यूबीएस ग्रुप एजी स्विट्जरलैंड में स्थापित एक बहुराष्ट्रीय निवेश बैंकिंग और वित्तीय सेवा कंपनी है। यूबीएस ग्रुप एजी के दो मुख्यालय हैं, जो ज्यूरिख और बेसल, स्विट्जरलैंड में स्थित हैं; और दुनिया के सबसे बड़े स्विस बैंकिंग संस्थान के रूप में, यूबीएस ग्रुप एजी के दुनिया भर के प्रमुख वित्तीय केंद्रों में कार्यालय हैं। यूबीएस ग्रुप एजी ग्राहक जानकारी और बैंकिंग गोपनीयता की संस्कृति के लिए अपनी सख्त गोपनीयता नीति के लिए प्रसिद्ध है।

स्विस बैंकिंग उद्योग के उदय के साथ, यूबीएस ग्रुप एजी, विंटरथुर बैंक के पूर्ववर्ती, 1862 में स्थापित किया गया था। 1890 तक, यूबीएस बैंक एक निजी बैंकिंग समूह के रूप में विकसित हुआ था; स्विट्जरलैंड की अंतरराष्ट्रीय तटस्थता के नीतिगत माहौल के तहत, स्विस बैंकिंग कंपनी ने काफी विकास किया है। 1912 में, विंटरथुर बैंक ने यूबीएस बनाने के लिए टोगेनबर्ग बैंक के साथ विलय कर दिया, जिसने स्विस फेडरल बैंकिंग अधिनियम में बैंक गोपनीयता प्रावधानों के लिए तेजी से विस्तार किया। दशकों की प्रतिस्पर्धा के बाद, यूबीएस कॉर्पोरेशन और यूबीएस का 1998 में "यूबीएस ग्रुप" बनाने के लिए विलय हो गया। 21 वीं सदी में प्रवेश करते हुए, यूबीएस समूह और क्रेडिट सुइस के इसी उदय ने स्विस निजी ग्राहक बाजार में अपने कुलीन पदों की स्थापना की। एसेट रिलीफ रिकवरी प्रोग्राम की विफलता के कारण 2008 के सबप्राइम वित्तीय संकट के दौरान यूबीएस समूह को बड़ा नुकसान हुआ, और बाद में 2011 में दुष्ट व्यापारी घोटाले के कारण $ 2 बिलियन का व्यापारिक नुकसान हुआ। 2012 में, यूबीएस समूह ने कंपनी के धन प्रबंधन व्यवसाय को फिर से परिभाषित किया और सेल-साइड संचालन को प्रतिबंधित किया।

निजी बैंकिंग के अलावा, यूबीएस ग्रुप एजी व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट उपयोगकर्ताओं को परिसंपत्ति प्रबंधन, निवेश बैंकिंग सेवाएं भी प्रदान करता है, और संस्थागत वैश्विक सेवाएं प्रदान करता है। यूबीएस दुनिया के सबसे बड़े निजी धन का प्रबंधन करता है और दुनिया के आधे अरबपतियों का ग्राहक है। हालांकि यूबीएस इन्वेस्टमेंट बैंक ने अपने सेल-साइड व्यवसाय को कम कर दिया है, फिर भी इसे "दुनिया के सबसे बड़े निवेश संस्थानों" में से एक माना जाता है और इसे एक प्रमुख बाजार निर्माता माना जाता है। यूबीएस ने स्विस आल्प्स के पास और दुनिया के कुछ हिस्सों में बड़ी संख्या में भूमिगत वाल्ट, कवर और भंडारण सुविधाओं का निर्माण किया है ताकि इसे नियंत्रित करने वाली सोने की सलाखों को संरक्षित किया जा सके। अपनी बैंक गोपनीयता नीति के कारण, यूबीएस समूह संयुक्त राज्य अमेरिका, फ्रांस, जर्मनी, इजरायल और बेल्जियम में सरकारी अधिकारियों द्वारा कर परिहार जांच का एक प्रमुख लक्ष्य रहा है। 2018 वित्तीय गोपनीयता सूचकांक, स्विट्जरलैंड और संयुक्त राज्य अमेरिका के अनुसार, जहां यूबीएस का मुख्य व्यवसाय स्थित है, क्रमशः पहले और दूसरे स्थान पर है। अपनी विशाल बाजार हिस्सेदारी के कारण, यूबीएस समूह एक बहु-देश वित्तीय संस्थान और एक सार्वभौमिक बैंक बन गया। 2016 के अंत में, यूबीएस ने अपनी साइबर सुरक्षा और ग्राहक गतिविधियों के एन्क्रिप्शन को आगे बढ़ाने के लिए लंदन में एक ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी अनुसंधान प्रयोगशाला की स्थापना की।

