ZA Limited ongऔर Bestar द्वारा संयुक्त रूप से स्थापित एक वर्चुअल बैंक है। यह हांगकांग का पहला वर्चुअल बैंक है।
तैयारी और उद्घाटन
ongवर्चुअल फाइनेंस लिमिटेड, ongऑनलाइन, बेस्टार और चाइना IC बैंक इंटरनेशनल के बीच एक संयुक्त उद्यम, ने हांगकांग में एक वर्चुअल बैंक लाइसेंस के लिए आवेदन किया और निदेशक के रूप में सेवा करने के लिए हैंग सेंग बैंक के सीईओ रहे के किन्हुई को आमंत्रित किया। वर्चुअल बैंक लाइसेंस जारी करने से पहले केवल चाइना IC बैंक इंटरनेशनल संयुक्त उद्यम से हट गया। चाइना IC बैंक इंटरनेशनल के कार्यकारी निदेशक कूपर लिजुन ने भी 8 फरवरी को ongवर्चुअल फाइनेंस लिमिटेड के निदेशक के रूप में इस्तीफा दे दिया। के किन्हुई ने अप्रैल 2019 में एक निदेशक के रूप में भी इस्तीफा दे दिया।
वर्चुअल बैंक इस तथ्य को संदर्भित करता है कि बैंक की कोई भौतिक शाखाएं नहीं हैं और व्यवसाय का संचालन करने के लिए ऑनलाइन बैंकिंग आदि पर निर्भर करता है।
27 मार्च, 2019 को, हांगकांग मौद्रिक प्राधिकरण ने आभासी बैंकिंग लाइसेंस के पहले बैच को जारी करने की घोषणा की, और विजेता बोलीदाताओं में "झोंगएन वर्चुअल फाइनेंस लिमिटेड" शामिल था।
जेडए बैंक मूल रूप से नवंबर 2019 में संक्रिया परीक्षण शुरू करने वाला था, और अंत में परीक्षण शुरू करने के लिए 18 दिसंबर तक स्थगित कर दिया गया, और आधिकारिक तौर पर 24 मार्च, 2020 को खोला गया। शेयरधारक पृष्ठभूमि
ZA बैंक पूरी तरह से ongइंटरनेशनल के स्वामित्व में है, जो ongऑनलाइन की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है। अक्टूबर 2021 में, ongऑनलाइन ने घोषणा की कि ongइंटरनेशनल वित्तपोषण के कई दौर का संचालन करने का इरादा रखता है। वारियर से पूंजी इंजेक्शन के अलावा, मूल शेयरधारकों ongप्रौद्योगिकी, बेस्टर, और चेंग यू तुंग परिवार के तहत चाउ ताई फूक के एजेंट की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी, इसने एआईए के तहत एक निवेश परियोजना, अवसर निधि भी पेश की। एक नया शेयरधारक। जून 2022 के अंत तक जुटाई गई पूंजी की कुल राशि 382 मिलियन अमेरिकी डॉलर है। पूंजी वृद्धि की मात्रा से अनुमानित, यह लगभग 1.75 बिलियन अमेरिकी डॉलर (लगभग एचके $ 13.65 बिलियन) के झोंगएन इंटरनेशनल के समग्र मूल्यांकन के बराबर है, जो हांगकांग में एक स्थानीय वित्तीय प्रौद्योगिकी गेंडा बन गया है।
उपयोगकर्ताओं की संख्या और प्रदर्शन
ZA बैंक के आधिकारिक उद्घाटन के एक साल बाद, उपयोगकर्ता का पैमाना 3
31 जुलाई, 2021 तक, बैंक के से अधिक 4उपयोगकर्ता हैं, और उसी वर्ष जून के अंत तक, इसने क्रमशः 7.70 बिलियन हांगकांग डालर जमा और 1.36 बिलियन हांगकांग डालर ऋण दर्ज किए।
2022 के अंत तक, ZA के 650,000 उपयोगकर्ता से अधिक हैं, जो आभासी चांदी में सबसे बड़ा है। 23 जून, 2030 तक, ZA का आकार बैंक के खुदरा उपयोगकर्ताओं का विस्तार लगभग 7हो गया है। जमा शेष राशि लगभग 10.70 बिलियन हांगकांग डॉलर है, और कुल ऋण शेष लगभग 4.90 बिलियन हांगकांग डॉलर है।
2023 के अंत तक, बैंक के ग्राहक जमा लगभग एचके $ 11.70 बिलियन थे, जो हांगकांग के आठ आभासी बैंकों में सबसे अधिक था; ऋण शेष एचके $ 5.32 बिलियन था। वर्ष के दौरान, ZA बैंक ने से अधिक 100 3 कंपनियों को वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाएं प्रदान कीं, जिसमें हांगकांग में से अधिक 80% वर्चुअल एसेट ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म (VATPs) शामिल हैं। 3 कॉर्पोरेट ग्राहकों द्वारा संभाला गया हस्तांतरण लेनदेन की मात्रा यूएस $ 1 बिलियन से अधिक हो गई।
