★ Profil Perusahaan
Nvest Group pada dasarnya dioperasikan oleh Nvest Financial, LLC, sebuah perusahaan penasihat keuangan yang didirikan pada tahun 2003, Berkantor pusat di Kennebunk, ME, AS.
★ informasi peraturan
Nvest Financial, LLC adalah Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) yang terdaftar di Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), diatur oleh Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940 dengan Nomor Pendaftaran Pusat (CRD) sebesar 171394 (per Maret 2024 di bawah Formulir SEC ADV). Layanan sekuritas disediakan melalui Commonwealth Financial Network, yang diatur oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) dan Securities Investor Protection Corporation (SIPC) dengan nomor registrasi FINRA CRD 8032. Produk asuransi tetap ditawarkan melalui Badan Asuransi CES dan mematuhi persyaratan peraturan asuransi tingkat negara bagian. Nvest Financial memegang sertifikasi CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence), yang menunjukkan bahwa proses konsultasi investasinya memenuhi standar kewajiban fidusia (per 2023).
★ Produk Perdagangan
Produk perdagangan Nvest Group terutama merupakan layanan manajemen portofolio, yang mencakup saham, obligasi, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), reksa dana, dan produk pendapatan tetap.
Melalui akun pialang Commonwealth Financial Network, klien dapat berinvestasi di pasar sekuritas AS, termasuk saham blue-chip, saham pertumbuhan, obligasi kota, dan perwalian investasi real estat (REIT).
Perusahaan juga menawarkan produk asuransi (seperti asuransi jiwa, asuransi perawatan jangka panjang) dan produk anuitas untuk memenuhi kebutuhan manajemen risiko dan perencanaan pensiun. Portofolio disesuaikan dengan toleransi risiko, cakrawala investasi, dan tujuan keuangan klien, dengan alokasi aset menekankan diversifikasi untuk mendiversifikasi risiko.
Menurut data WhaleWisdom, pada kuartal ketiga tahun 2024, iShares Russell 1000 Growth ETF adalah yang terbesar dari 13F kepemilikan sekuritas Nvest Financial, memegang 41.684 saham. Informasi publik tidak mengungkapkan volume perdagangan atau skala manajemen aset tertentu.
★ Perangkat lunak perdagangan
Nvest Group menawarkan platform Investor 360 bagi klien untuk mengakses informasi akun, melihat kinerja portofolio, dan mengunduh laporan bulanan secara online. Didukung oleh Commonwealth Financial Network, platform ini mengintegrasikan manajemen akun, pelacakan investasi, dan alat perencanaan keuangan, sehingga cocok untuk klien ritel dan berpenghasilan tinggi.
Pengguna dapat masuk melalui web atau seluler (iOS dan Android), dan antarmuka dirancang untuk kesederhanaan dan kemudahan penggunaan. Platform ini mendukung data pasar real-time dan analisis investasi, dengan beberapa fitur yang mengintegrasikan sumber data pihak ketiga seperti Morningstar.
Pada tahun 2023, Investor 360 telah memperbarui kemampuan visualisasi datanya, meningkatkan transparansi dalam kinerja investasi. Beberapa pelanggan telah melaporkan kecepatan pemuatan yang lambat selama periode puncak, dan perusahaan mengatakan telah mengoptimalkan kinerja server (per Q4 2024).
★ Metode deposit dan penarikanMetode deposit dan penarikan Nvest
Group tersedia melalui akun pialang Commonwealth Financial Network dan kustodian pihak ketiga seperti Pershing LLC).
Klien dapat menyetor dana melalui transfer bank (ACH), transfer kawat, atau cek, yang dikelola oleh kustodian setelah setoran, sesuai dengan aturan kustodian SEC (yang mengharuskan aset klien dipisahkan dari aset penasihat).
Penarikan diajukan melalui platform Investor 360, biasanya dalam waktu 3-5 hari kerja, tergantung pada proses kliring kustodian. Platform ini mendukung perdagangan USD dan tidak melibatkan perdagangan cryptocurrency atau valas.
Nvest tidak secara langsung menahan dana pelanggan, dan semua transaksi diselesaikan melalui lembaga kliring yang diatur, memastikan transparansi dan keamanan.
★ Customer Support and Empowerment
Nvest Group menyediakan konten pendidikan kepada kliennya melalui blog, komentar pasar, dan seminar klien, yang mencakup fundamental investasi, perencanaan pensiun, dan strategi pajak. Platform Investor 360 memiliki alat bawaan untuk membantu klien melacak kinerja investasi dan tujuan keuangan mereka.