जनवरी 2020 के अंत में, यूबीएस ने आधिकारिक तौर पर अपनी 2019 की वित्तीय रिपोर्ट जारी की। 2019 के अंत में, यूबीएस ने $ 28.889 बिलियन का परिचालन लाभ दर्ज किया, जो वर्ष-दर-वर्ष 4.3% कम था। पूर्व-कर लाभ 7% वर्ष-दर-वर्ष गिरकर $ 5.577 बिलियन हो गया। शेयरधारकों के लिए शुद्ध लाभ 5% वर्ष-दर-वर्ष गिरकर $ 4.304 बिलियन हो गया।

यूबीएस ग्रुप एजी ने बैंकिंग बाजार का एक बड़ा हिस्सा प्राप्त किया है और पूंजी की ताकत, गोपनीयता नीतियों और बैंकिंग विवेक के लिए अपनी प्रतिष्ठा के कारण उच्च ब्रांड निष्ठा है। इसी तरह, कर गैर-अनुपालन और अपतटीय वित्त को बढ़ावा देने के लिए इसकी आलोचना की गई है।

यूबीएस लोगो

यूबीएस का ट्रेडमार्क बाईं ओर एक स्टार में व्यवस्थित तीन कुंजी है और दाईं ओर तीन अक्षर यूबीएस। ट्रेडमार्क की स्थापना में इसके पहले उपयोग के बाद से की गई है:

• तीन कुंजी एक बार सुरक्षा, विश्वास और गोपनीयता के लिए खड़ी थीं। आज वे स्तंभों, सिद्धांतों और व्यवहारों के लिए खड़े हैं।

• यूबीएस स्विट्जरलैंड के पूर्व यूनियन बैंक का संक्षिप्त नाम है (also known as SBG).

यूबीएस की परिचालन संरचना

यूबीएस की परिचालन संरचना में एंटरप्राइज सेंटर और चार व्यावसायिक इकाइयां शामिल हैं: ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट, पर्सनल एंड कॉर्पोरेट बैंकिंग, एसेट मैनेजमेंट और इन्वेस्टमेंट बैंकिंग। यूबीएस के वित्तीय विवरणों में 4 व्यावसायिक इकाइयां और एंटरप्राइज सेंटर शामिल हैं जो वितरित रिपोर्टिंग प्रदान करते हैं।

ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट

यूबीएस सलाहकार अपनी वित्तीय स्थिति और जरूरतों को समझने के लिए उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के साथ संवाद करेंगे, ताकि संबंधित धन प्रबंधन समाधान और जानकारी प्रदान की जा सके, जैसे कि स्टॉक, बॉन्ड, फंड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, साथ ही यूबीएस सिक्योरिटीज रिसर्च रिपोर्ट, ग्राहकों को वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने के लिए। 2016 में, यूबीएस ताइवान ने एआई आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस को जोड़ा, जिसने यूबीएस बुद्धिमान धन प्रबंधन सेवा डिजाइन की (UBS Advisory) अपने खातों में 250,000 अमेरिकी डॉलर के न्यूनतम शुद्ध संपत्ति मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए। यह एक सदस्यता प्रणाली को लागू करता है और ट्रस्ट कस्टडी के रूप में व्यक्तिगत फिक्स्ड खातों के लिए केवल 0.2% वार्षिक शुल्क लेता है। एशिया में इस सेवा के पायलट के रूप में, यूबीएस ताइवान निवेश संदर्भ के लिए उपयोगकर्ताओं को तुरंत बाजार की जानकारी और यूबीएस राय भेजने के लिए आईटी प्रणाली का उपयोग करने वाला पहला है। यह भविष्य में चीनी मुख्य भूमि के बाजार में प्रवेश कर सकता है।

व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट बैंकिंग

यह सेवा स्विट्जरलैंड में व्यक्तियों, उद्यमों और संस्थानों को वित्तीय उत्पाद सेवाएं प्रदान करती है और वर्तमान में दुनिया के लिए खुली नहीं है। यह व्यवसाय स्विट्जरलैंड में "सार्वभौमिक बैंक" के रूप में यूबीएस की भूमिका का एक मुख्य तत्व है। यह निजी व्यक्तियों, कॉर्पोरेट संस्थानों को संदर्भित करता है और उन्हें धन प्रबंधन विभाग में स्थानांतरित करने के लिए क्रमबद्ध करना में ग्राहक धन बढ़ाता है। व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट बैंकिंग यूबीएस की पूंजी जुटाने और निवेश बैंकिंग व्यवसाय की क्रॉस-सेलिंग क्षमता को प्रभावित कर सकते हैं और यूबीएस के स्विस बुनियादी ढांचे और बैंकिंग उत्पाद मंच के महत्वपूर्ण हिस्सों का प्रबंधन कर सकते हैं।