बैंक के प्रबंधन ने एक मीडिया साक्षात्कार में कहा कि 2023 के अंत की तुलना में 2024 की पहली तिमाही में जमा 50% बढ़ गया।
कंपनी इतिहास और व्यवसाय विकास
ZA बैंक वर्तमान में हांगकांग में सबसे व्यापक आभासी बैंक है। बुनियादी जमा, ऋण और हस्तांतरण सेवाओं के अलावा, यह वाणिज्यिक बैंकिंग, कार्ड भुगतान, सीमा पार से आवक प्रेषण, निवेश और बीमा को भी कवर करता है।
अक्टूबर 2020 में, ZA ने एक कस्टम कार्ड नंबर के साथ हांगकांग में पहला वीज़ा डेबिट कार्ड लॉन्च किया। उपयोगकर्ता कार्ड चेहरे पर अंतिम 6 अंक चुन सकते हैं, और कोई वार्षिक शुल्क, ब्याज और अतिदेय शुल्क नहीं है। भौतिक ZA कार्ड नवंबर में लॉन्च किया गया था। उपयोगकर्ता कार्ड के साथ दुनिया भर में लगभग 3 मिलियन वीज़ा एटीएम में नकदी निकाल सकते हैं, और हांगकांग में से अधिक 3,000 वीज़ा स्वीकार करने वाले बैंक एटीएम में मुफ्त में पैसे निकाल सकते हैं। जेडए बैंक द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार, जेडए कार्ड हांगकांग में सबसे सक्रिय वीज़ा कार्डों में से एक है, जिसमें हर 2 दिनों में प्रति उपयोगकर्ता औसतन 1 उपयोग होता है।
जेडए बैंक ने आधिकारिक तौर पर 22 मार्च, 2021 को वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाएं शुरू कीं, जिसमें बचत खातों के लिए न्यूनतम जमा राशि नहीं थी। उसी वर्ष 30 अप्रैल को, जेडए बैंक ने हांगकांग बंधक निगम की "एसएमई फाइनेंसिंग गारंटी योजना" में अपनी भागीदारी की घोषणा की।
उसी वर्ष मई में, जेडए बैंक ऐप पर आधिकारिक तौर पर तीन बीमा उत्पादों को लॉन्च किया गया था, और पहली जीवन बचत बीमा योजना दिसंबर में शुरू की गई थी।
अक्टूबर 2021 में, जेडए बैंक ने "फास्टपास" लॉन्च किया, जो एक परिक्रामी ऋण उत्पाद है जो 7 दिन पहले भुगतान करता है, जिससे उपयोगकर्ता अपना स्वयं का वेतन दिन चुन सकते हैं और मूल वेतन दिवस से 7 दिन पहले मासिक वेतन प्राप्त कर सकते हैं।
जनवरी 2022 में, जेडए बैंक को प्रतिभूति और फ्यूचर्स कमीशन द्वारा प्रतिभूति व्यापार लाइसेंस प्रदान किया गया था, जिससे यह लाइसेंस प्राप्त करने वाला पहला आभासी बैंक बन गया। अप्रैल 2022 में, जेडए बैंक ने हांगकांग के महत्वपूर्ण जेनराली को वितरित करने के लिए हांगकांग बैंक के साथ भागीदारी की बीमारी, जीवन बीमा और पात्र वार्षिकी नीतियां।
अगस्त 2022 में, ZA बैंक ने अपनी फंड निवेश सेवा शुरू की, जो बैंकिंग, निवेश और बीमा को कवर करने वाली सेवाओं की पेशकश करने वाला हांगकांग का पहला आभासी बैंक बन गया।
नवंबर 2022 में, ZA बैंक ने उपयोगकर्ताओं को ऑस्ट्रेलियाई डॉलर, अमेरिकी डॉलर, ब्रिटिश पाउंड, कनाडाई डॉलर और सिंगापुर डॉलर सहित अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण सेवाएं प्रदान करने के लिए ब्रिटिश प्रौद्योगिकी कंपनी वाइज के साथ भागीदारी की।
दिसंबर 2022 में, ZA बैंक ने अपनी मुद्रा विनिमय सेवा शुरू की और विनिमय दरों पर वास्तविक समय उद्धरण प्रदान किए। उपयोगकर्ता अमेरिकी डॉलर, आरएमबी, हांगकांग डॉलर, ऑस्ट्रेलियाई डॉलर, कनाडाई डॉलर, स्विस फ्रैंक, यूरो, ब्रिटिश पाउंड, इंडोनेशियाई रुपया, भारतीय रुपये, जापानी येन, कोरियाई जीते, मलेशियाई डॉलर, न्यूजीलैंड डॉलर, सिंगापुर डॉलर और थाई का आदान-प्रदान कर सकते हैं। कभी भी, कहीं भी, विनिमय शुल्क के बिना।