Pada tahun 2024, Nvest meluncurkan seri pendidikan online yang menampilkan pakar eksternal untuk menjelaskan tren pasar dan manajemen kekayaan, menarik ratusan klien. Perusahaan juga menyediakan pelatihan karyawan untuk klien perusahaan tentang pengoperasian dan manfaat paket 401(k).
Saluran umpan balik pelanggan mencakup pertanyaan telepon, email, dan offline, dengan beberapa menyarankan untuk menambahkan dukungan obrolan langsung untuk meningkatkan daya tanggap. Nvest menekankan membangun hubungan jangka panjang dengan klien, memastikan bahwa rencana keuangan selaras dengan kebutuhan klien melalui rapat peninjauan rutin (per 2024).
★ Bisnis dan Layanan Inti Bisnis dan Layanan
Inti Nvest Group mencakup perencanaan keuangan, manajemen investasi, dan penasihat bisnis untuk klien ritel, individu dengan kekayaan bersih tinggi, dan usaha kecil dan menengah. Layanan perencanaan keuangan mencakup perencanaan pensiun, pengoptimalan pajak, perencanaan perumahan, dan manajemen risiko, yang bertujuan untuk memberikan solusi keuangan yang komprehensif kepada klien.
Layanan manajemen investasi membantu klien mencapai pertumbuhan kekayaan jangka panjang melalui portofolio yang disesuaikan, dengan alokasi aset berdasarkan toleransi risiko dan tujuan klien. Konsultasi bisnis (melalui ROI Cubed) memberi pemilik bisnis perencanaan strategis, ekspansi bisnis, dan dukungan strategi keluar.
NVEST 401(k) berfokus pada desain dan manajemen rencana pensiun perusahaan, membantu bisnis menyediakan rencana tunjangan yang disesuaikan untuk karyawan mereka. Melayani Amerika Serikat Timur Laut, dengan klien yang didominasi New England (per 2025)
★ Infrastruktur
teknologi Technology Foundation Nvest Group didukung oleh Persemakmuran Sistem broker dan kustodian Financial Network, serta alat perencanaan keuangannya sendiri.
Platform Investor 360 didasarkan pada layanan cloud (mungkin menggunakan AWS atau penyedia serupa, tidak diungkapkan), mendukung manajemen akun, pelacakan investasi, dan pembuatan laporan, dan penyimpanan data mematuhi standar keamanan SEC.
Proses perencanaan keuangan menggunakan algoritme eksklusif untuk menghasilkan laporan yang disesuaikan berdasarkan data keuangan klien, yang mencakup alokasi aset dan tujuan pensiun. Platform ini mengintegrasikan sumber data pihak ketiga seperti Morningstar untuk menyediakan data pasar real-time dan analisis investasi. Pada tahun 2024, Nvest mengoptimalkan pengalaman seluler platform dengan menambahkan pemberitahuan push untuk mengingatkan pelanggan untuk mengikuti pembaruan akun.
★ Sistem kepatuhan dan pengendalian risiko
Sistem kepatuhan Nvest Group didasarkan pada persyaratan peraturan dari SEC AS dan FINRA. Platform ini melakukan verifikasi identitas pelanggan (KYC) dan pemeriksaan anti pencucian uang (AML) melalui Jaringan Keuangan Persemakmuran, dan semua klien diharuskan memberikan informasi identifikasi dan keuangan. Penasihat investasi mematuhi standar kewajiban fidusia untuk memastikan bahwa rekomendasi adalah untuk kepentingan terbaik klien mereka.
Langkah-langkah pengendalian risiko termasuk tinjauan portofolio rutin, diversifikasi aset, dan pemantauan volatilitas pasar untuk mengurangi risiko investasi. Dana klien dikelola oleh kustodian pihak ketiga, dan Nvest tidak memiliki akses langsung ke aset pelanggan, sesuai dengan aturan kustodian SEC. Pada tahun 2023, Nvest menerima sertifikasi CEFEX, memverifikasi bahwa prosesnya memenuhi standar tanggung jawab fidusia. Perlindungan data pelanggan mematuhi GLBA dan peraturan privasi tingkat negara bagian, dan platform ini menjalani audit eksternal secara teratur untuk memastikan kepatuhan
★ Pemosisian pasar dan keunggulan kompetitif
Nvest Group diposisikan sebagai perusahaan penasihat keuangan terintegrasi, menargetkan klien ritel dan kekayaan tinggi yang mencari perencanaan keuangan yang dipersonalisasi, serta UKM yang membutuhkan perencanaan dan konsultasi pensiun. Keunggulan kompetitifnya meliputi:
Perencanaan Keuangan Komprehensif: Menawarkan layanan komprehensif yang mencakup investasi, pajak, warisan, dan pensiun, melayani beragam kebutuhan kliennya.
