se conformer strictement aux exigences réglementaires et n’avoir aucun antécédent d’infractions majeures.

Initiatives

• Nommée meilleure coopérative de crédit de Milwaukee en 2023, reflétant son impact sur la communauté.

• Soutenir le développement économique de la région d’Iola, au Kansas, en remportant le prix de l’entreprise de l’année.

🤲 Partenaires technologiques de l’écosystème

collabore avec Fiserv pour fournir des systèmes bancaires de base et des solutions bancaires numériques.

• Les services de carte de crédit sont disponibles avec Visa et Mastercard.

Partenaires

• s’associe à plusieurs organisations à but non lucratif au Kansas pour des programmes caritatifs et éducatifs.

• Soutenir les chambres de commerce locales et les agences de développement économique pour favoriser la croissance régionale.

Alliances

• Participez à des organisations de l’industrie telles que l’American Bankers Association (ABA) pour partager les meilleures pratiques.

• Rejoignez les réseaux réglementaires de la FDIC et de l’OCC pour assurer la conformité.

immobilières

• Partenariat avec des promoteurs locaux pour soutenir des projets commerciaux et résidentiels tels que des projets à usage mixte au Lee’s Summit.

💰 En

2023, Landmark Bancorp, Inc. avait un actif total d’environ 1,5 milliard de dollars, et son portefeuille de prêts est dominé par l’immobilier et les prêts commerciaux.

Rentabilité

• Les revenus nets d’intérêts sont stables, avec un bénéfice net d’environ 10 millions de dollars en 2022.

Le

• rendement des capitaux propres (ROE) est d’environ 8 %, ce qui est conforme à la moyenne des banques communautaires.

d’adéquation

• Le ratio de fonds propres de catégorie 1 dépasse les exigences réglementaires à environ 12 %.

• Bauer Financial a une note de 5 étoiles, indiquant une stabilité financière.

Liquidité

• Base de dépôts étendue et liquidités suffisantes pour répondre aux besoins de prêt et opérationnels.

• L’assurance FDIC renforce la confiance des clients.

Exposition au

• Le ratio de prêts non performants est inférieur à la moyenne du secteur d’environ 0,5 %.

• Le portefeuille d’investissement est dominé par des titres à faible risque, ce qui réduit l’impact de la volatilité des marchés.

🚀

d’expansion

• Poursuite de l’expansion des succursales au Kansas et dans d’autres États voisins, en particulier dans les marchés à forte croissance tels que Lawrence et Jonkerson City.

• Poursuite des investissements dans de nouveaux emplacements, comme le bureau de prêts commerciaux dans l’édifice Pershing à Kansas City.

Mises à niveau technologiques

• Améliorez les capacités bancaires numériques et introduisez des outils financiers plus personnalisés tels que la gestion budgétaire avancée et le suivi des investissements.

• Améliorez vos capacités de cybersécurité pour lutter contre les cybermenaces croissantes.

de produit

• Développer davantage de produits financiers verts pour soutenir le développement durable et les projets communautaires.

• Élargir les produits de prêts aux PME et aux agriculteurs pour répondre aux besoins spécifiques de l’industrie.

Engagement

• Approfondir la collaboration avec les organisations à but non lucratif pour développer les programmes d’éducation financière et de développement communautaire.

• Améliorer continuellement les performances ESG et s’efforcer d’obtenir des notes d’impact social plus élevées.

résumé

En tant que banque communautaire établie de longue date, Landmark National Bank occupe une position unique sur le marché financier du Kansas grâce à ses solides performances financières, à ses racines locales profondes et à son modèle de service moderne. Sa philosophie de service centrée sur le client, son système de conformité strict et son engagement envers la communauté lui permettent de garder une longueur d’avance sur la concurrence. À l’avenir, la banque continuera à consolider sa position de banque de premier plan dans la région grâce à l’innovation technologique et à l’expansion du marché.