अप्रैल 2023 में, ZA बैंक के सीईओ याओ वेन्सॉन्ग ने कहा कि यह ग्राहकों को लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के माध्यम से फिएट मुद्राओं के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज सेवाएं प्रदान करेगा, जिससे ग्राहक लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों पर क्रिप्टोकरेंसी जमा कर सकते हैं और हांगकांग डॉलर, आरएमबी और अमेरिकी डॉलर में धन निकाल सकते हैं। यह वर्तमान में हांगकांग, हैशकी और ओएसएल में दो लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के साथ काम कर रहा है।
अप्रैल 2023 में, ZA बैंक ने "बैंकिंग फॉर वेब3" विकास खाका की घोषणा की, जिसका उद्देश्य 3 पारिस्थितिकी तंत्र का पसंदीदा बैंकिंग भागीदार बनना है, जो 3 उद्यमों को बुनियादी वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है, और हांगकांग लाइसेंस प्राप्त आभासी परिसंपत्ति एक्सचेंजों के लिए एक निपटान बैंक के रूप में कार्य करता है।
मई 2023 में, ZA बैंक ने स्थानीय लाइसेंस प्राप्त आभासी परिसंपत्ति एक्सचेंजों के सहयोग से खुदरा निवेशकों को आभासी परिसंपत्ति व्यापार सेवाओं के शुभारंभ की घोषणा की, उपयोगकर्ताओं को व्यापक वित्तीय सेवाएं प्रदान कीं। इसी समय, यह यूएस स्टॉक ट्रेडिंग सेवाओं को लॉन्च करने की भी योजना बना रहा है। उसी महीने, ZA बैंक ने "डिजिटल हांगकांग डॉलर" में भाग लिया (e-HKD) हांगकांग मौद्रिक प्राधिकरण द्वारा टोकन परिसंपत्ति निपटान का परीक्षण करने के लिए शुरू किया गया पायलट कार्यक्रम, कार्यक्रम में भाग लेने के लिए चुना गया पहला आभासी बैंक बन गया।
मई 2023 में, जेडए बैंक की मूल कंपनी, "झोंगएन इंटरनेशनल", ने शेयरधारकों में से एक, बेस्टार के शेयरों को उठाया (01168). फंड ने अपने व्यापार विस्तार को और बढ़ावा देने के लिए लगभग 500 मिलियन हांगकांग डॉलर शामिल किए।
अगस्त 2023 में, हांगकांग का पहला आभासी परिसंपत्ति लाइसेंस प्राप्त खुदरा एक्सचेंज, हैशकी एक्सचेंज, आधिकारिक तौर पर लॉन्च किया गया था। ZA बैंक आधिकारिक बैंकिंग भागीदारों में से एक है, जो फिएट मुद्रा जमा और निकासी सेवाएं प्रदान करता है।
नवंबर 2023 में, ZA बैंक को अमेरिकी स्टॉक ट्रेडिंग सेवाओं के शुभारंभ की तैयारी के लिए प्रतिभूति और वायदा आयोग द्वारा अनुमोदित किया गया था।
फरवरी 2024 में, ZA बैंक ने आधिकारिक तौर पर अमेरिकी स्टॉक ट्रेडिंग सेवाओं को लॉन्च किया। उसी महीने, बैंक ने एक चालू बचत उप-खाता "मनी पोपी" लॉन्च किया, जो दैनिक खर्चों से बचत को अलग करता है। उपयोगकर्ता नामित मासिक चुनौतियों को पूरा करके चालू जमा पर अतिरिक्त वार्षिक ब्याज दर को अनलॉक कर सकते हैं। बैंक हांगकांग में हुआनहुई का पहला आभासी बैंकिंग भागीदार भी बन गया, जो क्रेडिट मूल्यांकन नमूना के माध्यम से हुआनहुई पारिस्थितिकी तंत्र में व्यापारियों को वित्तपोषण समाधान प्रदान करता है।
अप्रैल 2024 में, ZA बैंक ने घोषणा की कि वह अपने फिएट मुद्रा भंडार की सुरक्षा के लिए हांगकांग में स्थिर मुद्रा जारीकर्ताओं को विशेष बैंकिंग सेवाएं प्रदान करेगा।
