Nvest Group

★ कंपनी प्रोफाइल

Nvest Group की प्रमुख परिचालन इकाई Nvest Financial, LLC है, जो 2003 में स्थापित एक वित्तीय सलाहकार फर्म है और इसका मुख्यालय केनेबंक, ME, USA में है।

★ नियामक जानकारी

Nvest Financial, LLC एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (RIA) है जो अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) के साथ पंजीकृत है, जिसे 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम द्वारा विनियमित किया जाता है, जिसकी केंद्रीय पंजीकरण संख्या (CRD) 171394 है (SEC फॉर्म ADV के तहत मार्च 2024 तक)। प्रतिभूति सेवाएँ राष्ट्रमंडल वित्तीय नेटवर्क के माध्यम से प्रदान की जाती हैं, जिसे वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) और प्रतिभूति निवेशक संरक्षण निगम (SIPC) द्वारा FINRA पंजीकरण संख्या CRD 8032 के तहत विनियमित किया जाता है। निश्चित बीमा उत्पाद CES बीमा एजेंसी के माध्यम से प्रदान किए जाते हैं और राज्य स्तरीय बीमा नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करते हैं। Nvest Financial के पास CEFEX (सेंटर फॉर फिड्यूशियरी एक्सीलेंस) प्रमाणन है, जो दर्शाता है कि इसकी निवेश सलाहकार प्रक्रियाएं प्रत्ययी जिम्मेदारी मानकों (2023 तक) को पूरा करती हैं।

★ ट्रेडिंग प्रोडक्ट्स

Nvest Group के ट्रेडिंग उत्पाद मुख्य रूप से पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETFs), म्यूचुअल फंड और फिक्स्ड इनकम उत्पाद

कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क के ब्रोकरेज खातों के माध्यम से, ग्राहक अमेरिकी प्रतिभूति बाजार में निवेश कर सकते हैं, जिसमें ब्लू-चिप स्टॉक, ग्रोथ स्टॉक, म्यूनिसिपल बॉन्ड और रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (REIT) शामिल हैं।

कंपनी जोखिम प्रबंधन और सेवानिवृत्ति योजना की जरूरतों को पूरा करने के लिए बीमा उत्पाद (जैसे, जीवन बीमा, दीर्घकालिक देखभाल बीमा), और वार्षिकी उत्पाद भी प्रदान करती है। पोर्टफोलियो ग्राहकों की जोखिम सहिष्णुता, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर तैयार किए जाते हैं, जिसमें परिसंपत्ति आवंटन जोखिम में विविधता लाने के लिए विविधीकरण पर जोर

WhaleWisdom डेटा के अनुसार, Q3 2024 में, iShares Russell 1000 Growth ETF Nvest Financial की 13F प्रतिभूति होल्डिंग्स में से सबसे बड़ा था, जिसके पास 41,684 शेयर थे। सार्वजनिक जानकारी विशिष्ट ट्रेडिंग वॉल्यूम या AUM का खुलासा नहीं करती है।

★ ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर

Nvest Group ग्राहकों को खाता जानकारी तक पहुंचने, पोर्टफोलियो प्रदर्शन देखने और मासिक विवरण ऑनलाइन डाउनलोड करने के लिए Investor 360 प्लेटफॉर्म प्रदान करता है। कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क द्वारा संचालित, प्लेटफ़ॉर्म खाता प्रबंधन, निवेश ट्रैकिंग और वित्तीय नियोजन उपकरणों को एकीकृत करता है, जिससे यह खुदरा और उच्च-नेट-वर्थ वाले ग्राहकों के लिए उपयुक्त है।

उपयोगकर्ता वेब या मोबाइल (आईओएस और एंड्रॉइड) के माध्यम से लॉग इन कर सकते हैं, और इंटरफ़ेस सरलता और उपयोग में आसानी के लिए डिज़ाइन किया गया है। प्लेटफ़ॉर्म वास्तविक समय के बाजार डेटा और निवेश विश्लेषण का समर्थन करता है, जिसमें कुछ विशेषताएं मॉर्निंगस्टार जैसे तृतीय-पक्ष डेटा स्रोतों को एकीकृत करती हैं।

2023 में, Investor 360 ने अपनी डेटा विज़ुअलाइज़ेशन क्षमताओं को अपडेट किया, जिससे निवेश प्रदर्शन में पारदर्शिता बढ़ गई। कुछ ग्राहकों ने पीक अवधि के दौरान धीमी लोडिंग गति की सूचना दी है, और कंपनी का कहना है कि उसने सर्वर प्रदर्शन को अनुकूलित किया है (Q4 2024 तक)।

★ जमा और निकासी के तरीके

Nvest Group के जमा और निकासी के तरीकों को कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क के ब्रोकरेज खातों और पर्सिंग एलएलसी जैसे तृतीय-पक्ष संरक्षकों के माध्यम से नियंत्रित किया जाता है।

