Texas Security Bank

🏦会社概要

Texas Security Bankは、米国テキサス州に本社を置く独立系商業銀行で、中小企業や起業家にカスタマイズされた金融サービスを提供することに重点を置いています。 同銀行は設立以来、「自由企業の擁護者を高める」という使命を掲げており、金融商品や教育サービスを通じて独立系事業主が成功するための支援を強調している。 起業家としての背景を持つ銀行家のグループによって 2008 年に設立されたこの銀行は、顧客との長期的な関係に重点を置き、安定した安全な銀行ソリューションの提供に取り組んでいます。

📋基本情報

氏名
Texas Security Bank

子会社 会社名
親会社:Texas Security Bankshares, Inc.
子会社:TSB Financial Services, Inc.(保険などの金融サービスを提供)

運営状況
活発な運営、2025年現在、銀行は通常の運営を維持し、テキサス州とその周辺地域の企業および個人顧客に複数の支店を提供します。

背景テ
キサス・セキュリティ・バンクは、従来の銀行が中小企業にサービスを提供する市場のギャップを埋めるために、銀行業務と起業家としての豊富な経験を持つ専門家グループによって設立されました。 同行は起業家精神を重視しており、創業者自身が経営者のニーズを理解している起業家であるため、教育プログラムを含む独自のサービスを設計しています。 この銀行は設立以来着実に成長し、総資産は10億ドルを超え、ダラスモーニングニュースの「DFWベストバンク金賞」を4年連続で受賞するなど、多くの業界の評価を受けています。

登録資本金登録
資本金の具体的な額は公開情報では明確に開示されていませんが、資産規模 (10 億ドル以上) と業界慣行によれば、初期登録資本金は米国の商業銀行の規制要件を満たしています。

主な経営陣の経歴

• クレイグ・シーフ (会長兼CEO): 銀行の創設者であり、30 年以上の銀行および金融サービスの経験を持ち、中小企業の金融を中心にさまざまな金融機関で幹部を務めてきました。

• ドリュー・キース(社長):2018年から最高財務責任者兼最高執行責任者を務め、2022年に社長に昇進し、25年間の商業銀行および財務管理の経験を持ち、10億ドルを超える債務を再編しました。

• ション・キャス(エグゼクティブ・バイス・プレジデント兼最高エクスペリエンス責任者):銀行の共同創設者で、25年以上の銀行業務経験を持ち、デジタル・バンキングとカスタマー・エクスペリエンス・マネジメントを専門とし、テクノロジーと預金業務チームを率いています。

• ジェイミー・ブリットン(エグゼクティブ・バイス・プレジデント、最高財務責任者、最高執行責任者):2022年に入社し、テキサス・キャピタル・バンクで8年間の財務およびリーダーシップの経験があります。

• クリス・ジョーンズ(エグゼクティブ・バイスプレジデント兼最高信用責任者):ミッドマーケットの融資と事業開発に焦点を当てた35年の金融サービスの経験を持つ銀行の共同創設者。

アドバイザリーチーム
テキサス・セキュリティ・バンクの取締役会は、建設、不動産開発、銀行、ベンチャーキャピタルで成功した起業家で構成されており、そのメンバーは完全には明らかにされていませんが、その取締役会は、銀行の戦略を導く業界横断的な経験を持つ「自由企業チャンピオン」です。

企業構造
銀行は、商業銀行、住宅ローン、資産管理、教育サービス (TSB アカデミー) など、複数の事業部門を持つ標準的な商業銀行構造を採用しています。 親会社であるTexas Security Bankshares, Inc.が全体的な戦略を担当し、TSB Financial Services, Inc.が補助的な金融サービスを提供しています。

株式保有構造
非公開企業であるテキサス・セキュリティ・バンクの株式保有構造は非公開されていません。 2019年9月5日、オティウムキャピタルを含む投資家との非公開資金調達ラウンドを通じて銀行が資金調達を受けたが、正確な持分は明らかにされていない。

