Nvest Group

★ 배경 Nvest

Group은 주로 2003년에 설립된 재무 자문 회사인 Nvest Financial, LLC에서 운영합니다. 미국 메인주 케네벙크에 본사를 두고 있습니다.

★ 규제 정보

Nvest Financial, LLC는 미국 증권거래위원회(SEC)에 등록된 등록 투자 고문(RIA)으로, 1940년 투자 고문법의 규제를 받으며 중앙 등록 번호(CRD)는 171394입니다(SEC 양식 ADV에 따라 2024년 3월 기준). 증권 서비스는 FINRA 등록 번호 CRD 8032에 따라 금융 산업 규제 당국(FINRA) 및 증권 투자자 보호 공사(SIPC)의 규제를 받는 영연방 금융 네트워크를 통해 제공됩니다. 고정 보험 상품은 CES 보험 기관을 통해 제공되며 주 차원의 보험 규제 요구 사항을 준수합니다. Nvest Financial은 CEFEX(Center for Fiduciary Excellence) 인증을 보유하고 있으며, 이는 투자 자문 프로세스가 신탁 의무 기준(2023년 기준)을 충족함을 나타냅니다.

★ 거래 상품

Nvest Group의 거래 상품은 주로 주식, 채권, 상장지수펀드(ETF), 뮤추얼 펀드 및 채권 상품을 포괄하는 포트폴리오 관리 서비스입니다.

Commonwealth Financial Network의 중개 계좌를 통해 고객은 우량주, 성장주, 지방채 및 부동산 투자 신탁(REIT)을 포함한 미국 증권 시장에 투자할 수 있습니다.

이 회사는 또한 위험 관리 및 은퇴 계획 요구 사항을 충족하기 위해 보험 상품(예: 생명 보험, 장기 요양 보험) 및 연금 상품을 제공합니다. 포트폴리오는 고객의 위험 허용 범위, 투자 기간 및 재무 목표에 맞게 조정되며, 자산 배분은 위험을 분산하기 위해 다각화를 강조합니다.

WhaleWisdom 데이터에 따르면 2024년 3분기 iShares Russell 1000 Growth ETF는 Nvest Financial의 13F 증권 보유 중 가장 큰 주식으로 41,684주를 보유하고 있었습니다. 공개 정보는 구체적인 거래량이나 자산 관리 규모를 공개하지 않습니다.

★ 거래 소프트웨어

Nvest Group은 고객이 계정 정보에 액세스하고, 포트폴리오 성과를 보고, 월별 명세서를 온라인으로 다운로드할 수 있는 Investor 360 플랫폼을 제공합니다. Commonwealth Financial Network에서 제공하는 이 플랫폼은 계정 관리, 투자 추적 및 재무 계획 도구를 통합하여 소매 및 고액 자산가 고객 모두에게 적합합니다.

사용자는 웹 또는 모바일(iOS 및 Android)을 통해 로그인할 수 있으며 인터페이스는 단순성과 사용 편의성을 위해 설계되었습니다. 이 플랫폼은 실시간 시장 데이터 및 투자 분석을 지원하며, 일부 기능은 Morningstar와 같은 타사 데이터 소스를 통합합니다.

2023년 Investor 360은 데이터 시각화 기능을 업데이트하여 투자 성과의 투명성을 높였습니다. 일부 고객은 피크 기간 동안 로딩 속도가 느려진다고 보고했으며 회사는 서버 성능을 최적화했다고 밝혔습니다(2024년 4분기 기준).

★ 입출금 방법Nvest

Group의 입출금 방법은 Commonwealth Financial Network의 중개 계좌와 Pershing과 같은 제3자 관리인을 통해 사용할 수 있습니다 LLC) 프로세스.

고객은 은행 송금(ACH), 전신 송금 또는 수표를 통해 자금을 입금할 수 있으며, 이는 SEC의 보관 규칙(고객 자산을 고문 자산과 분리해야 함)을 준수하여 입금 후 관리인이 관리합니다.

인출은 Investor 360 플랫폼을 통해 제출되며, 일반적으로 관리인의 청산 프로세스에 따라 영업일 기준 3-5일 이내에 제출됩니다. 이 플랫폼은 USD 거래를 지원하며 암호화폐나 외환 거래를 포함하지 않습니다.

Nvest는 고객 자금을 직접 보유하지 않으며 모든 거래는 규제된 청산 기관을 통해 완료되어 투명성과 보안을 보장합니다.

★ 고객 지원 및 권한 부여

Nvest Group은 블로그, 시장 논평 및 고객 세미나를 통해 투자 기초, 은퇴 계획 및 세금 전략을 다루는 교육 콘텐츠를 고객에게 제공합니다. Investor 360 플랫폼에는 고객이 투자 성과와 재무 목표를 추적하는 데 도움이 되는 도구가 내장되어 있습니다.