ग्राहक बैंक हस्तांतरण (ACH), वायर ट्रांसफर, या चेक के माध्यम से धन जमा कर सकते हैं, जिसे जमा के बाद संरक्षक द्वारा प्रबंधित किया जाता है, SEC के कस्टडी नियमों का पालन करते हुए (ग्राहक की संपत्ति को सलाहकार संपत्ति से अलग करने की आवश्यकता होती है)।

धन की निकासी निवेशक 360 प्लेटफॉर्म के माध्यम से जमा की जाती है, आमतौर पर 3-5 व्यावसायिक दिनों के भीतर, संरक्षक की समाशोधन प्रक्रिया पर निर्भर करता है। प्लेटफ़ॉर्म USD ट्रेडिंग का समर्थन करता है और इसमें क्रिप्टोकरेंसी या विदेशी मुद्रा व्यापार शामिल नहीं है।

Nvest सीधे ग्राहक निधि नहीं रखता है, और सभी लेनदेन विनियमित समाशोधन एजेंसियों के माध्यम से किए जाते हैं, जिससे पारदर्शिता और सुरक्षा सुनिश्चित होती है।

★ ग्राहक सहायता और सशक्तिकरण

Nvest Group अपने ग्राहकों को ब्लॉग, बाजार टिप्पणी और ग्राहक सेमिनार के माध्यम से शैक्षिक सामग्री प्रदान करता है, जिसमें निवेश की बुनियादी बातों, सेवानिवृत्ति योजना और कर रणनीतियों को शामिल किया जाता है। इन्वेस्टर 360 प्लेटफॉर्म में ग्राहकों को निवेश प्रदर्शन और वित्तीय लक्ष्यों को ट्रैक करने में मदद करने के लिए अंतर्निहित उपकरण हैं।

2024 में, Nvest ने एक ऑनलाइन शिक्षा श्रृंखला शुरू की जिसमें बाहरी विशेषज्ञों को बाजार के रुझान और धन प्रबंधन की व्याख्या करने के लिए शामिल किया गया है, जो सैकड़ों ग्राहकों को आकर्षित करता है। कंपनी कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए 401(k) योजनाओं के कामकाज और लाभों पर कर्मचारी प्रशिक्षण भी प्रदान करती है।

ग्राहक प्रतिक्रिया चैनलों में फोन, ईमेल और ऑफ़लाइन परामर्श शामिल हैं, कुछ बेहतर प्रतिक्रिया के लिए लाइव चैट समर्थन जोड़ने का सुझाव देते हैं। Nvest ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक संबंध बनाने पर जोर देता है, यह सुनिश्चित करता है कि वित्तीय योजनाएँ नियमित समीक्षा बैठकों (2024 तक) के माध्यम से ग्राहकों की जरूरतों के अनुरूप हों।

★ कोर बिजनेस एंड सर्विसेज

Nvest Group के मुख्य व्यवसायों में वित्तीय योजना, निवेश प्रबंधन और व्यवसाय परामर्श, खुदरा ग्राहकों, उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों और छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों की सेवा शामिल है। वित्तीय नियोजन सेवाएं सेवानिवृत्ति योजना, कर अनुकूलन, संपत्ति योजना और जोखिम प्रबंधन को कवर करती हैं, जिसका लक्ष्य ग्राहकों को व्यापक वित्तीय समाधान प्रदान करना है।

निवेश प्रबंधन सेवाएं ग्राहकों को ग्राहकों की जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों के आधार पर परिसंपत्ति आवंटन के साथ अनुकूलित निवेश पोर्टफोलियो के माध्यम से दीर्घकालिक धन वृद्धि प्राप्त करने में मदद करती हैं। व्यापार परामर्श (आरओआई क्यूबेड के माध्यम से) व्यापार मालिकों को रणनीतिक योजना, व्यवसाय विस्तार और निकास रणनीति समर्थन प्रदान करता है।

Nvest 401 (k) कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना डिजाइन और प्रबंधन पर ध्यान केंद्रित करता है, जो व्यवसायों को अपने कर्मचारियों के लिए अनुकूलित लाभ योजनाएं प्रदान करने में सहायता करता है। सेवाएं पूर्वोत्तर संयुक्त राज्य अमेरिका में फैली हुई हैं, जिसमें मुख्य रूप से न्यू इंग्लैंड ग्राहक हैं (2025 तक)<

Nvest Group का प्रौद्योगिकी बुनियादी ढांचा कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क की ब्रोकरेज और कस्टडी सिस्टम के साथ-साथ अपने स्वयं के वित्तीय नियोजन उपकरणों पर निर्भर