会社の性質
有限責任会社として登録された民間商業銀行は、米国の連邦および州レベルの銀行規制当局の対象となります。

🏷️ エンタープライズ分類

業界分類
銀行、特に商業銀行(NAICSコード:5221; SICコード:602)。

ビジネスタイプ
B2B(企業間):主に中小企業や起業家にサービスを提供しています。
B2C (Business to Individual): 住宅ローンと個人銀行サービスを提供します。

📊市場分類

ターゲット市場

• 中小企業: 特に製造業、小売業、不動産業などの業界の独立系経営者やファミリービジネス。

• 富裕層: 住宅ローンと資産管理サービスを提供します。

• 地理的市場: 主にダラス、フォートワース、オースティンなどの都市を含むテキサス州に集中しており、最近ではタラント郡にも拡大しています。

市場での位置づけ
Texas Security Bank は「起業家のための銀行」として位置付けられており、従来の機関銀行とは一線を画し、起業家精神と個別化されたサービスを重視し、教育と金融ソリューションを通じて顧客に力を与えています。

💼サービス

Texas Security Bank は、商業銀行と個人銀行の両方にまたがる多様な金融サービスを提供しています。

• 商業銀行サービス:

  • 運転資金

  • 融資持ち家用不動産

  • ローン中小企業庁 (SBA) 融資

  • パートナーのバイアウト融資

• 現金管理サービス:

  • 財務管理

  • マーチャント カード サービス

  • 法人クレジット カード

• パーソナル バンキング サービス:

  • 住宅ローン

  • 貯蓄口座と当座預金口座

• 保険サービス: 子会社である TSB Financial Services, Inc. を通じて保険商品を提供しています。

• 教育サービス:

  • TSB アカデミー: 経営管理、財務、戦略計画をカバーする 18 のコースからなる 1 年間のエグゼクティブ トレーニング プログラム。

  • TSBビジネススピーカーシリーズ:キャッシュフロー管理、顧客体験、デジタルトランスフォーメーションなどのトピックに関する定期的なビジネス講義。

🛡️ 規制情報

規制ライセンス番号具体的な
規制ライセンス番号は公開情報には公開されていませんが、米国で登録されている商業銀行として、 Texas Security Bank連邦預金保険公社 (FDIC) によって発行された銀行ライセンスを取得しており、FDIC 加盟銀行の要件を満たしています。

規制機関

連邦

• 預金保険公社 (FDIC)

• テキサス州銀行局

• 連邦準備制度(連邦準備制度)

規制発効時間
銀行は2008年の設立以来、上記の当局によって規制されており、具体的な発効日は銀行の登録日、つまり2008年と同じです。

コンプライアンス記録
当銀行は、FDIC が発行するコミュニティ再投資法 (CRA) Outstanding CRA Rating を受けており、この評価を達成している米国の銀行は 10% 未満であり、コミュニティ サービスとコンプライアンスの卓越性を示しています。

📈 商品

の取引

が提供する取引商品 Texas Security Bankは主に中核となる銀行事業を中心としており、以下が含まれます:

• ローン商品: ビジネスローン、不動産ローン、SBA ローン、運転資金ローン。

• 預金商品:ビジネス当座預金口座、普通預金口座、マネーマーケット口座。

• 決済商品:法人クレジットカード、マーチャントカードサービス、オンライン決済ソリューション。

• その他の金融商品:保険、住宅ローン、資産管理サービス。

💻取引ソフトウェア

デジタル バンキング プラットフォーム

• オンライン バンキング: 顧客は、口座管理をサポートするテキサス セキュリティ銀行の公式 Web サイト (www.texassecuritybank.com) を通じてオンライン バンキング システムにアクセスできます。 送金と請求書の支払い。

• モバイルバンキング: iOS および Android 用のモバイル アプリを提供し、リモート入金、口座監視、支払い機能をサポートします。

• Q2 Innovation Studio: 銀行は、Q2 が提供するデジタル バンキング ソリューションを採用して、企業顧客の効率的な現金管理と支払い業務をサポートします。

• サードパーティのフィンテック統合: マーケットプレイスおよびアクセラレーター プログラムを通じて、顧客は小売および商業フィンテック サービスをシームレスに接続できます。

