Nvest Group

★会社概要

Nvest Groupは、主に2003年に設立されたファイナンシャルアドバイザリー会社であるNvest Financial, LLCによって運営されています。 本社は米国メイン州ケネバンクにあります。

★規制情報

Nvest Financial, LLCは、米国証券取引委員会(SEC)に登録された登録投資顧問(RIA)であり、1940年の投資顧問法によって規制されており、中央登録番号(CRD)は171394です(SECフォームADVに基づく2024年3月現在)。 証券サービスは、金融業界規制当局 (FINRA) および証券投資家保護公社 (SIPC) によって規制されている連邦金融ネットワークを通じて提供され、FINRA 登録番号 CRD 8032 に基づいています。 固定保険商品は CES 保険代理店を通じて提供され、州レベルの保険規制要件に準拠しています。 Nvest FinancialはCEFEX(Centre for Fiduciary Excellence)認証を取得しており、その投資顧問プロセスが受託者義務基準を満たしていることを示しています(2023年現在)。

★ 取引商品

Nvest Groupの取引商品は主にポートフォリオ管理サービスであり、株式、債券、上場投資信託 (ETF)、投資信託、債券商品をカバーしています。

Commonwealth Financial Networkの証券口座を通じて、クライアントは優良株、成長株、地方債、不動産投資信託(REIT)などの米国証券市場に投資することができます。

同社はまた、リスク管理と退職計画のニーズを満たすために、保険商品(生命保険、介護保険など)と年金商品も提供しています。 ポートフォリオはクライアントのリスク許容度、投資期間、財務目標に合わせて調整され、資産配分はリスクを分散するための分散に重点を置きます。

WhaleWisdomのデータによると、2024年第3四半期、iシェアーズ・ラッセル1000グロースETFは、Nvest Financialの13F証券保有の中で最大で、41,684株を保有していました。 公開情報では、具体的な取引量や資産管理規模は開示されていません。

★ 取引ソフトウェア

Nvest Groupは、クライアントが口座情報にアクセスし、ポートフォリオのパフォーマンスを表示し、月次明細書をオンラインでダウンロードできるInvestor 360プラットフォームを提供しています。 コモンウェルス・ファイナンシャル・ネットワークを利用したこのプラットフォームは、口座管理、投資追跡、ファイナンシャル・プランニング・ツールを統合しており、個人投資家と富裕層の両方の顧客に適しています。

ユーザーは Web またはモバイル (iOS および Android) 経由でログインでき、インターフェイスはシンプルで使いやすいように設計されています。 このプラットフォームはリアルタイムの市場データと投資分析をサポートしており、モーニングスターなどのサードパーティのデータソースを統合した機能もあります。

2023 年、Investor 360 はデータ視覚化機能を更新し、投資パフォーマンスの透明性を高めました。 一部の顧客はピーク時に読み込み速度が遅いと報告しており、同社はサーバーのパフォーマンスを最適化したと述べています (2024 年第 4 四半期現在)。

★入出金方法Nvest

Groupの入出金方法は、Commonwealth Financial Networkの証券口座およびPershingなどのサードパーティのカストディアンを通じて利用できます LLC)プロセス。

クライアントは、銀行振込(ACH)、電信送金、または小切手を介して資金を入金することができ、SECのカストディルール(顧客資産をアドバイザー資産から分離することを要求)に準拠して、入金後にカストディアンによって管理されます。

出金は、カストディアンの清算プロセスに応じて、通常 3-5 営業日以内に Investor 360 プラットフォームを通じて送信されます。 このプラットフォームは米ドル取引をサポートしており、暗号通貨や外国為替取引は含まれていません。

Nvestは顧客の資金を直接保有しておらず、すべての取引は規制された清算機関を通じて完了し、透明性とセキュリティを確保しています。

★ カスタマーサポートとエンパワーメント

Nvest Groupは、ブログ、市場解説、クライアントセミナーを通じて、投資の基礎、退職計画、税務戦略をカバーする教育コンテンツをクライアントに提供しています。 Investor 360 プラットフォームには、クライアントが投資パフォーマンスと財務目標を追跡するのに役立つツールが組み込まれています。

