Ikhtisar T. Rowe Price
T. Rowe Price adalah perusahaan investasi AS terkemuka yang menawarkan berbagai produk investasi, termasuk lebih dari 100 reksa dana berperingkat tinggi, ETF, saham dan obligasi individu, opsi, dan banyak lagi. Ini juga menawarkan layanan seperti portofolio terkelola (ActivePlus Portfolio) untuk investor yang mencari bimbingan profesional. Perusahaan melayani berbagai kebutuhan investasi melalui akun pialang individu dan bersama, rekening pensiun, rekening tabungan pendidikan, dan rekening kepercayaan / perkebunan. Platform ini ramah pengguna, dapat diakses melalui web dan seluler, dan didukung oleh dukungan pelanggan dan sumber daya pendidikan yang kuat.
Namun, T. Rowe Price mungkin bukan untuk semua orang. Penekanannya pada investasi jangka panjang dan biaya yang lebih tinggi pada perdagangan tertentu dapat menghalangi pedagang jangka pendek dan mereka yang mencari opsi biaya rendah. Leverage Advantage terutama ditujukan untuk akun yang lebih besar dan dapat membatasi investor yang lebih kecil.
Pro dan Kontra
T. Rowe Price adalah mitra investasi yang andal berkat posisi peraturannya yang kuat dengan Securities and Futures Commission (SFC) di Hong Kong. Antarmuka platform yang ramah pengguna dan akses seluler cocok untuk investor di semua tingkatan, dan tim dukungan pelanggan sudah tersedia melalui berbagai saluran untuk menyelesaikan masalah apa pun secara tepat waktu. Berbagai jenis akun, termasuk rekening tabungan pensiun dan pendidikan, melayani kebutuhan keuangan yang berbeda, sementara ketersediaan portofolio terkelola seperti ActivePlus Portfolio semakin meningkatkan daya tarik perusahaan kepada investor yang mencari bimbingan profesional. Selain itu, struktur biaya T. Rowe Price, yang mencakup perdagangan bebas komisi reksa dana eksklusif, bersaing untuk investor dengan akun yang lebih besar.
Meskipun T. Rowe Price memiliki banyak keuntungan, ada juga beberapa kerugian. Platform ini berfokus pada investasi jangka panjang dan mungkin tidak cocok untuk investor yang mencari strategi perdagangan jangka pendek dengan leverage. Sementara tingkat margin kompetitif, mereka terutama ditargetkan pada akun yang lebih besar, yang mungkin tidak ideal untuk investor yang lebih kecil. Selain itu, biaya perdagangan standar untuk reksa dana non-eksklusif dan sekuritas lainnya lebih tinggi daripada beberapa broker diskon. Selain itu, beberapa biaya pemeliharaan akun dapat dikenakan, meskipun saldo tinggi yang diberikan ke akun dapat dike sampingkan.
PRODUK DAN LAYANAN
T. Rowe Price menawarkan berbagai produk dan layanan keuangan yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan investor individu dan institusional.
PRODUK:
Reksa Dana: T. Rowe Price memiliki lebih dari 100 reksa dana yang dikelola secara aktif di berbagai kelas aset, termasuk ekuitas, pendapatan tetap, dan dana multi-aset. Reksa dana ini sangat dihargai, dengan lebih dari 60 mendapatkan peringkat bintang 4 atau 5 dari Morningstar. Perusahaan ini dikenal dengan pendekatan penelitian dan manajemennya yang ketat, yang dirancang untuk mencapai kinerja yang konsisten.
Exchange-Traded Funds (ETF): Meskipun jumlahnya lebih kecil daripada reksa dana, ETF T. Rowe Price dirancang untuk menyediakan beragam peluang investasi dan dikelola dengan tingkat profesionalisme dan ketekunan yang sama dengan reksa dana mereka.
Saham dan Obligasi Individu: Investor dapat memperdagangkan sekuritas individu melalui layanan broker T. Rowe Price, memungkinkan konstruksi portofolio yang dipersonalisasi dan alokasi strategis.
Opsi Saham: Platform ini menawarkan kontrak opsi pada berbagai saham, menyediakan alat dan sumber daya untuk membantu investor membuat keputusan yang tepat.
Sertifikat Deposit (CD) dan Logam Berharga: Opsi ini cocok untuk investor konservatif yang mencari kendaraan investasi berisiko rendah, serta investor yang tertarik pada komoditas Diversifikasi.
Layanan:
Portofolio Terkelola: ActivePlus Portfolio menawarkan strategi investasi otomatis yang dikelola secara profesional yang dirancang untuk memenuhi tujuan keuangan individu. Anda hanya dapat berpartisipasi dalam ActivePlus Portfolio melalui Roth atau Transfer IRA tradisional. Anda memerlukan minimal $50.000 untuk menggunakan layanan ini untuk berinvestasi.
Jenis Akun
T. Rowe Price menawarkan berbagai jenis akun untuk memenuhi kebutuhan investasi yang berbeda:
Akun Pialang Individual dan Joint: Akun ini tersedia untuk kepemilikan individu atau bersama dan menawarkan opsi investasi komprehensif yang tersedia melalui T. Rowe Price. Pialang juga menawarkan akun escrow untuk anak di bawah umur. Akun pialang individu dan bersama memerlukan investasi minimum $2.500, sedangkan akun escrow memiliki investasi minimum yang lebih rendah yaitu $1.000.