💸 入出金方法

入金方法

• カウンター入金: 銀行支店 (ダラス、ノース ダラスなど) を通じて。

• オンライン入金: モバイル バンキング アプリまたはオンライン バンキング プラットフォームを通じてリモート入金を行います。

• ATM預金:FDICメンバーネットワーク内のATMを通じて行われた預金。

• 電信送金: 国内電信送金と国際電信送金の両方をサポートします。

出金方法

• カウンター出金: 支店では現金引き出しサービスを提供しています。

• ATMの引き出し:銀行所有または提携しているATMのネットワークを通じてお金を引き出します。

• 小切手: クライアントは資金を引き出すための小切手を書くことができます。

• オンライン送金: デジタル バンキング プラットフォームを通じて他の口座に送金します。

📞 カスタマーサポート

Contact

• 電話:(469) 398-4800

• 電子メール: 公式ウェブサイトのお問い合わせフォームから質問を送信してください。

• 支店: ダラスのタートル クリーク ブルバードやノース ダラスのプレストンウッド タワーなどの住所で、対面での相談が可能です。

サポートチャネル

• オンラインサポート: 公式 Web サイトでは、FAQ とオンライン バンキング ヘルプ センターを提供しています。

• アカウントマネージャー: 企業顧客に専任の銀行家を割り当てて、パーソナライズされたサービスを提供します。

• 教育支援:TSBアカデミーとビジネススピーカーシリーズによるビジネスガイダンス。

顧客からのフィードバック顧客
レビューは概ね肯定的であり、銀行のサービス速度、個別のサポート、教育リソースが強調されています。 たとえば、クライアントは、パンデミック中のビジネスニーズへの迅速な対応と、ローンと口座管理に関する専門的なガイダンスを提供したことを賞賛しました。

🔍 コアサービスとサービス

商業銀行は
、運転資金ローン、不動産ローン、SBA ローンなどの中小企業向けの融資ソリューションを提供しており、特に柔軟な資金調達を必要とする事業主に適しています。

キャッシュ マネジメントは
、ロックボックス アカウントやオンライン決済システムなど、企業がキャッシュ フローを最適化し、運用リスクを軽減するのに役立つ包括的な財務管理ツールを提供します。

住宅ローン当社は
、専門の住宅ローンチームを通じて個人および企業向けに住宅ローンを提供し、お客様が適切なローン商品を選択できるよう支援します。

教育サービスTSB
アカデミーは、年間にわたるコースと定期的な講義を通じて、ビジネスオーナーの財務、戦略、および運用管理を強化する銀行の代表的なサービスです。

フィンテック統合は
、Q2 やその他のフィンテック パートナーと提携することで効率的なデジタル バンキング エクスペリエンスを提供し、顧客がサードパーティ サービスにシームレスに接続できるようにします。

🖥️技術インフラストラクチャ

デジタル バンキング プラットフォーム
には、オンライン バンキング機能とモバイル バンキング機能の両方をサポートする Q2 Innovation Studio が搭載されており、安全で効率的なアカウント管理を保証します。

データセキュリティ
FDICのセキュリティ基準に準拠したProofpointやDigiCertなどのテクノロジーを使用して、顧客データを保護します。

フィンテックの統合マーケット
プレイスプラットフォームを通じて、顧客は小売と商業のフィンテックサービスを接続して、業務効率を向上させることができます。

社内システムは
人事管理に Paycom を使用し、LinkedIn Recruiter は採用プロセスを最適化し、テクノロジーを活用したビジネスの成長を保証します。

⚖️コンプライアンスおよびリスク管理システム

コンプライアンスシステム

>FDIC およびテキサス銀行局の規制要件に準拠します。

• 信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスクをカバーするエンタープライズリスク管理(ERM)プログラムを実装します。

• コミュニティの再投資と公正な融資における優れたパフォーマンスを示すCRA優秀評価を受けました。

リスク管理

• 信用リスク: 最高信用責任者のクリス・ベンソン率いるチームが厳格なローンレビューを実施します。

• オペレーショナル リスク: 最高リスク責任者のメラニー スミスは、ERM イニシアチブを監督し、内部プロセス リスクを軽減します。

• 詐欺防止: 米国銀行協会の #BanksNeverAskThat キャンペーンに参加して、顧客にフィッシング詐欺について教育します。

📍 市場でのポジショニングと競争上の優位性

市場でのポジショニング
Texas Security Bank は、中小企業や起業家にとって最適な銀行として位置付けられており、起業家精神と個別のサービスを重視しており、大規模な機関銀行とは一線を画しています。

