Trace Finance

informations de base

Nom de l’entreprise : Trace Finance Ltd.
Fondé : 2022
Capital social: Le site officiel et les informations publiques ne divulguent pas de données spécifiques sur le capital social.
Principaux dirigeants :

> Fondateur et PDG (CEO) : Leandro Marques, avec une expérience dans le domaine de la fintech et des paiements transfrontaliers au Brésil, a occupé des postes de direction dans plusieurs start-ups fintech, Focus sur le marché latino-américain.

• Co-fondateur et directeur de l’exploitation (COO) : Mateus Fiuza, avec une expérience dans les opérations des marchés financiers et le développement technologique, responsable des opérations d’entreprise et de l’optimisation des processus de conformité.
  Structure de l’actionnariat : Trace Finance est une société privée dont la structure de l’actionnariat n’a pas été divulguée. Parmi les investisseurs connus figurent 13 institutions, dont Fintech Collective, 3cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital et Magic Fund, avec un total de 420 000 $ de financement (tour de table de février 2022). Nature de l’entreprise : Société à responsabilité limitée (Ltd.), une start-up dans le domaine de la technologie financière (Fintech).
  Statut de l’entreprise : Fonctionnement normal, au début du développement, axé sur l’expansion de l’activité sur le marché latino-américain.

Classification des entreprises et classification des marchés

Catégorie d’entreprise : Fintech, en particulier les prestataires de services financiers et de paiement transfrontaliers.
Classification du marché :

• Segmentation sectorielle : Infrastructure de paiement, transferts de fonds transfrontaliers, services de change.

• Marché cible : startups latino-américaines, en particulier les entreprises technologiques qui ont levé des fonds à l’étranger, ainsi que des clients dans des secteurs tels que le commerce électronique, l’iGaming et le contenu numérique.

• Couverture géographique : Opère principalement au Brésil, couvrant l’Amérique latine et prenant en charge les réseaux de paiement mondiaux.

Services et produits de négoce

Services de base : <

trading product :

">Transfert

• transfrontalier Gestion de

• comptes multidevises Échange

• de devises en temps réel automatiser la réconciliation des transactions

logiciel de trading :

> Fournir une plateforme de paiement basée sur l’API, Les clients peuvent l’intégrer dans leurs propres systèmes.

• La plateforme prend en charge le traitement des transactions à grande échelle avec des capacités de réconciliation automatique.

• ne divulgue pas le nom spécifique du logiciel de trading mais met l’accent sur les solutions modulaires axées sur la technologie.

méthodes de dépôt et de retrait :

">

prend en charge les dépôts et les retraits par virement bancaire, virement international (comme SWIFT), etc.

• les frais spécifiques et les délais de traitement varient en fonction du type de transaction et de la région, et le site officiel ne fournit pas de tableau détaillé des frais.

• met l’accent sur les taux bas et le traitement rapide, surpassant ainsi les services bancaires traditionnels.

Service client :

>Une assistance multicanal est disponible, y compris par e-mail, des formulaires en ligne et un service individuel d’un gestionnaire de compte.

• Gestion de compte dédiée et support d’intégration technique pour les clients d’entreprise.

• prend en charge les services multilingues tels que le portugais et l’anglais, s’adaptant aux besoins des clients d’Amérique latine et du monde entier.

Cœur de métier et services

L’activité principale de Trace Finance est de fournir des services financiers transfrontaliers efficaces et à faible coût aux startups d’Amérique latine, en aidant les clients à gérer les flux de capitaux internationaux.

disc"> Ouverture de compte rapide : Fournissez des services d’ouverture de compte mondiaux pour les startups qui ont déjà levé des fonds à l’étranger, réduisant ainsi les temps d’attente.

• Optimisation des paiements : Rationalisez les processus de transaction dans les secteurs du commerce électronique et des jeux grâce à une infrastructure de paiement basée sur API.

• Support de conformité : Fournissez des services de conformité complets, de l’enregistrement aux mises à jour continues, réduisant ainsi les risques juridiques pour les clients dans les affaires transfrontalières.

• Axé sur la technologie : Utilise la technologie d’automatisation et la connectivité avec les banques forex pour fournir des capacités de trading et de réconciliation instantanées.

L’entreprise met l’accent sur la résolution des problèmes des entreprises latino-américaines sur le marché financier mondial, tels que les frais élevés, la conformité complexe et les processus inefficaces, grâce à l’innovation technologique et aux services localisés.

Infrastructure technique

• Plateforme pilotée par API : La technologie de base est une API de paiement évolutive, permettant une intégration transparente dans les systèmes existants.

• Sécurité des données : La technologie de cryptage et les protocoles de conformité sont utilisés pour garantir la sécurité des données de transaction et se conformer aux normes financières internationales.

• Réseau de partenaires : Partenariat avec plus de 15 banques de change pour établir un réseau de paiement et d’échange stable.

• Rapprochement automatisé : Permet le rapprochement instantané des transactions à grande échelle grâce à la technologie, réduisant ainsi les interventions manuelles et améliorant l’efficacité.

• Évolutivité : La plateforme est conçue pour prendre en charge des volumes de transactions élevés et s’adapter aux besoins de croissance des entreprises des clients.

Le site officiel ne divulgue pas de piles technologiques spécifiques ou de fournisseurs de services cloud, mais met l’accent sur la technologie comme la principale force motrice de l’entreprise.

Système de conformité et de contrôle des risques

• compliance system :

  > conforme aux exigences de la Banque centrale du Brésil (BCB) et de la réglementation financière internationale, aidant les clients à remplir les déclarations d’enregistrement et de conformité des investissements transfrontaliers.

