Landmark Bank

🌟 Profil

Landmark National Bank adalah bank komunitas Amerika yang didedikasikan untuk menyediakan beragam layanan keuangan kepada pelanggan individu dan korporasi. Perusahaan induknya, Landmark Bancorp, Inc., adalah perusahaan induk bank yang terdaftar di Nasdaq yang beroperasi di berbagai lokasi di Kansas di bawah model perbankan komunitas yang kuat. Bank mengambil "pelanggan adalah teman" sebagai konsep layanannya dan memperhatikan layanan lokal dan hubungan pelanggan jangka panjang.

📋 informasi dasar

Nama lengkap dan singkatan
Nama lengkap: Landmark National Bank
Singkatan: Landmark

didirikan
pada 22 April 1885, awalnya dengan nama Manhattan Buildings & Savings Association, dan kemudian mengubah namanya menjadi Landmark Bank Nasional。

Negara
Pendaftaran: Amerika Serikat

Alamat
Kantor Pusat Bahasa Inggris Inggris: 701 Poyntz Avenue, Manhattan, Kansas 66502, Amerika Serikat

Status Operasional
: Aktif, pada tahun 2025, bank terus beroperasi , dengan beberapa cabang.

Latar Belakang
Landmark National Bank berasal dari tahun 1885 dan awalnya melayani wilayah Manhattan, Kansas sebagai asosiasi tabungan lokal. Setelah beberapa perubahan nama dan ekspansi, bank secara bertahap tumbuh menjadi bank komunitas yang mencakup beberapa kabupaten di Kansas. Perusahaan induknya, Landmark Bancorp, Inc., didirikan pada tahun 2001 dan terdaftar di Nasdaq (ticker: LARK). Bank ini berorientasi pada komunitas dan berfokus pada layanan yang dipersonalisasi, melayani individu, keluarga, dan usaha kecil dan menengah.

Modal terdaftar Sebagai
bagian dari perusahaan induk bank terdaftar, modal terdaftar Landmark Bancorp, Inc. tidak diungkapkan secara terpisah, tetapi total asetnya sekitar $1,5 miliar (berdasarkan data publik terbaru pada tahun 2023). Modal terdaftar spesifik perlu mengacu pada dokumen SEC.

Latar Belakang Eksekutif Utama

• Abigail (Abby) Wendel: Presiden dan Chief Executive Officer Landmark Bancorp, Inc. sejak 29 Maret 2024. Wendel memiliki pengalaman perbankan yang luas, setelah sebelumnya menjabat sebagai Presiden Divisi Konsumen di UMB Bank, di mana ia berfokus pada perbankan ritel dan pengalaman pelanggan.

• Michael E. Scheopner: Mantan Presiden dan CEO, beralih ke peran non-eksekutif setelah 2024, akan pensiun pada akhir 2024. Di bawah kepemimpinannya, aset dan cabang bank tumbuh secara signifikan.

• Mark A. Herpich: Chief Financial Officer, bertanggung jawab atas strategi dan kepatuhan keuangan, dengan pengalaman bertahun-tahun dalam manajemen keuangan perbankan.

Tim konsultan
Tim konsultan eksternal tertentu tidak diungkapkan dalam informasi publik. Bank mengandalkan tim manajemen internal dan layanan profesional seperti hukum dan audit (seperti kantor akuntan eksternal) untuk memberikan dukungan konsultasi.

Struktur Perusahaan
Landmark National Bank, sebagai anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Landmark Bancorp, Inc., mengadopsi struktur manajemen datar. Bank ini memiliki beberapa divisi, termasuk perbankan ritel, perbankan komersial, layanan pinjaman, manajemen kekayaan, dan dukungan operasional. Cabang berlokasi di 24 kota di Kansas, dengan total 31 lokasi.

Struktur kepemilikan saham
Landmark Bancorp, Inc. adalah perusahaan publik dengan kepemilikan saham yang tersebar di antara investor institusional, pemegang saham individu, dan eksekutif internal. Tidak ada pemegang saham pengendali tunggal, dan distribusi kepemilikan saham spesifik dapat ditemukan dalam pengajuan 13F yang diajukan oleh SEC. Pada tahun 2023, investor institusional memegang sekitar 40% saham.

