Wealthfront

Wealthont Inc.는 캘리포니아주 Palo Alto에 본사를 둔 자동화된 투자 서비스 회사입니다. 2008년 벤치마크 공동 창업자인 Andy leff와 Dan Carroll이 kaChing으로 설립한 Wealthont는 나중에 자산 관리 분야로 이전한 뮤추얼 펀드 분석 회사입니다. 2023년 11월 현재, Wealthont는 700,000개의 계정에서 500억 달러의 자산을 관리하고 있습니다.

leff는 회사의 창립 CEO였습니다. 2012년 12월, 회사는 관리 중인 자산 9,700만 달러로 2013년을 시작하여 1년 만에 450% 증가했습니다. 2013년, Wealthont는 Adam Wealthont 포트폴리오에서 개별 증권을 구매할 수 있는 세금 손실 수집 플랫폼인 "Direct Indexation"을 시작했습니다. 설립자 앤디 라클레프는 2016년에 그 역할로 돌아왔습니다.

2016년, Wealthont는 Nevada 주와 협력하여 529 세금 인센티브 대학 저축 계획을 시작했습니다. 작년에 네바다 주는 529 저축 계획에 등록된 직원들에게 펀드 매칭을 제공하는 고용주에 대한 새로운 세금 공제를 승인했습니다. 앤디 라클레프는 현재 전무이사 겸 CEO입니다. 2018년 1월, Wealthont는 경로를 위한 주택 소유 계획 도구를 시작했습니다. 2020년 1월, Wealthont는 Business In에 의해 2020년 최고의 로봇 어드바이저 10위 중 하나로 선정되었습니다.

2022년 1월, UBS는 14억 달러에 Wealthont를 인수하기로 합의했습니다. 인수는 2022년 9월에 상호 종료되었으며 회사도 이유를 제공하지 UBS 그룹은 웰스프론트 주식으로 전환할 수 있는 6,970만 달러의 지폐에 투자하고 인수 가격으로 후자를 평가할 것이라고 발표했습니다.

2019년 2월, 웰스프론트는 고금리 저축 계좌인 캐시 어카운트를 출시했습니다. 현금 계좌의 금리는 연방 기금 금리를 추적하고 FDIC가 최대 800만 달러로 충당하며 계좌에 최소 1달러가 들어 있습니다. 웰스프론트는 고객의 현금 계좌 자금을 씨티은행, HSBC, 웰스파고와 같은 파트너 은행 네트워크에 예금하기 때문에 800만 달러에 FDIC 보험을 제공할 수 있습니다.

2020년 6월, 웰스프론트는 계좌에 직접 입금, 어음 결제, ATM 액세스 등 당좌 기능을 추가했습니다.