2024 年、Nvest は外部の専門家を招いて市場動向と資産管理を説明するオンライン教育シリーズを開始し、数百人の顧客を魅了しました。 同社はまた、401(k)プランの運用と利点について、法人顧客向けに従業員トレーニングを提供しています。

顧客からのフィードバック チャネルには、電話、電子メール、オフラインでの問い合わせが含まれており、応答性を向上させるためにライブ チャット サポートを追加することを提案する人もいます。 Nvestは、定期的なレビューミーティングを通じて、財務計画がクライアントのニーズに合致するようにすることで、クライアントとの長期的な関係を構築することを重視しています(2024年現在)。

★ コアビジネスとサービス

Nvest Group のコア ビジネスには、個人顧客、富裕層、中小企業向けの財務計画、投資管理、ビジネス アドバイザリーが含まれます。 ファイナンシャル プランニング サービスは、退職計画、税務の最適化、不動産計画、リスク管理をカバーし、クライアントに包括的な財務ソリューションを提供することを目指しています。

投資管理サービスは、クライアントのリスク許容度と目標に基づいた資産配分により、カスタマイズされたポートフォリオを通じてクライアントが長期的な資産成長を達成できるよう支援します。 ビジネスコンサルティング(ROI Cubed経由)は、ビジネスオーナーに戦略計画、事業拡大、出口戦略のサポートを提供します。

NVEST 401(k) は、企業の退職金制度の設計と管理に重点を置き、企業が従業員にカスタマイズされた福利厚生制度を提供できるように支援します。 主にニューイングランドの顧客を抱える米国北東部にサービスを提供しています (2025 年現在)<

Nvest Group のテクノロジー インフラストラクチャは Commonwealth によって支えられています Financial Networkの仲介および保管システム、および独自のファイナンシャルプランニングツール。

Investor 360 プラットフォームはクラウド サービス (おそらく AWS または同様のプロバイダーを使用、非公開) に基づいており、アカウント管理、投資追跡、レポート生成をサポートし、データ ストレージは SEC セキュリティ基準に準拠しています。

財務計画プロセスでは、独自のアルゴリズムを使用して、顧客の財務データに基づいて、資産配分と退職後の目標をカバーするカスタマイズされたレポートを生成します。 このプラットフォームは、Morningstar などのサードパーティのデータ ソースを統合して、リアルタイムの市場データと投資分析を提供します。 2024 年、Nvest は、顧客にアカウントの更新をフォローするよう促すプッシュ通知を追加することで、プラットフォームのモバイル エクスペリエンスを最適化しました。

★コンプライアンスおよびリスク管理システム

Nvest Groupのコンプライアンスシステムは、米国SECおよびFINRAの規制要件に基づいています。 このプラットフォームは、コモンウェルス ファイナンシャル ネットワークを通じて顧客の身元確認 (KYC) とマネーロンダリング防止 (AML) チェックを実行し、すべてのクライアントは身分証明書と財務情報を提供する必要があります。 投資顧問は、推奨事項が顧客の最善の利益となることを保証するために、受託者責任基準を遵守します。

リスク管理措置には、投資リスクを軽減するための定期的なポートフォリオの見直し、資産の分散、市場のボラティリティの監視が含まれます。 顧客の資金は第三者のカストディアンによって管理されており、 NvestSECのカストディルールに準拠して、顧客資産に直接アクセスすることはできません。 2023 年、Nvest は CEFEX 認証を取得し、そのプロセスが受託者責任基準を満たしていることを検証しました。 顧客データ保護は GLBA および州レベルのプライバシー規制に準拠しており、プラットフォームはコンプライアンスを確保するために定期的な外部監査を受け

★市場でのポジショニングと競争上の優位性

Nvest Groupは、パーソナライズされたファイナンシャルプランニングを求める個人および富裕層の顧客、および退職後の計画とコンサルティングを必要とする中小企業をターゲットとする、統合ファイナンシャルアドバイザリー会社として位置付けられています。 その競争上の優位性は次のとおりです。