2024년 Nvest는 외부 전문가가 참여하여 시장 동향과 자산 관리를 설명하는 온라인 교육 시리즈를 시작하여 수백 명의 고객을 유치했습니다. 회사는 또한 기업 고객을 위해 401(k) 플랜의 운영 및 혜택에 대한 직원 교육을 제공합니다.

고객 피드백 채널에는 전화, 이메일, 오프라인 문의가 포함되며 일부는 응답성을 향상시키기 위해 실시간 채팅 지원을 추가할 것을 제안합니다. Nvest는 고객과의 장기적인 관계 구축을 강조하며, 정기적인 검토 회의(2024년 기준)를 통해 재무 계획이 고객의 요구에 부합하도록 합니다.

★ 핵심 비즈니스 및 서비스

Nvest Group의 핵심 사업에는 소매 고객, 고액 자산가 및 중소기업을 위한 재무 계획, 투자 관리 및 비즈니스 자문이 포함됩니다. 재무 계획 서비스는 은퇴 계획, 세금 최적화, 부동산 계획 및 위험 관리를 다루며 고객에게 포괄적인 금융 솔루션을 제공하는 것을 목표로 합니다.

투자 관리 서비스는 고객의 위험 허용 범위와 목표에 따른 자산 배분을 통해 맞춤형 포트폴리오를 통해 고객이 장기적인 자산 성장을 달성할 수 있도록 돕습니다. 비즈니스 컨설팅(ROI Cubed를 통해)은 비즈니스 소유자에게 전략 계획, 비즈니스 확장 및 출구 전략 지원을 제공합니다.

NVEST 401(k)는 기업 퇴직 계획 설계 및 관리에 중점을 두어 기업이 직원을 위한 맞춤형 복리후생 계획을 제공할 수 있도록 돕습니다. 주로 뉴잉글랜드 고객을 대상으로 미국 북동부에 서비스를 제공하고 있습니다(2025년 기준)

★ Technology Foundation

Nvest Group의 기술 인프라는 Commonwealth의 지원을 받습니다 Financial Network의 중개 및 보관 시스템과 자체 재무 계획 도구.

Investor 360 플랫폼은 클라우드 서비스(AWS 또는 유사한 제공업체를 사용할 수 있음, 미공개)를 기반으로 하며 계정 관리, 투자 추적 및 보고서 생성을 지원하며 데이터 스토리지는 SEC 보안 표준을 준수합니다.

재무 계획 프로세스는 독점 알고리즘을 사용하여 고객의 재무 데이터를 기반으로 자산 배분 및 은퇴 목표를 다루는 맞춤형 보고서를 생성합니다. 이 플랫폼은 Morningstar와 같은 타사 데이터 소스를 통합하여 실시간 시장 데이터 및 투자 분석을 제공합니다. 2024년에 Nvest는 고객에게 계정 업데이트를 따르도록 상기시키는 푸시 알림을 추가하여 플랫폼의 모바일 경험을 최적화했습니다.

★ 규정 준수 및 위험 관리 시스템

Nvest Group의 규정 준수 시스템은 미국 SEC 및 FINRA의 규제 요구 사항을 기반으로 합니다. 이 플랫폼은 커먼웰스 파이낸셜 네트워크를 통해 고객 신원 확인(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 확인을 수행하며 모든 고객은 신원 및 금융 정보를 제공해야 합니다. 투자 고문은 추천이 고객에게 최선의 이익이 되도록 신탁 의무 기준을 준수합니다.

위험 통제 조치에는 투자 위험을 줄이기 위한 정기적인 포트폴리오 검토, 자산 다각화 및 시장 변동성 모니터링이 포함됩니다. 고객 자금은 제3자 수탁업체에 의해 관리되며, Nvest는 SEC의 수탁 규칙을 준수하여 고객 자산에 직접 접근할 수 없습니다. 2023년에 Nvest는 CEFEX 인증을 획득하여 프로세스가 수탁자 책임 표준을 충족하는지 확인했습니다. 고객 데이터 보호는 GLBA 및 주 차원의 개인 정보 보호 규정을 준수하며, 플랫폼은 규정 준수를 보장하기 위해 정기적인 외부 감사를 거칩

★ 시장 포지셔닝 및 경쟁 우위

Nvest Group은 맞춤형 재무 계획을 원하는 소매 및 고액 자산가와 은퇴 계획 및 컨설팅이 필요한 중소기업을 대상으로 하는 통합 재무 자문 회사로 자리매김하고 있습니다. 경쟁 우위는 다음과 같습니다:

포괄적인 재무 계획: 투자, 세금, 상속 및 은퇴를 포괄하는 포괄적인 서비스를 제공하여 고객의 다양한 요구에 부응합니다.