एसेट मैनेजमेंट

यूबीएस निजी ग्राहकों, बिचौलियों और संस्थानों की संपत्ति के लिए परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है। एसेट मैनेजर परिसंपत्ति प्रबंधन अनुबंध की सहमत शर्तों के अनुसार शुल्क के लिए ग्राहक संपत्ति संचालित करते हैं। एसेट मैनेजमेंट एक वैश्विक व्यवसाय है, जिसमें 23 देश शामिल हैं। यह मुख्य पारंपरिक और वैकल्पिक परिसंपत्ति वर्गों को कवर करने वाली निवेश क्षमताओं और निवेश विधियों के साथ दुनिया भर में संस्थागत, मध्यस्थ और धन प्रबंधन ग्राहकों को प्रदान करता है। यूबीएस एसेट मैनेजमेंट स्विट्जरलैंड में सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड मैनेजर है, जो यूरोप के भीतर एक प्रमुख फंड कंपनी है, और दुनिया में सबसे बड़े हेज फंड और रियल एस्टेट निवेश प्रबंधकों में से एक है।

निवेश बैंकिंग

निवेश बैंक बिचौलियों के रूप में पूंजी बाजार प्रवाह में सक्रिय रूप से शामिल हैं, जिसमें प्रतिभूतियों की एक श्रृंखला की बिक्री, व्यापार और बाजार बनाना, धन उगाहने वालों के लिए प्रत्यक्ष वित्तपोषण के अवसर खोजना, निवेशकों के लिए निवेश के अवसर ढूंढना और कमीशन वापस लेना शामिल है। यूबीएस बैंक कॉर्पोरेट, संस्थागत और धन प्रबंधन में ग्राहकों को विशेषज्ञ सलाह, अभिनव समाधान, निष्पादन और अंतर्राष्ट्रीय पूंजी बाजारों तक पूर्ण पहुंच प्रदान करता है। यह ग्राहकों को अपनी व्यावसायिक इकाइयों, कॉर्पोरेट क्लाइंट सॉल्यूशंस और इन्वेस्टमेंट क्लाइंट सर्वर के माध्यम से सलाहकार सेवाओं, क्रॉस-एसेट रिसर्च के साथ-साथ इक्विटी, विदेशी मुद्रा, कीमती धातुओं के लिए अपने स्वयं के चयनित ब्याज दर और क्रेडिट बाजारों की जानकारी प्रदान करता है।

यूबीएस की पूंजी संरचना

स्विस कानून के तहत, यूबीएस समूह एक संयुक्त स्टॉक कंपनी है। इसके शेयर क्रमशः स्विस स्टॉक एक्सचेंज और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हैं। नवंबर 2014 में, यूबीएस समूह को फिर से सूचीबद्ध किया गया और स्विस स्टॉक एक्सचेंज और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में एक नई होल्डिंग कंपनी के रूप में ट्रेडों को स्वीकार करना शुरू कर दिया। 14 फरवरी, 2015 को, परिवर्तन आवेदन प्रभावी हुआ, और यूबीएस समूह की सहायक कंपनी यूबीएस को न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज से हटा दिया गया है।

2008 में सबप्राइम बंधक संकट के दौरान, सिंगापुर सरकार निवेश निगम (जीआईसी) ने यूबीएस समूह को बचाने के लिए यूबीएस समूह में 11 बिलियन स्विस फ़्रैंक इंजेक्ट किए, जिससे यह उस समय यूबीएस समूह का सबसे बड़ा एकल शेयरधारक बन गया। 2017 में, सिंगापुर निवेश निगम की सरकार ने यूबीएस में अपनी हिस्सेदारी आधी कर दी और अब इसका सबसे बड़ा शेयरधारक नहीं है।

स्विस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज लॉ के अनुसार, यूबीएस के शेयरधारकों ने 2017 के अंत में वार्षिक रिपोर्ट में यूबीएस की कुल शेयर पूंजी का से अधिक 3% सार्वजनिक रूप से रखा: ब्लैकरॉक ने 5.01%, नॉर्जेस बैंक ने 3.30% और निवेश प्रबंधन में 3.05%। इसके अलावा, यूबीएस समूह अपने शेयरधारकों के रजिस्टर पर पंजीकृत से अधिक 3% के शेयरहोल्डिंग अनुपात के साथ शेयरधारकों का भी खुलासा करता है। 2017 के अंत तक, यूबीएस शेयरधारकों में 3% की शेयरहोल्डिंग अनुपात से अधिक शामिल हैं: चेस नॉमिनी लिमिटेड, डीटीसी (Cede & Co.) और नॉरट्रस्ट नॉमिनी लिमिटेड, क्रमशः 11.83%, 7.23% और 4.48% के शेयरहोल्डिंग अनुपात के साथ।