競争上の優位性

• 教育サービス: TSB アカデミーとビジネス スピーカー シリーズは、お客様の管理スキルの向上に役立つ独自のセールス ポイントです。

• 顧客関係: 長期的な協力に重点を置き、専任のアカウントマネージャーとネットプロモータースコア(NPS)が業界平均をはるかに上回っています。

• フィンテック:第2四半期とサードパーティの統合を通じて、効率的なデジタルバンキングエクスペリエンスを提供します。

ロー

• カライズされたサービス: テキサス市場を深く開拓し、地域企業のニーズを理解します。

主な競合他社

> Truist

• First Republic

• Bank Investec

• テキサス・キャピタル・バンクなどの他の地方銀行

🤝 カスタマーサポートとエンパワーメント

個別のサポート
各ビジネスクライアントに専任の銀行家を割り当て、カスタマイズされた財務アドバイスを提供します。

教育のエンパワーメント
TSBアカデミーや講義を通じて、お客様が財務管理や事業戦略を習得し、競争力を高めるお手伝いをします。

コミュニティエンゲージメント
毎年恒例のバーベキューなどの顧客イベントを定期的に開催し、顧客ロイヤルティを高めながら地域社会の発展を支援します。

🌱 社会的責任とESG

社会的責任

• コミュニティの金融教育への貢献が評価され、テキサス銀行協会の LiFE 賞を受賞しました。

• 教育プログラムを通じて地元企業の発展を支援し、地域社会の経済活力を高めます。

ESG実践<

🤲 戦略的協力エコシステム

フィンテックパートナー

> Q2: 顧客エクスペリエンスを向上させるデジタル バンキング ソリューションを提供します。

• サードパーティのフィンテック: マーケットプレイスを通じて小売サービスとコマースサービスを統合します。

業界パートナーシップ

• 全米銀行協会の不正防止活動に参加し、全国の1,500以上の銀行と協力しています。

• Otium Capital のような投資機関と提携して、成長資金を確保しましょう。

コミュニティパートナーシップ:
ダラスのビジネス コミュニティや地元組織と協力して、教育イベントやコミュニティ プロジェクトを主催します。

💵 財務の健全性

資産規模
2025年基準で総資産が10億ドルを超え、具体的な財務データは公開されていない。

2023年の収益は約2,060万ドルでした(RocketReachデータ)。

評価と評価

Best

• Workplaces Institute for Healthy Workplace Culture によって 6 年連続で認定されました。

• 2022年にはD社長財務経営陣賞を受賞した。

• ダラス・モーニング・ニュースの「DFWベスト・バンク・ゴールド・アワード」を4年連続受賞。

資金調達
2019年9月5日に、Otium Capitalを含む投資家との非公開の資金調達ラウンドを完了しました。

🚀 今後

のロードマップ

拡張計画

• テキサス州、特にタラント郡では拡大が続けられており、運用能力を強化するために2023年に本社をノースダラスのプレストンウッドタワーに移転する。

• 支店の数を増やし、市場範囲を拡大します。

テクノロジーのアップグレード

• 金融テクノロジーをさらに統合して、デジタル バンキング プラットフォームの機能とセキュリティを強化します。

• Q2 Innovation Studio のアプリケーションを拡張して、ビジネスの顧客エクスペリエンスを最適化します。

教育サービスの拡張

• TSB アカデミーとビジネス スピーカー シリーズを強化して、より多くのビジネス オーナーを惹きつけます。

• デジタルトレンドに適応するために、より多くのオンライン教育リソースを立ち上げます。

コミュニティ エンゲージメント

• CRA の評価とブランドの影響力を高めるために、コミュニティ プロジェクトに継続的に投資します。

• 地域経済発展を支援するために、地元企業や団体との協力を強化します。