इन्वेस्टर 360 प्लेटफॉर्म क्लाउड सेवाओं पर आधारित है (संभवतः एडब्ल्यूएस या इसी तरह के प्रदाताओं का उपयोग करके, अज्ञात), खाता प्रबंधन, निवेश ट्रैकिंग और रिपोर्ट निर्माण का समर्थन करता है, और डेटा भंडारण एसईसी सुरक्षा मानकों का अनुपालन करता है।

वित्तीय नियोजन प्रक्रिया ग्राहकों के वित्तीय डेटा के आधार पर अनुकूलित रिपोर्ट तैयार करने के लिए मालिकाना एल्गोरिदम का उपयोग करती है, जिसमें परिसंपत्ति आवंटन और सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को शामिल किया जाता है। प्लेटफ़ॉर्म वास्तविक समय बाजार डेटा और निवेश विश्लेषण प्रदान करने के लिए मॉर्निंगस्टार जैसे तृतीय-पक्ष डेटा स्रोतों के साथ एकीकृत होता है। 2024 में, Nvest ने ग्राहकों को खाता अपडेट का पालन करने के लिए याद दिलाने के लिए पुश नोटिफिकेशन जोड़कर प्लेटफ़ॉर्म के मोबाइल अनुभव को अनुकूलित किया।

★ अनुपालन और जोखिम नियंत्रण प्रणाली

Nvest Group की अनुपालन प्रणाली U.S. SEC और FINRA की नियामक आवश्यकताओं पर आधारित है। प्लेटफ़ॉर्म कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क के माध्यम से ग्राहक पहचान सत्यापन (KYC) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) जांच करता है, और सभी ग्राहकों को पहचान और वित्तीय जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होती है। निवेश सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए प्रत्ययी कर्तव्य मानकों का पालन करते हैं कि सिफारिशें उनके ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में हों।

जोखिम नियंत्रण उपायों में नियमित पोर्टफोलियो समीक्षा, संपत्ति विविधीकरण, और निवेश जोखिमों को कम करने के लिए बाजार की अस्थिरता निगरानी शामिल है। ग्राहक निधि का प्रबंधन एक तृतीय-पक्ष संरक्षक द्वारा किया जाता है, और Nvest के पास ग्राहक संपत्तियों तक कोई सीधी पहुंच नहीं है, जो SEC के हिरासत नियमों का पालन करता है। 2023 में, Nvest ने CEFEX प्रमाणन प्राप्त किया, यह सत्यापित करते हुए कि इसकी प्रक्रियाएं प्रत्ययी जिम्मेदारी मानकों को पूरा करती हैं। ग्राहक डेटा सुरक्षा GLBA और राज्य-स्तरीय गोपनीयता नियमों का पालन करता है, और प्लेटफ़ॉर्म अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए नियमित बाहरी ऑडिट से गुजरता है

★ बाजार स्थिति और प्रतिस्पर्धी लाभ

Nvest Group एक व्यापक वित्तीय सलाहकार फर्म के रूप में स्थित है, जो व्यक्तिगत वित्तीय योजना की तलाश करने वाले खुदरा और उच्च-निवल मूल्य वाले ग्राहकों के साथ-साथ सेवानिवृत्ति योजना और परामर्श की आवश्यकता वाले छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों को लक्षित करता है। इसके प्रतिस्पर्धी लाभों में शामिल हैं:

व्यापक वित्तीय योजना: निवेश, कर, संपत्ति और सेवानिवृत्ति को कवर करने वाली व्यापक सेवाएं प्रदान करता है, जो अपने ग्राहकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करता है।

CEFEX प्रमाणन: प्रक्रियाएं प्रत्ययी कर्तव्य मानकों के साथ संरेखित होती हैं, जिससे ग्राहक का विश्वास बढ़ता है।

स्थानीयकृत सेवाएँ: पूर्वोत्तर क्षेत्र में कई कार्यालयों के साथ, यह संबंध-केंद्रित ग्राहकों को पूरा करते हुए आमने-सामने परामर्श प्रदान करता है।

विविध अभ्यास: ROI Cubed और Nvest 401(k) के माध्यम से व्यापार परामर्श और कॉर्पोरेट लाभों में विस्तार करता है, जो व्यापक ग्राहक आधार तक पहुंचता है।

Nvest की स्थानीयकरण सेवाएँ बड़े ब्रोकरेज की तुलना में अधिक लचीली हैं; कॉमनवेल्थ के साथ इसकी साझेदारी छोटे सलाहकारों की तुलना में बेहतर तकनीकी सहायता और अनुपालन प्रदान करती है।