Perusahaan Alam
Landmark National Bank adalah bank komersial swasta dengan perusahaan publik dan industri jasa keuangan.

🏦 klasifikasi

perusahaan

Landmark National Bank adalah bank komunitas yang berfokus pada layanan keuangan lokal, terutama melayani individu, rumah tangga, dan usaha kecil dan menengah. Menurut sistem keuangan AS, itu adalah bank nasional dan diatur secara federal.

📊 klasifikasi

pasar

Pasar Geografis: Terutama melayani wilayah timur, tengah, tenggara dan barat daya Kansas, AS, mencakup 24 kota.
Segmentasi pelanggan: pelanggan ritel (individu dan rumah tangga), pelanggan komersial (usaha kecil dan menengah, perusahaan pertanian), pelanggan kota.
Pemosisian industri: Layanan keuangan komunitas, menekankan lokalisasi dan personalisasi.

💼 layanan

Landmark National Bank menawarkan layanan utama berikut:

• Personal Banking: rekening tabungan, giro, deposito berjangka, pinjaman pribadi (pinjaman mobil, pinjaman perbaikan rumah), kartu kredit, perbankan online, dan mobile banking.

• Bank komersial: pinjaman komersial, rekening operasional, layanan manajemen kas, pinjaman pertanian, pinjaman kota.

• Hipotek: satu hingga empat pinjaman real estat perumahan, pinjaman konstruksi, pinjaman tanah.

• Manajemen kekayaan: layanan investasi, produk asuransi, perencanaan pensiun.

• Layanan lainnya: setoran seluler, layanan ATM, perbankan telepon.

🛡️ Informasi

Otoritas
pengatur Landmark National Bank diatur oleh otoritas berikut:

• Kantor Pengawas Mata Uang Mata uang, OCC): Sebagai bank nasional, bank ini tunduk pada peraturan utama OCC.

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC): Deposito bank diasuransikan FDIC dengan jumlah pertanggungan maksimum $250,000 per deposan.

• Sistem Federal Reserve: Perusahaan induk, Landmark Bancorp, Inc., bertindak sebagai perusahaan induk bank dan diatur oleh Federal Reserve.

Nomor Lisensi Regulasi

• Nomor Sertifikat FDIC: 5826

• Nomor Piagam OCC: Nomor spesifik yang tidak diungkapkan, tetapi sebagai bank nasional, ia memiliki OCC Piagam bank dikeluarkan.

Peraturan efektif time

> Asuransi FDIC telah berlaku sejak pendirian bank, khususnya pada tahun 1934 (setelah pendirian FDIC).

• Peraturan OCC telah berlaku sejak bank diubah menjadi Bank Nasional, dan waktu pastinya tidak diungkapkan dengan jelas karena perubahan nama historis, tetapi terus mematuhi setidaknya sejak tahun 2001 ketika perusahaan induk didirikan.

Catatan Kepatuhan
Tanpa rekam jejak penalti peraturan yang signifikan, bank mempertahankan peringkat bintang 5 dari Bauer Financial, yang menunjukkan kesehatan dan kepatuhan keuangannya.

📈 produk perdagangan

Landmark National Bank tidak menawarkan perdagangan sekuritas atau derivatif keuangan yang kompleks, dan produk keuangan utamanya meliputi:

• Produk deposito: rekening giro, rekening tabungan, rekening pasar uang, deposito tetap (CD).

• Produk pinjaman: hipotek perumahan, pinjaman real estat komersial, pinjaman pertanian, pinjaman konsumen (mobil, kapal, dll.), Pinjaman Program Perlindungan Gaji (KPBU).

• Kartu kredit: Kartu kredit bermerek Visa atau Mastercard dengan program hadiah.

• Produk Investasi: Menawarkan asuransi dan sekuritas terkait investasi melalui segmen Wealth Management.