CEFEX 인증: 프로세스는 수탁자 책임 표준에 부합하여 고객 신뢰를 향상시킵니다.

지화된 서비스: 북동부 지역에 여러 사무실을 두고 있어 대면 상담이 가능하며 관계 중심의 고객에게 적합합니다.

다각화된 비즈니스: ROI Cubed 및 Nvest 401(k)를 통해 비즈니스 컨설팅 및 기업 혜택으로 확장하여 더 넓은 고객 기반에 도달하세요.

대형 중개업체에 비해 Nvest의 현지화 서비스는 더 유연합니다. Commonwealth와의 파트너십은 소규모 고문에 비해 향상된 기술 지원 및 규정 준수를 제공합니다.

★ 사회적 책임 및 ESG

Nvest Group의 사회적 책임 이니셔티브는 지역 사회 지원과 다양성 포용에 중점을 둡니다. 매년 회사는 Gather 및 Cross Roads House와 같은 지역 푸드 뱅크를 위해 부패하지 않는 식품을 모으기 위해 "Operation Love from Home" 캠페인을 조직하여 2024년에 수천 건의 기부금을 모았습니다. 또한 Nvest는 재향군인 단체를 지원하고 기부와 자원봉사를 통해 지역 사회에 보답합니다.

환경, 사회 및 거버넌스(ESG)와 관련하여 회사는 다양한 배경을 가진 팀원과 함께 채용 및 운영에서 다양성과 포용성을 촉진하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 포트폴리오 관리에서 Nvest ESG 투자 옵션을 제공하여 고객이 지속 가능성 기준을 충족하는 펀드를 선택할 수 있도록 하지만 구체적인 ESG 데이터는 공개되지 않습니다.

★ Financial Health

Nvest Group의 재무 정보는 완전히 공개되어 있지 않습니다. Dun & Bradstreet 데이터에 따르면 Nvest Financial, LLC의 연간 매출은 약 106만 달러입니다(2024년 기준, 모델 추정치).

이 회사는 민간 기업이며 자금 조달 라운드나 외부 투자자에 대한 정보를 공개하지 않아 주로 영업 이익을 통해 발전을 유지하고 있음을 나타냅니다. 2024년 Nvest는 매사추세츠주 댄포스에 새 사무실을 열어 비즈니스 확장 역량을 입증했습니다.

고객의 운용 자산 규모와 구체적인 수익 수치는 공개되지 않았지만 회사의 안정적인 운영 이력(2003년 이후)과 업계 수상 경력은 어느 정도 시장 인지도를 나타냅니다.

★ 미래 로드맵

Nvest Group은 2025년에 북동부 지역에서 시장 범위를 더욱 확장하여 잠재적으로 매사추세츠와 뉴잉글랜드의 고객에게 서비스를 제공하기 위해 추가 사무실을 개설할 계획입니다. 이 플랫폼은 Investor 360의 기능을 최적화하고 실시간 투자 분석 및 모바일 대화형 도구를 추가하여 사용자 경험을 향상시킬 계획입니다. 또한 지속가능투자에 대한 고객의 관심에 부응하여 ESG 투자 옵션을 확대할 예정이다.

또한 엔베스트는 직원 교육과 맞춤형 프로그램을 통해 더 많은 중소기업 고객을 유치하기 위해 기업 퇴직 계획(401(k)) 서비스를 강화할 계획입니다. 지역사회 참여 측면에서 회사는 푸드뱅크와 재향군인 단체를 지속적으로 지원하여 "Operation Love from Home" 캠페인의 영향력을 확대할 것입니다. Nvest는 서비스 규정 준수를 보장하기 위해 규제 요구 사항을 계속 준수할 것이라고 밝혔습니다<

Nvest Group의 전략적 파트너는 다음과 같습니다:

2003년부터 증권 중개 및 보관 서비스를 제공하여 투자 관리 및 계좌 청산을 지원해 온 Commonwealth Financial Network(2025년 1분기 기준).

CES 보험 대리점: 고객의 위험 관리 요구를 충족시키기 위해 생명 보험 및 연금과 같은 고정 보험 상품을 제공합니다.

Morningstar(투기): Investor 360 플랫폼에 통합된 시장 데이터 및 투자 분석 도구를 제공합니다

이러한 협력은 Nvest의 기술 역량, 규정 준수 및 제품 다양성을 향상시킵니다. 공개 정보는 기술 회사나 결제 기관과의 직접적인 협력을 공개하지 않습니다