★ सामाजिक उत्तरदायित्व और ईएसजी

एनवेस्ट समूह की सामाजिक जिम्मेदारी पहल सामुदायिक समर्थन और विविधता समावेशन पर केंद्रित है। हर साल, कंपनी 2024 में हजारों दान एकत्र करते हुए, गैदर और क्रॉस रोड्स हाउस जैसे स्थानीय खाद्य बैंकों के लिए गैर-नाशपाती भोजन जुटाने के लिए "ऑपरेशन लव फ्रॉम होम" अभियान का आयोजन करती है। इसके अतिरिक्त, Nvest अनुभवी संगठनों का समर्थन करता है और दान और स्वयंसेवी गतिविधियों के माध्यम से समुदाय में अपनी वापसी दिखाता है।

पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) के संदर्भ में, कंपनी विविध पृष्ठभूमि के टीम के सदस्यों के साथ अपनी भर्ती और संचालन में विविधता और समावेशन को बढ़ावा देने के लिए प्रतिबद्ध है। पोर्टफोलियो प्रबंधन में, Nvest ESG निवेश विकल्प प्रदान करता है, जिससे ग्राहकों को स्थिरता मानदंडों को पूरा करने वाले फंड का चयन करने की अनुमति मिलती है, लेकिन विशिष्ट ESG डेटा का खुलासा नहीं किया जाता है।

★ Financial Health

Nvest Group की वित्तीय जानकारी पूरी तरह से प्रकट नहीं की गई है। डन एंड ब्रैडस्ट्रीट डेटा के अनुसार, Nvest Financial, LLC की वार्षिक बिक्री लगभग $1.06 मिलियन (2024 तक मॉडल अनुमान) है।

कंपनी निजी तौर पर आयोजित है और फंडिंग राउंड या बाहरी निवेशक जानकारी का खुलासा नहीं करती है, यह दर्शाता है कि यह मुख्य रूप से परिचालन आय के माध्यम से विकास को बनाए रखती है। 2024 में, Nvest ने डेनवर्स, मैसाचुसेट्स में एक नया कार्यालय खोला, जो अपने व्यवसाय का विस्तार करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन करता है।

ग्राहक AUM और विशिष्ट आय डेटा का खुलासा नहीं किया गया है, लेकिन कंपनी का स्थिर परिचालन इतिहास (2003 से) और उद्योग पुरस्कार कुछ बाजार मान्यता का संकेत देते हैं।

★ फ्यूचर रोडमैप Nvest

Group 2025 में पूर्वोत्तर क्षेत्र में अपनी बाजार पहुंच का और विस्तार करने की योजना बना रहा है, संभावित रूप से मैसाचुसेट्स और न्यू इंग्लैंड में ग्राहकों की सेवा के लिए अधिक कार्यालय खोल रहा है। प्लेटफ़ॉर्म इन्वेस्टर 360 की क्षमताओं को अनुकूलित करेगा, जिसमें उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ाने के लिए वास्तविक समय निवेश विश्लेषण और मोबाइल इंटरैक्टिव टूल जोड़ने की योजना है। कंपनी स्थायी निवेश में ग्राहकों की रुचि का जवाब देने के लिए ESG निवेश विकल्पों का भी विस्तार करेगी।

इसके अतिरिक्त, Nvest ने कर्मचारी शिक्षा और अनुकूलित कार्यक्रमों के माध्यम से अधिक SME ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए अपनी कॉर्पोरेट सेवानिवृत्ति योजना (401 (k)) सेवाओं को बढ़ाने की योजना बनाई है। सामुदायिक जुड़ाव के संदर्भ में, कंपनी "ऑपरेशन लव फ्रॉम होम" अभियान के प्रभाव का विस्तार करने के लिए खाद्य बैंकों और दिग्गजों के संगठनों का समर्थन करना जारी रखेगी। Nvest ने कहा कि यह सेवा अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए नियामक आवश्यकताओं का पालन करना जारी रखेगा

★ रणनीतिक साझेदारी पारिस्थितिकी तंत्र Nvest

Group के रणनीतिक भागीदारों में शामिल हैं:

कॉमनवेल्थ फाइनेंशियल नेटवर्क: 2003 से प्रतिभूति ब्रोकरेज और कस्टडी सेवाएं प्रदान करता है, निवेश प्रबंधन और खाता समाशोधन का समर्थन करता है (Q1 2025 तक)।

CES बीमा एजेंसी: ग्राहक जोखिम प्रबंधन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए जीवन बीमा और वार्षिकी जैसे निश्चित बीमा उत्पाद प्रदान करता है।

मॉर्निंगस्टार (सट्टा): बाजार डेटा और निवेश विश्लेषण उपकरण प्रदान करता है, जो निवेशक 360 प्लेटफॉर्म में एकीकृत

सहयोग Nvest की तकनीकी क्षमताओं, अनुपालन और उत्पाद विविधता को बढ़ाते हैं। सार्वजनिक जानकारी का खुलासा नहीं किया गया तकनीकी कंपनियों या भुगतान संस्थानों के साथ सीधा सहयोग