💻 perangkat lunak perdagangan

perbankan online

• menawarkan perbankan online berbasis browser dan aplikasi seluler yang mendukung manajemen rekening, pembayaran tagihan, transfer, dan setoran seluler.

• Aplikasi seluler tersedia untuk diunduh di platform iOS dan Android, mengintegrasikan penilaian skor kredit dan alat penganggaran.

Dukungan

• Platform ini didukung oleh Fiserv Solutions, Inc., memastikan keamanan dan pengalaman pengguna.

• Mendukung perdagangan langsung dan akses akun 24/7.

Keterbatasan
Perangkat lunak perdagangan terutama melayani manajemen setoran dan pinjaman dan tidak mendukung perdagangan saham atau perdagangan valas.

💸 Metode

setoran dan penarikan

setoran

• Setoran penghitung: melalui 31 cabang.

• Setoran Seluler: Pindai cek setoran melalui aplikasi seluler.

• Setoran ATM: Mendukung beberapa fungsi setoran ATM.

• Setoran Langsung: Gaji atau penghasilan reguler lainnya dapat disetorkan langsung ke rekening.

• Transfer Kawat: Mendukung transfer kawat domestik dan internasional.

Metode Penarikan

> Penarikan Balik: Cabang menawarkan penarikan tunai dan cek.

• Penarikan ATM: ATM melalui Landmark dan jaringan terkait.

• Transfer online: Mendukung transfer antar akun atau transfer akun eksternal.

• Periksa: Klien dapat menulis cek untuk menarik dana.

Biaya Beberapa
layanan, seperti transfer kawat atau penarikan ATM di luar jaringan, mungkin membebankan biaya kecil, dan tarif spesifik mengacu pada situs web resmi bank.

📞 Dukungan pelanggan

Saluran Dukungan

• Telepon: Layanan perbankan telepon 24/7 tersedia, dan hotline dukungan pelanggan adalah 1-800-618-8577.

• Email: Kirimkan pertanyaan melalui formulir kontak situs web resmi.

• Obrolan Langsung: Dukungan obrolan langsung tersedia selama periode tertentu.

• Cabang: 31 gerai yang menyediakan layanan tatap muka.

Waktu Respons

• Dukungan telepon dan online biasanya instan selama jam kerja, dan jam non-kerja ditangani melalui sistem suara.

• Layanan tatap muka memerlukan janji temu atau kunjungan langsung ke outlet.

Dukungan Bahasa
terutama tersedia dalam bahasa Inggris, dengan dukungan bahasa Spanyol tersedia di beberapa wilayah.

🔍 Layanan dan layanan inti

Perbankan ritel
menawarkan layanan tabungan, giro, pinjaman, dan kartu kredit kepada individu dan rumah tangga, menekankan pengalaman perbankan digital yang nyaman.

Bank umum
menyediakan pinjaman yang disesuaikan dan solusi manajemen kas untuk UKM, bisnis pertanian, dan kotamadya, mendukung pembangunan ekonomi lokal.

Pinjaman hipotek
berfokus pada pinjaman real estat perumahan dan komersial dengan penawaran fleksibel untuk pembeli rumah pertama kali dan pemilik bisnis.

Manajemen kekayaan
membantu klien merencanakan masa depan keuangan mereka melalui produk asuransi dan investasi, dengan fokus pada hubungan jangka panjang.

Keterlibatan Masyarakat
Bank mempraktikkan konsep "membantu orang" melalui kegiatan sukarela dan kerja sama dengan organisasi nirlaba.

🖥️ infrastruktur teknis

Sistem Perbankan Inti
Menggunakan solusi perbankan inti yang disediakan oleh Fiserv, memastikan pemrosesan transaksi yang efisien dan aman.

Keamanan siber

> Lindungi data pelanggan dengan autentikasi multifaktor (MFA) dan enkripsi.

• Lakukan audit keamanan rutin untuk mematuhi standar keamanan siber FDIC dan OCC.

Platform

• Platform perbankan seluler dan online mendukung transaksi real-time, pembayaran tagihan, dan pemantauan kredit.

• Integrasikan dengan alat pihak ketiga seperti manajemen anggaran dan evaluasi skor kredit.