包括的な財務計画: 投資、税金、相続、退職をカバーする包括的なサービスを提供し、顧客の多様なニーズに応えます。

CEFEX認証: プロセスは受託者責任基準に準拠しており、クライアントの信頼を高めます。

ローカライズされたサービス: 北東部地域に複数のオフィスがあり、対面での相談が可能で、関係重視のクライアントに適しています。

角的なビジネス: ROI Cubed と Nvest 401(k) を使用してビジネス コンサルティングと企業利益に拡大し、より幅広い顧客ベースにリーチします。

大手証券会社と比較して、Nvest のローカリゼーション サービスはより柔軟です。 コモンウェルスとのパートナーシップにより、小規模なアドバイザーと比較して強化された技術サポートとコンプライアンスが提供されます。

★ 社会的責任とESG

Nvest Group の社会的責任への取り組みは、コミュニティのサポートとダイバーシティ インクルージョンに重点を置いています。 同社は毎年、ギャザーやクロス・ロード・ハウスなどの地元のフードバンクのために生鮮食品を集める「オペレーション・ラブ・フロム・ホーム」キャンペーンを企画し、2024年には数千件の寄付を集めている。 さらに、Nvest は退役軍人団体を支援し、寄付やボランティア活動を通じて地域社会に恩返しをしています。

環境・社会・ガバナンス(ESG)については、多様なバックグラウンドを持つチームメンバーとともに、採用・業務におけるダイバーシティ&インクルージョンの推進に取り組んでいます。 ポートフォリオ管理では、 NvestはESG投資オプションを提供し、クライアントが持続可能性基準を満たすファンドを選択できるようにしますが、具体的なESGデータは開示されていません。

★ Financial Health

Nvest Groupの財務情報は完全には公開されていません。 Dun & Bradstreetのデータによると、Nvest Financial, LLCの年間売上高は約106万ドルです(2024年現在、モデル推定)。

同社は民間企業であり、資金調達ラウンドや外部投資家に関する情報を開示しておらず、主に営業利益を通じて発展を維持していることを示しています。 2024 年、Nvest はマサチューセッツ州ダンフォスに新しいオフィスを開設し、事業拡大能力を実証しました。

クライアントの運用資産の規模や具体的な収益数値は開示されていませんが、同社の安定した経営履歴(2003年以降)と業界の賞は、市場である程度の認知度を示しています。

★ 将来のロードマップ

Nvest Group は、2025 年に北東部地域での市場範囲をさらに拡大し、マサチューセッツ州とニューイングランドの顧客にサービスを提供する追加のオフィスを開設する可能性があることを計画しています。 このプラットフォームは、Investor 360の機能を最適化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させるためにリアルタイムの投資分析とモバイルインタラクティブツールを追加する予定です。 また、サステナブル投資に対する顧客の関心に応えて、ESG投資の選択肢を拡大していきます。

さらに、Nvestは、従業員教育とカスタマイズされたプログラムを通じて、より多くの中小企業顧客を引き付けるために、企業退職金制度(401(k))サービスを強化する予定です。 地域社会との関わりに関しては、同社はフードバンクや退役軍人団体を支援し、「Operation Love from Home」キャンペーンの影響力を拡大していきます。 Nvest は、サービスのコンプライアンスを確保するために規制要件を引き続き遵守すると述べました

★ 戦略的協力エコシステム

Nvest Groupの戦略的パートナーには、

2003年から証券仲介および保管サービスを提供し、投資管理と口座清算をサポートしているコモンウェルス・ファイナンシャル・ネットワークが含まれます(2025年第1四半期現在)。

CES保険代理店:生命保険や年金などの固定保険商品を提供し、顧客のリスク管理ニーズに応えます。

モーニングスター (投機的): Investor 360 プラットフォームに統合された市場データと投資分析ツールを提供します

これらのコラボレーションにより、Nvest の技術力、コンプライアンス、製品の多様性が強化されます。 公開情報では、テクノロジー企業や決済機関との直接の協力関係は開示されていません