  • prend en charge les processus de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC), garantissant ainsi la légitimité des transactions.

  • collaborons avec des équipes juridiques professionnelles pour fournir aux clients des services juridiques parallèles.

• système de contrôle des risques :

  > utilise des outils de surveillance automatisés pour détecter les transactions anormales en temps réel.

  • grâce à une coopération approfondie avec les banques de change, réduisent les fluctuations des taux de change et le risque d’échec des transactions.

  • ne divulgue pas de détails techniques spécifiques sur le contrôle des risques, mais met l’accent sur la gestion des risques axée sur la technologie.

L’entreprise réduit les risques juridiques et opérationnels de ses clients dans le domaine de la finance transfrontalière grâce à une combinaison de conformité et de technologie.

Positionnement sur le marché et avantage concurrentiel

Positionnement sur le marché :

> en se concentrant sur les startups latino-américaines et les industries à forte croissance (telles que le commerce électronique, jeux), en fournissant des solutions financières personnalisées.

• positionné comme un pont entre les banques traditionnelles et les fintechs émergentes, combinant des services peu coûteux et efficaces.

avantage concurrentiel

>Expertise en localisation : Profondément impliqué sur le marché latino-américain, comprenant le paysage financier et réglementaire régional.

• Service à faible coût : Collabore avec plusieurs banques de change pour fournir des frais de change et de paiement inférieurs à la moyenne du marché.

• Réponse rapide : Fournit aux startups des services rapides d’ouverture de compte et de localisation de fonds, surpassant les longs processus des banques traditionnelles.

• Axé sur la technologie : la plateforme API et le rapprochement automatisé améliorent l’efficacité des transactions et attirent des clients orientés technologie.

• Personnalisation de l’industrie : Fournissez des solutions de paiement personnalisées pour des secteurs tels que le commerce électronique et les jeux, améliorant ainsi la fidélisation des clients.

Soutien à la clientèle et responsabilisation

disc"> Service client : Offre une assistance en ligne 24h/24 et 7j/7 avec un gestionnaire de compte dédié qui répond rapidement aux problèmes techniques ou de conformité.

• Mesures d’autonomisation :

  ">Grâce à la documentation API et au support technique, il aide les clients à intégrer rapidement les systèmes de paiement.

  • fournit des conseils et des formations en matière de conformité, réduisant ainsi le coût d’apprentissage pour les startups dans les opérations transfrontalières.

  • fournissant des outils d’analyse de données pour les clients du commerce électronique et des paris afin d’optimiser les transactions et la gestion financière.

• Commentaires des clients : Le site officiel présente des cas de clients, en mettant l’accent sur l’efficacité du service et les avantages en termes de coûts, mais sans divulguer de listes de clients spécifiques.

Responsabilité sociétale et ESG

• Responsabilité sociale :

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  soutient le développement des startups latino-américaines et promeut la croissance économique régionale.

  • améliorer la compétitivité mondiale des petites et moyennes entreprises grâce à des services à faible coût.

• pratique ESG :

  > ne divulgue pas de rapports ESG détaillés, mais met l’accent sur la réduction des processus papier grâce aux services numériques, en s’alignant sur les préoccupations environnementales.

  • Le système de conformité se concentre sur la lutte contre le blanchiment d’argent et la corruption, reflétant les responsabilités de gouvernance sociale.

  • Aucune information spécifique sur un projet caritatif ou communautaire n’est trouvée.

La divulgation de l’entreprise dans le domaine ESG est relativement limitée, et elle n’en est peut-être qu’à ses débuts et n’a pas encore adopté une pratique systématique.

Coopération stratégique : écologie

disc"> Partenaires financiers : Collaborez avec plus de 15 banques de change pour assurer la stabilité des services de paiement et d’échange.

• Institutions d’investissement : Recevez le soutien d’investisseurs en capital-risque renommés tels que Fintech Collective et Circle Ventures, ce qui vous permet d’améliorer votre capital et vos ressources stratégiques.

• Industrie W : Établissez une coopération avec des clients des secteurs de l’e-commerce, des jeux et du contenu numérique pour élargir les scénarios d’application.

• Écosystème technique : Intégrez les systèmes des clients via des API, établissant indirectement une connexion écologique avec les ERP d’entreprise ou les plateformes de paiement.

L’entreprise a construit un réseau écologique couvrant la finance, la technologie et les industries grâce à une coopération multipartite.

Santé financière

> État du financement : A réalisé un tour de financement d’amorçage de 420K $ en 2022, avec des investisseurs dont 13 institutions.

• Modèle de revenus : Gagnez grâce aux frais de transaction, aux spreads forex et aux frais de service API.

• Statut de rentabilité : En tant que start-up, les données sur les bénéfices n’ont pas encore été divulguées et devraient encore être en phase d’expansion de l’investissement.

• Risque financier : Dépendance vis-à-vis du financement externe, nécessité de continuer à attirer des investissements pour soutenir la croissance ; La volatilité des marchés en Amérique latine peut avoir une incidence sur la stabilité des revenus.

feuille de route pour l’avenir

disc"> Expansion du marché : Plans pour couvrir davantage d’autres pays d’Amérique latine et consolider la position sur le marché régional.

• Mises à niveau du produit : Amélioration de la fonctionnalité de l’API et introduction de solutions plus adaptées à l’industrie, telles que des outils de réconciliation en temps réel pour les paris.

• Innovation technologique : Investissez dans l’IA et la technologie blockchain pour améliorer la transparence et l’efficacité des transactions.

• Amélioration de la conformité : Suivez les tendances réglementaires mondiales et optimisez les processus AML et KYC.

• Plan de financement : Peut chercher un financement de série A pour soutenir la technologie et l’expansion du marché.