FundSwap

★ Perfil

**A Haohao Securities Co., Ltd. foi fundada em março de 2016, com sede no distrito de Banqiao, cidade de Nova Taipei, Taiwan, com um capital social de NT$ 2,7 bilhões, e os membros da equipe fundadora vêm de instituições financeiras como UBS e Macquarie Capital Securities (MFG). Os executivos incluem o presidente Yang Shaoming e o diretor Zhang Boqi.

Anteriormente conhecida como "Good Investment", a Haohao Securities foi aprovada para realizar a negociação de fundos mútuos como um Projeto Experimental Fintech (nº 1080111451) em 2019 e foi reestruturada em uma empresa de valores mobiliários em setembro de 2021 de acordo com os "Regulamentos do Experimento de Inovação Fintech" (número de licença: 110 Jinguan Zheng Zongzi No. 0038). Sua marca de plataforma é FundSwap, posicionando-se como uma "plataforma de negociação de fundos para pessoas preguiçosas investirem".

★ Informações

Obteve uma licença de negociante de valores mobiliários da Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (qualificação para operar negociação de fundos mútuos e negócios de negociação mútua);

Após 18 meses de experimentos de sandbox de inovação em tecnologia financeira, obteve o status legal do mecanismo de negociação de fundos online.

cooperar com o pagamento eletrônico de todos os pagamentos para expandir o canal de pagamento "frango elétrico" para formar um circuito fechado de liquidação online;

Adotar um mecanismo de proteção tripla: os fundos dos clientes são mantidos em contas fiduciárias; Os certificados dos beneficiários do fundo devem ser conservados pela Central Depository and Clearing House; e obteve a certificação internacional de segurança da informação ISO 27001.

★ Produtos

de negociação Negociação à vista de fundos mútuos: incluindo carteiras de ações, títulos e ETFs; Apoiar a subscrição e resgate de vários fundos fiduciários de investimento.

Troca rápida de fundos: Os usuários podem trocar instantaneamente o Fundo A pelo Fundo B, semelhante à negociação de ordens pendentes de ações, e a transação é concluída no mesmo dia.

Mecanismo de Valor Fixo Regular (SIP): Configure deduções regulares para aproveitar os benefícios isentos de taxas do fundo, suportando a partir de 1 yuan*.

Distribuição de dividendos e gerenciamento de resgate: Suporta alocação flexível, como distribuição de dividendos em dinheiro e reinvestimento automático de saldo; Fornece resgate suave e proteção contra chegadas.

★ A versão Web do software

é compatível com terminais móveis: suporta operação de navegador de desktop/móvel e pode travar atalhos de plataforma na tela inicial;

Design de interface do usuário semelhante a um corpo: uma interface simples orienta você para concluir a abertura de conta, colocação de pedidos, troca e monitoramento de transações em uma única etapa;

Função de notificação: envie automaticamente alterações de status de transação, alterações de saldo, anúncios de dividendos de fundos designados, etc.

★ Suporte

Atendimento ao cliente online: Forneça atendimento ao cliente por chat em tempo real, perguntas frequentes, assistência para abertura de conta e explicações de perguntas frequentes;

Conteúdo educacional: contas oficiais, canais do Instagram e YouTube publicam tutoriais de abertura de conta, cursos de estratégia de fundos, compartilhamento de psicologia de investimento, etc.;

Atividades de marketing da comunidade: atraia usuários para participar por meio de airdrops de moedas IG Mo, recompensas de abertura de cartões de Natal, etc.

★ Principais negócios e serviços

Assinatura e resgate online: a política de taxa de manuseio zero reduz o limite de investimento;

Troca rápida entre fundos: As transações começam a partir do mínimo de um yuan, resolvendo os pontos problemáticos das assinaturas de fundos tradicionais que precisam ser deduzidos de pontos e os resgates precisam ser adiados;

Investimento fixo regular: Os usuários investem automaticamente em fundos e desfrutam de taxas de manuseio gratuitas e pagamento conveniente de "frango elétrico";

Estrutura de proteção de capital e direitos: custódia de fundos de clientes, não holding de plataforma de certificados de fundos e proteção tripla de segurança da informação para garantir os interesses dos clientes.

★ Infraestrutura

Plataforma SaaS+API: suporta abertura de conta, upload de documentos, pagamento e abertura de cartas, colocação e liquidação de pedidos de transação;

Pagamento "Electric Chicken": Integrado com pagamento eletrônico de pagamento integral, suportando pagamento em loja de conveniência e dedução de aplicativos;

Sistema de segurança: alarme de isolamento de certificado, mecanismo de logout automático, mecanismo de transparência de cadeia pública, etc., para garantir a segurança das informações e transações do cliente;

Certificação de Segurança da Informação: Certificação ISO 27001, em conformidade com os padrões internacionais de segurança da informação.