Rekening Pensiun: T. Rowe Price menawarkan berbagai rekening pensiun yang disesuaikan dengan situasi pajak dan tujuan keuangan yang berbeda. Roth IRA mereka memungkinkan penarikan bebas pajak di masa pensiun dan mungkin cocok untuk mereka yang saat ini berada dalam kurung pajak yang lebih rendah. IRA tradisional menawarkan potensi keringanan pajak di muka. Selain itu, IRA Transfer / Transfer 401 (k) mereka menyediakan cara yang nyaman untuk mengkonsolidasikan tabungan pensiun yang ada dan terus mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan yang ditangguhkan pajak.
Leverage dan Margin
T. Rowe Price tidak terlalu menekankan leverage untuk investor individu, melainkan berfokus pada strategi investasi jangka panjang. Namun, akun tersedia. Tarif margin kompetitif dan bunga dibebankan pada jumlah yang dipinjam. Misalnya, setoran di atas $50.000 akan ditingkatkan sebesar 0,25% pada tingkat pinjaman patokan Pershing. Struktur tarif ini dirancang untuk menyediakan akun yang lebih besar dengan peluang pinjaman yang lebih hemat biaya.
Biaya Transaksi
T. Struktur biaya Rowe Price kompetitif dan sangat cocok untuk akun yang lebih besar:
Perdagangan Bebas Komisi: T. Rowe Price menawarkan perdagangan bebas komisi saat memperdagangkan reksa dana miliknya secara online. Hal ini sangat menarik bagi investor yang lebih memilih reksa dana dan ingin meminimalkan biaya transaksi.
Biaya Perdagangan Standar: Untuk reksa dana non-eksklusif, saham individu, obligasi, dan sekuritas lainnya, biaya perdagangan standar berlaku. Misalnya, perdagangan saham online dihargai $19,95 per transaksi, yang lebih tinggi daripada beberapa pialang diskon, tetapi mencerminkan beragam layanan dan penelitian yang ditawarkan oleh T. Rowe Price.
Biaya Pemeliharaan Akun: Biaya pemrosesan tertentu mungkin berlaku, seperti biaya tahunan $40 untuk layanan manajemen tunai untuk beberapa akun. Namun, biaya ini dapat dibebaskan untuk akun yang memenuhi persyaratan saldo tertentu, seperti saldo dengan saldo akun lebih dari $250.000.
Platform dan Alat Perdagangan
T. Rowe Price menawarkan platform perdagangan yang kuat dan ramah pengguna dan berbagai alat penelitian:
Platform berbasis web: Dapat diakses melalui situs web T. Rowe Price, platform ini menawarkan perdagangan, manajemen portofolio, dan alat penelitian mendalam. Antarmuka dirancang agar intuitif dan mudah digunakan, cocok untuk investor pemula dan berpengalaman.
Deposit dan Penarikan
T. Rowe Price menawarkan cara mudah untuk menyetor dan menarik uang, melayani preferensi investor yang berbeda. Rekening dana dapat dibuat melalui transfer bank, transfer telegrafi, atau cek email tradisional. Penarikan mengikuti pola yang sama, menawarkan pilihan distribusi sistematis atau satu kali, dan platform memberikan instruksi yang jelas untuk memfasilitasi perdagangan yang lancar. Sebagian besar metode gratis, tetapi metode seperti transfer telegrafi dapat dikenakan biaya pemrosesan.
T. Rowe Price menawarkan dua jenis utama akun broker untuk memenuhi kebutuhan investor yang berbeda. Investasi awal minimum untuk akun pialang standar adalah $2.500, sedangkan investasi awal minimum untuk IRA pialang yang ditujukan untuk tabungan pensiun adalah $1.000.
Dukungan Pelanggan
T. Rowe Harga dikenal dengan dukungan pelanggannya yang beragam:
Dukungan Telepon: Senin hingga Jumat pukul 07.00-22.00 ET dan akhir pekan pukul 09.00-17.00 ET. Tim dukungan telepon berpengetahuan luas dan dapat membantu dengan berbagai pertanyaan, mulai dari manajemen akun hingga saran investasi.
Dukungan Email: Menyediakan opsi email yang aman untuk pertanyaan spesifik akun, memastikan informasi sensitif ditangani dengan tepat.
Sumber Daya Online: T. Rowe Price menawarkan bagian FAQ yang luas di situs webnya, yang mencakup pertanyaan dan pertanyaan yang sering diajukan. Selain itu, dukungan tersedia melalui saluran media sosial, menawarkan bantuan klien dengan beberapa titik sentuh.
Kesimpulan
Singkatnya, T. Rowe Price menawarkan opsi menarik bagi investor yang mencari platform yang diatur dengan baik dengan berbagai produk dan layanan investasi, terutama yang berfokus pada perencanaan pertumbuhan dan pensiun jangka panjang. Kekuatan perusahaan terletak pada antarmuka yang ramah pengguna, sumber daya pendidikan yang kuat, dan dukungan pelanggan yang sangat baik. Namun, calon investor harus menyadari biaya yang lebih tinggi untuk perdagangan tertentu dan penekanan terbatas platform pada perdagangan dan leverage jangka pendek, yang mungkin bertentangan dengan semua strategi investasi.