Investasi Infrastruktur
Bank terus berinvestasi dalam peningkatan teknologi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional.

⚖️ Sistem kepatuhan dan pengendalian risiko

Kerangka Kepatuhan

• Mengikuti Community Reinvestment Act (CRA), mendukung kebutuhan keuangan masyarakat berpenghasilan rendah.

• Mematuhi persyaratan Anti Pencucian Uang (AML) dan Know Your Customer (KYC).

• Kirimkan laporan kepatuhan secara teratur ke OCC dan FDIC.

Manajemen

• Risiko Kredit: Dikelola melalui proses persetujuan pinjaman yang ketat dan portofolio pinjaman yang terdiversifikasi.

• Risiko pasar: Portofolionya sebagian besar adalah sekuritas pendapatan tetap dengan volatilitas rendah.

• Risiko Operasional: Mengurangi kesalahan sistem dan manusia melalui audit internal dan tinjauan eksternal.

• Risiko likuiditas: Pertahankan cadangan kas dan asuransi simpanan yang memadai.

Pengendalian

• Membentuk komite audit independen untuk mengawasi pelaporan keuangan dan kepatuhan.

• Latih karyawan secara teratur untuk memastikan mereka terbiasa dengan persyaratan peraturan terbaru.

🌍 Pemosisian Pasar dan Keunggulan Kompetitif

Pemosisian Pasar
Landmark National Bank diposisikan sebagai bank komunitas terkemuka di Kansas, melayani penduduk dan bisnis lokal, menekankan layanan yang dipersonalisasi dan koneksi masyarakat.

Keunggulan kompetitif

• Layanan Pelokalan: Berakar kuat di Kansas dan memahami ekonomi lokal dan kebutuhan pelanggan.

• Hubungan pelanggan: Dengan konsep "pelanggan adalah teman", kami fokus pada kepercayaan jangka panjang.

• Soliditas Keuangan: Bauer Financial memiliki peringkat bintang 5 untuk kualitas aset tinggi.

• Produk Fleksibel: Pinjaman yang disesuaikan untuk UKM dan pelanggan pertanian.

• Inovasi digital: Menghadirkan pengalaman perbankan online dan seluler modern untuk bersaing dengan bank-bank besar.

Pesaing
Pesaing utama termasuk bank komunitas lainnya (seperti UMB Bank, Commerce Bank) dan bank nasional (seperti Bank of America) di lokasi Kansas.

🤝 Dukungan & Pemberdayaan Pelanggan

yang Dipersonalisasi

• Tetapkan pelanggan penasihat perbankan khusus untuk memberikan konsultasi satu lawan satu.

• Menyediakan sumber daya pendidikan keuangan seperti perencanaan anggaran dan alat manajemen kredit.

Pemberdayaan UKM

• Mendukung bisnis lokal dengan pinjaman bisnis yang fleksibel dan layanan manajemen kas.

• Memberikan pinjaman pertanian untuk membantu petani mengatasi kebutuhan pendanaan musiman.

Pemberdayaan Digital

• Aplikasi mobile banking mengintegrasikan alat penganggaran dan pemantauan kredit untuk membantu nasabah mengelola keuangan mereka.

• Perbankan online mendukung pengelolaan rekening 24/7 untuk menambah kenyamanan.

Dukungan

• Pembicaraan literasi keuangan secara teratur diadakan untuk meningkatkan literasi keuangan pelanggan dan masyarakat.

🌱 Tanggung Jawab Sosial & ESG

Lingkungan

• Berinvestasi dalam proyek pinjaman hijau, seperti pinjaman peningkatan efisiensi energi.

• Kurangi konsumsi energi di cabang dan promosikan laporan elektronik.

style="list-style-type: disc" type="disc">

Tata kelola

• struktur tata kelola perusahaan transparan yang secara teratur mengungkapkan informasi keuangan dan operasional kepada pemegang saham.

• Mematuhi persyaratan peraturan secara ketat dan tidak memiliki catatan pelanggaran besar.