★ Sistema

KYC/AML: A abertura de conta requer verificação de identidade e retenção de informações do cliente;

Tripla garantia: segregação de fundos fiduciários, custódia de certificados de fundos fora da plataforma, sistema de garantia ISO;

Sandbox Regulatório e Mecanismo Piloto: Como a primeira plataforma de teste em rede de negociação de fundos de Taiwan, aceitando consultas regulatórias e fazendo melhorias;

Monitoramento de transações e proteção anormal: A plataforma possui mecanismos de controle de risco, como logout automático, restrições de IP e notificações de login.

★ Posicionamento de Mercado e Vantagens Competitivas

Pioneira na negociação leve de fundos online: o primeiro mecanismo de "troca rápida de ordens pendentes", fundos como ações;

A nova geração de usuários se concentra em: interface amigável, investimento a partir de 1 yuan, estratégia de taxa de manuseio zero para atrair grupos de usuários jovens;

Equipe de Antecedentes Tecnológicos: As equipes UBS e MFG promovem a integração da tecnologia financeira digital e experimentação de políticas;

Vantagens do apoio político: Os ambientes de testagem financeira e a legislação de reforma conferem vantagens competitivas aos pioneiros do mercado.

★ Suporte e capacitação

Fornecer às instituições educacionais e clientes institucionais materiais de marketing e vídeos tutoriais de abertura de conta;

configurar recomendações de portfólio, compartilhamento de conhecimento de fundos e perguntas frequentes sobre gerenciamento financeiro;

Realize ativamente a interação com a comunidade e pequenos marketings, como descontos nas taxas de troca "618 Festivais" e recompensas em moedas Mo.

★ Práticas de responsabilidade social e inclusão financeira ESG

: pequeno mecanismo gratuito e entrega rápida reduzem o limite de participação financeira;

Proteção dos direitos do consumidor: O mecanismo de proteção tripla reflete o mecanismo de proteção do usuário;

Melhoria da educação: fornecer popularização do conhecimento do fundo e disseminação da mídia para melhorar a alfabetização em investimentos;

Promoção da economia digital: Promover a integração de fundos mútuos tradicionais online e a modernização dos pagamentos.

★ Projeto Fintech Sandbox do Ecossistema de Cooperação Estratégica

: Cooperar com a Comissão de Supervisão Financeira e a Federação Financeira para realizar a verificação virtual das redes de negociação de fundos;

Cooperação com Pagamento Integral: Integre canais de pagamento para melhorar a conveniência da transação;

Cooperação da empresa de fundos: A plataforma fornece produtos de fundos famosos, como Invesco e Nomura, para realizar atividades temáticas de arrecadação de fundos;

Promoção de mídia e canais de educação: sincronize o marketing por meio do YouTube, Instagram, Facebook, Threads e outros canais.

★ Saúde

Demonstrações financeiras não divulgadas, como empresa privada, possui fluxo de caixa estável de comissões de serviços de negociação SaaS (juros de liquidação) e cooperação com atividades audiovisuais;

a cooperação estratégica de confiança de investimento aumenta a profundidade de negociação da plataforma;

um capital social de NT$ 270 milhões, construiu uma base estável para pesquisa e desenvolvimento de tecnologia e operação de mercado.

★ Roteiro

1. Expansão das linhas de produtos: Introdução de ETFs, REITs e outros produtos;

2. função de recomendação inteligente: atendimento ao cliente inteligente financeiro AI e aprimoramento do banco de dados de investimentos;

3. Otimize a experiência do usuário: inicie aplicativos nativos, testes de experiência do cliente e otimização de recursos;

4. Expandir o marketing offline e a cooperação entre setores: cooperar com universidades, mercados de valores mobiliários e canais de pagamento de varejo para promovê-lo;

5. Fortaleça a participação da comunidade: crie um fórum ou comunidade do Discord e introduza um mecanismo de incentivo de internautas.

6. Continuar a avançar em direção ao mercado internacional: replique a experiência do sandbox do canal financeiro para estabelecer o piloto do mercado de capitais nos países do Sudeste Asiático.

★ Resumo

A FundSwap é uma plataforma de negociação de fundos de tecnologia financeira estabelecida com a Haohao Securities como órgão principal, com um posicionamento único de "fundos negociando como ações", com taxas de manuseio zero, investimento inicial de um yuan, custódia de fundos e vantagens de entrega rápida. Com suporte regulatório, a plataforma usa pilotos de políticas e inovação tecnológica como força motriz para expandir gradualmente os cenários online e a base de usuários. No futuro, se continuar a construir um sistema de produtos e operação comunitária, espera-se que lidere o mercado de investimento em fundos de nova geração de Taiwan.