Religare Enterprises Limited (REL) adalah perusahaan induk investasi dan jasa keuangan India yang berkantor pusat di New Delhi. REL terdaftar di Bursa Efek Nasional India dan Bursa Efek Bombay. Ini terdaftar di Reserve Bank of India (RBI).
Sejarah
Religare didirikan pada tahun 1982 sebagai perusahaan pialang saham bernama Religare Securities Limited (RSL) dan terdaftar di Bursa Efek Nasional (NSE) pada tahun 1994. Promotor asli perusahaan adalah Malvinder Mohan Singh dan Shivinder Mohan Singh, yang telah menjadi anggota Ranbaxy Group sebelum menjual saham mereka di Ranbaxy ke Daiichi Sankyo pada tahun 2008. Pada tahun 2000, perusahaan memperoleh keanggotaan di NSE Futures and Options Division dan terdaftar sebagai peserta penyimpanan dengan National Securities Depository Limited (NSDL).
grup perusahaan Religare Finvest Ltd (RFL) didirikan pada tahun 2001 sebagai swasta non-bank Financial Institution Group. Pada tahun 2002, RSL terdaftar sebagai "Portfolio Manager" dengan Securities and Exchange Board of India (SEBI). Pada tahun 2003, RSL terdaftar sebagai peserta penyimpanan di Central Depository Services Limited (CDSL). Pada tahun 2004, juga menjadi pialang saham di Bombay Stock Exchange (BSE). Pada tahun yang sama, pialang komoditas Religare Commodities Limited mulai bekerja sebagai "anggota perdagangan dan kliring" di Multi-Commodity Exchange (MCX) dan National Commodity and Derivatives Exchange (NCDEX).
Pada tahun 2006, RSL mendirikan kantor di London. Pada tahun 2006, RSL terdaftar sebagai bank komersial Kelas I dengan Securities and Exchange Board of India (SEBI). Pada bulan Oktober 2007, Religare mengumumkan kemitraan dengan Macquarie Bank Ltd. Mendirikan usaha patungan untuk memperluas bisnis manajemen kekayaannya. Pada bulan November 2007, REL Initial Public Offering (IPO) mengalami oversubscribed sebanyak 159 kali. Pada tahun yang sama, RSL menjadi anggota trading-cum-clearing dari divisi derivatif Bombay Stock Exchange.
Pada tahun 2008, Religare membentuk perusahaan asuransi jiwa patungan dengan Aegon NV dan Bennett, Coleman & Company bernama Aegon Religare Life Insurance Company. Pada tahun 2015, Religare keluar dari usaha patungan dengan menjual sahamnya kepada Bennett, Coleman & Company.
Pada tahun 2011, Religare Finvest berhasil mengeluarkan obligasi non-convertible (NCDs) senilai Rs 800 crore. Pada bulan Desember 2011, Avigo Capital dan pada Januari 2012, Jacob Ballas berinvestasi di Religare Finvest Limited (RFL). Pada tahun 2012, International Finance Corporation (IFC), anak perusahaan dari World Bank Group, berinvestasi di Religare. Religare Health Insurance Limited (RHIC) mulai beroperasi pada tahun 2012. Union Bank of India dan Corporation Bank bermitra dengan Religare Health Insurance. Pada tahun 2013, Religare mengakuisisi saham dalam bisnis manajemen kekayaan Macquarie. Pada tahun yang sama, Religare Mutual Fund berganti nama menjadi Religare Invesco Mutual Fund. Pada tahun 2014 Religare telah keluar dari bisnis manajemen aset globalnya. Pada Februari 2017, Anand Rathi Wealth Management mengakuisisi bisnis manajemen kekayaan Religare. Pada April 2017, Religare mengumumkan bahwa mereka telah menjual sahamnya ke True North, konsorsium Private Equity.
Kavi Arora menjabat sebagai Managing Director dan Chief Executive Officer Religare dari November 2011 hingga 2017. Pada Januari 2018, Reserve Bank of India (RBI) meminta RFL untuk menerima Rencana Aksi Korektif (CAP) karena serangkaian masalah yang timbul dari penyelewengan dan penyelewengan dana oleh mantan promotor REL dan rekan-rekannya, dan RBI melarang RFL memperluas portofolio kreditnya kecuali untuk investasi di sekuritas pemerintah.
Direktorat Penegakan (ED) telah melakukan penyelidikan terhadap Religare berdasarkan gugatan yang diajukan oleh Polisi Delhi pada 2019. Polisi Delhi menangkap Shivinder Mohan Singh dan Malvinder Mohan Singh, mantan pendiri Religare, serta Sunil Godhwani, mantan ketua Religare Enterprises. Biro Penegakan menahan mereka dan mengajukan gugatan pada Januari 2020.
Karena ketidaksesuaian kewajiban aset, RFL gagal membayar bunga tepat waktu kepada pemegang obligasi yang jatuh tempo 25 Februari 2022, diduga karena penyelewengan dan penyelewengan dana oleh mantan promotor perusahaan induknya
RFL dan REL mencapai kesepakatan penyelesaian dengan 16 pemberi pinjaman (termasuk SBI, Bank Baroda, UBI, Bank Kanara, PNB, BoI, Bank IDBI, P & SB, BoM) pada Desember 2022 dan menyelesaikan penyelesaian satu kali (OTS) pada Maret 2023.
Pada bulan Desember 2023, Pengadilan Tinggi Delhi mengarahkan pemberi pinjaman untuk menghapus label penipuan di RFL.
Menurut cakupan pada Januari 2024, ED melakukan pencarian di 9 tempat, termasuk kantor perusahaan RFL dan RHC Holdings, untuk menyelidiki pencucian uang untuk penyelewengan lebih dari Rs 20 miliar dari RFL. Menurut cakupan, ED sedang mempersiapkan lembar dakwaan terhadap mantan promotor (Shivinder dan Malvinder) atas penyelewengan dana RFL.