Inisiatif

• Dinobatkan sebagai serikat kredit terbaik di Milwaukee pada tahun 2023, yang mencerminkan dampak komunitasnya.

• Mendukung pembangunan ekonomi wilayah Iola, Kansas, memenangkan penghargaan "Business of the Year".

🤲 Mitra Teknologi Ekosistem

bekerja sama dengan Fiserv untuk menyediakan sistem perbankan inti dan solusi perbankan digital.

• Layanan kartu kredit tersedia menggunakan Visa dan Mastercard.

Mitra Komunitas

• bermitra dengan beberapa organisasi nirlaba di Kansas untuk program amal dan pendidikan.

• Mendukung kamar dagang lokal dan lembaga pengembangan ekonomi untuk mempromosikan pertumbuhan regional.

Aliansi Industri

• Berpartisipasi dalam organisasi industri seperti American Bankers Association (ABA) untuk berbagi praktik terbaik.

• Bergabunglah dengan jaringan peraturan FDIC dan OCC untuk memastikan kepatuhan.

Kolaborasi Real Estat

• Bermitra dengan pengembang lokal untuk mendukung proyek komersial dan perumahan seperti proyek serba guna di Lee's Summit.

💰

Keuangan Pada
tahun 2023, Landmark Bancorp, Inc. memiliki total aset sekitar $1.5 miliar, dan portofolio pinjamannya didominasi oleh pinjaman real estat dan komersial.

Profitabilitas

• Pendapatan bunga bersih stabil, dengan laba bersih sekitar $10 juta pada tahun 2022.

• Pengembalian ekuitas (ROE) sekitar 8%, yang sejalan dengan rata-rata bank komunitas.

Kecukupan

• Rasio Modal Tier 1 melebihi persyaratan peraturan sekitar 12%.

• Bauer Financial memiliki peringkat bintang 5, yang menunjukkan stabilitas keuangan.

Likuiditas

• Basis deposito yang luas dan likuiditas yang cukup untuk memenuhi kebutuhan pinjaman dan operasional.

• Asuransi FDIC meningkatkan kepercayaan pelanggan.

Eksposur

• Rasio kredit bermasalah berada di bawah rata-rata industri sekitar 0,5%.

• Portofolio investasi didominasi oleh sekuritas berisiko rendah, mengurangi dampak volatilitas pasar.

🚀 Rencana

Ekspansi

• Perluasan cabang lebih lanjut di Kansas dan negara bagian tetangga lainnya, terutama di pasar dengan pertumbuhan tinggi seperti Lawrence dan Jonkerson City.

• Investasi berkelanjutan di lokasi baru, seperti Kantor Pinjaman Komersial di Gedung Pershing di Kansas City.

Peningkatan teknologi

• Tingkatkan kemampuan perbankan digital dan perkenalkan alat keuangan yang lebih personal seperti manajemen anggaran tingkat lanjut dan pelacakan investasi.

• Tingkatkan kemampuan keamanan siber Anda untuk memerangi ancaman dunia maya yang terus berkembang.

Inovasi

• Mengembangkan lebih banyak produk keuangan hijau untuk mendukung pembangunan berkelanjutan dan proyek masyarakat.

• Memperluas produk pinjaman UKM dan pertanian untuk memenuhi kebutuhan industri tertentu.

Keterlibatan

• Memperdalam kolaborasi dengan organisasi nirlaba untuk memperluas program pendidikan keuangan dan pengembangan masyarakat.

• Terus meningkatkan kinerja ESG dan mengupayakan peringkat dampak sosial yang lebih tinggi.

ringkasan

Sebagai bank komunitas yang sudah lama berdiri, Landmark National Bank menempati posisi unik di pasar keuangan Kansas dengan kinerja keuangan yang solid, akar lokal yang dalam, dan model layanan modern. Filosofi layanan yang berpusat pada pelanggan, sistem kepatuhan yang ketat, dan komitmen kepada masyarakat membuatnya tetap terdepan dalam persaingan. Di masa depan, bank akan terus mengkonsolidasikan posisinya sebagai bank terkemuka di kawasan ini melalui inovasi teknologi dan perluasan pasar.