Sertifikasi CEFEX: Proses selaras dengan standar tanggung jawab fidusia, meningkatkan kepercayaan klien.
Layanan Lokal: Dengan beberapa kantor di wilayah Timur Laut, konsultasi tatap muka tersedia, cocok untuk klien yang berfokus pada hubungan.
Bisnis Terdiversifikasi: Perluas ke konsultasi bisnis dan manfaat perusahaan dengan ROI Cubed dan Nvest 401(k) untuk menjangkau basis klien yang lebih luas.
Dibandingkan dengan pialang besar, layanan pelokalan Nvest lebih fleksibel; Kemitraannya dengan Persemakmuran memberikan dukungan teknis dan kepatuhan yang ditingkatkan dibandingkan dengan penasihat yang lebih kecil.
★ Tanggung Jawab Sosial dan ESG
Inisiatif tanggung jawab sosial Nvest Group berfokus pada dukungan komunitas dan inklusi keragaman. Setiap tahun, perusahaan menyelenggarakan kampanye "Operation Love from Home" untuk mengumpulkan makanan yang tidak mudah rusak untuk bank makanan lokal seperti Gather dan Cross Roads House, mengumpulkan ribuan donasi pada tahun 2024. Selain itu, Nvest mendukung organisasi veteran, menunjukkan kembali kepada masyarakat melalui sumbangan dan sukarela.
Mengenai lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), perusahaan berkomitmen untuk mempromosikan keragaman dan inklusi dalam perekrutan dan operasinya, dengan anggota tim dari berbagai latar belakang. Dalam manajemen portofolio, Nvest menawarkan opsi investasi ESG, memungkinkan klien untuk memilih dana yang memenuhi kriteria keberlanjutan, tetapi data ESG spesifik tidak diungkapkan.
★
Informasi keuangan Financial Health Nvest Group tidak sepenuhnya tersedia untuk umum. Menurut data Dun & Bradstreet, penjualan tahunan Nvest Financial, LLC sekitar $1,06 juta (per 2024, perkiraan model).
Perusahaan ini adalah perusahaan swasta dan tidak mengungkapkan informasi tentang putaran pembiayaan atau investor eksternal, yang menunjukkan bahwa perusahaan ini terutama mempertahankan perkembangannya melalui pendapatan operasional. Pada tahun 2024, Nvest membuka kantor baru di Danfoss, Massachusetts, menunjukkan kemampuan ekspansi bisnis.
Skala aset klien yang dikelola dan angka pendapatan spesifik tidak diungkapkan, tetapi riwayat operasi perusahaan yang stabil (sejak 2003) dan penghargaan industri menunjukkan beberapa pengakuan pasar.
★ Peta Jalan Masa Depan
Nvest Group berencana untuk lebih memperluas jangkauan pasarnya di wilayah Timur Laut pada tahun 2025, berpotensi membuka kantor tambahan untuk melayani pelanggan di Massachusetts dan New England. Platform ini akan mengoptimalkan fungsionalitas Investor 360, dengan rencana untuk menambahkan analisis investasi real-time dan alat interaktif seluler untuk meningkatkan pengalaman pengguna. Perusahaan juga akan memperluas opsi investasi ESG-nya sebagai tanggapan atas minat pelanggan dalam investasi berkelanjutan.
Selain itu, Nvest berencana untuk meningkatkan layanan rencana pensiun perusahaan (401(k)) untuk menarik lebih banyak pelanggan UKM melalui pendidikan karyawan dan program yang disesuaikan. Dalam hal keterlibatan masyarakat, perusahaan akan terus mendukung bank makanan dan organisasi veteran untuk memperluas dampak kampanye "Operation Love from Home". Nvest mengatakan akan terus mematuhi persyaratan peraturan untuk memastikan kepatuhan layanan
★ ekosistem kerja sama strategis
Mitra strategis Nvest Group meliputi:
Commonwealth Financial Network, yang telah menyediakan layanan pialang dan kustodian sekuritas sejak 2003, mendukung manajemen investasi dan kliring akun (per Q1 2025).
Agen Asuransi CES: Menawarkan produk asuransi tetap seperti asuransi jiwa dan anuitas untuk memenuhi kebutuhan manajemen risiko klien.
Morningstar (Spekulatif): Menyediakan data pasar dan alat analisis investasi, terintegrasi ke dalam platform Investor 360
Kolaborasi ini meningkatkan kemampuan teknis, kepatuhan, dan keragaman produk Nvest. Informasi publik tidak mengungkapkan kerja sama langsung dengan perusahaan teknologi atau lembaga pembayaran
